После их широкого внедрения в начале 2000-х годов рост биржевых фондов (ETF) был значительным, и их количество и популярность продолжают расти. Появление инвестиционного инструмента было выгодно для инвесторов, поскольку теперь доступны новые недорогие возможности почти для каждого класса активов на рынке. Тем не менее, теперь инвесторы должны просмотреть более 5,000 ETF, которые в настоящее время доступны по всему миру, что может стать сложной задачей для инвестора выходного дня.
Цель этой статьи — помочь вам понять основы дивидендных акций ETF и дать представление о том, как вы можете создать портфель, полностью состоящий из ETF, в 2023 году.
Преимущества портфеля ETF
ETF — это корзины отдельных ценных бумаг, очень похожие на взаимные фонды, но с двумя ключевыми отличиями. Во-первых, биржевыми фондами можно свободно торговать, как акциями, в то время как операции с взаимными фондами не происходят до закрытия рынка. Во-вторых, коэффициенты расходов, как правило, ниже, чем у ПИФы потому что многие ETF являются пассивно управляемыми инструментами, привязанными к базовому индексу или сектору рынка. Рыночная экономика: особенности, примеры, преимущества и недостатки. Взаимные фонды, с другой стороны, чаще активно управляются. Поскольку активно управляемые фонды обычно не превосходят показатели индексов, ETF, возможно, являются лучшей альтернативой активно управляемым взаимным фондам с более высокими затратами.
Главной причиной выбора избыточного запаса ETF является мгновенная диверсификация. Например, покупка ETF, который отслеживает индекс финансовых услуг, дает вам право собственности на корзину финансовые акции по сравнению с отдельная компания. Как гласит старое клише, вы не хотите класть все яйца в одну корзину. ETF может защитить от волатильности (до определенного момента), если определенные акции в ETF падают. Устранение риска, характерного для компании, является наиболее привлекательной чертой для большинства инвесторов в ETF.
Еще одно преимущество ETF заключается в том, что они могут предоставить портфель с доступом к альтернативным классам активов, таким как товары, валюты и недвижимость.
Выбор лучшего портфеля ETF
Есть несколько соображений, которые следует учитывать при принятии решения о том, какие ETF идеально подходят для вашего портфеля.
Сначала взгляните на Структура ETF. Решение не может быть принято исключительно на основании срока. Несколько ETF, например, состоят из акций, связанных с водой. Однако при рассмотрении лучших активов каждого из них становится очевидным, что они подходят к нишевому сектору совершенно по-разному. Хотя в одном ETF могут доминировать предприятия водоснабжения, в другом могут доминировать акции инфраструктуры. Акцент каждого ETF приведет к различному набору доходов.
Хотя прошлые результаты не всегда предсказывают будущие результаты, полезно сравнить результаты аналогичных ETF. Хотя большинство комиссий ETF низкие, следите за любыми значительными изменениями в коэффициентах расходов, которые могут сделать ETF более дорогими, чем требуется.
Еще одна вещь, которую следует учитывать, — это количество активов, находящихся под управлением. Это важно, поскольку ETF с низким уровнем может столкнуться с ликвидация, чего инвесторы хотят избежать. Инвесторы также должны учитывать спред между ценой покупки и продажи и среднедневную цену. Низкий объем также означает низкую ликвидность, что затрудняет торговлю ценными бумагами.
Шаги к созданию портфеля ETF
Если вы думаете о создании портфеля ETF, вот несколько основных рекомендаций, которым нужно следовать:
Шаг 1: Определите соответствующее распределение
Примите во внимание цель вашего портфеля (например, выход на пенсию или накопление денег на обучение ребенка в колледже), ваши ожидаемые доходы и риски, ваш временной горизонт (чем он длиннее, тем больше вы можете рисковать), ваши потребности в распределении (если вам нужен доход, вы потребуется добавить ETF с фиксированным доходом и/или ETF на акции, которые выплачивают более высокие дивиденды), ваши налоговые и юридические ситуации, вашу личную ситуацию и вашу устойчивость к риску. Вы можете сделать это самостоятельно, если хорошо разбираетесь в инвестициях. Если нет, обратитесь за профессиональным финансовым советом.
Наконец, рассмотрим некоторые результаты рыночной доходности. Кульминацией исследований Юджина Фамы и Кеннета Френча стало создание трехфакторной модели для анализа доходности рынка. Трехфакторная модель гласит:
Рыночный риск составляет часть доходности акции. (Это означает, что, поскольку акции имеют более высокий рыночный риск, чем облигации, со временем они должны превзойти облигации.)
Поскольку стоимостные акции по своей природе более рискованны, они со временем превосходят акции роста.
Акции с малой капитализацией превосходят акции с большой капитализацией с течением времени, потому что у них больше недиверсифицируемых рисков, чем у акций с большой капитализацией.
В результате инвесторы с более высокой толерантностью к риску могут и должны размещать большую часть своих портфелей в акции с малой капитализацией, ориентированные на стоимость.
Помните, что распределение, а не выбор ценных бумаг и сроки, определяют более 90% доходности портфеля. Старайтесь не экономить время. Согласно исследованиям, выбор времени на рынке не является выигрышной стратегией.
Как только вы определили наилучшее распределение, вы готовы претворить свою стратегию в жизнь.
Шаг 2: Претворите свою стратегию в жизнь
Отличительной особенностью ETF является то, что вы можете выбрать один для каждого сектора или индекса, в который вы хотите вложиться. Изучите доступные средства, чтобы увидеть, какие из них лучше всего соответствуют вашим целям распределения.
Поскольку время имеет решающее значение при покупке и продаже ETF и акций, размещение всех ордеров на покупку в один и тот же день не является разумной стратегией. В идеале вы должны сканировать графики в поисках уровней поддержки и пытаться покупать на спадах. Покупки должны осуществляться поэтапно в течение трех-шести месяцев.
Многие инвесторы размещают ордер стоп-лосс во время покупки, чтобы уменьшить будущие убытки. В идеале стоп-лосс должен быть не более чем на 20% ниже первоначальной цены входа и должен корректироваться вверх по мере роста цены ETF.
Шаг 3: Отслеживание и оценка
Проверяйте результаты своего портфеля не реже одного раза в год. Для большинства инвесторов, в зависимости от их налоговой ситуации, лучшее время для этого — начало или конец финансового года. Сравните результаты каждого ETF с результатами его эталонного индекса. Любое несоответствие, известное как ошибка отслеживания, должно быть минимальным. Если это не так, вам может потребоваться заменить фонд на тот, который инвестирует больше в соответствии с его определенным стилем.
Выровняйте веса ваших ETF, чтобы учесть любые дисбалансы, вызванные колебаниями рынка. Избегайте чрезмерной торговли. Большинство портфелей следует ребалансировать раз в три месяца или раз в год. Кроме того, не расстраивайтесь из-за волатильности рынка. Сохраняйте первоначальные ассигнования.
Изучите свой портфель в свете изменений ваших обстоятельств, но помните о долгосрочных перспективах. По мере изменения условий будет меняться и ваше распределение.
Создание полного портфеля ETF
Если вы хотите создать портфель исключительно из ETF, обязательно включите в него различные классы активов, чтобы обеспечить диверсификацию. Например, вы можете начать с концентрации на трех областях:
# 1. Секторные ETF
Это ETF, ориентированные на определенные отрасли, такие как финансы или здравоохранение. Выберите ETF из разных отраслей, которые в значительной степени не коррелированы. Например, выбор биотехнологического ETF и ETF медицинского оборудования не будет настоящей диверсификацией. Включение отраслевых ETF должно быть сосредоточено на фундаментальных показателях (стоимость секторов), технических характеристиках и экономических перспективах.
# 2. Международные биржевые фонды (ETF)
Они инвестируют во все страны, от развивающихся рынков до развитых рынков. Международные ETF могут отслеживать индекс, который инвестирует в одну страну, например в Китай, или регион, например в Латинскую Америку. Решение, как и в отношении отраслевых ETF, должно быть сосредоточено на фундаментальных и технических аспектах. Взгляните на состав каждого ETF с точки зрения отдельных акций и распределения по секторам.
# 3. Товарные биржевые фонды (ETF)
Они являются неотъемлемой частью портфеля каждого инвестора. ETF или их двоюродные братья, обращающиеся на бирже банкноты, могут использоваться для отслеживания всего, от золота до хлопка и кукурузы (ETN). Как правило, инвесторы, которые считают, что они достаточно осведомлены, могут выбирать ETF, которые отслеживают определенные товары. С другой стороны, отдельные товары могут быть чрезвычайно волатильными, поэтому крупный товарный ETF может лучше подходить для вашей толерантности к риску.
Один из мудрых способов начать поиск лучшего ETF, приносящего дивиденды в 2023 году, — это сначала определить свои требования к дивидендам и то, как они вписываются в «общую картину» вашего инвестиционного портфеля и целей. Затем вы можете рассмотреть конкретные характеристики, такие как высокая доходность, низкие расходы и инвестиционный стиль.
Также неплохо рассмотреть, как функционируют ETF и какие инвестиционные счета лучше всего подходят для инвестирования в ETF. Прежде чем погрузиться в список лучших дивидендных ETF в 2023 году, изучите основы, чтобы убедиться, что они подходят вам и вашим инвестиционным потребностям.
Лучшие дивидендные ETF для добавления в ваш портфель в 2023 году
Мы также включили фонды с различными целями и стилями в этот список лучших дивидендных ETF 2023 года. Иными словами, эти ETF не совсем те, у которых самая высокая дивидендная доходность.
Имея это в виду и в произвольном порядке, вот некоторые из лучших дивидендных ETF, которые стоит рассмотреть возможность покупки в 2023 году.
Инвестиции с высокой дивидендной доходностью Vanguard (VYM)
Дивидендный ETF Vanguard отслеживает индекс высокой дивидендной доходности FTSE. По состоянию на ноябрь 2019 года фонд владел почти 400 акциями с высокой дивидендной доходностью.
Фонд роста дивидендов Vanguard (VIG)
Инвесторы, которые хотят держать корзину акций компаний, имеющих репутацию дивидендов, должны рассмотреть возможность покупки ETF, такого как фонд оценки дивидендов Vanguard. Этот ETF отслеживает индекс Nasdaq US Dividend Achievers Select Index (ранее известный как Dividend Achievers Select Index), который включает примерно 182 дивидендных акции.
Этот дивидендный ETF BlackRock отслеживает индекс примерно 90 акций, по которым выплачивались дивиденды за последние пять лет.
HDV — это дивидендный ETF, который предлагает доступ примерно к 75 акциям США, приносящим дивиденды, которые, по словам материнской компании BlackRock, «прошли проверку на финансовое благополучие».
Invesco Zacks Доход от нескольких активов
Этот ETF может заинтересовать инвесторов, которые не возражают платить более высокие расходы в обмен на более высокую доходность. Фонд основан на индексе мультиактивов Zacks, который включает 149 акций, приносящих дивиденды.
Финансовый портфель Invesco KBW High Dividend Yield (KBWD)
Дивидендный ETF Invesco достигает высокой доходности за счет сосредоточения портфеля на акциях финансовых компаний. Соотношение затрат чрезвычайно велико — 1.58%, но текущая доходность 30-дневных облигаций SEC также чрезвычайно высока — 12.93%.
Дивидендные собаки сектора ALPS (SDOG)
Инвесторы, заинтересованные в получении дивидендов от акций «собак Доу», должны рассмотреть возможность добавления SDOG в свой портфель. SDOG основан на S-Network Sector Sector Dividend Dogs Index, который начинается с индекса S&P 500, а затем проверяется на уровне сектора для получения разнообразного набора дивидендных акций.
SPDR S&P Дивидендный ETF (SDY)
Этот дивидендный ETF, один из немногих, получивших пятизвездочный рейтинг от Morningstar, является одним из лучших фондов со справедливыми комиссиями, которые охватывают широкий спектр дивидендных акций. SDY отслеживает индекс S&P High Yield Dividend Aristocrats, который включает более 100 дивидендных акций.
Дивидендный фонд WisdomTree США с малой капитализацией
Время от времени имеет смысл диверсифицировать традиционные дивидендные ETF с большой капитализацией и добавить к ним хорошие дивидендные ETF с малой капитализацией, и DES является одним из лучших ETF для выполнения этой задачи. Индекс дивидендов WisdomTree SmallCap отслеживается DES.
Дивиденды по акциям Schwab US (SCHD)
Инвесторам, ищущим недорогой доступ к акциям с самыми высокими дивидендами в Соединенных Штатах, следует рассмотреть SCHD. Фонд основан на индексе Dow Jones US Dividend 100, в котором представлены одни из самых приносящих дивиденды акций в Соединенных Штатах.
Пожалуйста, имейте в виду, что это всего лишь предложения по областям, над которыми нужно работать. Все зависит от ваших вкусов.
Роботы-консультанты, которые становятся все более распространенными, часто создают для своих клиентов портфели, полностью состоящие из ETF.
Как мне определить мои инвестиционные цели и устойчивость к риску для моего портфеля ETF?
Определение ваших инвестиционных целей и толерантности к риску включает в себя рассмотрение таких факторов, как ваш временной горизонт, инвестиционные цели и финансовое положение. Важно иметь реалистичное представление об этих факторах, чтобы помочь вам принимать инвестиционные решения.
Как часто я должен ребалансировать свой портфель ETF?
Частота, с которой вы перебалансируете свой портфель ETF, зависит от ваших инвестиционных целей и стратегии. Некоторые инвесторы предпочитают ребалансировать свой портфель на регулярной основе (например, ежегодно или ежеквартально), в то время как другие выбирают ребалансировку только тогда, когда определенные распределения активов становятся значительно несбалансированными.
Каково влияние налогов на портфель ETF?
Влияние налогов на портфель ETF зависит от налоговой ситуации отдельного инвестора и конкретных ETF, находящихся в портфеле. Некоторые ETF более эффективны с точки зрения налогообложения, чем другие, поэтому важно учитывать налоговые последствия любых инвестиционных решений.
Сколько я должен инвестировать в портфель ETF?
Сумма, которую вы должны инвестировать в портфель ETF, зависит от вашего индивидуального финансового положения и инвестиционных целей. Финансовый консультант может помочь вам определить правильную сумму для инвестирования в зависимости от ваших конкретных обстоятельств.
Как мне управлять рисками в моем портфеле ETF?
Управление рисками в портфеле ETF включает в себя сочетание диверсификации, регулярной перебалансировки и тщательного выбора ETF на основе вашей устойчивости к риску и инвестиционных целей.
Как влияет волатильность рынка на портфель ETF?
Волатильность рынка может оказать значительное влияние на портфель ETF, но хорошо диверсифицированный портфель и долгосрочная инвестиционная стратегия могут помочь смягчить последствия краткосрочных колебаний рынка.
Часто задаваемые вопросы о портфеле ETF
Какая часть моего портфеля должна быть ETF?
По мнению Vanguard, международные ETF должны компенсировать не более 30% ваших инвестиций в облигации и 40% ваших инвестиций в акции. Отраслевые ETF: Если вы предпочитаете сузить стратегию инвестирования в биржевые фонды, отраслевые ETF позволяют сосредоточиться на отдельных секторах или отраслях.
Подойдут ли ETF для новичков?
Биржевые фонды (ETF) – это идеально подходит для начинающих инвесторов благодаря их многочисленным преимуществам, таким как низкие коэффициенты расходов, обильная ликвидность, широкий выбор вариантов инвестиций, диверсификация, низкий порог инвестиций и так далее.
Выплачивают ли ETF дивиденды?
Выплата ETF, на пропорциональной основе, полная сумма дивиденда, который поступает от базовых акций, находящихся в ETF. … ETF выплачивает квалифицированные дивиденды, которые облагаются налогом по ставке долгосрочного прироста капитала, и неквалифицированные дивиденды, которые облагаются налогом по обычной ставке подоходного налога инвестора.
Можно ли внутридневно торговать ETF?
Помимо акций, биржевые фонды (ETF) стали еще одним предпочтительным инструментом для внутридневной торговли. Они предлагают диверсификацию взаимного фонда, высокую ликвидность и торговлю акциями в режиме реального времени, а также низкие транзакционные издержки.
В заключение
Рынки и отдельные акции со временем будут испытывать взлеты и падения, но недорогой портфель ETF может уменьшить неопределенность и помочь вам достичь ваших инвестиционных целей.
- Понимание дивидендных акций и как инвестировать
- Доходность в секундах: определение и расчеты доходности в секундах за 30 дней
- ОБНОВЛЕНИЕ ВЗАИМНЫХ ФОНДОВ: 15+ лучших взаимных фондов в 2022 году (+ подробное руководство для начинающих)
- PALLADIUM ETF: передовая практика и все, что вам следует знать, в упрощенном виде
