Yıllar boyunca, “Risk yönetimi” teriminin çeşitli tanımları yapılmıştır. Bunun nedeni, bu terimin dünya çapında tonlarca endüstriyi kapsamasıdır. Ancak, onlara daha yakından bakarsanız, bunların sadece aynı şeyin varyasyonları olduğunu anlarsınız. Vermeye çalıştıkları mesajda kelimenin tam anlamıyla hiçbir fark yok. Örneğin finans, olası riskleri önceden tespit etme, değerlendirme ve riski en aza indirgemek veya ortadan kaldırmak için ihtiyati tedbirler alma süreci olarak tanımlar. Daha sonra bu tanımın daha fazla varyasyonuyla karşılaşacaksınız. Ama şimdilik bunu bırakalım ve nasıl çalıştığını öğrenelim.
Risk Yönetimini Anlamak
Basit bir ifadeyle risk yönetimi, bir şirketin faaliyetleri sırasında ortaya çıkan risk faktörlerini belirleme, analiz etme ve bunlara yanıt verme sürecidir.
Bir şirket yatırım yapmaya karar verdiğinde, kendisini çeşitli finansal risklere maruz bırakır. Bu tür risklerin boyutu, riskin türüne göre değişmektedir. finansal araç. Bu finansal riskler yüksek enflasyon, borsa istikrarsızlığı, durgunluk, iflas vb. şeklinde olabilir.
Çoğunlukla risk yönetimi, fon yöneticileri ve yatırımcılar tarafından yatırımlarının belirli risklere maruz kalmasını azaltmak ve kontrol etmek için kullanılır. Finansal çalkantı zamanlarında, yatırım kararları alırken risk yönetimine öncelik vermemek feci sonuçlara yol açabilir. Farklı türdeki varlık grupları, farklı risk seviyeleriyle ilişkilendirilir.
Örneğin, sabit bir mevduat daha az riskli bir yatırım olarak kabul edilir. Sermaye yatırımı ise yüksek riskli bir girişim olarak kabul edilir. Risk yönetimi uygulayan hisse senedi yatırımcıları ve yatırım yöneticileri, riske maruz kalmayı azaltmak için portföylerini çeşitlendirmeyi tercih ederler.
Diğer bir deyişle, etkin risk yönetimi, reaktif değil proaktif olarak yanıt vererek olası sonuçları mümkün olduğunca etkilemeye çalışmayı gerektirir. Sonuç olarak, iyi bir risk yönetimi, hem bir riskin gerçekleşme olasılığını hem de bu riskin etkilerini azaltma yeteneğine sahiptir.
Risk Yönetimi Yapıları
Risk yönetimi yapıları, sadece mevcut riskleri tanımlamanın ötesine geçer. İyi bir risk yönetimi yapısı, belirsizliklerin bir şirket üzerindeki etkisini de değerlendirmeli ve tahmin etmelidir. Sonuç olarak, tehditleri kabul etmekle reddetmek arasında seçim yapmalısınız. Bununla birlikte, risk kabulü veya reddi, bir şirketin kendisi için belirlediği tolerans seviyelerine bağlıdır.
Ayrıca, risk yönetimi yapıları, risklerin belirlenmesi ve ele alınması amacıyla disiplinli ve sürekli bir mekanizma olarak oluşturulmuşlarsa, diğer risk azaltma programlarına yardımcı olmak için kullanılabilir. Çoğu zaman buna planlama, organizasyon, gider kontrolü ve bütçeleme dahildir. Artı, yapıcı risk yönetimine vurgu yapıldığından, şirketin bu durumda pek çok sürprizle karşılaşması pek olası değildir.
Risk Yanıtları
- Kaçınma: Bir şirket, riskin kaynağını ortadan kaldırarak riski en aza indirmeye çalışır.
- Hafifletme: Riskin oluşma olasılığını azaltarak, riskin beklenen finansal değerini düşürme işlemidir.
- Kabul: Bir şirketin belirli koşullar altında bir riski kabul etmesi gerekebilir. Bu yöntem, bir şirketin riskin ortaya çıkması durumunda ve ne zaman ortaya çıktığını en aza indirmek için beklenmedik durumlar yaratması durumunda uygulanabilir.
Bu yöntem, bir şirketin riskin ortaya çıkması durumunda ve ne zaman ortaya çıktığını en aza indirmek için beklenmedik durumlar yaratması durumunda uygulanabilir.
Bir şirket, beklenmedik durumlar oluştururken bir problem çözme yaklaşımı kullanmalıdır. Sonuç olarak, ihtiyaç duyulduğunda hemen uygulamaya koyabileceğiniz iyi düşünülmüş bir stratejiye ihtiyacınız olacak. Böyle bir strateji, bir ticari organizasyonun ilerlemesinin önündeki engeller veya tıkanıklıklarla başa çıkmasına izin verecektir. Ayrıca riskler ortaya çıkar çıkmaz bunlarla başa çıkabilmelidir.
Risk Yönetiminin Önemi
Risk yönetimi hayati bir faaliyettir. Bunun nedeni, bir şirkete potansiyel riskleri doğru bir şekilde belirlemek ve ele almak için ihtiyaç duyduğu kaynakları sağlamasıdır. Tespit edildiğinde bir riski en aza indirmek kolaydır. Ayrıca risk yönetimi, bir işletmeye rasyonel kararlar alabileceği bir temel sağlar.
Ayrıca, risk değerlendirmesi ve yönetimi, bir şirketin ilerlemeyi ve gelişmeyi engelleyebilecek olayları planlamasının en iyi yoludur. Bir şirket gelecekteki tehditlerle başa çıkmak için stratejisini gözden geçirdiğinde ve ardından bunlarla başa çıkmak için mekanizmalar kurduğunda. Temelde başarılı olma şansını arttırır.
Bunun yanı sıra aşamalı risk yönetimi, yüksek öncelikli risklerin mümkün olan en kısa sürede ele alınmasını sağlar. Çoğunlukla yönetim, bilinçli kararlar vermek ve şirketin kârlı kalmasını sağlamak için gerekli bilgilere sahip olacaktır.
Risk Yönetimi Analizi
Beklenen bir sonuçtan sapma, genel bir yatırım riski kavramıdır. Bu varyans, mutlak terimlerle veya bir piyasa kıyaslaması gibi başka bir şeye göre ifade edilebilir.
Varyans olumlu veya olumsuz olsa da, çoğu yatırım uygulayıcısı bunun yatırımlarınız için bir dereceye kadar istenen sonuç anlamına geldiği konusunda hemfikirdir. Sonuç olarak, daha yüksek getiri elde etmek için daha fazla risk almaya istekli olmak gerekir. Ayrıca, artan riske artan oynaklığın eşlik ettiği yaygın bir inançtır. Yatırım uzmanları her zaman oynaklığı en aza indirmenin yollarını arıyor ve bazen buluyor olsa da, bunun nasıl yapılacağı konusunda aralarında güçlü bir fikir birliği yok.
Bir yatırımcının bekleyebileceği oynaklık miktarı, büyük ölçüde yatırımcının risk toleransına bağlıdır. Veya Tersine, bir yatırım profesyoneli söz konusu olduğunda, yatırım hedeflerinin izin verdiği tolerans miktarı. Merkezi bir eğilim etrafındaki dağılımın istatistiksel bir ölçüsü olan standart sapma, en sık kullanılan mutlak risk ölçülerinden biridir. Bir yatırımın toplam getirisine bakarsınız ve ardından aynı zaman aralığı için ortalama standart sapmayı hesaplarsınız. Yatırımın potansiyel getirisi, normal dağılımlara göre (tanıdık çan şeklindeki eğri), zamanın ortalama yüzde 67'sinden bir standart sapma ve zamanın yüzde 95'indeki ortalama sapmadan iki standart sapma olabilir. Bu, yatırımcıların risk hesaplamasına yardımcı olur. Finansal ve duygusal riske dayanabileceklerini düşünürlerse yatırım yaparlar.
Örnek E-posta
Örneğin, 500 Ağustos 15'den 1 Temmuz 1992'ye kadar olan 31 yıllık bir dönemde S&P 2007'ün yıllık ortalama toplam getirisi %10.7 idi. Bu sayı, tüm zaman boyunca ne olduğunu gösterir, ancak yol boyunca ne olduğunu açıklamaz. Aynı zaman dilimi için S&P 500'ün ortalama standart sapması yüzde 13.5 oldu. Bu, en çok verilen noktalarda 15 yıllık süre boyunca ortalama getiri ile fiili getiri arasındaki farktır.
Verilen herhangi bir sonuç, çan eğrisi modeli kullanılırken zamanın yaklaşık yüzde 67'sinde ortalamanın bir standart sapması ve zamanın yaklaşık yüzde 95'inde iki standart sapma içinde olmalıdır. Bu nedenle, S&P 500'deki bir yatırımcı, zamanın yaklaşık yüzde 10.7'sinde yüzde 13.5'lik standart sapma artı veya eksi yüzde 67'lik bir getiri bekleyebilir; ayrıca zamanın yüzde 27'inde yüzde 95'lik (iki standart sapma) bir artış veya azalma öngörebilirdi. Kaybetmeyi göze alabilirse yatırım yapar.
Risk Analizi Süreci
Risk analizi, tehditleri değerlendirmek ve çözmek amacıyla tehditleri belirlemek ve derecelendirmek için çeşitli değerlendirme yöntemlerini kullanan nitel bir problem çözme metodolojisidir. Risk değerlendirmesi şu şekilde çalışır:
#1. Mevcut riskleri belirleyin
Riskleri belirleme süreci öncelikle beyin fırtınasını gerektirir. Bir şirket, tüm potansiyel risk kaynaklarını gözden geçirebilmeleri için çalışanlarını bir araya getirir. Bir sonraki adım, tanımladıkları tüm tehditlere öncelik vermektir. Çoğunlukla, önceliklendirme, öncelikle bir şirket üzerinde doğrudan etkisi olabilecek bu risklerle ilgilenmek anlamına gelir. Bunun nedeni, mevcut tüm tehditleri ortadan kaldırmanın imkansız olmasıdır.
#2. Riskleri değerlendirin
Bazı durumlarda, problem çözme, önce sorunu tanımlamayı ve ardından uygun bir çözüm bulmayı gerektirir. Ancak, risklerin nasıl daha iyi yönetileceğini belirlemeden önce, bir şirketin risklerin kaynağını belirlemesi gerekir. “Böyle bir riske ne sebep oldu ve işi nasıl etkileyebilir?” diye sorarak başlayabilirsiniz.
#3. Uygun bir yanıt geliştirin
Bir şirket bilinen riskleri azaltmak ve tekrarını önlemek için potansiyel çözümler belirlemeye karar verdiğinde öncelikle şu soruları sormalıdır; Tespit edilen riskin tekrarlanmamasını sağlamak için hangi adımlar atılabilir? Tekrar olursa hangi adımları atmalıyım?
#4. Belirlenen riskler için önleyici mekanizmalar geliştirmek
Risk azaltmada faydalı olduğu tespit edilen fikirler bir dizi projeye dönüştürülür. O zaman artık bu projeleri gelecekte faydalı olabilecek acil durum planlarına dönüştürebilirsiniz.
Risk Yönetiminin Tanımı Nedir?
Risk yönetimi, bir kuruluşun sermayesine ve kazançlarına yönelik finansal, yasal, stratejik ve güvenlik risklerini keşfetme, değerlendirme ve kontrol etme sürecidir.
3 Tür Risk Yönetimi Nedir?
Riskler genel olarak ticari riskler, ticari olmayan riskler ve finansal tehlikeler olarak kategorize edilebilir. Hissedar değerini ve kazançlarını artırmak için ticari firmalar bu tür riskleri üstlenirler.
Risk Yönetimi Nedir ve Örnekler?
İş dünyasında risk yönetimi, bir kuruluşa olabilecekleri kadar zarar vermemeleri için olası riskleri bulma, izleme ve bunlarla baş etme sürecidir. Güvenlik ihlalleri, veri kaybı, siber saldırılar, sistem arızaları ve doğal afetler olası risklere örnektir.
Risk Yönetiminin 5 Faydası Nelerdir?
Risk Yönetimi Planlamasının 5 Gizli Avantajı:
- Daha verimli, tutarlı operasyonlar.
- Güvenliğe daha fazla vurgu.
- Daha güvenli, başarılı girişimler.
- Daha fazla içerik müşterisi.
- Daha sağlam bir alt çizgi.
Sonuç
İşletmelerimiz, hayatta kalmalarını ve gelişmelerini tehlikeye atabilecek çok sayıda riskle karşı karşıyadır. Sonuç olarak, risklerin işletmeler üzerindeki etkisini daha iyi en aza indirmek için risk yönetiminin temel kavramlarını ve bunların nasıl uygulanabileceğini düşünmek önemlidir.
- PİYASA RİSKLERİ: En İyi Uygulamalar ve Örneklerle Kolay Kılavuz
- Finansal risk: Tanım, Türler, Yönetim, Genel Bakış, Analiz (+ ücretsiz pdfs)
- Finansal Risk Yönetimi: Tanım ve Bilmeniz Gereken Her Şey (+pratik örnekler)
- İş Kurmadan Önce Yapmanız Gereken 5 Şey.
- Müşteri Deneyimi Stratejisi: (15 İpuçları + örnekler)
- Risk Altındaki İnşaat Yönetimi: En İyi Uygulamalar, Sözleşmeler, Artılar ve Eksiler
