Шукаєте вичерпний посібник із персональних фінансових звітів? Тоді ви в потрібному місці! У цій статті блогу ми розглянемо всю інформацію, яку вам потрібно знати про створення звітів про особисті фінанси. Ми пояснимо, що таке особиста фінансова звітність та різні типи особистої фінансової звітності. Ми також обговоримо переваги особистої фінансової звітності та надамо вам шаблон і приклад особистої фінансової звітності на 2023 рік.
Що таке звіт про особисті фінанси?
Звіт про особисті фінанси – це документ, який описує фінансовий стан особи. Він використовується для вимірювання чистої вартості особи шляхом віднімання її загальних зобов’язань із загальних активів. Він також надає миттєвий знімок їхнього фінансового стану за певний період часу. Звіт про особисті фінанси є важливим інструментом для складання бюджету та фінансового планування.
У звіті міститься інформація про доходи та витрати особи, а також про її активи та зобов’язання. Він також містить інформацію про інвестиції, такі як акції, облігації та пайові фонди. Заява відображає фінансове становище особи на певний момент часу та є основою для прийняття фінансових рішень.
Види особистої фінансової звітності
Існує два види особистої фінансової звітності: баланс і звіт про прибутки та збитки. Баланс — це документ, який підсумовує фінансовий стан фізичної особи на певний момент часу. Він містить інформацію про активи та пасиви, а також чистий капітал особи. Звіт про доходи – це документ, який підсумовує доходи та витрати фізичної особи за певний період часу.
Переваги особистої фінансової звітності
Особиста фінансова звітність є важливим інструментом для розуміння ваших фінансів і управління ними. Вони надають миттєвий знімок вашого фінансового стану в певний момент часу та дозволяють відстежувати зміни у вашому фінансовому становищі з часом. Цю інформацію можна використовувати для прийняття обґрунтованих фінансових рішень, таких як складання бюджету, інвестиції та планування виходу на пенсію.
Створюючи та регулярно оновлюючи звіт про особисті фінанси, ви можете отримати краще розуміння свого фінансового становища та визначити сфери, де вам може знадобитися внести зміни. Це може допомогти вам приймати більш обґрунтовані рішення щодо ваших фінансів і досягати ваших фінансових цілей.
Яка різниця між активами та пасивами?
Активи - це значні активи та майно, які можуть бути використані як застава для забезпечення позики. Хоча заробітна плата та інші джерела доходу не згадуються як активи, кредитори зазвичай вимагають переглянути їх окремо, щоб отримати краще уявлення про вашу здатність керувати своїми обов’язками.
Серед загальних активів є:
- Залишки на ощадних, сертифікатних і грошових рахунках
- Інвестиційні баланси включають акції, ETF, взаємні фонди, облігації, ануїтети, відкупну вартість страхування життя та товари.
- 401(k)s і IRAs - це два типи пенсійних фондів.
- Інвестиції в нерухомість
- Транспортні засоби, човни, ювелірні вироби або предмети колекціонування є прикладами цінної особистої власності.
Зобов’язання – це рахунки із залишком, який необхідно погашати регулярними частинами. Щомісячні накопичені витрати не включені (комунальні послуги, кабельне телебачення, мобільний телефон, страхові платежі, орендна плата, харчування та інші загальні витрати на проживання). З іншого боку, звичайні пасиви включають залишки за:
- Кредитні картки
- Студентські кредити
- Медичні витрати або податки, які не були сплачені
- Іпотека або автокредит
- Позики, які ви підписали
Що робити, якщо ваш капітал негативний?
Це відправна точка, незалежно від того, позитивна чи негативна ваша чиста вартість. Він інформує вас про ваш поточний фінансовий стан і спонукає вас ставити цілі. Найгірше, що ви можете зробити, це змінити свої цифри, щоб покращити чистий результат. Навмисна зміна сум в офіційному особистому фінансовому звіті карається значними штрафами та/або тюремним ув’язненням.
Що таке 5 основних фінансових звітів?
П’ять основних фінансових звітів: баланс, звіт про фінансові результати, звіт про рух грошових коштів, звіт про зміни у капіталі та звіт про фінансовий стан. Баланс підсумовує фінансовий стан особи на певний момент часу. Звіт про доходи підсумовує доходи та витрати особи за певний період часу. Звіт про рух грошових коштів підсумовує грошові потоки фізичної особи за певний період часу. Звіт про зміни у власному капіталі підсумовує зміни у власному капіталі фізичної особи за певний період часу. Звіт про фінансовий стан підсумовує активи та пасиви особи на певний момент часу.
Які 3 найпоширеніші фінансові звіти?
Трьома найпоширенішими фінансовими звітами є баланс, звіт про фінансові результати та звіт про рух грошових коштів. Баланс надає миттєвий знімок фінансового становища особи на певний момент часу. Звіт про доходи підсумовує доходи та витрати особи за певний період часу. Звіт про рух грошових коштів підсумовує грошові потоки фізичної особи за певний період часу.
Особиста фінансова звітність
Розділ балансу особистого фінансового звіту містить перелік активів і зобов’язань особи, подібно до того, як баланс корпорації відображає всі активи та зобов’язання підприємства.
Звіт про доходи
На відміну від балансу, в якому перераховуються всі змінні запасів, що впливають на фінансовий стан особи, у звіті про прибутки та збитки перераховуються всі змінні потоків, що впливають на фінансовий стан особи.
Написання особистого фінансового звіту
Написання особистого фінансового звіту може бути складним завданням. Але з невеликою підготовкою та організацією це може бути легким процесом. Спочатку потрібно зібрати всі необхідні документи та інформацію. Це включає банківські виписки, виписки з інвестиційних рахунків, виписки з кредитних карток, податкові декларації та інші фінансові документи.
Далі вам слід упорядкувати документи та інформацію за категоріями. Це допоможе вам скласти точну та повну картину свого фінансового становища. Нарешті, ви повинні створити свій особистий фінансовий звіт. Це має містити інформацію про ваші активи та зобов’язання, а також ваші доходи та витрати.
Шаблон і приклад особистої фінансової звітності за 2023 рік
Створення особистого фінансового звіту може бути складним завданням. Але за допомогою правильного шаблону та прикладу ви можете легко створити точну та повну картину свого фінансового становища. Ось шаблон 2023 року та приклад особистого фінансового звіту, які допоможуть вам почати:
Активи
Грошові кошти та їх еквіваленти: 5,000 10,000 доларів США Інвестиції: 20,000 XNUMX доларів США Нерухомість: XNUMX XNUMX доларів США
Зобов'язання
Борг по кредитній картці: $2,000 Студентські позики: $5,000
Дохід
Зарплата: $70,000 10,000 Інвестиційний дохід: $XNUMX XNUMX
Витрати
Оренда: 2,000 $ Комунальні послуги: 500 $ Продукти: 300 $
Як використовувати шаблон звіту про особисті фінанси
Використання шаблону звіту про особисті фінанси може бути чудовим способом швидко створити точну та повну картину вашого фінансового стану. Перш ніж почати, переконайтеся, що зібрали всі необхідні документи та інформацію. Це включає банківські виписки, виписки з інвестиційних рахунків, виписки з кредитних карток, податкові декларації та інші фінансові документи.
Отримавши всі необхідні документи та інформацію, можна починати заповнювати шаблон. Переконайтеся, що ви включили всі свої активи, зобов’язання, доходи та витрати. Заповнивши шаблон, ви можете використовувати його для створення точної та повної картини свого фінансового стану.
Як створити звіт про особисті фінанси
Створення звіту про особисті фінанси може бути складним завданням. Але за умови належної підготовки та організації це може бути легким процесом. Спочатку потрібно зібрати всі необхідні документи та інформацію. Це включає банківські виписки, виписки з інвестиційних рахунків, виписки з кредитних карток, податкові декларації та інші фінансові документи.
Далі вам слід упорядкувати документи та інформацію за категоріями. Це допоможе вам скласти точну та повну картину свого фінансового становища. Нарешті, ви повинні створити свій особистий фінансовий звіт. Це має містити інформацію про ваші активи та зобов’язання, а також ваші доходи та витрати.
Найкращі методи створення звіту про особисті фінанси
Створення особистого фінансового звіту може бути складним завданням. Але за умови належної підготовки та організації це може бути легким процесом. Нижче наведено кілька практичних порад щодо створення звіту про особисті фінанси.
- Зберіть усі необхідні документи та інформацію. Це включає банківські виписки, виписки з інвестиційних рахунків, виписки з кредитних карток, податкові декларації та інші фінансові документи.
- Упорядковуйте документи та інформацію за категоріями. Це допоможе вам скласти точну та повну картину свого фінансового становища.
- Включіть інформацію про ваші активи та зобов’язання, а також ваші доходи та витрати.
- Регулярно оновлюйте звіт про особисті фінанси. Це дозволить відстежувати зміни у вашому фінансовому становищі з часом.
Чому ви повинні використовувати особистий фінансовий звіт?
Особистий фінансовий звіт може бути дуже корисним інструментом у фінансовому плануванні. Зазвичай він орієнтований на ціль і може допомогти людині досягти фінансових цілей, особливо для молодих спеціалістів, які вперше вступають на роботу. Більшість із цих людей не знайомі з фінансовим плануванням, і базовий особистий фінансовий звіт є хорошим місцем для початку.
Коли потрібен особистий фінансовий звіт?
Під час подання заявки на бізнес-позику чи інше зовнішнє фінансування від вас можуть вимагати надати особисту фінансову інформацію джерелу фінансування. Кредитори хочуть знати подробиці будь-яких особистих активів, які ви закладаєте як заставу для позики.
Джерела фінансування також можуть забажати оцінити ваш особистий фінансовий стан, щоб визначити, наскільки добре ви розпоряджаєтеся своїми грошима. Наприклад, якщо у вас мінімальні активи та велика непогашена заборгованість, це може означати, що у вас виникнуть труднощі з погашенням позики.
Якщо ви купуєте існуючий бізнес, вам може знадобитися особистий фінансовий звіт. І бізнес-брокер, і власник бізнесу захочуть побачити доказ того, що ви можете дозволити собі купити бізнес.
Перш ніж схвалити вашу оренду комерційного офісу, роздрібної торгівлі чи інших форм корпоративних приміщень, орендодавцю може знадобитися особистий фінансовий звіт.
Висновок
Підсумовуючи, звіти про особисті фінанси є важливими інструментами для розуміння та управління своїми фінансами. Вони надають миттєвий знімок вашого фінансового стану в певний момент часу та дозволяють відстежувати зміни у вашому фінансовому становищі з часом. Цю інформацію можна використовувати для прийняття обґрунтованих фінансових рішень, таких як складання бюджету, інвестиції та планування виходу на пенсію.
Статті по темі
- Чому бухгалтерський облік має так велике значення в бізнесі?
- Бухгалтерський облік малого бізнесу у Великобританії: найкращі практики 2022 року та все, що вам потрібно
- ЗВІТ ПРО ПРИБУТКИ: формати, приклади та як їх скласти
- ЯК ДОВГО ПОТРІБНО ЗБЕРІГАТИ БАНКІВСЬКУ ВИПИСКУ: добре пояснено
- ОСОБИСТИЙ ФІНАНСОВИЙ ЗВІТ: значення, важливість і приклади
посилання
