Інвестиції це головний ключ до багатства та фінансової свободи. Щоб інвестувати, вам потрібні знання фінансового ринку або професійна допомога; інакше ви ризикуєте втратити свої інвестиції. Не просто інвестувати; Ви повинні навчитися розумно інвестувати, а іноді краще просто перерахувати кошти перевіреним професійним організаціям. Є певні суб’єкти, які мають здатність суттєво впливати на глобальні ринки та формувати економічний ландшафт. Це інституційні інвестори. Вони є сильними гравцями, які представляють групу фінансових центрів, які діють у великому масштабі, володіючи значними ресурсами та величезним впливом. Від пенсійні фонди та пайові інвестиційні фонди до страхових компаній і державних інвестиційних фондів, інституційні інвестори орієнтуються в заплутаній мережі глобальних фінансів, а їхні дії поширюються на різні галузі та економіки.
Що таке інституційні інвестори?
Інституційні інвестори — це організації, які об’єднують значні суми грошей і інвестують їх у різні фінансові активи від імені своїх членів або клієнтів. Ці інвестори включають такі організації, як пенсійні фонди, страхові компанії, пайові фонди, хедж-фонди, ендавменти та фонди. Інституційні інвестори часто володіють значними пакетами акцій публічних компаній. Як наслідок, вони мають потенціал впливати на cабо корпоративне управління і прийняття рішень. Вони можуть взаємодіяти з керівництвом компанії, голосувати за рішення акціонерів і виступати за зміни корпоративної політики для максимізації вартості акціонерів.
З точки зору інвестицій, інституційне інвестування зазвичай має довгострокові перспективи інвестування, оскільки вони управляють коштами від імені окремих осіб або організацій з довгостроковими фінансовими цілями, такими як пенсійні фонди або фонди. Ця довгострокова перспектива може змусити їх інвестувати в активи з вищою волатильністю, але потенційно вищою прибутковістю, такі як акції чи приватний капітал.
Типи інституційних інвесторів
Загалом інституційне інвестування можна класифікувати на різні типи на основі їх організаційної структури та цілей. Нижче наведено деякі з цих категорій:
- Пенсійні фонди: Пенсійні фонди – це, як правило, фонди, створені роботодавцями або урядом для надання пенсійних виплат працівникам.
- Страхові компанії: Страхові компанії збирають премії від страхувальників і інвестують кошти для отримання прибутку для виплати претензій.
- Пайові інвестиційні фонди: Взаємні інвестиційні фонди – це механізми інвестування, які об’єднують гроші кількох окремих інвесторів для інвестування в диверсифікований портфель цінних паперів.
- Хедж-фонди: Хедж-фонди – це приватні інвестиційні фонди, які використовують більш агресивні інвестиційні стратегії та обслуговують заможних осіб та установи.
- Дари: Фонди, як правило, засновуються навчальними закладами, фондами або некомерційними організаціями для отримання доходу для підтримки своєї діяльності або конкретних справ.
Як вони інвестують?
Коли справа доходить до інвестування, інституційні інвестори використовують різні інвестиційні стратегії для досягнення своїх фінансових цілей. Нижче наведено деякі з найпопулярніших стратегій.
- Пасивне інвестування: Інституційне інвестування може вибрати пасивні інвестиційні стратегії, такі як індексні фонди або біржові фонди (ETF), які мають на меті відтворити ефективність певного ринкового індексу.
- Активне інвестування: активні стратегії передбачають активне управління портфелем шляхом прийняття інвестиційних рішень на основі досліджень, аналізу та ринкових прогнозів. Це може включати вибір окремих акцій, облігацій чи інших активів.
- Альтернативні інвестиції: Інституційні інвестори часто виділяють частину своїх портфелів на альтернативні інвестиції, такі як прямий капітал, венчурний капітал, нерухомість, товари або хедж-фонди. Ці активи пропонують потенціал для більш високого прибутку, але також супроводжуються підвищеними ризиками.
Вплив інституційних інвесторів на фінансові ринки
Інституційні інвестори мають значний вплив на фінансові ринки через великі обсяги капіталу, яким вони управляють. Їхня торгова діяльність може рухати ринки, особливо коли вони купують або продають значні обсяги цінних паперів. Рішення та стратегії інституційних інвесторів також можуть впливати на ціни акцій і ринкові тенденції. Нижче наведено деякі ключові впливи інституційного інвестування на фінансові ринки:
#1. Ринкова ліквідність
Інституційні інвестори, такі як пенсійні фонди, пайові фонди та страхові компанії, часто торгують у великих обсягах. Їхня значна торгова діяльність може підвищити ліквідність ринку, надаючи ордери на купівлю та продаж, дозволяючи ефективне визначення ціни та більш плавну роботу ринку.
#2. Вплив ціни
Коли інституційні інвестори здійснюють значні операції, їхні операції можуть впливати на ринкові ціни. Великі замовлення на купівлю або продаж можуть призвести до коливань цін, особливо на менш ліквідних цінних паперах або на менших ринках. Цей ефект відомий як вплив на ціну або ціновий тиск, спричинений торговою діяльністю інституційних інвесторів.
#3. Інвестиційні тенденції
Інвестиційні рішення та стратегії інституційних інвесторів можуть задавати тенденції на ринку. Їх інвестиційний вибір, наприклад розподіл секторів або переваги класу активів, може впливати на ринкові настрої та формувати ринкову динаміку. Інші учасники ринку можуть наслідувати або наслідувати ці інвестиційні тенденції.
#3. Корпоративне управління
Інституційні інвестори часто володіють значними пакетами акцій компаній, що дає їм можливість впливати на практику корпоративного управління. Вони можуть активно взаємодіяти з керівництвом компанії та радами, виступаючи за зміни в управлінні, винагородах керівників або екологічних, соціальних та управлінських практиках (ESG). Активне володіння інституційними інвесторами може впливати на процеси прийняття рішень компаніями.
#4. Стабілізація ринку
Ці інвестори, зокрема пенсійні фонди та страхові компанії, мають довгострокові горизонти інвестування та, як правило, більш стабільні у своєму інвестиційному підході. Їхня присутність на ринку може сприяти його стабільності, оскільки вони, як правило, мають більш терплячий і менш реактивний підхід до ринкових коливань порівняно з короткостроковими трейдерами чи роздрібними інвесторами.
#5. Ефективність ринку
Дослідницькі можливості та ресурси інституційних інвесторів дозволяють їм проводити поглиблений аналіз та оцінку цінних паперів. Це дослідження може підвищити ефективність ринку, надаючи цінну інформацію іншим учасникам ринку. Крім того, інституційне інвестування часто використовує арбітражні стратегії для використання неефективності ціноутворення, тим самим сприяючи ефективності ринку.
#6. Розподіл капіталу
Вони розподіляють значні обсяги капіталу між різними класами активів і регіонами. Їхні інвестиційні рішення впливають на потік капіталу на фінансових ринках, впливаючи на ціноутворення різних цінних паперів, секторів і регіонів. Такий розподіл капіталу може мати далекосяжні наслідки для інвестиційних можливостей та економічного розвитку.
Рада інституційних інвесторів
Рада інституційних інвесторів – некомерційна асоціація, що базується в США. Заснована в 1985 році і представляє інтереси інституційних інвесторів. Він складається з різноманітних членів державних, профспілкових і корпоративних пенсійних фондів, а також інших інституційних інвесторів, таких як ендавменти та фонди.
CII служить платформою для інституційних інвесторів для співпраці та захисту політики, яка захищає та підтримує довгострокові інтереси акціонерів. Це форум, на якому учасники можуть обмінюватися ідеями, кращими практиками та вирішувати загальні проблеми, пов’язані з корпоративним управлінням, винагородами керівників, правами акціонерів та іншими важливими питаннями.
Одна з головних цілей ІСІ – просування ефективних практик корпоративного управління серед публічних компаній. Організація вважає, що ефективне корпоративне управління має важливе значення для створення довгострокової вартості акціонерів. Він активно співпрацює з компаніями, політиками та регуляторними органами, щоб впливати на стандарти та практику управління. CII також надає ресурси та вказівки своїм членам з таких питань, як склад правління, винагорода керівників і голосування акціонерів.
Крім того, CII захищає права акціонерів і працює над тим, щоб інвестори мали вагомий голос у компаніях, якими вони володіють. Він підтримує політику, яка покращує демократію акціонерів, наприклад доступ через довірених осіб і голосування більшістю, що дозволяє акціонерам призначати директорів і мати більший вплив на прийняття корпоративних рішень.
CII також проводить дослідження, публікує звіти та організовує конференції та освітні програми для підвищення обізнаності та розуміння ролі цих інвесторів у корпоративному управлінні. Він активно співпрацює з регуляторними органами та особами, які формують політику, щоб надати внесок у запропоновані нормативні акти та виступати за реформи, зручні для інвесторів.
Інституційні інвестори в нерухомість
Інституційні інвестори забезпечують капітал, досвід і стабільність ринку нерухомості. Їх інвестиції сприяють розвитку сектора та дозволяють окремим особам і організаціям брати участь у ринку нерухомості.
Яка різниця між банками та інституційними інвесторами?
Банки та інституційні інвестори є різними суб’єктами фінансової індустрії, хоча вони можуть брати участь у схожій діяльності. Основні відмінності між банками та інституційними інвесторами описані нижче:
#1. Природа і призначення
Банки: Банки – це фінансові установи, які надають широкий спектр послуг окремим особам, підприємствам і урядам. Вони приймають депозити, пропонують кредити, спрощують платежі, видають кредитні картки та надають різні фінансові продукти та послуги. Їх основна функція полягає в тому, щоб діяти як посередник між вкладниками та позичальниками, керуючи потоком коштів в економіці.
Інституційні інвестори: Інституційні інвестори — це організації, які об’єднують великі суми грошей від окремих осіб, корпорацій чи інших організацій для інвестування в різні фінансові активи. Їхня мета полягає в тому, щоб отримати прибуток від імені своїх клієнтів або бенефіціарів. До інституційних інвесторів належать пенсійні фонди, страхові компанії, взаємні фонди, хедж-фонди, ендавменти та суверенні фонди багатства.
#2. Основна діяльність
Банки: Банки займаються такими видами діяльності, як прийняття депозитів, надання позик, грошові перекази, видача кредитів, надання фінансових консультацій і сприяння транзакціям. Вони також мають філії та пропонують широкий спектр фінансових продуктів і послуг, таких як чекові та ощадні рахунки, іпотечні кредити, особисті та бізнес-кредити, а також інвестиційні консультації.
Інституційні інвестори: Інституційні інвестори переважно зосереджуються на інвестуванні коштів від імені своїх клієнтів або бенефіціарів. Вони проводять дослідження, аналіз і управління портфелем для прийняття інвестиційних рішень. Інституційні інвестори можуть інвестувати в акції, облігації, нерухомість, товари, приватний капітал, венчурний капітал або інші класи активів, залежно від їхніх інвестиційних стратегій і цілей.
№3. Регулювання
Банки: Банки підлягають широкому регулюванню та нагляду з боку державних органів, таких як центральні банки та органи фінансового регулювання. Ці правила спрямовані на підтримку фінансової стабільності, захист коштів вкладників, запобігання відмиванню грошей, забезпечення чесної практики кредитування та управління ризиками, пов’язаними з банківською діяльністю.
Інституційні інвестори: Інституційні інвестори також підпадають під дію правил, але конкретні вимоги та нагляд відрізняються залежно від юрисдикції та типу установи. Регуляторні органи можуть встановлювати правила, пов’язані з розкриттям інформації, управлінням ризиками, фідуціарними обов’язками та рекомендаціями щодо інвестицій, щоб захистити інтереси інвесторів і підтримувати цілісність ринку.
#4. Профілі ризиків
Банки: Банки стикаються з різними типами ризиків, включаючи кредитний ризик (дефолт позичальників), ризик ліквідності (дефіцит коштів), процентний ризик, операційний ризик (внутрішні збої) і регуляторний ризик. Вони керують цими ризиками за допомогою диверсифікації, оцінки ризиків, вимог до достатності капіталу та інших методів управління ризиками.
Інституційні інвестори: Інституційні інвестори головним чином зосереджуються на управлінні інвестиційними ризиками, пов’язаними з їхніми портфелями. Вони спрямовані на досягнення диверсифікації, оптимізацію прибутку та збалансування ризику для різних класів активів та інвестиційних стратегій. Специфічні ризики, з якими стикаються інституційні інвестори, залежать від характеру їхніх інвестицій, ринкових умов і рівня ризику, який вони готові прийняти.
Які існують 9 типів інституційних інвесторів?
Нижче наведено дев’ять типів інституційних інвесторів, загальноприйнятих у фінансовій галузі:
- Пенсійні фонди
- Пайові інвестиційні фонди
- Страхові компанії
- Ендаументи та фонди
- Суверенні фонди багатства
- Інвестиційні банки
- Комерційні банки
- Хедж-фонди
- Приватні акціонерні компанії
Що також називають інституційними інвесторами?
Зазвичай інституційних інвесторів називають слонами. Це досить смішно, правда? Ну, це просто сленговий термін, який використовується для опису великих інвесторів. Вважається, що ці інвестори мають ресурси, щоб здійснювати великі обсяги торгів і рухати ринки.
Які два основні типи інвесторів?
Роздрібні інвестори та інституційні інвестори
Хто регулює діяльність інституційних інвесторів?
Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) у Сполучених Штатах встановлює правила щодо розкриття інформації, звітності та фідуціарної відповідальності для інституційних інвесторів. Інституційні інвестори підпадають під різні правила та нагляд для захисту своїх інтересів і забезпечення стабільності ринку.
Як називають великих інвесторів?
Великих інвесторів часто називають інституційними інвесторами.
Яка різниця між роздрібними інвесторами та інституційними інвесторами?
Роздрібні інвестори — це індивідуальні інвестори, які торгують цінними паперами, такими як акції, облігації або пайові фонди, за рахунок своїх особистих коштів. Зазвичай вони інвестують менші суми грошей і приймають інвестиційні рішення на основі власних досліджень або порад фінансових радників. З іншого боку, інституційні інвестори — це організації, які об’єднують великі суми грошей з різних джерел, включаючи пенсійні фонди, страхові компанії, благодійні фонди та пайові фонди. Вони інвестують від імені інших і мають професійних менеджерів фондів або інвестиційні групи, які контролюють їхні інвестиції.
- ІНСТИТУЦІОНАЛЬНА РЕКЛАМА: найкращі методи з прикладами (оновлено)
- УПРАВЛІННЯ ПРОЕКТАМИ: чи є якісь переваги від управління проектами?
- УПРАВЛІННЯ ПРОЕКТАМИ: чи є якісь переваги від управління проектами?
- Роздрібний інвестор: як ним стати
посилання
