Управління портфелем передбачає сценарії, за яких фінансові цілі інвестора та його толерантність до ризику враховуються під час розробки та управління портфелем. Цей посібник охоплює як зарплату менеджера портфоліо, так і проекти, якими вони займаються.
Управління портфелем
Зважування сильних сторін і обмежень, можливостей і небезпек у всіх інвестиціях є важливим для управління портфелем. Управління портфелем може бути активним і пасивним. Просто знайте, що обидва підходи є дійсними.
Пасивне управління — це довгостроковий підхід до філософії, яка говорить: «встановіть це і дійте так, ніби ви ніколи цього не робили». У цій стратегії можна використовувати один або кілька біржових індексних фондів (ETF). Індексне інвестування є частим терміном для цього типу інвестицій. Можна використовувати сучасну теорію портфеля (MPT), щоб допомогти тим, хто розробляє індексовані портфелі, покращити баланс. Крім того, метою активного управління є перевершити індекс шляхом купівлі та продажу вибраних цінних паперів, а також інших інвестицій.
Види управління портфелем
Ролі відрізняються незалежно від однієї мети, а саме заробляння грошей. Ось типи управління портфелем і їхні ролі.
#1. Активне управління портфелем
Мета активного управління портфелем — перевершити очікування ринку. Ті, хто інвестує таким чином, часто вважаються нераціональними. Як тільки вартість акції піднімається вище середньої, вона продається активними менеджерами. Статистичний аналіз фірм є ключовим компонентом активного управління портфелем, який передбачає порівняння ціни акцій з можливою прибутковістю. Замість того щоб покладатися на теорію ефективного ринку для обґрунтування свого твердження, активний менеджер використовує коефіцієнти.
Найкращий метод зменшення інвестиційного ризику для активного менеджера полягає в розподілі інвестицій між кількома галузями. Недолік активного управління портфелем полягає в тому, що він покладається виключно на здібності менеджера. Якщо ви можете знайти експерта в цінні інвестиції, ви можете очікувати, що заробите багато грошей.
#2. Пасивне управління портфелем
Пасивне інвестування є протилежністю активного управління. Ефективна галузева пропозиція — це віра, якої твердо дотримуються ті, хто її дотримується. Вважається, що ціна акцій завжди відображає фундаментальні показники галузі. Отже, індексні фонди з низькою плинністю, але високою довгостроковою цінністю – це те, що надають перевагу пасивним менеджерам.
Вибір нижчої прибутковості — це спосіб заощадити гроші на витратах на управління, водночас пожинаючи переваги стабільності.
#3. Дискреційне управління портфелем
Дискреційний менеджер інвестора має повну свободу діяти від його або її імені. Навіть якщо менеджер враховує цілі та часові рамки особи, він використовує будь-який метод, який йому найкраще підходить. Прибуток від інвестицій починає надходити після здійснення готівкового платежу фінансовому спеціалісту.
#4. Непортфельний менеджмент
Як фінансовий консультант, недискреційний менеджер не має жодних інших цілей. Його завдання — консультувати інвесторів щодо найкращого курсу дій. Інвестор повинен зважити переваги та недоліки кожного варіанту. Менеджер може діяти від імені інвестора лише після отримання згоди інвестора.
Читайте також: Процес продажу: кроки та етапи для ефективного закриття продажів у 2023 році!!!
Чи є щось, що впливає на зарплату менеджера портфеля?
Багато речей можуть вплинути на зарплату менеджера портфеля. За даними Бюро статистики праці, у 2019 році типова річна винагорода портфельного менеджера становила 81,590 10 доларів. Наприклад, ті, хто входить до 156,150% найвищих доходів, заробили понад 10 47,230 доларів США, тоді як ті, хто входить до XNUMX% найнижчих, заробили менше XNUMX XNUMX доларів США.
Ось кілька можливих причин, чому зарплата менеджера портфеля настільки відрізняється одна від одної.
#1. Галузь діяльності компанії та її роботодавець
Залежно від вашого боса та галузі, в якій ви працюєте, ви можете заробити багато грошей як портфельний менеджер. Цілком можливо, що деякі компанії чи галузі платять більше або мають більший попит на портфельних менеджерів, ніж інші.
#2. Досвід
Ваші інвестиційні навички та досвід, швидше за все, покращаться, коли ви їх перевірите та набудете досвіду. Через це досвідчені портфельні менеджери та фінансові аналітики, ймовірно, зароблять більше грошей, ніж ті, хто тільки починає свою кар’єру. Оскільки це так, це може допомогти пояснити збільшення різниці в оплаті праці між найвищими та найбіднішими 10% заробітку.
No3. Місцезнаходження
Залежно від того, де знаходиться портфельний менеджер, він або вона може отримувати більшу зарплату, ніж хтось інший на тій самій посаді. Портфельні менеджери в Нью-Йорку, наприклад, можуть заробляти більше, ніж їхні колеги в інших місцях. Оскільки потреби в управлінні портфелем залежать від географії, змінюється і ваша зарплата.
Зарплата загального управління портфелем
За даними BLS, річна зарплата портфельного менеджера (управління) у травні 2019 року становила в середньому 94,160 XNUMX доларів США.
Ось штати, місця та галузі, у яких найбільше платять за управління портфелем, щоб допомогти вам краще зрозуміти, скільки ви можете заробити як керуючий портфелем. Серед них: 132,290 106,490 доларів США для Нью-Йорка, Вашингтона, округ Колумбія, 100,250 102,610 доларів США, 101,600 XNUMX доларів США для штату Коннектикут, Нова Англія – XNUMX XNUMX доларів США та XNUMX XNUMX доларів США для штату Аляска.
Проекти управління портфелем
Проекти з управління портфелем – це процеси, які організації з управління проектами використовують для оцінки можливого фінансового прибутку. Дані пропозицій і поточних проектів організовуються та консолідуються менеджерами портфоліо проектів, які потім надають чіткі прогнози та бізнес-аналіз для нових ініціатив.
Набір інструментів для управління портфелем проектів.
Рішення для проектів з управління портфелем бувають різноманітні, але найефективніші:
- Дозволяє керувати портфелем проектів у масштабах підприємства.
- Мають бути надані інтерфейси та функції, які прості у використанні.
- Покращте онлайн-співпрацю та аспекти спілкування.
- Вони забезпечують комплексну звітність та аналіз даних.
Просте у використанні програмне забезпечення для керування портфелем корпоративних проектів.
Система корпоративного портфоліо дає змогу використовувати єдиний ресурс із широким спектром можливостей у всій організації. Зменшити залежність від різноманітних програм, які можуть додати накладні витрати та заплутати робочі процеси, можна досягти за допомогою корпоративних портфельних рішень. Проекти управління портфелем є за своєю суттю складний через величезний обсяг інформації, яку потрібно відстежувати. Таким чином, дуже важливо, щоб використовуваний інструмент був зручним для всіх, а не лише для перших користувачів.
Шукайте продукти, які зменшують час, витрачений на адміністрування, фізичну працю та вимоги до документації. Натомість оберіть інструмент із інтуїтивно зрозумілим інтерфейсом, простою продуктивністю та програмою для смартфона, якою кожен у вашій організації може користуватися будь-де.
Центральний вузол зв'язку
Нерідко компанії та організації наймають віддалених працівників для роботи над багатьма проектами одночасно. Може бути важко підтримувати чіткі лінії спілкування, коли члени вашої команди знаходяться в різних місцях.
Підключення до Інтернету для найефективнішого портфоліо програмне забезпечення для управління знімає будь-які кордони спілкування. Завдяки одній центральній точці контакту ви можете бути впевнені, що всі члени команди працюють на одній сторінці та пропонують звіти про стан справ у реальному часі. По-друге, архівуйте та обмінюйтеся інформацією, такою як документи та відгуки. По-третє, потрібно менше часу, щоб відповісти на запитання або вирішити труднощі. Нарешті, використовуйте дані своєчасно та ефективно та надайте їх доступним для зацікавлених сторін.
Читайте також: КЕРУВАННЯ КАНАЛАМИ: значення, приклади та чому це важливо
Стандартні операційні процедури управління портфелем
Найкращі процедури управління портфелем, очевидно, відрізнятимуться від однієї компанії до іншої, як і в реальному світі. Будь-який проект, як і кожне портфоліо, матиме певні вимоги. Незважаючи на це, більшість галузей можуть отримати користь від перевірених стратегій.
#1. Проведіть ретельну інвентаризацію проекту.
Ефективне управління портфоліо вимагає інвентаризації всіх ваших ініціатив. Включіть назву проекту, дати початку та завершення, приблизний бюджет, цілі компанії, очікувану віддачу від інвестицій та будь-яку іншу відповідну інформацію. У той же час можна створити миттєвий огляд високого рівня з усією інформацією, необхідною для надання акціонерам оновлень або прийняття більш ефективних рішень на місці.
#2. Розглядайте проекти зі стратегічної точки зору.
Окремі проекти встановлюються в пріоритет відповідно до того, наскільки добре вони узгоджуються з довгостроковими стратегічними цілями компанії. Рівень ризику проекту та те, чи потребує він значної реінжинірингу, є ще двома міркуваннями, про які слід пам’ятати.
Зрештою, кваліфікований портфельний менеджер на ранній стадії виявить ідеї проектів, що збігаються, і відсіче будь-які ініціативи з поганими бізнес-обґрунтуваннями, щоб гарантувати кращу синхронізацію між керівництвом і зацікавленими сторонами.
#3. Організуйте, класифікуйте та розподіляйте ресурси для проектів.
Крім визначення пріоритетів на основі наявних коштів і ресурсів, ви також повинні оцінити кожен проект з точки зору стратегічного узгодження. Досягнення ваших фінансових цілей потребує ретельного планування, оскільки грошові потоки є обмеженим ресурсом. Кількість ініціатив, які ваш бюджет і наявні ресурси можуть підтримати, природно, визначатиме, де ви проведете межу, але використання системи оцінки може значно спростити цей процес.
#4. Переконайтеся, що ви добре керуєте своїми інвестиціями.
Якщо ваше портфоліо не обробляється активно після того, як ви створили авторизований список проектів, ніякі чудові перевірки та визначення пріоритетів не допоможуть.
Плюси та мінуси управління портфелем
Коли справа доходить до визначення того, чи варто керувати проектами у формі портфеля, необхідно враховувати багато факторів. Швидко порівняйте переваги та недоліки управління портфелем проектів, використовуючи наступне
Pro
- Уникнення проблем до того, як вони виникнуть, мінімізує небезпеки до їх виникнення.
- Стандартизовані процеси зменшують кількість часу, витраченого на повторювані операції, що, у свою чергу, зменшує кількість часу, необхідного для завершення проекту.
- Використання даних із існуючих і попередніх проектів дозволить точно оцінити витрати.
- Перегляд портфоліо дозволяє зрозуміти, які ресурси доступні та які ресурси необхідні для нових проектів, дозволяючи вам оптимізувати свої ресурси.
- Стандартизовані процеси підвищують вірогідність успіху проекту, оскільки вони дозволяють покращити прогнозування результатів проекту з часом.
- Разом легше працювати над проектами, коли всі бачать рішення, які приймаються.
мінуси
- Важливо врахувати вартість найму, навчання, програмного забезпечення та розробки нових процесів.
- Управління портфельними проектами вимагає розподілу ресурсів, яких бракує багатьом малим підприємствам.
- Необхідність приймати важкі рішення: встановлення пріоритетів вимагає прийняття багатьох важких рішень щодо багатьох важливих ініціатив.
- Відсутність зворотного зв’язку від керівників на місцях, які глибоко розуміють повсякденну діяльність, може стати проблемою, коли методи встановлення пріоритетів є стандартними.
- Час — дорогоцінний товар. Розробка та виконання процедури займає час, який можна використати або витратити іншим чином.
- При впровадженні нового управління портфельними проектами отримання виконавчої підтримки для процесів, які не були продемонстровані, може бути проблемою.
Яка роль управління портфелем?
Рішення про інвестиції приймають портфельні менеджери. Вони створюють і керують портфелями, вирішують, що і коли купувати та продавати інвестиції, а також розробляють і впроваджують інвестиційні стратегії та процеси відповідно до цілей і обмежень клієнтів.
Чому важливо мати портфоліо?
Постійно розвивається колекція документів, яка називається портфоліо, і слугує записом ваших кваліфікацій, здібностей, досвіду та особистих рис. Він підкреслює та демонструє приклади деяких із ваших найкращих робіт, а також ваші досягнення, цінності та життєвий досвід.
Що є найважливішою частиною портфоліо?
Безсумнівно, найважливішим компонентом у цілому є зображення у вашому портфоліо. Потенційні клієнти навряд чи захочуть довірити вам свій будівельний проект, якщо зображення ваших попередніх проектів не виглядатимуть професійно, оскільки вони навіть не можуть правильно оцінити якість вашої роботи.
Для чого зазвичай використовується портфоліо?
Студентів можна заохочувати до більшого контролю та володіння своєю освітою через використання портфоліо. Портфоліо є інструментом для студентів у певних навчальних закладах, щоб оцінити власну роботу та академічний розвиток, часто коли вони обирають, що буде включено до їх портфоліо.
Які характеристики відрізняють успішне портфоліо?
Потенційні клієнти та компанії зацікавлені в тому, щоб дізнатися більше про концепції та процеси, що лежать в основі ваших найкращих проектів. Тому потужне портфоліо часто також включатиме креслення, які допомагають надати чіткості роботі, окрім фотографій остаточних проектів.
Яке портфоліо є найефективнішим?
Портфель, який забезпечує найбільший очікуваний прибуток для даного рівня ризику, або портфель, який має найнижчий рівень ризику при даному очікуваному прибутті, вважається ефективним. Межа ефективності — це лінія, яка з’єднує кожен із цих ефективних портфелів.
Яка кількість речей має бути в портфоліо?
Щоб мати добре диверсифікований портфель, інвестори повинні мати щонайменше 60 акцій у своїх холдингах. Натомість подумайте про недорогий індексний фонд із широким ринком, якщо ви хочете почати інвестувати, але не маєте часу виконувати домашнє завдання.
Висновок
Управління портфелем - це коли фінансові цілі інвестора та толерантність до ризику повинні бути прийняті до уваги під час розробки та управління портфелем
Поширені запитання щодо УПРАВЛІННЯ ПОРТФЕЛЕМ
Які 5 XNUMX вимог до управління портфелем?
- Оцініть поточний стан.
- Встановлення інвестиційних цілей
- Вирішіть, як розподілити активи.
- Визначте свою інвестиційну стратегію.
- Виміряйте та переналаштуйте потреби свого тіла.
У чому важливість портфоліо?
Існує кілька способів використання портфоліо, щоб продемонструвати навички, які ви включили б у своє резюме, або поговорити про них під час сесії запитань і відповідей.
Що є першим кроком управління портфелем?
Заява про політику є першим кроком у процесі управління портфелем. Толерантність інвестора до ризику викладена в заяві про політику. Основною метою цієї вправи є розуміння та формулювання інвестиційних цілей та обмежень.
- Активне інвестування проти пасивного: розуміння, навіщо вам потрібні обидва (+ докладний посібник)
- ПАСИВНИЙ ДОХОД: визначення, типи та ідеї
- Взаємні фонди проти індексних фондів: все, що ви повинні знати
- ПРОГРАМНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ПРОЕКТІВ: огляди 25 найкращих програм для відстеження проектів
- УПРАВЛІННЯ ЗА ВИНЯТКОМ: визначення та принципи
