Процес пошуку та оцінки можливих проблем, які можуть мати негативний вплив на ключові бізнес-стратегії або програми, відомий як аналіз ризику. Мета цієї процедури – допомогти організаціям уникнути або пом’якшити ризики. З часом переваги аналізу ризиків безмежні — найпомітніші — якісні та кількісні.
При проведенні аналізу ризику враховуйте ймовірність несприятливих подій, викликаних природними процесами, такими як екстремальна погода, землетруси або повені, а також несприятливих подій, спричинених навмисними чи ненавмисними діями людини. Важливим аспектом аналізу ризику є визначення потенційної шкоди від цих інцидентів, а також ймовірності їх виникнення.
Здебільшого це життєздатний інструмент для компаній та інших організацій, щоб:
- Оцініть, чи існує баланс між потенційними ризиками проекту та його перевагами. Це допоможе в процесі прийняття рішення, чи варто продовжувати проект;
- Передбачити та мінімізувати вплив негативних наслідків несприятливих подій;
- Визначте наслідки змін ділового клімату та підготуйтеся до них. Це включає можливість виходу на ринок нових учасників або зміни державної регуляторної політики; і
- Заплануйте реагування на технологічний/інфраструктурний збій або втрату внаслідок несприятливих подій, незалежно від причини.
Розуміння аналізу ризиків
Простіше кажучи, аналіз ризиків дозволяє підприємствам, урядам та інвесторам визначити ймовірність негативної події, яка вплине на компанію, економіку, проект чи інвестиції. Крім того, це має вирішальне значення для оцінки вартості проекту чи інвестицій, а також найкращого процесу(ів) для пом’якшення таких ризиків. Різні підходи до аналізу ризиків можуть бути функціональними для оцінки співвідношення ризику та винагороди від майбутніх інвестиційних можливостей.
Перший крок для аналітика ризиків — з’ясувати, що може піти не так. Ці недоліки повинні бути збалансовані з параметром ймовірності, який визначає ймовірність інциденту.
Він намагається передбачити величину ефекту, якщо інцидент станеться. Однак безліч ризиків, таких як ринковий ризик, кредитний ризик і валютний ризик, можна зменшити шляхом хеджування або купівлі страховки.
В основному майже всі великі компанії потребують певного аналізу ризиків. Комерційні банки, наприклад, повинні краще хеджувати валютні ризики за іноземними позиками. З іншого боку, великі універмаги повинні враховувати ризик зниження прибутку в результаті глобальної рецесії. Крім того, дуже важливо розуміти, що аналіз ризиків допомагає фахівцям розпізнавати та мінімізувати ризики, але не повністю їх усунути.
Типи аналізу ризиків
Існує два види аналізу ризику, а саме: кількісний і якісний аналіз.
Аналіз ризику (кількісний)
Модель ризику розроблена з використанням імітаційної або детермінованої статистики для присвоєння чисельних значень ризику в кількісному аналізі ризику. В основному, модель ризику містить вхідні дані, які в основному є припущеннями та випадковими величинами.
Модель створює різноманітні результати або результати для будь-якого набору вхідних даних. Таким чином, ризик-менеджери використовують діаграми, аналіз сценаріїв та/або аналіз чутливості, щоб переглянути ефективність моделі та вирішити, як мінімізувати ризики та впоратися з ними.
Симуляція Монте-Карло, наприклад, може бути корисною для отримання низки різних потенційних результатів рішення або дії. Тим часом моделювання — це математичні прийоми, які обчислюють результати для випадкових вхідних змінних кілька разів, кожен раз з іншим набором вхідних значень. Остаточний результат моделі, однак, є розподілом ймовірностей усіх можливих результатів, з результатом кожного вхідного даних.
Результати можна підсумувати за допомогою графіка розподілу, який включає показники центральної тенденції, такі як середнє та медіана; а також стандартне відхилення та дисперсію для визначення мінливості даних.
Для визначення результатів можна також використовувати методи аналізу ризиків, такі як аналіз сценаріїв і таблиці чутливості. Крім того, найкращі, середні та найгірші результати будь-якої події відображаються в сценарному дослідженні. Розмежування різних результатів від найкращих до гірших надає менеджеру з ризику достатній діапазон інформації.
Приклад аналізу ризику
Наприклад, якщо обмінний курс кількох країн зміцниться, американська компанія, яка працює в глобальному масштабі, захоче знати, як це вплине на її прибуток. Таблиця чутливості ілюструє, як змінюються результати при зміні однієї чи кількох випадкових величин або очікувань.
Менеджер портфеля може використовувати таблицю чутливості, щоб визначити, як зміни різних значень кожного захисту в портфелі впливатимуть на дисперсію портфеля. Дерева рішень і аналіз беззбитковості є двома іншими формами методів управління ризиками.
Аналіз ризику (якісний)
Якісний аналіз ризиків це емпіричний підхід, який не використовує числові та кількісні оцінки для класифікації або оцінки ризиків. Крім того, письмове визначення ризиків, оцінка величини впливу (якщо небезпека має місце) і плани контрзаходів у разі негативної події є частиною якісного дослідження.
Приклади такого типу аналізу ризику включають наступне;
- SWOT аналіз,
- Причинно-наслідкові діаграми, матриця рішень, теорія ігор та інші якісні методи ризику.
Це означає, що десь на цьому шляху компанії, яка хоче оцінити наслідки злому даних на своїх серверах, знадобиться якісна стратегія ризику, щоб краще компенсувати будь-який втрачений прибуток, який може призвести до цього.
Value at Risk (VaR) [Приклад аналізу ризику]
Ризикова вартість (VaR) — це показник, який обчислює та кількісно визначає рівень фінансового ризику в бізнесі; це також включає портфелі або позиції за певний період часу. Крім того, інвестиційні та комерційні банки використовують цей показник для розрахунку величини та співвідношення частоти можливих втрат у своїх інституційних портфелях. Деякі інші життєво важливі використання включають наступне;
- VaR – це інструмент, який ризик-менеджери використовують для оцінки та моніторингу ризику.
- Ці оцінки допомагають оцінити окремі позиції або цілі портфелі, а також оцінити рівень ризику для всієї фірми.
VaR розраховується шляхом зміщення історичних прибутків від найгіршого до найкращого з розрахунком на те, що прибуток буде відтворений, особливо в ризикованих ситуаціях.
Однак слід мати на увазі, що VaR не дає аналітикам повної впевненості. Швидше, це припущення, яке залежить від певних ймовірностей.
Обмеження аналізу ризиків
- Ризик є імовірнісним показником. Це означає, що він ніколи не говорить вам точно, наскільки ризикуєте ви в будь-який момент. Це лише говорить вам, яким буде розподіл потенційних втрат, якщо і коли вони відбудуться.
- Загальноприйнятих методів оцінки та оцінки ризику не існує. Навіть до VaR можна підійти різними способами.
- Ризик часто прогнозується за допомогою стандартних ймовірностей розподілу, які рідко зустрічаються на практиці і не можуть врахувати серйозні події або події «чорного лебедя».
Наприклад, фінансова криза 2008 року виявила ці недоліки, оскільки, здавалося б, нешкідливі оцінки VaR значно недооцінили ймовірність ризикових подій, пов’язаних із портфелями субстандартних іпотечних кредитів.
Розмір ризику також був предметом недооцінки, що призвело до створення субстандартних портфелів з надзвичайно високим рівнем кредитного плеча. Через недооцінку ймовірності та серйозності ризику фінансові фірми не змогли покрити мільярдні збитки, оскільки ціни на субстандартну іпотеку значно впали.
Переваги аналізу ризиків
Щоб ефективно та ефективно захистити свої інформаційні активи, організації повинні враховувати ризики, які супроводжують використання їхніх інформаційних систем.
Різноманітними способами аналіз ризиків може принести користь компанії в покращенні її захисту. Організації можуть використовувати результати аналізу ризиків залежно від форми та обсягу дослідження, щоб:
- Визначити, оцінити та порівняти загальний фінансовий та організаційний ефект загроз для організації;
- Визначте вразливі місця безпеки та вирішіть наступні кроки для усунення недоліків і покращення безпеки;
- Покращити процеси координації та прийняття рішень щодо безпеки даних;
- Удосконалити політику та процедури інформаційної безпеки. І для подальшого створення економічно ефективних стратегій для забезпечення виконання цих політик і процедур;
- Застосування заходів безпеки для зменшення найбільш значних ризиків;
- Під час процесу аналізу ризиків висвітлюйте найкращі методи для підвищення обізнаності співробітників про заходи безпеки та загрози; і
- Розгляньте фінансові наслідки можливих ризиків безпеки.
Зрештою, аналіз ризику, якщо його зроблено правильно, є життєздатним методом для управління витратами на ризик і надання допомоги організації в процесі прийняття рішень.
Етапи процесу оцінки ризику
Нижче наведено основні етапи його процесу:
№1. Проведіть опитування з оцінки ризику:
Перший етап процесу аналізу ризиків, отримання зворотного зв’язку з керівництвом та керівниками відділів, є вирішальним. Це дуже гарне місце для початку, коли справа доходить до запису конкретних ризиків або загроз у кожному відділі.
№2. Визначте небезпеку:
Він використовується для оцінки ІТ-системи або іншої частини підприємства. Він заглиблюється в запитання на кшталт «Які ризики для програмного забезпечення, апаратного забезпечення, записів і ІТ-працівників?» Які потенційні негативні наслідки, наприклад людська помилка, пожежі, повені чи землетруси? Яка ймовірність того, що цілісність системи буде під загрозою або що вона буде недоступна?
№3. Вивчіть небезпеку:
Якщо ризики встановлено, процес аналізу ризиків повинен оцінювати ймовірність виникнення кожного ризику, а також пов’язані з ним наслідки. Він також має включати, як вони можуть вплинути на цілі проекту.
№ 4. Створіть стратегію управління ризиками:
Аналіз ризику повинен генерувати рекомендації щодо контролю, які можуть допомогти зменшити, перемістити, охопити або уникнути ризику. Очевидно, що ці рекомендації ґрунтуватимуться на аналізі активів; включаючи ризики, які можуть негативно вплинути на ці активи.
№ 5. Введіть стратегію управління ризиками в дію:
Часто основною метою аналізу ризиків є запровадження систем для усунення або зменшення ризиків. Отже, починайте з усунення або принаймні пом’якшення кожного ризику, поки він не перестане бути загрозою.
№6. Зверніть увагу на небезпеку:
Будь-який підхід до зменшення ризику повинен забезпечувати безперервний процес визначення, лікування та управління ризиками.
Однак, залежно від типу аналізу ризику, який проводиться, акцент аналізу, а також формат висновків будуть відрізнятися.
Аналіз ризику: якісний і кількісний
Найбільш поширеними є якісний і кількісний підходи до аналізу. Використовуючи попередньо визначені рейтингові шкали, якісний аналіз оцінює ймовірність того, що ризик виникне виключно на основі суб’єктивних характеристик і впливу, який він може мати на організацію.
Ризики часто поділяють на три рівні: низький, середній і сильний. Ймовірність того, що ризик виникне, також може бути виражена або класифікована як ймовірність того, що він виникне, варіюючи від 0% до 100%.
З іншого боку, кількісний аналіз намагається призначити несприятливим подіям певну грошову оцінку. Це вказує на можливі витрати для суб’єкта господарювання, якщо така подія трапиться, а також ймовірність того, що подія відбудеться в певному році. Іншими словами, якщо очікувана вартість великої кібератаки становить 10 мільйонів доларів, а ймовірність атаки в поточному році становить 10%, вартість цього ризику для поточного року становить 1 мільйон доларів.
Крім того, оскільки він збирає дані від учасників процесу аналізу ризику на основі їхніх очікувань щодо ймовірності ризику та можливих наслідків ризику, якісний аналіз ризику генерує суб’єктивні результати. Цей метод класифікації ризиків допомагає компаніям та/або проектним командам визначити, які ризики мають низький пріоритет, а які потребують активного управління, щоб мінімізувати вплив на компанію чи проект.
Отже, якщо компанія проводить кількісний аналіз ризиків, а потім зазнає порушення даних, вона повинна мати можливість швидко оцінити фінансовий вплив інциденту на її діяльність.
Кількісний аналіз пропонує підприємству більш надійні знання та докази, ніж якісний аналіз, підвищуючи його корисність у процесі прийняття рішень.
Важливість аналізу ризиків
Він використовується підприємствами та іншими організаціями для:
- передбачити та зменшити вплив несприятливих наслідків несприятливих обставин; Щоб допомогти в процесі прийняття рішень під час визначення того, чи варто продовжувати проект, подумайте, чи можливі ризики проекту збалансовані його перевагами;
- готуватися до відмови або втрати технологічного або устаткування внаслідок несприятливих обставин, як природних, так і створених людьми; і
- визначити наслідки та бути готовими до змін у бізнес-середовищі, таких як можливість приєднання нових конкурентів на ринок або зміни державної регуляторної політики.
Що є прикладом аналізу ризиків?
Компанії можуть ідентифікувати, вимірювати та визначати пріоритети будь-яких ризиків, які можуть негативно вплинути на їх діяльність, за допомогою аналізу ІТ-ризиків. ІТ-небезпеки можуть варіюватися від технологічних помилок і провалів безпеки до збоїв інфраструктури та людських помилок.
Що таке аналіз трьох ризиків?
Оцінка ризику, управління ризиком і комунікація ризику - це три компоненти, які складають процес аналізу ризику. Проведення оцінки ризику з метою виявлення ризиків, пов’язаних з безпечністю харчових продуктів, є першим кроком у процесі аналізу ризиків.
Як проводиться аналіз ризиків?
- Ось методи, за допомогою яких виконується аналіз ризиків
Визначте небезпеки. Складіть список небезпек, з якими ви можете зіткнутися в результаті плану дій, про які ви думаєте. - Визначте різні рівні невизначеності.
- Визначити ефект невизначеності.
- Завершіть модель аналізу ризиків.
- Проаналізуйте результати.
- Активуйте рішення
Що таке інструменти аналізу ризиків?
Матриці ризиків, дерева рішень, FMEA і моделі краваток є чотирма найбільш часто використовуваними методами оцінки ризиків. Аналіз «що-якщо», аналіз дерева відмов і аналіз працездатності небезпеки є ще одними методами оцінки ризику.
Що таке модель аналізу ризиків?
Модель аналізу ризиків проекту (PRAM) використовує моделювання за методом Монте-Карло для побудови розподілу ймовірності вартості та графіку на основі змінних вартості, графіка, ризику та невизначеності, наданих користувачем. Він створює результати кількісного аналізу ризиків, які пропонують керівникам проектів і командам корисну інформацію.
Навіщо потрібен аналіз ризиків?
Аналіз ризиків визначає внутрішні та зовнішні ризики, пов’язані із запропонованим проектом у заявці, оцінює ймовірність ризиків, оцінює потенційний вплив ризиків на проект і визначає дії, які можуть допомогти зменшити ризики.
Яка основна формула для аналізу ризиків?
Імовірність події та її наслідки поєднуються у форму ризику. Загалом ризик = ймовірність х вплив.
- Управління попитом: огляд, порівняння, плюси та мінуси
- Управління стратегічними ризиками: огляд, плани, реалізація (+ безкоштовні поради)
- Ризик-менеджер: зарплата, посадова інструкція, кваліфікація (+Докладний посібник).
- Стратегії управління ризиками: 5+ стратегій, яких ви можете дотримуватися зараз!!!
- Програмне забезпечення для планування попиту: найкращі вибори та найкращі методи 2023 року
