Найголовніше в інвестиційних стратегіях – це їхня адаптованість. Якщо ви вибрали один, і він не відповідає вашій толерантності до ризику чи графіку, ви завжди можете змінити його. Але попереджаємо: це може коштувати дорого.
У цій статті ми розглянемо чотири поширені типи інвестиційних стратегій, які підходять для більшості інвесторів. Типи інвестиційних стратегій включають зростання, вартість, імпульс і усереднення вартості в доларах. Приділивши час, щоб дізнатися про кожен із них, ви зможете краще вибрати той, який підходить саме вам у довгостроковій перспективі, без необхідності нести витрати на зміну курсу.
Ознайомтеся з основними принципами
Перш ніж почати досліджувати найкращий тип інвестиційної стратегії, ви повинні спочатку зібрати деякі основні відомості фінансова інформація про себе. Розглянемо наступні основні питання:
- Як зараз ваш фінансовий стан?
- Скільки б вам коштувало життя, включаючи щомісячні витрати та борги?
- Крім того, скільки грошей ви можете дозволити собі інвестувати, як на початку, так і поза часом?
Незважаючи на те, що вам не потрібно багато грошей, щоб почати, ви не повинні цього робити, якщо ви не можете собі це дозволити. Перш ніж почати відкладати гроші, подумайте про вплив інвестування на вашу ситуацію, якщо у вас багато боргів або інших зобов’язань.
Перш ніж почати відкладати гроші, переконайтеся, що ви можете собі це дозволити.
Далі складіть список своїх цілей. У кожного різні потреби, тому з’ясуйте, які у вас. Хочете підготуватися до пенсії? Плануєте найближчим часом придбати будинок або автомобіль? Або ви відкладаєте гроші на власну освіту чи навчання своїх дітей? Це допоможе вам розробити план.
Визначте свій рівень толерантності до ризику. Зазвичай він розраховується на основі комбінації таких факторів, як ваш вік, зарплата та скільки часу у вас є до виходу на пенсію. Теоретично, чим ти молодший, тим більше шансів на це. Більший ризик дорівнює вищій прибутковості, а менший ризик дорівнює повільній реалізації прибутку. Однак майте на увазі, що інвестиції з високим ризиком часто несуть більший ризик невдачі.
Нарешті, вивчіть основи. Бажано мати базове розуміння того, у що ви беретеся, щоб не витрачати випадково. Ставте запити. І продовжуйте читати, щоб дізнатися про деякі з найважливіших доступних методів.
Поширені типи інвестиційних стратегій
1-а інвестиційна стратегія: інвестування у вартість
Інвестори, які шукають угод, відомі як цінність інвесторів. Вони шукають акції, які, на їхню думку, недооцінені. Вони шукають акції, вартість яких, на їхню думку, не повністю відображає внутрішню вартість цінного паперу. Стратегія інвестування вартості частково заснована на припущенні, що на ринку існує певна ірраціональність. У цьому принципі стратегії цінного інвестування ця ірраціональність дає можливість придбати акції зі знижкою та отримати від цього прибуток.
Як зазначалося раніше, інвестори можуть змінити свої інвестиційні стратегії в будь-який час, але це може бути дорого коштувати, особливо якщо ви цінний інвестор. Незважаючи на це, багато інвесторів відмовляються від стратегії інвестування вартості після кількох років неефективності. «Протягом десятиліття, яке закінчилося 31 грудня, вартісні фонди, які інвестували у великі акції, приносили в середньому 6.7 відсотка щорічно», — пояснив у 2014 році письменник Wall Street Journal Джейсон Цвейг. Однак середній інвестор у ці фонди вигравав лише 5.5 відсотка на рік». Чому це сталося? Оскільки занадто багато інвесторів хотіли забрати свої кошти та втекти. Урок полягає в тому, що ви повинні грати в довгу гру, щоб інвестувати цінність.
Інструменти для стратегії інвестування вартості
Для тих, хто не має часу на проведення детального аналізу, коефіцієнт ціни та прибутку (P/E) став основним методом пошуку недооцінених або дешевих акцій. Це добуток ділення ціни акції на прибуток на акцію (EPS). Нижчий коефіцієнт P/E вказує на те, що ви платите менше за долар поточного заробітку. Компанії з низьким коефіцієнтом P/E є привабливими для цінних інвесторів.
Читайте також: Фінансові інструменти: визначення, типи та приклади
2-а інвестиційна стратегія: інвестування в зростання
Замість того, щоб шукати недорогих інвестицій, інвестори, що розвиваються, віддають перевагу інвестиціям зі значним потенціалом зростання з точки зору прибутку від акцій у майбутньому. Інвестор, що розвивається, завжди в пошуку «наступної великої справи». Інвестиційна стратегія зростання, з іншого боку, не є безрозсудним прийняттям спекулятивного інвестування. Скоріше, ця інвестиційна стратегія передбачає оцінку поточного стану акції, а також її майбутнього потенціалу зростання.
Інвестор зростання враховує перспективи ринку, на якому працює акція. Перш ніж інвестувати в Tesla, ви можете задатися питанням, чи є у електромобілів майбутнє. Крім того, ви можете задатися питанням, чи AI До інвестування в технологічний бізнес гарантує, що він стане невід’ємною частиною повсякденного життя. Щоб бізнес процвітав, повинні бути докази широкого та надійного попиту на його послуги чи товари. Інвестори можуть знайти відповідь на це запитання, переглянувши недавнє минуле компанії.
Одним з недоліків інвестиційної стратегії зростання є відсутність дивідендів. Коли бізнес розширюється, для цього часто потрібен капітал. Це залишає мало (якщо є) готівку для виплати дивідендів. Крім того, швидший ріст прибутків призводить до вищі оцінки, які є пропозицією з більшим ризиком для більшості інвесторів.
Змінні для інвестиційних стратегій зростання
Хоча немає остаточного списку жорстких показників, які б керували інвестиційною стратегією зростання, є кілька речей, які слід враховувати як інвестор. Дослідження Merrill Lynch, наприклад, виявило, що акції, що розвиваються, перевершують у часи зниження процентних ставок. Важливо пам’ятати, що коли економіка починає погіршуватися, акції зростання одні з перших страждають.
Інвестори, що розвиваються, також повинні ретельно оцінити управлінські навички керівної команди компанії. Однією з найскладніших проблем для компанії є розширення. У результаті їм знадобиться сильна команда лідерів. Інвестори повинні звертати увагу на те, як працює команда і як вона досягає успіху.
Читайте також: РИНКОВІ РИЗИКИ: найкращі методи та простий посібник із прикладами
3-я інвестиційна стратегія: Momentum Investing
Імпульсні покупці катаються на гребені хвилі. Вони погоджуються, що переможці повинні продовжувати перемагати, а переможені – програвати. Тому вони прагнуть інвестувати в акції, які зазнають тенденції до зростання. Вони виберуть невдахи коротких продажів, якщо вірять, що продовжуватимуть падати. З іншого боку, короткі продажі є дуже ризикованим бізнесом.
Вважайте, що імпульсні інвестори – це технічні аналітики. Це означає, що вони торгують виключно на основі даних і шукають тенденції ринкових цін, щоб керувати своїми рішеннями про покупку. Імпульс інвесторів, по суті, кидає виклик теорія ефективного ринку (EMH). Відповідно до цієї теорії ціни на активи повністю представляють усі загальнодоступні знання. Оскільки цей тип інвестиційної стратегії спрямований на зосередження на недооцінених і переоцінених акціях, важко повірити в це твердження і стати швидким інвестором.
Трейдери, які використовують стратегію інвестування імпульсу, повинні завжди шукати можливості для купівлі та продажу. Прибуток формується з часом, а не роками. Це на відміну від спрощених стратегій купівлі-утримування, які є «встанови і забудь».
Недоліки інвестиційної стратегії Momentum
Незважаючи на певні недоліки, інвестування імпульсу має певну привабливість. Врахуйте, що «Індекс MSCI World Momentum Index за останні два десятиліття склав у середньому 7.3 відсотка річної прибутковості, що майже вдвічі перевищує ширший контрольний показник». Цей прибуток, швидше за все, не враховує витрати на торгівлю та час виконання.
Згідно з новими дослідженнями, можливо, можна активно торгувати за інвестиційною стратегією імпульсу, не вимагаючи постійної торгівлі та досліджень. Дослідження 2015 року показало, що спрощена стратегія імпульсу перевершувала контрольний показник навіть після врахування трансакційних витрат, використовуючи дані Нью-Йоркської фондової біржі (NYSE) у період з 1991 по 2010 рік. Крім того, інвестиції в 5,000 доларів США були достатніми, щоб отримати переваги.9
У тому самому дослідженні було виявлено, що, порівнюючи цю просту стратегію з однією з більш регулярних, менших торгів, остання перевершувала її, але лише незначно. Витрати на торгівлю швидкісною стратегією зрештою підірвали прибуток.
Шорти
Як згадувалося раніше, трейдери з агресивним імпульсом також можуть використовувати короткі продажі, щоб збільшити свою прибутковість. Ця стратегія інвестування імпульсу допомагає інвестору отримати вигоду від зниження ціни активу. Наприклад, короткий продавець позичає 50 акцій на загальну суму 100 доларів, тому що він вважає, що ціна цінного паперу впаде. Потім короткі продавець негайно продає ці акції на ринку за 100 доларів і чекає, поки вартість активу впаде. Коли це відбувається, вони викуповують 50 акцій (щоб їх можна було повернути кредитору) за, скажімо, 25 доларів. В результаті короткі продавець заробив 100 доларів на початкових продажах, а потім заплатив 25 доларів, щоб повернути акції, отримавши 75 доларів прибутку.
Інерційна інвестиційна стратегія може бути успішною, але тільки якщо вона супроводжується необмеженим негативним ризиком коротких продажів.
Четверта інвестиційна стратегія: усереднення вартості долара
Усереднення доларових витрат (DCA) – це практика регулярного інвестування в ринок протягом тривалого часу, і вона не виключає інші методи, описані вище. Скоріше, це метод виконання будь-якого плану, який ви обрали. Ви можете покласти 300 доларів США на ощадний рахунок на місяць за допомогою DCA. Коли ви використовуєте автоматизовані функції, які інвестують для вас, цей дисциплінований підхід стає ще ефективнішим. Коли процес практично не потребує нагляду, легко дотримуватися графіка.
Перевага інвестиційної стратегії DCA полягає в уникненні хворобливої та злощасної стратегії визначення ринкових термінів. Крім того, у досвідчених інвесторів іноді виникає спокуса купувати, коли вони вважають, що ставки погані, але, на свій жах, виявляють, що їм ще довго впасти.
Коли інвестор інвестує через регулярні проміжки часу, він або вона фіксує ставки на всіх етапах, від високих до низьких. Ці періодичні витрати фактично зменшують загальні витрати на акцію, пов’язані з операціями. Для використання DCA необхідно вибрати три параметри:
- Сукупна сума грошей, яку потрібно витратити
- Період часу, протягом якого будуть здійснені інвестиції
- Частота здійснення транзакцій
- Мудре рішення
Багато інвесторів виграють від усереднення вартості в доларах. Це спонукає вас заощаджувати, знижуючи ризик і вплив невизначеності. Однак для тих, хто має можливість витратити одноразову суму, DCA може бути не найкращим варіантом.
Виключаючи людські недоліки з рівняння, усереднення вартості в доларах дозволяє уникнути цих поширених проблем. Регулярні автоматизовані інвестиції відлякують нераціональні дії. Згідно з тим же звітом Vanguard, «якщо інвестор в першу чергу стурбований пом’якшенням ризику зниження та можливим почуттям докорів сумління (через одноразові інвестиції безпосередньо перед спадом ринку), то DCA може бути корисним».10
Після того, як ви визначилися зі стратегією
Отже, ви визначилися з планом. Чудово! Однак є кілька речей, які ви повинні зробити, перш ніж зробити свій перший депозит на ощадний рахунок.
Спочатку визначте, скільки грошей вам знадобиться, щоб покрити свої інвестиції. Сюди входить сума, яку ви можете внести спочатку, і яку суму ви можете розраховувати витратити в майбутньому.
Тоді ви визначитеся з найкращим способом інвестування. Чи збираєтеся ви проконсультуватися зі звичайним фінансовим радником чи брокером, чи надаєте перевагу більш пасивному, безтурботному підходу? Якщо ви виберете наведений вище вибір, подумайте про те, щоб зареєструватись у робо-консультанта. Подумайте про свої інструменти інвестування. Це допоможе вам з’ясувати витрати на інвестування, від гонорару за управління до комісійних, які вам доведеться сплачувати своєму брокеру чи юристу. Пам’ятайте, що класти всі яйця в один кошик – не дуже гарна ідея, тому розподіліть свої гроші між різними інвестиційні інструменти шляхом диверсифікації — акції, акції, взаємні фонди та ETF.
Які переваги стратегії довгострокового інвестування?
Довгострокова інвестиційна стратегія має кілька переваг, у тому числі потенційне збільшення прибутку з часом, зниження ризику втрат через нестабільність ринку та можливість подолати короткострокові коливання ринку. Довгострокові інвестиції також забезпечують довший часовий горизонт для відновлення будь-яких втрат.
Які плюси та мінуси стратегії пасивного інвестування?
Пасивна інвестиційна стратегія — це така, коли інвестор інвестує в широкий ринковий індекс, а не намагається його перемогти. Плюси включають нижчі витрати, простоту та потенційну відповідність ринковим прибуткам. Мінуси включають відсутність контролю над конкретними інвестиціями та низьку продуктивність порівняно з активно керованими портфелями за певних ринкових умов.
Які поширені інвестиційні стратегії для виходу на пенсію?
Деякі поширені інвестиційні стратегії для виходу на пенсію включають інвестування в диверсифікований портфель акцій, облігацій та інших активів; поступове переміщення інвестицій у більш консервативні холдинги з наближенням виходу на пенсію; і використання пенсійних рахунків із податковими пільгами, таких як 401(k) або IRA.
Що слід враховувати, коригуючи або змінюючи свою інвестиційну стратегію?
Під час коригування або зміни інвестиційної стратегії фактори, які слід враховувати, включають фінансові цілі, часовий горизонт, толерантність до ризику, ринкові умови, особисте фінансове становище та вплив податків та інфляції. Також важливо враховувати потенційний вплив будь-яких змін на загальну диверсифікацію вашого портфеля.
Які цілі інвестиційної стратегії?
Цілі інвестиційної стратегії можуть відрізнятися залежно від окремого інвестора та його особистого фінансового стану. Загальні цілі можуть включати довгострокове зростання добробуту, отримання доходу, збереження капіталу або поєднання цих цілей.
Яку роль відіграють фінансові радники у створенні інвестиційної стратегії?
Фінансові консультанти можуть відігравати ключову роль у створенні інвестиційної стратегії, допомагаючи людям зрозуміти їхні фінансові цілі, толерантність до ризику та загальну фінансову ситуацію. Вони можуть надати вказівки щодо розподілу активів і диверсифікації, допомогти визначити відповідні варіанти інвестування, а також допомогти з моніторингом і коригуванням інвестиційної стратегії з часом.
Як мені визначити часовий горизонт свого інвестування під час створення інвестиційної стратегії?
Часовий горизонт інвестицій означає тривалість часу, який особа планує утримувати свої інвестиції. Фактори, які слід враховувати при визначенні періоду інвестування, включають фінансові цілі, вік, толерантність до ризику та особисте фінансове становище. Чим довший часовий горизонт інвестування, тим більший ризик може витримати особа, оскільки у неї більше часу для відновлення від будь-яких втрат.
На закінчення
Вибір інвестиційної стратегії є більш важливим, ніж сама стратегія. Справді, будь-який з цих типів інвестиційних стратегій принесе значну віддачу, якщо інвестор прийме рішення та дотримується його. Причина, по якій важливо вибирати, полягає в тому, що чим раніше ви почнете, тим сильніше буде ефект компаундування.
Вибираючи тип інвестиційної стратегії, майте на увазі, що річна прибутковість не повинна бути єдиною мірою. Виберіть рішення, яке найкраще відповідає розкладу та толерантності до ризику. Ігнорування цих факторів призведе до високого рівня відмови та частої зміни стратегії. Крім того, як згадувалося раніше, різні коригування призводять до витрат, які знижують річну норму прибутку.
Відмова від відповідальності: Вміст цього веб-сайту надано лише для обговорення і не повинен розглядатися як інвестиційна порада. Цей матеріал жодним чином не є рекомендацією щодо купівлі чи продажу цінних паперів.
Поширені запитання щодо інвестиційної стратегії
Які існують 4 інвестиційні стратегії?
Ці прибутки підлягають оподаткуванню, а отже, дорогі. Тут ми розглянемо чотири поширені стратегії інвестування, які підходять більшості інвесторів.
...
- Зробіть деякі нотатки.
- Стратегія 1: інвестування у вартість.
- Стратегія 2: Інвестування в зростання.
- Стратегія 3: Імпульсне інвестування.
- Стратегія 4: Усереднення вартості долара.
- Маєте свою стратегію?
- Суть.
Яка найкраща інвестиційна стратегія?
Найкращі інвестиційні стратегії: Купити та утримувати. купити і утримують інвестори, що «час на ринку» краще, ніж «час на ринку». Якщо ви використовуєте цю стратегію, ви будете купувати цінні папери і зберігати їх протягом тривалого періоду часу. Ідея полягає в тому, що довгострокова прибутковість може подолати короткострокову волатильність.
Яка найкраща інвестиція для новачків?
Найкращі інвестиції для початківців
- Високодохідні ощадні рахунки. Це може бути одним із найпростіших способів підвищити віддачу ваших грошей понад те, що ви заробляєте на звичайному поточному рахунку. …
- Депозитні сертифікати (CD)…
- 401(k) або інший пенсійний план на робочому місці. …
- Пайові інвестиційні фонди. …
- ETFs. ...
- Індивідуальні акції.
Що є запорукою успішного інвестування?
Дізнайтеся більше про ці 6 ключів до кращого інвестування:
Використовуйте силу складних відсотків. Використовуйте усереднення вартості в доларах. Інвестуйте на довгострокову перспективу. Враховуйте свій рівень толерантності до ризику.
- РИНКОВІ РИЗИКИ: найкращі методи та простий посібник із прикладами
- Фінансові інвестиції: найкращий посібник для досягнення оптимальних результатів (+ детальні курси)
- Розумні поради щодо інвестування для молодих новачків у бізнесі
- Фінансовий ризик: визначення, види, управління, огляд, аналіз (+ безкоштовні pdf-файли)
- Фінансові інструменти: визначення, типи та приклади
