Форма IRS W-4, официально известная как «Сертификат об удержании налогов с работника», указывает работодателям, сколько налогов следует вычитать из зарплаты каждого работника. Предприятия используют форму W-4 для расчета некоторых налогов на заработную плату и перечисления налогов от имени сотрудников в IRS и штат (если применимо). Если у вас уже есть форма W-4 в вашей компании, вам не нужно заполнять новую. Кроме того, вы не обязаны ежегодно заполнять новую форму W-4. Но вам, скорее всего, потребуется заполнить новую форму W-4, если вы начнете новую работу или захотите изменить удержания на вашей текущей должности. В любом случае это прекрасное основание для проверки ваших удержаний. В этой статье объясняется, на что претендовать на W4, если вы одиноки и состоите в браке. Это также проливает больше света на то, что требовать от W4, чтобы не платить налоги. Насладиться поездкой!
Что предъявлять к W4
Вы заметите, что форма W-4, которую должен заполнить каждый сотрудник, чтобы указать сумму налогов, удерживаемых с каждой зарплаты, изменилась, если вы переводите работу и не делали этого в последнее время. Служба внутренних доходов (IRS) утверждает, что пересмотр формы повысил точность и прозрачность системы. Если вы не меняете место работы и нет причин пересматривать форму W-4, новую форму заполнять не нужно. Тот, который в настоящее время находится в файле с вашим рабочим местом, может по-прежнему использоваться.
В 2020 году форма W-4 претерпела значительные изменения и была сокращена до пяти штук с предыдущих семи. Сумма налога, которую ваш работодатель будет удерживать из вашей зарплаты, зависит от того, как заполнена Форма W-4, Свидетельство об удержании налогов работником. Вместе с деньгами, которые он вычитает из вашей зарплаты, ваш работодатель передает ваше имя и номер социального страхования в IRS. Когда вы заполняете свою годовую налоговую декларацию, вы должны включить удержание в качестве части ежегодного платежа по подоходному налогу. По этой причине в форме W-4 запрашивается идентифицирующая информация, такая как ваше имя, адрес и номер социального страхования.
Что изменилось в форме W-4
Возможность претендовать на личные пособия исчезла из формы W-4 в ее нынешнем виде. В прошлом форма W-4 включала в себя Рабочий лист личных надбавок, чтобы помочь вам определить, сколько надбавок нужно претендовать. Работодатели будут вычитать меньше из вашей зарплаты, если вы потребуете больше пособий; больше будет вычтено, если вы потребуете меньше пособий.
На что претендовать на W4, если один
Хотите знать, что претендовать на W4, если один? Вот руководство для этого:
- вероятно, даст очень большой возврат налога
- Вероятно, принесет небольшой возврат налога
- Помогает вам удержать точную сумму налога; вы можете быть должны лишь небольшую сумму.
Когда вы начинаете новую работу, вам выдается форма W-4. Как правило, он содержится в приветственных пакетах для новых сотрудников и помогает решить вопрос об удержании налога. Его заполнение может вызвать стресс, поскольку как вы должны понять, что все это значит? Что вы должны сказать? Возможно, вы хотите перестраховаться, поэтому теперь вы будете платить больше налогов и ждать возврата. Вы можете захотеть платить как можно меньше налогов и попытаться максимизировать свою текущую зарплату, пытаясь получить как можно больше денег сейчас. Ваши пособия играют роль в этом.
довольствие
Поскольку вы перечисляете свои льготы в форме W-4, это важный налоговый документ. Пособие по удержанию налога, согласно Investopedia, «относится к освобождению, которое снижает сумму подоходного налога, который работодатель удерживает из зарплаты работника. Чтобы определить свою личную сумму удержания, американские работники часто заполняют форму IRS W-4, свидетельство об удержании работника. Затем компания использует данные W-4 для расчета того, какая часть дохода работника должна быть вычтена из его зарплаты и отправлена в соответствующие налоговые органы.
Чем больше пособий вы запрашиваете, тем меньше денег правительство будет вычитать из вашей зарплаты в качестве налогов. Ваша зарплата будет облагаться более высокими налогами, если вы будете получать меньше пособий. Ваш статус подачи определяет, что вы записываете. Что же тогда делать одинокому человеку? Согласно Investopedia, «если вы одиноки, у вас нет детей и вы планируете получать стандартный вычет, вы можете претендовать на одно удерживаемое пособие для себя и второе, если вы одиноки и работаете на одной работе, всего на двух. ”
На странице 4 формы W-3 Налоговое управление США предоставляет таблицу личных пособий, чтобы помочь вам принять решение. Калькулятор удержания налогов IRS может помочь вам выбрать правильный вариант и понять его последствия.
Liberty Tax советует одиноким людям, работающим с 9 до 5, декларировать одну из них в качестве удержания налога. Ваше пособие может привести к возмещению. Если вы не предъявляете претензий, максимальная сумма будет вычтена из вашей зарплаты, и вы, вероятно, получите возмещение. Таким образом, его получение может быть хорошим способом сэкономить деньги и остаться в рамках налогового законодательства. Несомненно, поговорите со специалистом по налогам, чтобы получить индивидуальное руководство с учетом ваших обстоятельств.
Когда менять
Вы не можете просто установить удержание налога и забыть об этом. Вам следует скорректировать удержание налога, если вы перейдете на работу, вступите в брак, заведете ребенка или сделаете что-то из перечисленного. Измените удержание налога, если вы недовольны тем, получили ли вы возмещение или нет в налоговый период. Следовательно, отслеживайте свои W-4 и налоговые удержания, если ваша жизнь значительно изменится.
Что претендовать на W4 в браке
Если вы не потребуете никаких пособий или получите одно, вы, вероятно, получите большой возврат налога. Вероятно, будет небольшой возврат налога, если вы потребуете двух надбавок. Если вы хотите приблизиться к удержанию вашего точного налогового требования, заявите две скидки для вас и вашего супруга, а также скидки для любого количества иждивенцев, которые у вас есть (таким образом, если у вас есть два иждивенца, вы могли бы потребовать четыре пособия). надбавки).
При подаче комбинированной декларации с двумя надбавками рекомендуется супружеская пара с одним источником дохода. Если вы поддерживаете своих детей до 19 лет, вы можете указать их в качестве иждивенцев в налоговой декларации.
Что предъявлять к W4, чтобы не платить налоги
Рассчитать свои налоговые обязательства за год не так уж сложно, если вы являетесь наемным работником со стабильной работой. Ваш предполагаемый годовой доход известен. Несколько американцев не входят в группу, как упоминалось ранее. Они являются независимыми подрядчиками, работают на многих работах, получают почасовую оплату или полагаются на комиссионные, бонусы или чаевые. Если это вы, оцените свою прибыль, основываясь на исторических показателях и прошедшем году.
№1. Используйте онлайн-калькулятор
Онлайн-калькуляторы, которые можно использовать бесплатно, включают в себя калькуляторы подоходного налога и зарплаты. Затем калькулятор отобразит ваше федеральное налоговое бремя на зарплату или за год после того, как вы введете свой валовой доход, частоту платежей, статус федеральной подачи и другие соответствующие данные.
Этот метод прост, и результат будет приблизительно точным, но он может быть неидеальным, поскольку ваш реальный налог может зависеть от других факторов, например от того, детализируете ли вы вычеты и какие налоговые льготы вы запрашиваете.
№ 2. Используйте калькулятор удержания налога
Для тех, кто находится в более сложных налоговых ситуациях, может оказаться весьма полезным оценщик налогов, удерживаемых на веб-сайте IRS. Использование этого инструмента занимает больше времени, чем использование обычного калькулятора, но результаты более точны. Он спросит о таких вещах, как ваше право на налоговые льготы по уходу за детьми и иждивенцами, если вы вносите вклад в пенсионный план с отсрочкой налогообложения или на сберегательный счет здоровья, сколько вы вложили в один из них и сколько федерального подоходного налога было вычтено из вашего последнего зарплата, между прочим.
№3. Заполните типовую налоговую декларацию
Другой вариант — заполнить образец налоговой декларации за год с помощью налогового программного обеспечения или получить необходимые документы на веб-сайте IRS и заполнить их вручную. Этот метод займет больше всего времени, но даст наиболее точную оценку налоговых обязательств.
№ 4. Изменение удержания налога
Выяснение того, сколько должно быть удержано из вашей зарплаты в каждый платежный период, чтобы достичь — но не превысить — этой цели к 31 декабря, приходит после того, как вы узнаете всю сумму федеральных налогов, которые вы должны будете заплатить. После этого заполните новую форму W-4 в соответствии. Вам не нужна новая форма W-4 из отдела кадров вашего работодателя. На веб-сайте IRS вы можете распечатать его для себя.
№ 5. Если ваш работодатель не удерживает достаточно
Форма W-4 позволяет вам выбрать, какую сумму дополнительного налога вычесть за каждый платежный период. Если вы уже заплатили меньше, чем должны были, вычтите сумму, которую вы ожидаете заплатить к концу года, исходя из вашего текущего уровня удержания, из общей суммы, которую вы должны. Затем результат делится на количество периодов оплаты, оставшихся в году. Затем вы можете рассчитать, сколько дополнительных вычетов вы хотите вычесть из каждой зарплаты на основе этой информации. Хотя результаты не будут такими точными, вы, возможно, сможете претендовать на меньшее количество удержаний.
№ 6. Если вы заплатили слишком много
Попробуйте увеличить сумму удержания, которую вы запрашиваете по форме W-4, если только вы не ожидаете получения значительного возмещения. Выбор точного числа может быть сложной задачей. С помощью калькулятора зарплаты легко вводить различные суммы удерживаемых пособий, пока не будет достигнута сумма, наиболее близкая к федеральному налогу, который вы хотите вычесть из будущих периодов выплаты.
Имейте в виду, что IRS требует, чтобы у вас была уважительная причина для любых удержаний, которые вы требуете. Организация не хочет, чтобы вы возились с ее документами, чтобы отложить уплату налогов до самой последней минуты. Если вы намеренно отказываетесь от формы W-4, вы можете быть привлечены к ответственности. Кроме того, он может потребовать, чтобы соответствующая сумма была удержана вашим работодателем, что не дает вам права голоса в этом вопросе.
5 шагов по заполнению формы W-4
Заполнить форму W-4 просто, если вы одиноки или состоите в браке с человеком, который не работает, имеете только одну работу, не имеете иждивенцев и не претендуете на какие-либо налоговые льготы или вычеты (кроме стандартных вычетов). Просто укажите свое имя, адрес, номер социального страхования и статус подачи документов, прежде чем подписать форму и поставить дату.
С другой стороны, ваша налоговая ситуация усложняется, если у вас есть иждивенцы, супруг(а) с доходом или если вы намерены требовать каких-либо налоговых льгот или вычетов, и в этом случае вам нужно будет предоставить более подробную информацию.
№1. Персональные данные
Необходимо указать ваше имя, адрес, статус подачи и номер социального страхования. Ваш годовой счет по подоходному налогу может быть правильно зачислен, когда ваш работодатель отправляет средства, вычтенные из вашей зарплаты, в IRS, используя ваш номер социального страхования.
№ 2. Учетная запись для нескольких заданий
Если вы подаете заявление вместе со своим супругом и работаете на нескольких работах, соблюдайте стандарты для более точного удержания налогов.
- Выполните шаги W-4 со 2 по 4(b) для позиции с самой высокой компенсацией. Формы W-4 для других профессий в этом разделе должны быть пустыми.
- Отметьте ячейку 2(c), если вы (или ваш супруг) работаете на двух работах и зарабатываете на каждой примерно одинаково. Загвоздка в том, что вы должны заполнить обе формы W-4.
- Есть несколько решений, доступных для вас, если вы не хотите сообщать своему работодателю, что у вас есть вторая работа или что вы получаете доход из других источников, не связанных с работой: ваша зарплата в строке 4 (c). В качестве альтернативы, не учитывайте дополнительный доход в W-4. Вы должны передавать свои расчетные налоговые платежи в IRS, а не вычитать налог из своей зарплаты.
№3. Добавить иждивенцев
Шаг 3 определяет, имеете ли вы право на получение Налогового кредита на детей и других иждивенческих кредитов. Одинокие налогоплательщики, зарабатывающие менее 200,000 400,000 долларов, и супружеские пары, зарабатывающие менее XNUMX XNUMX долларов, могут претендовать на налоговый вычет на детей.
Хотя определение иждивенца, данное IRS, технически несколько сложно (подробности см. в Публикации IRS 501), в краткой версии иждивенец — это любой ребенок или родственник, имеющий право на участие в программе, который живет с вами и поддерживается вами в финансовом отношении. Чтобы определить общую сумму долга, увеличьте количество детей в возрасте до 17 лет, соответствующих критериям, на 2,000 500 долларов США, а количество других иждивенцев — на 3 долларов США. Строка XNUMX должна быть обновлена, чтобы отразить две суммы.
№ 4. Уточните свои удержания
При подаче налоговой декларации вы можете сделать пометку, хотите ли вы удержать дополнительный налог или планируете использовать вычеты, отличные от стандартных вычетов.
№ 5. Подпись и дата Форма W-4
Как только вы подписываете форму, она становится юридически обязательной. Всегда помните, что вам нужно заполнить новую форму W-4 только в том случае, если вы начнете новую работу или если вы хотите изменить сумму налогов, вычитаемых из вашей зарплаты.
Лучше претендовать на 1 или 0?
Вы можете выбрать, сколько налога вы хотите вычитать из своей зарплаты за каждый оплачиваемый месяц, введя «0» в строке 5. Меньше налога будет вычитаться из вашей зарплаты в каждый платежный период, если вместо этого вы выберете 1 для себя.
Как мне решить, на что претендовать на мой W4?
Понимание того, сколько надбавок вы должны требовать, является ключевым компонентом понимания того, как заполнить форму W4. Ваш статус регистрации, количество рабочих мест, которые вы занимаете, а также наличие у вас иждивенцев — все это играет роль в этом. Например, одинокий человек с одной работой будет претендовать на меньшее пособие, чем женатый человек с детьми.
Должны ли вы требовать 0 на своем W4?
Если кто-то другой указывает вас в качестве иждивенца в своей налоговой декларации, вы не должны подавать заявления о льготах в своей налоговой форме IRS W4. (Например, предположим, что вы студент колледжа, являющийся законным истцом своих родителей.
Должен ли я требовать 1 или 2 на моем W4?
Если вы одиноки и у вас нет иждивенцев, вы можете претендовать только на одно пособие; если вы состоите в браке и имеете один источник дохода, вы должны подать совместную декларацию и потребовать два пособия. Если вы обеспечиваете их финансово, и они моложе 19 лет, вы также можете указать своих детей в качестве иждивенцев в налоговой декларации.
Могу ли я объявить себя зависимым от W4?
Нет. Налоговые формы не позволяют указывать себя в качестве иждивенца. Только ваши правомочные дети-иждивенцы и соответствующие критериям родственники-иждивенцы имеют право на освобождение от иждивенцев. Личное освобождение — это то, что вы можете указать в своей налоговой декларации.
Как заполнить форму W4, чтобы получить больше денег?
Измените строку «Дополнительные удержания» в строке 4(c) формы W-4, чтобы увеличить сумму федеральных налогов, удерживаемых с каждой зарплаты, которую вы получаете, если вы хотите получить больший возврат.
Заключение
Физические лица обязаны производить ежеквартальные налоговые платежи в IRS, поэтому очень важно, чтобы они представили заполненную форму W-4. Недоплата налогов в течение года может привести к большому налоговому счету в апреле, если не будет произведено надлежащее удержание. Тем не менее, ваш ежемесячный бюджет будет более ограничен, чем необходимо, если удерживается слишком много налогов. Кроме того, вместо того, чтобы копить или инвестировать эти деньги, вы будете ссужать их правительству без процентов. Как только вы заполните налоговую декларацию и получите возмещение в следующем году, вам вернут переплаченные налоги.
Когда это происходит, деньги могут показаться неожиданной удачей, и вы можете не тратить их так разумно, как если бы они выплачивались постепенно с каждой зарплатой.
Статьи по теме
- СКИДКИ: что это такое, удержание, W4 и на что претендовать
- Освобождение от налогов: объяснение освобождения от налогов!
- НАБЛЮДЕНИЯ: что это такое, как это работает и как их рассчитать
- FIT TAX: что такое Fit Tax с моей зарплаты?
- КАК ПЛАТИТЬ МЕНЬШЕ НАЛОГОВ: Простые способы легально платить меньше налогов
Рекомендации
