Краудфандинг стає все більшою альтернативою більш звичайним механізмам збору коштів для малого бізнесу. Краудфандингова кампанія вимагає грошових внесків від багатьох людей, у тому числі тих, хто вас добре знає (наприклад, друзів, родини, сусідів і клієнтів), щоб фінансувати підприємство. Мікрофінансування, з яким іноді порівнюють краудфандинг, існує вже досить давно у власному вигляді. Проте останній варіант об’єднання кількох окремих краудфандерів набув популярності протягом останнього десятиліття і, як очікується, зростатиме на 18% щорічно до 2024 року, Opens overlay. Онлайн-канали та соціальні мережі допомогли підвищити привабливість краудфандингу, об’єднавши власників бізнесу та прихильників. У матеріалі буде все, що вам потрібно знати про краудфандинг у сфері нерухомості, його переваги та недоліки в сучасному бізнесі.
Що таке краудфандинг?
Краудфандинг – це практика спонукання великої кількості людей робити невеликі грошові внески протягом короткого періоду часу, зазвичай кілька місяців, для фінансування певного проекту чи справи. Оскільки краудфандинг здійснюється в Інтернеті, його часто сприяють соціальні мережі, завдяки чому спонсори можуть легко поширювати інформацію про певну справу чи проект серед своїх власних соціальних кіл.
Краудфандинг може використовуватися будь-ким, щоб підтримати що завгодно: добру справу, творчу ініціативу, бізнес, освітні витрати чи навіть відпустку.
Як працює краудфандінг?
У більшості країн існують обмеження на те, хто може інвестувати в стартап і скільки вони можуть вкласти. Ці правила, як і ті, що обмежують участь у хедж-фондах, призначені для того, щоб звичайні люди не програвали свої заощадження. Інвестори в стартап-компанії мають високий ризик втрати своїх початкових інвестицій через поширеність бізнес-банкротів.
Звертаючись до широкої громадськості за фінансовою підтримкою, краудфандинг дозволив стартапам залучити сотні тисяч або мільйони доларів від різноманітних інвесторів. Кожен, хто має гарну ідею, може скористатися перевагами краудфандингу, щоб представити її групі потенційних спонсорів.
Одна особа, яка шукала кошти на розробку нового рецепту картопляного салату, виділяється як одержувач одного з найвеселіших проектів. Незважаючи на те, що його ціль становила лише 10 доларів, він зміг зібрати 55,000 6,911 доларів від XNUMX XNUMX спонсорів. Можна вибрати із сотень різних ініціатив і інвестувати в кожну лише десять доларів. Платформи фінансування заробляють гроші, беручи частину від загальної суми пожертв.
Які є типи краудфандингу?
Існує стільки різних видів краудфандингу, скільки різних типів залучення коштів для компаній на різних стадіях розвитку. Вибір краудфандингової платформи повинен керувати вашим продуктом або послугою та бажанням розширення. Ось різні типи краудфандингу:
# 1. Капітал-краудфандінг
Незважаючи на те, що краудфандинг є найменшою частиною пирога краудфандингу, він має потенціал революціонізувати спосіб, у який пересічні люди інвестують свої гроші. Справжні інвестиції в приватні підприємства можуть стати можливими через краудфандинг акцій. На таких платформах, як AngelList, CircleUp і OurCrowd, можна знайти кілька підходів до краудфандингу.
У порівнянні з традиційними методами акціонерного фінансування краудфандинг акціонерного капіталу регулюється менш жорстко. Краудфандинг допомагає підприємствам випускати цінні папери на суму до 1.07 мільйона доларів США без реєстрації в SEC, тоді як звичайні процедури обмежують підприємства випуском цінних паперів на суму лише 500,000 1 доларів США. XNUMX
Крім того, краудфандинг, який пропонує власний капітал, дозволяє будь-якій особі вкласти стільки капіталу. Існують обмеження на основі статків і доходів інвестора. Якщо ваш річний дохід або чистий капітал менше 124,000 2,500 доларів США, ви маєте право інвестувати до 10 124,000 доларів США на рік у краудфандинг. Ви можете інвестувати до XNUMX% свого річного доходу або чистого капіталу (залежно від того, що більше) понад XNUMX XNUMX доларів США.
#2. Краудфандинг на основі винагороди
Люди роблять фінансові внески у вашу компанію за допомогою моделі краудфандингу, відомої як «краудфандинг на основі винагороди», в обмін на певну «винагороду», найчастіше якийсь аспект товару чи послуги, які надає ваш бізнес. Незважаючи на те, що ця стратегія пропонує спонсорам винагороду, вона все ще вважається підмножиною краудфандингу, заснованого на пожертвах, оскільки не передбачає ні фінансового прибутку, ні прибутку від капіталу. Оскільки вона дає змогу власникам бізнесу заохочувати своїх вкладників без значних додаткових витрат або продажу частки власності, ця стратегія є популярним варіантом не лише на Fundable, але й на інших популярних платформах краудфандингу, таких як Kickstarter та Indiegogo.
№ 3. Однорангове кредитування
Ви коли-небудь видавали невелику позику близькій людині? По суті, так працюють краудфандингові сайти, такі як Lending Club і Prosper. Таким чином, позичальники можуть отримати готівку, не звертаючись до банківської системи. Ті, хто готовий взяти на себе певний ризик, щоб надати позики іншим, тепер мають можливість зробити це одним клацанням миші.
#4. Краудфандінг нерухомості
Сайти, які спеціалізуються на краудфандингу нерухомості, беруть елементи як традиційного краудфандингу, так і традиційних REIT. Fundrise, RealtyMogul і CrowdStreet – лише деякі з краудфандингових платформ. Інвестори викладають скромні суми в обмін на частку в будівлі (часто це комерційна нерухомість).
#5. Краудфандинг на основі пожертв
Краудфандинг на основі пожертвувань загалом означає будь-який тип краудфандингової кампанії, у якій інвестори чи вкладники не отримують жодної форми фінансової віддачі. Допомога в разі стихійних лих, благодійність, некомерційність і медичні витрати – це лише деякі з найпоширеніших способів використання краудфандингу для збору грошей.
Що таке приклад краудфандингу?
Краудфандинг іноді використовується, щоб допомогти художникам створювати нові роботи; наприклад, ви можете пожертвувати на створення наступного альбому вашої улюбленої групи за допомогою краудфандингу. Вони створили веб-сайт Kickstarter для наступного альбому, пояснюючи загальні риси своїх планів щодо нього. Як і багато інших прихильників, ви пожертвували 10 доларів на цю справу. В обмін ви отримаєте цифрове завантаження готового альбому.
У рамках краудфандингової кампанії прийнято надавати заохочення за рівнями. Якщо ви пожертвуєте 10 доларів, ви можете отримати посилання для завантаження альбому; однак, якщо ви пожертвуєте 20 доларів, ви отримаєте вінілову копію платівки поштою.
Чи повертаєте ви краудфандинг?
Не хвилюйтеся про повернення грошей. Незважаючи на те, що важливо виправдати очікування ваших прихильників у краудфандингу, точніше вважати краудфандинг грантом, ніж боргом. На платформах краудфандингу не прийнято вимагати відсотки чи повернення будь-якого виду.
Що таке краудфандинг у сфері нерухомості
Краудфандинг у сфері нерухомості – це метод залучення коштів, який дуже схожий на краудфандинг загалом. Велика кількість дрібних інвесторів об'єднує свої кошти для придбання нерухомості. Сайти краудфандингу, такі як Crowdbase, дозволяють будь-кому легко знаходити та фінансувати перспективні проекти нерухомості, не беручи до уваги такі фактори, як розмір початкових інвестицій, вартість ремонту чи потенційний дохід від оренди.
Історично перші інвестиції в нерухомість були великими, часто в десятки тисяч доларів. Таким чином, тільки надзвичайно заможні люди могли дозволити собі інвестувати в цей перспективний клас активів. Краудфандинг дав можливість людям витратити лише 100 доларів на нерухомість.
Крім того, краудфандинг є популярним способом отримання коштів на творчі та громадські ініціативи в сфері нерухомості. Відновлювана енергія, екологічно чиста інфраструктура та догляд за історичними спорудами підпадають під цю категорію.
Як працює краудфандинг у сфері нерухомості?
Іпотечні ставки майже рекордно низькі, що робить придбання інвестиційної нерухомості привабливим варіантом для тих, хто хоче збільшити чи диверсифікувати свій капітал. Тим не менш, іпотечний кредит від кредитора, наприклад банку або кредитної спілки, зазвичай необхідний людям, які хочуть придбати нерухомість. У результаті цим фінансистам може знадобитися закласти значну початкову суму, а також продовжувати робити значні щомісячні платежі, щоб покрити свої основні витрати на життя. Покупці несуть відповідальність за поточний догляд і ремонт інвестиційної нерухомості, а також за оплату будь-яких пов'язаних з цим витрат, включаючи, але не обмежуючись, податки на нерухомість і комунальні послуги.
З іншого боку, краудфандинг у сфері нерухомості дозволяє інвесторам об’єднувати свої гроші через фінтех або краудфандингові сайти, щоб інвестувати в нерухомість і отримувати прибуток. Варіанти інвестування в Інтернеті зазвичай вимагають кількох сотень доларів для початку. Інвестиційні трасти в нерухомість (REIT) та інші фінансові механізми, які володіють і управляють інвестиціями в нерухомість, отримують кошти. Ці об’єкти включають будинки, квартири, квартири, торговельні центри, готелі, офіси тощо. Краудфандингові інвестиції є приватними, на відміну від багатьох публічних REITs. Ці REIT також розподіляють дивіденди.
Крім того, інвестори можуть купувати ексклюзивні приватні ринкові об’єкти нерухомості у краудфандингових компаній нерухомості. Завдяки вищому ризику вони також пропонують кращі прибутки, ніж публічні REITs. Як і у випадку з будь-яким приватним інвестиційним холдингом, дуже важливо проводити дослідження та не перевантажувати себе фінансово. Краудфандинг нерухомості зазвичай використовується для диверсифікації та збільшення фінансових активів, зберігаючи при цьому збалансований портфель акцій, облігацій та інших інвестицій в акції.
Різноманітність варіантів інвестування
Краудфандинг у нерухомість допускає дві різні форми інвестицій, кожна з яких має власний набір ризиків і потенційних винагород:
#1. Боргова нерухомість
Інвестори в борг подібні до банку тим, що вони забезпечують фінансування проектів нерухомості, позичаючи гроші спонсорам. Залежно від умов інвестиційної операції боргові інвестиції зазвичай пропонують стабільні періодичні платежі до настання терміну погашення. Ставки кредиту можуть коливатися від 3 до 15% залежно від передбачуваного ризику проекту. Обмежений характер повернення означає, що ви не отримаєте вигоди від будь-якого значного підвищення вартості основного майна. Хоча власники акцій мають більше шансів отримати прибуток від ліквідації компанії, власники боржників мають вищий пріоритет у разі неплатоспроможності.
#2. Акціонерна нерухомість
Коли ви безпосередньо інвестуєте у фірму чи об’єкт нерухомості, ви стаєте власником. Ці інвестори спершу зазнають будь-яких втрат, але мають можливість нескінченних прибутків. Власники акцій можуть розраховувати на отримання прибутку до тих пір, поки ринкові ставки оренди та/або ціни на нерухомість зростатимуть. З іншого боку, припустимо, що орендна плата та/або вартість нерухомості впали до точки, коли актив потрібно продати. Існував би значний ризик збитків для власників акцій, якби це сталося. Інвестиції в акціонерний капітал є більш нестабільними, ніж у борг, через те, що акціонерний капітал є молодшим.
Які плюси та мінуси краудфандингу нерухомості?
Як і будь-який інший вид інвестицій у нерухомість, краудфандинг може бути як прибутковим, так і ризикованим. Дуже важливо зважити плюси та мінуси подібних сайтів та інвестицій, перш ніж вкладати гроші в краудфандинговий проект нерухомості.
Плюси:
- Зменшує стрес, який зазвичай відчувають власники нерухомості та орендодавці
- Витрати низькі як на початковому етапі, так і в довгостроковій перспективі, що робить це привабливою альтернативою більш звичайним формам інвестування в нерухомість.
- Прибутки зазвичай вищі, ніж у більш звичайних інвестицій у нерухомість
- Дозволяє власникам нерухомості, можливо, збільшити свої статки шляхом диверсифікації
- Надає доступ до унікальних об’єктів нерухомості та можливостей.
мінуси
- Певний рівень фінансової стабільності або «акредитації» (залежно від платформи) може знадобитися деяким користувачам, щоб вважатися «інвесторами».
- Деякі платформи краудфандингу можуть стягувати з інвесторів адміністративні або консультаційні збори
- Важко відразу продати активи або позбутися їх.
- Усі дивіденди, отримані Учасником, підлягають оподаткуванню.
- Декілька платформ і проектів все ще знаходяться в зародковому стані, і, як наслідок, їм не вистачає надійного досвіду, на основі якого можна розвиватися.
Які ризики краудфандингу?
Ініціативи краудфандингу з’явилися по всьому світу та по всьому місту внаслідок поширення Інтернету та соціальних мереж за останні роки. Можливо, ви знайомі з концепцією використання Інтернету для збору пожертв або заявок на позику для фінансування нового підприємства. Ви повинні знати про характер, профіль ризику та нормативний статус таких ініціатив краудфандингу, перш ніж інвестувати в них або брати в них участь. Заходи краудфандингу можуть здатися привабливими через великі винагороди, які вони теоретично можуть забезпечити, але ви повинні постійно пам’ятати про пов’язані з цим ризики. Ось деякі з поширених ризиків, пов’язаних із краудфандингом:
#1. Небезпека зменшення запасів і їх нелегкого продажу
Інвестиції, здійснені шляхом краудфрейзингу акцій, можуть мати або не мати вторинного ринку. Може бути складно встановити ціну на сам капітал. Проте в деяких випадках інвесторам може бути важко виконати свої зобов’язання, а в інших вони можуть бути змушені продавати зі збитком. Зменшення вартості випущених акцій можливе, якщо буде випущено більше акцій.
#2. Злочинна діяльність
Через можливість відмивання грошей та іншої злочинної діяльності з використанням краудфандингових сайтів органи влади можуть вжити заходів, наприклад призупинення, щоб запобігти їх роботі. Крім законів і правил про цінні папери, краудфандинг може регулюватися додатковими наборами правил залежно від особливостей кампанії.
#3. Цифрова безпека
Через переважання онлайн-платформ інвестори, які беруть участь у краудфандингу, ризикують стати мішенню хакерів. Кібератаки можуть мати кілька форм, включаючи перевантаження інфраструктури, плутанину облікових записів, крадіжку особистих даних і викрадання даних.
#4. Ризики шахрайства
Операції з краудфандингу несуть у собі небезпеку фінансового шахрайства, наприклад, інвесторів обманюють у придбанні марних фінансових продуктів або інвестицій через анонімність деяких платформ краудфандингу та відсутність прозорості. Однак у такому випадку потенційні інвестори можуть втратити все, якщо це станеться.
#5. Розбіжності в знаннях і відсутність прозорості
Через недостатню прозорість і анонімність деяких платформ краудфінансування інвесторам може бути складно отримати всю необхідну інформацію про свої кредити та інвестиції. Платформи можуть не надавати повну або точну інформацію, тому інвестори можуть приймати рішення, не знаючи багато про проект, компанію чи профіль позичальника, у який інвестуються їхні гроші.
Деякі сайти краудфандингу можуть бути не дуже прозорими, наприклад, щодо оцінки інвестицій, оскільки вони можуть приховати відповідні дані (наприклад, про історичні ставки або витрати). Навіть після приєднання до платформи краудфінансування або здійснення інвестицій інвестор може не знати про всі потенційні небезпеки. Отже, потенційні інвестори повинні усвідомлювати той факт, що вони, можливо, не зможуть дізнатися все, що потрібно знати про компанію чи позичальника.
Що таке краудфандингова кампанія?
Краудфандингову кампанію можна розглядати як офіційну презентацію багатьом користувачам веб-сайту. Це безпрограшний варіант, оскільки вони отримують додаткову інформацію про продукт чи послугу, які ви представляєте. Кампанія оптимізує всі деталі вашої компанії, наприклад її історію, до рівня, зрозумілого потенційним інвесторам.
Основною метою кожної краудфандингової кампанії є розширення клієнтської бази компанії, яка шукає кошти. Це також допомагає поширювати інформацію про їхню компанію. Мільйони потенційних спонсорів щодня відвідують краудфандингові сайти, такі як Crowdcube та Indiegogo, у пошуках наступної великої справи. Прихильники вашої кампанії можуть переглядати ці сайти, спілкуватися з вами та один з одним і поширювати інформацію про це.
Крім того, здатність централізувати всю діяльність зі збору коштів є критично важливим аспектом будь-якої кампанії. Тепер немає необхідності шукати фінансування на індивідуальній основі через кампанію. За допомогою цього методу ви можете надати свій вміст онлайн у спосіб, який буде більш зручним для користувачів, особливо тих, хто користується смартфонами. Коли ви використовуєте краудфандинг для збору грошей, ви можете витратити цей час і енергію на справжнє ведення свого бізнесу.
Чи можу я самостійно займатися краудфандингом?
Абсолютно так, ви можете розмістити власний краудфандинговий веб-сайт або використовувати той, який уже існує, для збору пожертв.
За допомогою самостійної стратегії ви можете використовувати будь-який поточний веб-сайт для запуску рекламних кампаній. Щоб вставити кампанію на свій веб-сайт, просто вставте невелику кількість HTML-коду на сторінку. Натомість за допомогою стратегії платформи ви можете легко розмістити всі свої кампанії в одному місці. Навіть якщо ви не вмієте кодувати або створювати веб-сайти, ви все одно можете вносити зміни до свого веб-сайту Atlas за допомогою попередньо створеної панелі адміністратора.
Переваги та недоліки краудфандингу
Краудфандинг, або мікропожертвування, — це метод підтримки бізнесу чи інших починань шляхом заохочення багатьох людей зробити внесок невеликої суми. Це новий метод фінансування бізнесу, але він набирає популярності, особливо серед стартапів і невеликих підприємств. Ось переваги та недоліки краудфандингу для малого бізнесу. Крім того, ЯК ЗАЛУЧИТИ ІНВЕСТОРІВ: Повне керівництво для стартапів.
Переваги:
#1. Це ефективний і простий спосіб швидкого отримання фінансування.
Краудфандинг може допомогти вам швидко та легко отримати гроші, необхідні для вашої компанії. На відміну від місяців або навіть років, які можуть знадобитися для отримання фінансування за допомогою більш звичайних засобів, таких як банківські позики або венчурний капітал, ви можете отримати гроші всього за кілька тижнів. Крім того, якщо ваша кампанія буде успішною, ви матимете капітал, необхідний для розширення вашої компанії.
#2. Це чудовий спосіб перевірити ваш продукт або послугу на ринку
Краудфандинг — чудовий варіант, щоб протестувати свій продукт чи послугу на ринку. Попит на ваш продукт або послугу є вірною ознакою того, що він буде успішним, якщо інвестори готові вкласти в нього свої гроші. Крім того, якщо ви проведете успішну кампанію, ви точно будете знати, що люди хочуть те, що ви продаєте.
#3. Це чудовий спосіб зустрітися з потенційними клієнтами та діловими партнерами
Спілкування з потенційними клієнтами та діловими партнерами є ще однією перевагою краудфандингу. Спілкування з людьми, які виявляють інтерес до вашої роботи, може призвести до довгострокових прибутків для вашої компанії.
Краудфандинг може бути найкращим вибором, якщо вам потрібно зібрати гроші для стартапу чи малого бізнесу. Багато компаній приваблюють цю стратегію через низький ризик і швидкі результати. І якщо ви зможете розповісти про це та налагодити зв’язки, це може стати потужним інструментом для розширення охоплення вашої компанії.
Недоліки:
#1. Вам доведеться докласти зусиль, щоб розповсюдити інформацію про свою кампанію
Вам потрібно докласти певних зусиль для реклами свого краудфандингу, якщо ви хочете, щоб він був успішним. Цілком можливо, що це завадить вам зосередитися на інших, більш продуктивних частинах управління вашою компанією.
#2. Це може призвести до втрати контролю над компанією
Хоча краудфандинг може допомогти вам залучити інвесторів, він також може змусити вас поступитися контролем над своїм бізнесом. Потенційні акціонери мають фінансові інтереси у фірмі та очікують прибутку.
#3. Можуть знадобитися стимули
Цілком можливо, що пропозиція заохочень, як-от призи, може стати хорошим способом залучити більше людей до участі у вашій кампанії. Ці стимули можуть бути дорогими і не завжди можуть сприяти успіху вашої фірми.
Сайти для краудфандингу
Розпочати бізнес можна за допомогою одного з багатьох інтернет-сайтів краудфандингу. Існує багато чудових платформ краудфандингу, але ось чотири, які можуть допомогти вам розширити свій бізнес.
- Кредитний клуб
- IndieGoGo
- Kickstarter
- GoFundMe
Які пропозиції щодо ефективної краудфандингової кампанії?
Хоча не існує надійного методу краудфандингу, є три важливі кроки, які ви можете зробити, щоб збільшити свої шанси на успіх.
#1. Переконайтеся, що ваша ціль досяжна
Не забігайте наперед; лише те, що вам дійсно потрібно. Навіть якщо ви могли б зібрати більше грошей, ніж очікувалося, було б марно, якби ви не змогли зібрати принаймні цю суму. Коли проект досягає 30% своєї мети, він успішний більш ніж у 90% випадків.
#2. Дотримуйтеся свого слова
Ви повинні докласти всіх зусиль, щоб виконати свої обіцянки щодо компенсації вчасно. Ті, хто піклується про вас, підтримали вас; тепер вам належить відплатити їм. Якщо щось поза вашим контролем заважає вам виконувати свої зобов’язання, будьте відверті та повідомте про це своїх спонсорів якомога швидше. Набагато більше, ніж якби ви просто закрили магазин, вони поставиться до вас із розумінням.
#3. Розставте перші два дні за пріоритетністю
Перші 48 годин вашої краудфандингової кампанії є ключовими. Справедливо сказати, що сам запуск є найважливішим кроком. Якщо ви вдало почнете, ваш імпульс зросте й допоможе вам у цій кампанії.
Висновок
Дуже важливо добре підготуватися до здійснення будь-яких інвестицій. Розуміння бізнес-моделі краудфандингової кампанії та потенційних недоліків має вирішальне значення. Хоча розпочати бізнес із такої ініціативи може бути захоплююче, важливо мати на увазі, що не кожна компанія буде успішною. Інвестор повинен бути готовий взяти на себе ризики, пов'язані з цими інвестиціями, і повинен мати розумне очікування прибутку від своїх інвестицій.
Поширені запитання щодо краудфандингу
Який краудфандинговий сайт найкращий?
Indiegogo - найкращий сайт. Однак загалом це найкращий варіант, оскільки з 800,000 року він успішно допоміг профінансувати понад 2008 XNUMX проектів у всьому світі.
Чи можна втратити гроші на краудфандингу?
Так. Ви можете втратити гроші на краудфандингу. Будь-який вид інвестицій може призвести до грошових втрат. Можливість втратити свою інвестицію – головна небезпека краудфандингу. Коли справа доходить до потенційних винагород і втрат, краудфандинг знаходиться на самій вершині шкали ризиків.
Подібні статті
- ІНВЕСТОР МАЛОГО БІЗНЕСУ: як його знайти.
- ІНВЕСТОРИ В НЕРУХОМІСТЬ: посібник для початківців і професіоналів 2023 (детальний)
- Найкращі ІНВЕСТИЦІЙНІ КОМПАНІЇ В НЕРУХОМІСТЬ у 2023 році
- ІНВЕСТУВАННЯ В КОМЕРЦІЙНУ НЕРУХОМІСТЬ: що це означає та як розпочати інвестування
Посилання
