Hastalandığınızda bir doktora görünürsünüz, ancak genellikle formda kalmak için düzenli kontroller için doktora gitmeniz tavsiye edilir. Aynı şekilde, finansal danışmanlar finansal dünyanın doktorlarıdır. Bir finansal danışmanın iş tanımı, finansal sorunlara profesyonel çözümler sunmaktır. Bu makale, çeşitli finansal danışman türlerini, işleri ve ayrıca finansal danışman kariyerinize nasıl devam edeceğinizi daha iyi anlamanıza yardımcı olacaktır.
Nedir Mali müşavir?
Mali Müşavirler, mali konularda uzman tavsiyesi veren profesyonellerdir. Ayrıca müşterilere bilinçli finansal kararlar vererek rehberlik ederler. Yatırımları yönetmek, vergi planlamak gibi diğer hizmetleri de sağlarlar. finansal Yönetim, kişisel finans vb.
Ancak, bir mali müşavir kamu ile herhangi bir iş yapmadan önce bir lisansa sahip olmalıdır. Verdikleri hizmetlerin türüne bağlı olarak çeşitli lisans türleri vardır.
Mali Müşavir Açıklama
Bir finansal danışman, gününü finansal planlama için stratejiler önererek geçirir ve aynı zamanda tasarruf, bütçeleme, sigorta vb. piyasadaki finansal ürünlerin anlaşılması.
Bir finansal danışmanın tanımı, piyasada müşterileri için alım satım yapmakla sınırlı değildir. Bununla birlikte, finansal danışmanın türü ne olursa olsun, birincil amaç müşterilerin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmaktır. Bu, müşterinin mali durumunu zaman zaman periyodik olarak yeniden değerlendirerek yapılabilir.
Son olarak, bir danışman bir firmada çalışan olarak çalışabilir, bağımsız olarak serbest çalışan veya danışman olarak da çalışabilir.
Mali Müşavir Türleri
Müşterilere veya şirketlere finansal hedeflerine ulaşmalarında yardımcı olmakla aynı amacı olan finansal danışmanlar. Oysa bu hedefe ulaşmanın farklı yolları vardır, bu yüzden farklı alanlarda uzmanlaşırlar. Bu ayrıca neden çeşitli finansal danışman türleri olduğunu da açıklıyor.
# 1. Yatırım Danışmanları
Genellikle denir borsacılarla çünkü müşterileri adına çeşitli yatırımlar alıp satıyorlar. Şirketler, özellikle aracı kurumlar için yatırım temsilcisi olarak hareket ederler. Beğendikleri menkul kıymetleri, yatırım fonlarını, tahvilleri, hisse senetlerini vb. alıp satarak komisyonlarını yaparlar.
Daha da önemlisi, herhangi bir finansal danışman yatırım ticareti yapmadan önce, Finans Sektörü Düzenleme Kurumu'na kayıtlı olmalıdır. Bundan sonra bir lisans verilecektir.
# 2. Müşteri Hizmetleri Temsilcisi
Bu tür finansal danışmanlar, kredileri ve hesapları yöneten bir finans kurumunda çalışır.
Özellikle, müşterilere kredi kartı türleri ve kullanılacak banka hesabı türü hakkında karar vermede yardımcı olurlar. Ayrıca, mevcut tüm seçenekleri karşılaştırarak ve karşılaştırarak müşterilerin hangi kredi veya ipotek koşullarının kendilerine daha fazla fayda sağlayacağına karar vermelerine yardımcı olabilirler.
Müşteri hizmetleri temsilcisi olarak uzmanlaşmış danışmanlar, hizmetlerinin bir parçası olarak finansal danışmanlık da verirler. Ancak, bu tavsiyeler çalıştıkları finans firması ile uyumlu olmalıdır. Örneğin, bir müşteri hangi tür ipoteği seçeceğine karar vermekte zorlanıyorsa, danışman yalnızca finans kuruluşlarının sahip olduğu ipotek türlerine göre tavsiyede bulunabilir.
Müşterilerin danışmanlara doğrudan ödeme yapmadığını bilmek önemlidir. Mali müşavirler maaşlarını işverenlerinden alırlar.
# 3. Finansal Koç
Temelleri ile ilgilenirler finansal okuryazarlık Beceriler. Başka bir deyişle, bu danışmanlar, müşterilerinin servet inşa etmek için akıllı para seçimleri yapmasına yardımcı olur. Bu seçeneklerden bazıları; nasıl tasarruf edilir, bütçe nasıl oluşturulur, harcamalar nasıl azaltılır vb.
# 4. Yatırım danışmanı
Finans koçu temel para becerileri konusunda yardımcı olduktan sonra, bir mali danışman yatırımları yönetmede veya en iyi nasıl yatırım yapılacağına dair faydalı tavsiyelerde bulunmada yardımcı olabilir.
Ayrıca firmalar için çalışırlar ve firmaya yatırım tavsiyesi verirler. En iyi ne zaman ve nasıl yatırım yapacaklarını analiz etmelerine yardımcı olmak
# 5. Mali Planla
Yukarıda bahsedildiği gibi, finansal planlama bir finansal danışmanın sorumluluklarından biridir. Uygun bir finansal plan, bir bireyin veya firmanın kendileri için belirledikleri finansal hedeflere ulaşmasına yardımcı olabilir. Finansal planlama şunları içerir; sigorta, vergi planlaması, yatırımlar ve risk yönetimi.
# 6. Mali Müşavir
Bu tür bir finansal danışman, insanların finansal tavsiyeler için başvurduğu bir danışman olarak çalışır. Çoğu finansal danışmanın, Geveze Mali Müşavir olarak sertifikaları vardır.
# 7. Kişisel bankacı
Bu danışmanlar çoğu zaman banka için çalışırlar. Tasarruf bong gibi yatırımları satmak için eğitilmiş ve kayıtlıdırlar. Hizmetleri için doğrudan ödeme almazlar, çalıştıkları kurum mutabık kalınan şartlara göre onlara ödeme yapar.
Mali Müşavir İşleri
İş ismi
Mali Yardım Danışmanı
Lokasyon: ECPI Üniversitesi Virginia Sahili, VA 23462
Açıklama: Mali Yardım Danışmanı, hem gelen hem de mevcut öğrencilere mali yardım desteği ve danışmanlık hizmetleri sağlamaktan sorumludur…
İş ismi
Bir devlet bankasında Mali Yardım Danışmanı
Lokasyon: Quincy, IL 62306
Açıklama: Başarılı olmak için motive olmuş, bağımsız çalışabilen, yeni ve mevcut müşteri ilişkileri kurma ve sürdürme becerisine sahip ve topluluğun iyi bir temsilcisi olan lisanslı bir Mali Müşavir arıyoruz…
İş ismi
Tam Uzaktan Mali Yardım Danışmanı
Lokasyon: CSU-Küresel Kampüs
Açıklama: Mali Yardım Danışmanı, öğrencilerin finansman seçeneklerini ve hesap bakiyelerini anlamalarına yardımcı olarak üniversite misyonunu destekler…
İş ismi: Merrill Lynch Mali Müşavir Geliştirme Programı
Lokasyon: FRISCO, Teksas San Antonio Teksas; Denver, Colorado
Açıklama: Merrill'de, ülke genelindeki bireylerle gerçek, anlamlı ilişkiler kuruyoruz. Yeni nesil Mali Müşavirler arıyoruz - uzun vadeli bir kariyer geliştirme tutkusu ve müşterilerimizin finansal hayatlarını daha iyi hale getirme dürtüsü olanlar…
Mali Müşavir Firmaları
Mali müşavirlik firması seçmeden önce, ihtiyacınıza uygun firmayı daha iyi tanımak için doğru araştırma yapmanız önemlidir. Ancak, bir finansal müşavirlik firması/şirketi seçmeden önce geçmiş kayıtlarını ve mevcut ilerlemesini göz önünde bulundurmak önemlidir. Önemli ölçüde şeffaf bir şirket seçmek eşit derecede önemlidir.
En iyi 5 finansal danışmanlık şirketi
Bu şirketler, yenilikler, müşteri memnuniyeti, düşük ücretler, temiz mali kayıtlar vb. gibi çeşitli nedenlerle en iyi olarak adlandırılır. Büyük oldukları ve çok sayıda hizmet sundukları için. Burada size tam olarak neyin uygun olduğunu bulmak çok kolay;
- Öncü
- Vefa
- BlackRock
- Eyalet Sokak Danışmanları
- JP Morgan Varlık Yönetimi
- İş verimi Danışmanlığı
BlackRock
Bu, dünyanın en büyük Yatırım şirketidir. BlackRock 30 ülkede faaliyet göstermektedir; ayrıca yaklaşık 9 ülkede müşterileri var. Bu yüzden bir güç merkezi denir. İlginç bir şekilde, 100'dan itibarenth Haziran 2019'da BlackRock 7.34 trilyon doları yönetiyor. Benzer şekilde, AUM'unun yaklaşık %25'ini iShares aracılığıyla elde ederler. Onları popüler yapan da buydu.
Öncü
Vanguard olmadan yatırım yönetiminden söz edilemez. Perakende sektöründe Walmart'a benzetilebilir, çünkü öncü, düşük gider oranları, yatırım yönetimi, teklif çeşitleri ve ucuz fiyatları ile çok fazla isim yaptı.
31 itibariylest Ocak 2020'nin öncüsü toplam AUM'da yaklaşık 6.3 trilyon dolar kazandı. Her şeyden önce, öncü hakkında çok önemli bir şey, yatırımcıların çok fazla getiri elde etmesini sağlayan düşük fiyatlarıdır. Bunun sonucunda çok fazla müşterisi oluyor.
Fidelity Yatırım
Bu şirket, yatırım danışmanlığında en çok oy alan şirketlerden biridir. Bu, müşteri memnuniyeti ve çevrimiçi desteğin bir sonucudur. Dolayısıyla sadakat ve destek anlamına gelen sadakat ismi sadece bir tesadüf değildi. Fidelity yaklaşık 2.96 trilyon dolarlık varlığı yönetiyor.
State Street Küresel Danışmanları
30'de olduğu gibith Eylül 2019'da State Street 2.95 trilyon doları yönetiyor. Bireysel yatırımcılar hariç, çok sayıda müşteriyi içeren Yatırım yönetimi hizmetleri sunarlar. Şirket, hükümet ve şirketler ve hatta kar amacı gütmeyen kuruluşlar için yatırım stratejileri oluşturarak ve yöneterek müşterilerine hizmet sunmaktadır. State Street Mangers, SPDR ve 500 ETF olan en popüler borsa yatırım fonlarından birini yönetiyor.
JP Morgan Varlık Yönetimi
Bu şirket John Pierpont Morgan tarafından kurulmuştur. ABD'deki en önemli özel finans kuruluşlarından biridir. Ayrıca, şu anda JPMorgan Chase & Co. (JPM) olan JP Morgan, ABD'nin en büyük bankası ve aynı zamanda dünyanın en büyük finansal birleşmelerinden biridir.
JPMorgan Chase & Co'nun şu anki CEO'su Jamie Dimon, ABD'de oldukça ünlü olan finans profesyonellerinden ve aynı zamanda milyarder olan birkaç banka CEO'sundan biridir. Sık sık dünya liderlerine finansal tavsiyelerde bulunur. 31 Mart itibariylest 2020, şirketin varlık yönetimi yaklaşık 1.9 trilyon dolarlık varlıkları yönetiyor.
İş verimi Danışmanlığı
Business Yield Consult, işletmelerin finansal risk analizine odaklanan bir yatırım ve muhasebe firmasıdır. Nijerya merkezli, yerli ve yabancı iş yatırımcılarının Nijerya'da doğru yatırım seçimini yapmalarına yardımcı oluyor.
Amacınız Nijerya veya Afrika'da bir iş kurmaksa. Daha sonra İş Getirisi Danışmanlığı, fikir üreten departmanı, pazarlamanın 5 puanını göz önünde bulundurarak en iyi fikri çıkarmanıza yardımcı olur. – Yer (Yatırımın hedeflenen yeri), Kişiler (hedeflenen müşteriniz veya Pazar segmentiniz), Ürün (değer teklifi) fiyatı (maliyet analizi, bütçeleme, satış fiyatı, gelir tahmini ve ayrıntılı ticari mali sonuçlar). Ardından Promosyon (İşletmenizi böyle bir yerde en iyi nasıl tanıtabilirsiniz).
Basit bir şekilde, birkaç soruyu yanıtlarsınız ve BusinessVerim danışmanlığı size en uygun fikirleri verir. Ayrıca, sigortalı risklerle yatırımınızdan iyi bir getiri sağlayan bir iş kurmak için sizi elinizden alır. Bir iş kurmak değil, yatırım yapmak mı istiyorsunuz? İş getirisi danışmanlığı, yüksek seviyeyi tespit etmenize ve analiz etmenize yardımcı olur getiri yatırımı yatırım yapma riski düşüktür.
Ayrıca Oku: Yüksek Talep Gören 5 İş Danışmanı türü
Mali Müşavir Kariyer
Mali Müşavir bir kariyer olarak, çeşitli kariyer alanlarında geniş bir fırsat yelpazesi sunar. Başlıca özelliği, değerli finansal tavsiye vermekse, çok esnek bir çalışma programı vardır, yani sanal olarak bile pek çok şekilde yapılabilir.
Bir finansal danışman olarak, kariyerinizin mutlak kontrolü sizde olabilir. Bununla birlikte, stres, sıkı düzenlemeler ve bir müşteri tabanı oluşturmayı içeren bu kariyerin birkaç dezavantajı var.
Breau of Labor Statistics'e göre, ABD'de 271,900 mali danışman var
Ayrıca Oku: İş ahlakı
Mali Müşavir Olmanın 5 Adımı
Mali müşavirlik kariyerinize nasıl başlayacağınızı hep merak ettiyseniz, bu adımlar tam size göre!
#1 Lisans Derecesi Alın
Bu genellikle bir finansal danışman olmanın ilk ve çok önemli adımıdır. Önünüzdekilere bunun nasıl bir şey olduğunu sormak harika olurdu, en azından ne bekleyeceğiniz konusunda bir fikriniz olsun. Mali Müşavir olmak için muhasebe, ekonomi, işletme veya istatistik gibi Mali Müşavirlik ile uyumlu pek çok alan vardır. Bunlardaki başlıca alt dersler risk yönetimi, yatırımlar, vergiler, emlak planlaması vb.
Ancak, lisans derecesinden sonra M.sc'ye ilerlemeye karar verebilirsiniz.
Not: Bu derece, sanal öğrenci kabul eden okullara başvurarak da elde edilebilir.
# 2. Staj Tamamlayın
Çoğu zaman, okul, kaydolduğunuz programın teorik yönünü sunar. Pratik deneyimle birleştirmek harika olurdu. Öğrenme deneyiminize büyük ölçüde yardımcı olacaktır.
İlginçtir ki, bu staj okuldayken yapılabilir. Programınızda bir zaman bulabilir ve düzeltebilirsiniz. Yarı zamanlı bir öğrenciyseniz, o alanda da yarı zamanlı bir iş bulabilirsiniz. Ayrıca, gelecekte iyi bir iş için bağlantı ağınıza da yardımcı olur.
# 3. Bir İş alın
Mali müşavir olarak iş bulmak kolay olmayabilir, ancak şimdi size bir derece sahibi ve deneyimli bir stajyer kazandınız, bu size belirli bir avantaj sağlıyor. Başvurularınızı birkaç yerde yayınlamanız gerekiyor. Ancak, iş ilanları ve güncellemeler için güncel kalmak.
Özgeçmişinizi kendinizi ve niteliklerinizi iyi satacak şekilde yazdığınızdan emin olmalısınız.
Link
# 4. Sertifikalı alın
Bir işe girdiğinizde, sertifikalı olmayan mali müşavirlerin çok fazla sınırlaması olduğunu anlayacaksınız. Mali müşavir olarak kariyerinizi daha yükseğe taşıyabilmeniz için uygun bir sertifikaya ihtiyacınız olacak. Ancak, sertifika almadan önce bir işe girmenin özü, uzmanlık alanınız hakkında bilinçli kararlar verebilmektir.
Bu çok rekabetçi bir kariyerdir, bu nedenle bir sertifika kesinlikle uzun bir yol kat edecektir. Mali müşavir olarak alabileceğiniz bazı yaygın sertifikalar şunlardır;
- Geveze Mali Analiz
- Sertifikalı Mali Planla
- Menkul Kıymet Lisansları
- Sigorta Lisansı
# 5. İleriki çalışmalar
Mali danışmanlık kariyerinizde ilerledikçe, kariyerinizin zirvesine ulaşmak için kendinizi daha da geliştirmek için almanız gerekebilecek bazı lisansüstü dersler olduğunu öğreneceksiniz. Öğrenme, asla durmayan yaşam boyu bir süreçtir, bu nedenle bir danışman olarak öğrenmeye devam etmeye hazır olmalısınız.
Bu ileri çalışmalar, mutlaka bir derece almak için okula geri dönmeniz gerektiği anlamına gelmez, alanınızla ilgili bazı kurslar seçebilir ve uygun bir zamanda çalışabilirsiniz.
Ayrıca Oku: İşe Yeni Başlayanlar İçin Akıllı Yatırım İpuçları
Eğitim alanında olanlar, doktora derecelerini almaya ve hatta Finansal Muhasebe alanında profesör olmaya karar verebilirler.
Kimin Mali Müşavirliğe İhtiyacı Var?
Bazı uzmanlar, yıllık gelirinizin %20'sini biriktirebilecekken bir mali müşavir tutmanın iyi bir kural olduğunu söylüyor. Diğerleri, bir ebeveynden miras aldığınızda veya emeklilik birikimlerinize eklemek istediğinizde olduğu gibi, mali durumunuz daha karmaşık hale geldiğinde bir tane almanız gerektiğini söylüyor.
Mali Müşavirler Nasıl Para Kazanır?
Mali müşavirler için ödeme üç şekilde yapılır: Ücretli çalışan danışmanlar, müşterilerine saatlik, yıllık veya belirli bir miktar için fatura kesebilir. Komisyonla çalışan mali müşavirler paralarını önerdikleri yatırımlardan kazanırlar. Müşterilerinden ücret talep eden mali müşavirler komisyonlar yoluyla da para kazanıyor.
Mali Müşavir olmak için gereken beceriler nelerdir?
Mali müşavir olmak için uygulamanız gereken bazı gerekli beceriler vardır ve bunlar şunları içerir:
- Empati
- İş geliştirme becerileri
- Araştırma
- Varlık Yönetimi
- Analitik düşünme
- Kişiler arası iletişim
- Detay oryantasyonu
- Müşteri ilişkileri becerileri
Mali Müşavir Olmak Zor mu?
Mali müşavir olmak, olumlu ve olumsuz faktörleri beraberinde getirir. Olumsuz faktöre bakıldığında, çok fazla baskı, başlamak için çok iş ve uyulması gereken hiç bitmeyen bir kural ve düzenleme akışı içerir. Ancak maddi getirisine rağmen bu alanda önemli bir tükenmişlik riski vardır.
Finansal Planlayıcı ve Mali Müşavir Arasındaki Fark Nedir?
Basitçe ifade etmek gerekirse, finansal planlamacılar, insanların ve işletmelerin uzun vadeli parasal hedeflerine ulaşmak için planlar geliştirmelerine ve uygulamalarına yardımcı olma konusunda uzmandır. Komisyoncular, para yöneticileri, sigorta acenteleri ve bankacılar, "mali müşavir" şemsiye terimi altında yer alır. Finansal planlayıcılar, merkezi bir kuruluş tarafından yönetilmez.
Mali Müşavirler Nasıl Müşteri Kazanır?
Yeni bir finansal danışman olarak müşteri kazanmak, aşağıdaki sosyal yardım yaklaşımlarıyla ancak daha yavaş bir hızda kazanılabilecek bir sayı oyunudur: İstenmeyen bir telefon görüşmesi yapma eylemi. Etrafta dolaşıp insanların kapılarını çalmak. Sunum katılımını artırmak amacıyla ücretsiz yemek sağlanması.
Mali Müşavir olmanın En Zor Kısmı Nedir?
Mali müşavir olmanın en zor yanı yeni müşteriler edinmektir. Bir müşteri oluşturmak için iyi geliştirilmiş bir pazarlama stratejisine ve tutarlı bir iş arayışına ihtiyacınız var.
Sonuç
Sonuç olarak, bir kariyer olarak Mali Müşavir kesinlikle geniştir. Bu nedenle, bir işletme sahibi olarak, çeşitli finansal danışman türlerini göz önünde bulundurmanız ve ardından firmanıza en uygun olanı istihdam etmeniz önemlidir. Ayrıca, firmanızın akıllı finansal kararlar almasını sağlamak için finansal danışmanlar olarak onların işi olduğu için finansal kararlar almalarına izin vermeniz de tavsiye edilir; nakit akımı ve yeterince kar elde edin.
Okumak isteyebilirsiniz: Maliye Bakanlığı
- Finansman Fırsatı: GrayMatters Capital
- Finansman Fırsatı – Küresel Yeşil Hibe Fonu
- Mali Danışman: İhtiyacınız olan her şey (+ en iyi beceriler)
- PROFESYONEL FİNANS: Sertifikalar ve Nitelikler (Güncellendi!)
SSS
Bir mali müşavir gerçekten ne yapar?
Mali Müşavirler, mali konularda uzman tavsiyesi veren profesyonellerdir. Ayrıca müşterilere bilinçli finansal kararlar vererek rehberlik ederler. Yatırımları yönetmek, vergi planlamak gibi diğer hizmetleri de sağlarlar. finansal Yönetim, kişisel finans vb.
