Вопреки тому, во что вас заставляли верить на протяжении многих лет, существует более четырех типов взаимных фондов. На самом деле их несколько, что привело к дальнейшей их классификации по определенным факторам. Эти факторы включают риски, инвестиционные цели, структуру и так далее. Итак, вскоре мы рассмотрим различные типы взаимных фондов, познакомив вас с каждым из них. Имейте в виду, некоторые из них могут появляться более чем в одной категории.
Таким образом, если углубиться, ниже приведены различные типы взаимных фондов, разделенные на пять категорий, помимо обычных четырех.
Типы взаимных фондов на основе класса активов
Ниже приведены 4 типа взаимных фондов в категории класса активов. А с информацией здесь не должно возникнуть проблем с ознакомлением с ними.
№1. Фонды акционерного капитала
Поскольку фонды акций в основном инвестируют в акции, они также известны как фонды акций. Они вкладывают деньги, собранные различными инвесторами с разным опытом, в акции/акции различных компаний. Прибыли и убытки, связанные с этими фондами, определяются исключительно тем, как вложенные акции работают на фондовом рынке. Кроме того, со временем фонды акций могут приносить большую прибыль. В результате риск, связанный с этими фондами, как правило, выше.
№ 2. Заемные средства
Долговые фонды в основном инвестируют в инструменты с фиксированным доходом, такие как облигации, акции и казначейские векселя. Они инвестируют в планы с фиксированным сроком погашения (FMP), инвестиционные фонды, ликвидные фонды, краткосрочные планы, долгосрочные облигации и планы ежемесячного дохода, а также другие инструменты с фиксированным доходом.
Поскольку инвестиции имеют установленную процентную ставку и дату погашения, они могут быть хорошим выбором для пассивных инвесторов, ищущих стабильный доход с низким уровнем риска.
№ 3. Фонды денежного рынка
Фондовый рынок — это место, где инвесторы покупают и продают акции. Инвесторы также могут инвестировать в денежный рынок, который также известен как рынок капитала или рынок наличных денег. Правительство управляет им в сотрудничестве с банками, финансовыми учреждениями и другими предприятиями, выпуская инструменты денежного рынка, такие как облигации, казначейские векселя, ценные бумаги с датой и депозитные сертификаты. В основном происходит то, что управляющий фондом инвестирует ваши деньги и регулярно выплачивает вам дивиденды. Выбор краткосрочного плана (не дольше 13 месяцев) значительно снизит риск инвестирования в такие фонды.
№ 4. Гибридные инвестиционные фонды
Гибридные фонды (Balanced Funds), как следует из названия, представляют собой оптимальное сочетание облигаций и акций, стирающее разницу между акционерным и долговым фондами. Соотношение может быть как фиксированным, так и переменным. Короче говоря, он сочетает в себе лучшие черты двух взаимных фондов, распределяя 60% активов на акции и 40% на облигации, или наоборот. Гибридные фонды подходят для инвесторов, которые хотят пойти на больший риск в обмен на получение «долг плюс доход», а не придерживаться более низких, но более стабильных схем дохода.
Типы взаимных фондов в зависимости от структуры
Как я упоминал ранее, для классификации различных типов взаимных фондов использовались разные характеристики. Структурная классификация — открытые фонды, закрытые фонды и интервальные фонды — очень велика. Основное отличие заключается в возможности покупать и продавать отдельные паи взаимных фондов. Но погодите, в этой категории у нас чуть меньше 4 типов паевых инвестиционных фондов.
№1. Открытые фонды (OEF)
Для открытых фондов нет ограничений, таких как ограничение по времени или количество единиц, которыми можно торговать. Эти фонды позволяют инвесторам обменивать средства, когда они хотят, и выходить, когда им нужно, по текущей NAV (стоимость чистых активов). Это единственное объяснение того, почему уставный капитал колеблется по мере появления новых участников и выходов. Если открытый фонд не хочет принимать новых инвесторов, он решит этого не делать.
№ 2. Закрытые фонды (CEF)
Удельный капитал для инвестирования в закрытые фонды определяется заранее. То есть компании фонда не разрешается продавать больше, чем оговоренное количество паев. Некоторые фонды имеют срок действия предложения нового фонда (NFO), в течение которого вы должны приобрести паи к определенной дате. НФО имеют заранее определенный срок погашения, и управляющие фондами могут выбирать любой размер фонда. В результате SEBI обязал инвесторов выбирать между выкупом средств или листингом их на фондовых биржах для выхода из схем.
№3. Интервальные инвестиционные фонды
Интервальные фонды имеют как открытые, так и закрытые характеристики. Эти средства доступны для покупки или выкупа только через фиксированные промежутки времени (определяемые фондом) и в противном случае заблокированы. Кроме того, в течение как минимум двух лет не будет разрешено никаких сделок. Эти фонды лучше всего подходят для инвесторов, которые хотят отложить крупную сумму денег на краткосрочную финансовую цель, например, на отпуск через 3-12 месяцев.
Типы взаимных фондов на основе инвестиционных целей
Эта категория охватывает все типы взаимных фондов, основной целью которых является попытка вписаться в любую инвестиционную цель. На этот раз у нас их более 4, на самом деле в этой категории есть 8 типов взаимных фондов.
№1. Паевые инвестиционные фонды роста
Фонды роста обычно инвестируют значительную часть своих активов в акции и растущие отрасли. Это делает их идеальными для инвесторов (в основном миллениалов), у которых есть дополнительные деньги для инвестирования в более рискованные (но потенциально более доходные) планы. Или, скорее, отдельные лица, которые в восторге от этой схемы.
№ 2. Доходные взаимные фонды
Доходные фонды представляют собой форму долгового взаимного фонда, который инвестирует в различные активы, такие как облигации, депозитные сертификаты и акции. Они традиционно приносили инвесторам более высокую прибыль, чем депозиты, благодаря опытным управляющим фондами, которые синхронизируют портфель с колебаниями ставок, не ставя под угрозу кредитоспособность портфеля. Они идеально подходят для не склонных к риску инвесторов с временным горизонтом в два или три года.
№3. Ликвидные инвестиционные фонды
Ликвидные фонды, в том числе фонды доходов, являются долговыми фондами, поскольку они инвестируют в долговые ценные бумаги и фонды денежного рынка со сроком до 91 дня. Максимальная сумма, которую можно инвестировать, составляет примерно 14,000 365 долларов. Однако то, как ликвидные фонды измеряют стоимость чистых активов, является отличительной чертой, отличающей их от других долговых фондов. СЧА ликвидных средств измеряется за XNUMX дней (включая воскресенье), в то время как СЧА других фондов рассчитывается только за рабочие дни.
№ 4. Фонды экономии налогов
Со временем ELSS, или сберегательные схемы, связанные с акциями, стали популярными среди всех типов инвесторов. Они не только позволяют вам максимизировать свое богатство, экономя деньги на налогах, но также имеют самый короткий срок блокировки — всего три года. Известно, что они приносят необлагаемую налогом прибыль в диапазоне 14-16 процентов, инвестируя в основном в акции (и сопутствующие товары). Эти фонды идеально подходят для инвесторов, получающих зарплату, которые хотят инвестировать в долгосрочной перспективе.
№ 5. Фонды агрессивного роста
Фонд агрессивного роста, который несколько более рискован, когда дело доходит до инвестирования. Тем не менее, он предназначен для получения больших денежных доходов. Несмотря на уязвимость к волатильности рынка, можно выбрать фонд на основе его бета (измерение движения фонда по отношению к рынку). Например, если бета рынка равна 1, фонд агрессивного роста будет иметь бета 1.10 или выше.
№ 6. Фонды защиты капитала
Если цель состоит в том, чтобы защитить ваши деньги, фонды защиты капитала помогут вам достичь этой цели. И вы можете добиться этого, получая более низкую прибыль (в лучшем случае 12 процентов). Часть денег вкладывается в облигации или депозитные сертификаты, а оставшаяся часть управляющим фондом вкладывается в акции. Хотя риск потери денег низок, рекомендуется, чтобы вы продолжали инвестировать в течение как минимум трех лет (закрытых), чтобы защитить свои деньги. Доходы облагаются налогом.
№ 7. Фонды с фиксированным сроком погашения
Многие инвесторы предпочитают инвестировать в конце финансового года. Идея состоит в том, чтобы воспользоваться преимуществами тройной индексации и снизить налоговую нагрузку. Планы с фиксированным сроком погашения (FMP), которые инвестируют в облигации, акции, денежный рынок и другие активы, являются отличным вариантом, если вас беспокоят тенденции и риски долгового рынка. FMP также работает с установленным периодом погашения, который может варьироваться от одного месяца до пяти лет, как план с закрытым сроком действия (например, FD). Управляющий фондом следит за тем, чтобы деньги инвестировались на тот же период времени, чтобы получать начисленные проценты по мере погашения FMP.
№8. Пенсионные фонды
Большинство непредвиденных обстоятельств (таких как неотложная медицинская помощь или свадьба ребенка) можно покрыть путем помещения части вашего дохода в пенсионный фонд на длительный период времени для защиты вашего финансового будущего и финансового будущего вашей семьи после выхода на пенсию с постоянной работы. Сбережения (независимо от того, насколько они велики) не вечны, поэтому полагаться только на них, чтобы прожить свои золотые годы, не очень хорошая идея. Одним из примеров является EPF, но существует множество прибыльных схем, предоставляемых банками, страховыми компаниями и другими финансовыми учреждениями.
Типы взаимных фондов в зависимости от риска
Инвесторам, сознательным в отношении риска, определенно понравится эта категория. Он охватывает различные типы взаимных фондов, которые вы должны знать на основе риска, на самом деле их 4.
№1. Фонд с очень низким уровнем риска
Ликвидные фонды и ультракраткосрочные фонды (от месяца до года) известны своим низким риском. Другими словами, их доходность также часто низка (в лучшем случае 6 процентов). Инвесторы выбирают это для достижения своих краткосрочных финансовых целей, сохраняя при этом свой капитал в безопасности.
№ 2. Фонды с низким уровнем риска
Инвесторы не решаются вкладывать средства в более рискованные фонды в случае обесценивания доллара или неожиданного национального кризиса. В таких ситуациях управляющие фондами рассматривают возможность инвестирования в ликвидный, ультракраткосрочный или арбитражный фонд или в смесь этих фондов. Доходность может варьироваться от 6 до 8%, но у инвесторов есть возможность двигаться дальше, поскольку оценки становятся более стабильными.
№3. Фонды среднего риска
Поскольку управляющий фондом инвестирует часть в долг, а остальную часть в долевые ценные бумаги, фактор риска является умеренным. СЧА не отличается особой волатильностью, и возможна средняя доходность в размере 9-12 процентов.
№ 4. Инвестиции с высоким риском
Взаимные фонды с высоким риском требуют агрессивного управления фондами и подходят для инвесторов, которые не боятся риска. Это также работает для инвесторов, которые ищут большую прибыль в виде процентов и дивидендов. Поскольку оценки эффективности чувствительны к колебаниям рынка, вы должны проводить их на регулярной основе. Вы должны ожидать 15% возврата ваших инвестиций. Однако большинство фондов с высоким риском предлагают доходность до 20%.
Специализированные типы взаимных фондов
Как следует из названия, эта категория представляет собой набор специальных типов взаимных фондов. Не обязательно вписывается в перечисленные выше категории, но они служат определенным целям, которые мы вскоре рассмотрим.
№1. Секторальные инвестиционные фонды
Тематические взаимные фонды инвестируют исключительно в один отраслевой рынок. Поскольку эти фонды инвестируют только в несколько акций на определенных рынках, фактор риска выше. Тем не менее, инвесторам рекомендуется следить за развитием различных секторов. Секторальные фонды также очень прибыльны. В некоторых отраслях, таких как банковское дело, ИТ и фармацевтика, в последние годы наблюдался быстрый и устойчивый рост, и ожидается, что он продолжит расти и в будущем.
№2. Индексные фонды
Индексные фонды подходят для пассивных инвесторов, поскольку они участвуют в индексе. Он не управляется управляющим фондом. По сути, индексный фонд определяет акции и их соответствующие коэффициенты рыночных индексов, а затем инвестирует в эти акции в аналогичной пропорции. Даже если они не могут превзойти рынок, они перестраховываются, имитируя результаты индекса.
#3.Средства фондов
Диверсифицированный инвестиционный портфель взаимных фондов обеспечивает множество преимуществ, и «фонды фондов», также известные как взаимные фонды с несколькими менеджерами, предназначены для использования этих преимуществ путем инвестирования в различные категории фондов. Короче говоря, покупка одного фонда, который инвестирует в различные фонды, а не во многие фонды, обеспечивает диверсификацию при одновременном снижении затрат.
№ 4. Фонды развивающихся рынков
Инвестирование в развивающиеся рынки считается азартной игрой с высоким риском и историей отрицательной доходности. Индия, например, является конкурентным и развивающимся рынком, где внутренние инвесторы фондового рынка могут получать высокую прибыль. Они, как и все рынки, подвержены рыночным колебаниям. В долгосрочной перспективе, по прогнозам, на развивающиеся страны будет приходиться подавляющая часть глобального роста в ближайшие десятилетия.
№ 5. Иностранные/международные фонды
Международные взаимные фонды, которые распространены среди инвесторов, стремящихся диверсифицировать свои портфели за пределами США, могут обеспечить хорошую прибыль, даже когда фондовые рынки США работают хорошо. Инвестор может использовать гибридный подход (скажем, 60% акций отечественных компаний и 40% зарубежных фондов), фидерный подход (привлечение местных средств для инвестирования в международные акции) или тематическое распределение.
№ 6. Глобальные фонды
Помимо одного и того же лексического контекста, глобальные фонды и международные фонды — это не одно и то же. Хотя глобальный фонд в основном инвестирует в глобальные рынки, он также может инвестировать в вашу страну. Международные фонды ориентированы исключительно на международные рынки. Глобальные фонды с их разнообразным и универсальным подходом могут быть очень нестабильными из-за различных стратегий, а также колебаний рынка и валютных курсов. Тем не менее, они действуют как защита от инфляции, и долгосрочная доходность традиционно была хорошей.
№ 7. Фонд недвижимости
Несмотря на глобальный бум в сфере недвижимости, многие инвесторы по-прежнему неохотно вкладывают средства в такие проекты из-за многочисленных рисков. Инвестор будет косвенным участником фонда недвижимости, поскольку его деньги будут вложены в существующие компании/тресты недвижимости, а не в предприятия. Однако, когда дело доходит до покупки дома, долгосрочные инвестиции устраняют неопределенность и юридические проблемы, но при этом обеспечивают некоторую ликвидность.
№8. Фонды акций, ориентированные на сырьевые товары
Эти фонды подходят для инвесторов, которые терпимы к высокому риску и хотят диверсифицировать свои активы. Фонды акций, ориентированные на сырьевые товары, позволяют вам попробовать свои силы в самых разных сделках. Доходность, с другой стороны, не всегда предсказуема и зависит от результатов деятельности акционерной компании или товара. В большинстве стран золото является единственным активом, который взаимные фонды могут инвестировать косвенно. Остальные покупают паи или акции фондов товарных предприятий.
№ 9. Нейтральные к рынку фонды
Нейтральные к рынку фонды идеально подходят для инвесторов, которые хотят защитить себя от неблагоприятных рыночных тенденций, но при этом получать достойную прибыль (например, хедж-фонд). Эти фонды предлагают высокую доходность из-за их большей адаптации к риску, что позволяет даже мелким инвесторам превзойти рынок, не превышая лимиты своего портфеля.
№10. Кредитное плечо / обратные фонды
Доходность обратного индексного фонда движется в направлении, противоположном эталонному индексу, в то время как доходность стандартного индексного фонда движется в том же направлении, что и эталонный индекс. Это просто продажа акций, когда цена акций падает, а затем их выкуп по более низкой цене (чтобы держать их до тех пор, пока цена снова не поднимется).
№ 11. Фонды распределения активов
Этот фонд чрезвычайно универсален, сочетая долг, капитал и даже золото в оптимальном соотношении. Фонды распределения активов могут контролировать распределение капитала и долга на основе заранее определенной формулы или выводов управляющего фондом, основанных на текущих рыночных тенденциях. Это похоже на гибридные фонды, но требует от управляющего фондом высокого уровня опыта в плане выбора и распределения облигаций и акций.
№ 12. Подарочные фонды
Да, вы можете подарить своим близким взаимный фонд или SIP, чтобы помочь им защитить свое финансовое будущее.
№ 13. Биржевые фонды (ETF)
Это форма индексного фонда, который можно покупать и продавать на биржах. Биржевые фонды открыли перед инвесторами совершенно новый мир инвестиционных возможностей, позволив им получить широкий доступ к финансовым рынкам по всему миру, а также к специализированным секторам. ETF — это форма взаимного фонда, который можно обменивать в режиме реального времени по цене, которая колеблется в течение дня.
Какие существуют типы взаимных фондов?
Какие еще виды взаимных фондов существуют? Фонды денежного рынка, фонды облигаций, фонды акций и фонды с установленной датой — это четыре основные категории, к которым подходит большинство взаимных фондов.
Какой самый распространенный тип взаимных фондов?
Паевые инвестиционные фонды инвестируют в акции ряда зарегистрированных на бирже компаний. По данным Института инвестиционного бизнеса, тип фонда акций составляет большинство взаимных фондов на рынке. Фонды акций имеют больше шансов на рост, но также и больше шансов на нестабильную доходность.
Каковы основные типы взаимных фондов?
Четыре различных формы схем МФ соотносятся с четырьмя различными категориями основных активов. Акции, фиксированный доход, товары или их сочетание — это четыре разных класса активов. Инвестиции осуществляются в акции. Облигации являются инвестиционной целью для планов с фиксированным доходом.
Что означает взаимный фонд?
Взаимный фонд — это совокупность фондов, которой профессионально управляет управляющий фондом. Траст, который инвестирует деньги в акции, облигации, инструменты денежного рынка и/или другие ценные бумаги после сбора средств от ряда участников, имеющих схожие инвестиционные цели.
- Паевые инвестиционные фонды против акций: что лучше? (+Бесплатные советы)
- Американские взаимные фонды: 7+ лучших вариантов (+ краткие советы)
- Дивидендные взаимные фонды: определение, принцип работы, плюсы и минусы
- Взаимные фонды с высокими дивидендами: лучшие варианты на 2023 год (обновлено)
- Взаимные фонды против индексных фондов против ETF: понимание различий
- Взаимные фонды против индексных фондов: все, что вам следует знать
