Управління стратегічними ризиками: огляд, плани, реалізація (+ безкоштовні поради)

Щоб залишатися попереду конкурентів, компаніям часто потрібно робити правильні речі. З точки зору виконання, це тягне за собою підтримання порядку, а також визначення життєздатного підходу. Однак багато підприємств упускають ринкові можливості, оскільки нехтують фінансовими ризиками. Незважаючи на те, що операційні ризики є проблемою, стратегічні ризики часто недооцінюються, незважаючи на те, що вони можуть мати більший ефект. Ось чому стратегічні плани управління ризиками є дуже важливими.

У цій публікації ми визначимо стратегічний ризик, обговоримо стратегічне управління ризиками та надамо п’ять порад щодо успішного впровадження.

Що таке стратегічний ризик?

Стратегічний ризик у своїй основній формі — це ризик, пов’язаний із невдалими бізнес-рішеннями. Ці типи ризиків впливають на загальну бізнес-стратегію, але вони також необхідні, щоб отримати вигоду. Банк, наприклад, бере на себе фінансовий ризик, надаючи кредит, але це неявний ризик, який безпосередньо пов’язаний з бізнес-цілями банку. Однак, оскільки стратегічний ризик полягає в тому, щоб «робити правильні речі», його може бути складніше виявити, ніж оперативні загрози, які більше пов’язані з «робити речі правильно».

Здебільшого стратегічні ризики виникають, коли компанії намагаються задовольнити потреби споживача. По суті, компанії стикаються з ризиками та невдачами, щоб досягти своїх цілей. Усі внутрішні варіанти несуть ризик прийняття неправильного рішення. Що ще більше ускладнить питання, конкурентні ризики не залежать лише від довільних суджень. З іншого боку, такі зовнішні фактори, як споживчий попит, також можуть сприяти цьому.

Що таке стратегічне управління ризиками (SRM)?

Справлятися зі стратегічним ризиком варто, коли ви усвідомлюєте та розумієте, що він притаманний ринку.

Стратегічне управління ризиками – це метод оцінки ризиків, аналізу їх можливих наслідків та вжиття відповідних заходів для їх мінімізації. Ці внутрішні та зовнішні загрози ставлять під загрозу план і цілі компанії. Наприклад, якщо фінансова компанія підписує нового великого клієнта, існує ризик того, що компанія не зможе розширитися досить швидко, щоб запропонувати повний спектр послуг, які потребує клієнт. Що робити, якщо в результаті клієнт піде через короткий час?

Однак фінансова компанія усвідомлює цей ризик і може планувати зменшити його шляхом найму працівників на неповний робочий день або утримання поточного персоналу, а також звільнення їхнього часу за рахунок підвищення ефективності, наприклад, за допомогою програмного забезпечення для автоматизації.

Стратегічне управління ризиками, як центральний центр управління ризиками підприємства (ERM), зосереджується на типах ризиків, які можуть вплинути на цінність зацікавлених сторін. Як наслідок, керівництво виконавчого рівня має приділяти час управлінню цією небезпекою та її подоланню.

Ось кілька прикладів стратегічного ризику:

• Технологічні досягнення
• Зміна кадрів у вищому управлінні
• Інтеграція злиттів
• Тиск з боку зацікавлених сторін
• Тиск з боку конкурентів
• Зміни споживчого попиту
• Змінюються смаки споживачів.
• Нормативно-правові зміни

Важливо оцінити наслідки стратегічних ризиків, щоб визначити пріоритети стратегії управління ними. Два найважливіших показники для оцінки конкурентних ризиків:

Економічний капітал: сума власного капіталу, необхідна для покриття непередбачених збитків. Він розраховується з використанням рейтингу цільового боргу компанії.

Рентабельність капіталу з поправкою на ризик (RAROC): RAROC допомагає зрозуміти рентабельність інвестицій у зв'язку з ризиком. Він встановлює рівень прибутковості по відношенню до прийнятого ризику. Формула виглядає так: доходи мінус витрати мінус прогнозовані збитки + дохід від капіталу / капітал

Процес управління стратегічним ризиком

Введення в дію стратегічного управління ризиками передбачає ряд кроків, планів і 2. Воно починається з оцінки різних форм конкурентного ризику, які можуть вплинути на вашу організацію.

№1. Розуміння організаційної стратегії:

Щоб оцінити можливі наслідки стратегічного ризику, ви повинні спочатку повністю зрозуміти стратегію та цілі організації. Це дозволяє визначити пріоритети можливих ризиків.

№2. Збирайте дані про стратегічні ризики:

Проводячи інтерв’ю з керівниками та зацікавленими сторонами, ви можете дізнатися про те, як люди в організації сприймають стратегічний ризик. Збір даних може здійснюватися як внутрішнім, так і зовнішнім персоналом, який постраждав від ризику. Використання засобів автоматизації та програмного забезпечення для управління ризиками також буде надзвичайно успішним для збору даних та допомоги в оцінці ризиків, які можуть вплинути на вашу організацію. Це дозволяє компаніям досягти більшої узгодженості в усіх напрямках, планувати процеси та встановлювати попередження в режимі реального часу, усуваючи вузькі місця, збої в даних, життєво важливу залежність від людей та посилюючи примусове виконання.

№3. Підготуйте профіль стратегічного ризику для організації:

Використовуючи деталі кроків 1 і 2, побудуйте профіль стратегічного ризику для організації. Його можна відобразити у вигляді списку або навіть теплової карти, щоб показати основні стратегічні загрози та наскільки вони серйозні з точки зору можливих негативних наслідків.

Але перш ніж розробляти стратегічний план дій з управління ризиками, переконайтеся, що ключові керівники та директори узгодили профіль ризику.

№ 4. Створіть план дій:

Основною метою всього цього етапу є створення плану дій. Цей крок детально описує, як організація має намір боротися зі стратегічними ризиками, зменшувати їх, ігнорувати або вирішувати. Це також передбачає визначення стратегій управління стратегічними ризиками.

№ 5. Спілкуйтеся та виконуйте стратегію:

Після того, як ви розробили стратегічний план управління ризиками, ви повинні поширити повідомлення в організації. Визначення культури ризику організації спонукає персонал і членів команди поводитися відповідно.

Інтеграція стратегічного управління ризиками

Оскільки стратегічний ризик пов’язаний зі стратегіями організації, управління стратегічним ризиком має бути інтегровано в основні процеси організації.

Дотримуйтесь цих шести заходів, щоб поєднати управління ризиками зі стратегічним плануванням, щоб інтегрувати стратегічне управління ризиками у внутрішню роботу організації:

1. Створіть стратегію: Визначте свою місію та бачення, а також методи, які ви будете використовувати для визначення ризиків.
2. Комунікація: Поясніть зацікавленим сторонам та внутрішній команді, чому стратегічний менеджмент ризиків відповідає інтересам кожного. Ви повинні погодитися на щоденні звіти та розмови про хід процесу або прогалини.
3. Вирівняйте організацію: Вивчіть поточні процеси та процедури, щоб переконатися, що управління ризиками включено та враховано. Надайте оновлення, якщо щось застаріло або відсутня інформація.
4. Плануйте операції: Навчайте всіх розуміти, як вони можуть застосувати найкращі методи для запобігання або відстеження конкурентних ризиків.
5. монітор: Обов’язково стежте за тим, як працюють процеси та як це впливає на цілі бізнесу. Аналіз даних і моніторинг KPI мають вирішальне значення для того, щоб переконатися, що ви «робите правильні речі» для досягнення бізнес-цілей. Крім того, один із найкращих способів контролювати KPI в режимі реального часу — це використовувати інструмент автоматизації, щоб ви могли постійно відстежувати KPI за допомогою інформаційних панелей.
6. Тестуйте і адаптуйте: Після впровадження слідкуйте за системою. Виконуйте якісні огляди та не бійтеся вносити покращення, якщо це необхідно.

5 порад для успіху: вимірювання та управління ризиками

Ось 5 найкращих порад щодо оцінки та управління стратегічним ризиком на будь-якому ринку.

1. Визначте цілі бізнесу: Визначаючи бізнес-цілі, багато компаній намагаються врахувати ризики або врахувати їх. На цьому етапі важливо окреслити типи ризиків, які можуть загрожувати вашій організації. Цього можна досягти за допомогою базової вправи, наприклад SWOT-аналізу.
2. Встановіть ключові показники ефективності (KPI): Ключові показники ефективності (KPI) – це спосіб оцінити свої успіхи та невдачі. Отже, визначте, що ви хочете розрахувати та відстежувати, наприклад, дохід на одного клієнта. Ви можете використовувати інструменти автоматизації, щоб отримати інформаційні панелі та зворотний зв’язок у реальному часі щодо цих цифр, щоб побачити, як ваші процеси працюють на вашу користь.
3. Визначте ризики: Ризики – це непередбачувані обставини, які можуть вплинути на мінливість ваших KPI та результатів. Складіть список таких загроз, щоб, коли у вашої компанії виникли проблеми, ви могли легко зрозуміти, що відбувається, і працювати над вирішенням проблеми.
4. Визначте рівні толерантності до ризику: Основні заходи ризику, або KRI, передбачають ризики заздалегідь. Якщо ви визначаєте свої пороги толерантності до ризику, ви можете покладатися на автоматизований інструмент, який сповіщає вас або автоматично впорається з ситуацією після досягнення порогового значення.
5. Надавати звітність та моніторинг: Щоб відстежувати, як працює організація, ви можете продовжувати контролювати загрози та вирішувати проблеми, коли вони виникають.

Як автоматизація допоможе

Ви можете використовувати програмне забезпечення для автоматизації, щоб допомогти в оцінці та моніторингу конкурентних ризиків. По суті, усе це вимагатиме введення порогових значень та вимог у ваш інструмент автоматизації, коли ви встановите свою стратегію управління ризиками. Таким чином, ви можете покластися на інструмент, який повідомить вас, якщо щось піде не так. За допомогою кількісного аналізу ви можете стежити за успіхом компанії та переконатися, що вона на шляху до досягнення своїх цілей.

Ви також можете використовувати дослідження та аналіз, щоб перевірити бізнес-рішення та їх можливі наслідки, перш ніж втілити їх у дію. Аналітика даних надасть вам знання, необхідні, щоб приймати найкращі рішення або робити правильні речі для вашої компанії. Автоматизація інструменти мають ряд переваг, серед яких:

• Дає команді більше часу для концентрації на високоцінних проектах.
• Усунення ручних завдань низького рівня
• Зменшує людські помилки для підвищення точності знань і документації
• Покращує виконання, включаючи аудиторські сліди та звіти
• Забезпечує звіти в режимі реального часу для перспектив та аналізу в реальному часі
• Допомагає спланувати процеси, щоб підвищити стандартизацію та точність.
• Забезпечує аналіз тенденцій та аналітику даних для кращого прийняття рішень та детальнішого аналізу.
• Відправляє та налаштовує оновлення та нагадування в режимі реального часу.

Підхід фінансового директора до управління стратегічними ризиками

Фінансовий директор має вирішальне значення у своєму підході до стратегічного управління ризиками. В основному, стратегічні ризики впливають на бізнес-стратегії, тому фінансовий директор повинен допомогти у визначенні, оцінці та пом’якшенні цих ризиків. Якщо ви фінансовий директор, ви можете допомогти:

1. Стрес-тестування: Який вплив матимуть ризики на бізнес-план? Якщо ви визначили реакцію, вам слід інтегрувати стрес-тестування в процес фінансового планування. ‍
2. Аналітика ризиків: Перш ніж приступити до будь-якої стратегії чи інвестицій, фінансовий директор може провести належну обачність і використовувати інструменти автоматизації даних для аналізу ризиків для визначення можливих фінансових результатів. Крім того, за допомогою прогнозної аналітики ви можете використовувати історичні дані, щоб краще прогнозувати майбутнє за допомогою аналізу ризиків.
3. Переваги ризику: Ризик необхідний, щоб отримати винагороду. Однак виконавче керівництво має визначити, який ризик є прийнятним, щоб продовжити.

Що таке стратегії управління ризиками?

Які найважливіші прийоми для уникнення ризику?

• Збереження.
• Поширення.
• Запобігання та скорочення втрат.
• Передача (через страхування та контракти)

У чому полягає важливість стратегічного управління ризиками?

Стратегічне управління ризиками дозволяє вищому керівництву будь-якої компанії думати про майбутнє, а не лише про повсякденні операції. Без цієї стратегії бізнес просто прийматиме рішення для вирішення існуючих проблем і труднощів, не беручи до уваги загальну картину.

Які три етапи процесу управління стратегічними ризиками?

Управління ризиками поділяється на три (3) етапи:

1. ідентифікація ризиків.
2. оцінка ризику.
3. контроль ризиків.

Що таке 7 принципів управління ризиками?

Усі підприємства та організації по-своєму реагують на ризики.

• Переконайтеся, що ризики виявляються на ранній стадії...
• Розгляньте цілі та завдання організації….
• Управління ризиком по відношенню до ситуації.
• Залучайте зацікавлені сторони. …
• Переконайтесь, що обов’язки та ролі чіткі. …
• Налаштуйте регулярний аналіз ризиків.
• Намагайтеся постійно ставати краще.

Які приклади стратегічних ризиків?

Приклади стратегічних ризиків

• Виведення на ринок нових продуктів або послуг.
• Злиття та поглинання, які не вдаються.
• Можуть відбутися зміни на ринку чи в галузі, як-от зміни в тому, що клієнти хочуть або потребують.
• Проблеми з постачальниками та іншими залученими сторонами

На закінчення

Підприємства стикаються зі своїми найважливішими перевагами та недоліками, коли йдеться про конкурентні загрози. Стратегічне управління ризиками має бути запроваджено для того, щоб організація була належним чином у боротьбі зі стратегічними ризиками. Інструмент автоматизації може допомогти вам краще керувати всіма типами загроз, включаючи стратегічні ризики.

Статті по темі

1. Стратегії управління ризиками: 5+ стратегій, яких ви можете дотримуватися зараз!!!
2. План управління ризиками: 5 простих кроків і все, що вам потрібно
3. Бізнес-стратегія: рівні бізнес-стратегії+10 найкращих прикладів бізнес-стратегії
4. Стратегічні цілі: встановлення цілей для будь-якого бізнесу (+ Детальний посібник).
5. Що таке стратегічний фінансовий менеджмент? - Функції та значення