Управление стратегическими рисками: обзор, планы, реализация (+ бесплатные советы)

Чтобы оставаться впереди конкурентов, компании часто должны делать правильные вещи. С точки зрения выполнения это влечет за собой поддержание порядка операций, а также определение жизнеспособного подхода. Однако многие предприятия упускают рыночные возможности, потому что пренебрегают финансовыми рисками. Хотя операционные риски представляют собой проблему, стратегические риски часто недооцениваются, несмотря на то, что они могут иметь больший эффект. Вот почему планы стратегического управления рисками очень важны.

В этом посте мы определим стратегический риск, обсудим управление стратегическим риском и дадим пять советов по успешному внедрению.

Что такое стратегический риск?

Стратегический риск в его самой основной форме — это риск, связанный с неправильными деловыми решениями. Эти типы рисков влияют на общие бизнес-стратегии, но они также необходимы для получения прибыли. Банк, например, берет на себя финансовый риск, предоставляя кредит, но это неявный риск, который напрямую связан с бизнес-целями банка. Однако, поскольку стратегический риск связан с «правильными действиями», его может быть труднее обнаружить, чем операционные угрозы, которые в большей степени связаны с «правильными действиями».

По большей части стратегические риски возникают, когда компании изо всех сил пытаются удовлетворить потребности потребителя. По сути, компании сталкиваются с рисками и неудачами, чтобы достичь своих целей. Все внутренние варианты несут в себе риск принятия неверного решения. Что еще более усложняет ситуацию, конкурентные риски зависят не только от произвольных суждений. С другой стороны, внешние факторы, такие как потребительский спрос, также могут способствовать этому.

Что такое стратегическое управление рисками (SRM)?

Управление стратегическим риском окупается, когда вы осознаете и понимаете, что он присущ рынку.

Управление стратегическим риском — это метод оценки рисков, анализа их возможных последствий и принятия соответствующих мер для их минимизации. Эти внутренние и внешние угрозы ставят под угрозу планы и цели компании. Например, если финансовая компания подписывает контракт с новым крупным клиентом, существует неотъемлемый риск того, что компания не сможет расширяться достаточно быстро, чтобы предложить клиенту полный спектр услуг. Что делать, если клиент уходит через короткое время в результате?

Тем не менее, финансовая компания осознает этот риск и может планировать его снижение за счет найма сотрудников, работающих неполный рабочий день, или сохранения текущего персонала, а также высвобождения их времени за счет повышения эффективности, например, с помощью программного обеспечения для автоматизации.

Стратегическое управление рисками, являющееся основным элементом управления корпоративными рисками (ERM), фокусируется на типах рисков, которые могут повлиять на ценность для заинтересованных сторон. В результате руководители высшего звена должны уделять время управлению этой опасностью и противодействию ей.

Вот несколько примеров стратегического риска:

• Технологические достижения
• Текучка в высшем руководстве
• Интеграция слияний
• Давление со стороны заинтересованных сторон
• Давление со стороны конкурентов
• Изменения потребительского спроса
• Вкусы потребителей меняются.
• Нормативные изменения

Важно оценить влияние стратегических рисков, чтобы расставить приоритеты в стратегии управления ими. Двумя наиболее важными показателями для оценки конкурентных рисков являются:

Экономический капитал: сумма собственного капитала, необходимая для покрытия непредвиденных убытков. Он рассчитывается с использованием рейтинга целевого долга компании.

Рентабельность капитала с поправкой на риск (RAROC): RAROC помогает понять окупаемость инвестиций в зависимости от связанного с ними риска. Он устанавливает уровень доходности по отношению к принятому риску. Формула выглядит следующим образом: доходы минус расходы минус прогнозируемый убыток + доход от капитала / капитал

Процесс управления стратегическими рисками

Внедрение стратегического управления рисками включает в себя ряд шагов, планов и 2. Он начинается с оценки различных форм конкурентного риска, которые могут повлиять на вашу организацию.

№1. Понимание организационной стратегии:

Чтобы оценить возможные последствия стратегического риска, вы должны сначала полностью понять стратегию и цели организации. Это позволяет расставить приоритеты возможных рисков.

№ 2. Соберите данные о стратегических рисках:

Опросив руководителей и заинтересованных лиц, вы можете узнать, как люди в организации воспринимают стратегический риск. Сбор данных может осуществляться как внутренними, так и внешними сотрудниками, затронутыми риском. Использование инструментов автоматизации и программного обеспечения для управления рисками также будет чрезвычайно успешным при сборе данных и помощи в оценке рисков, которые могут повлиять на вашу организацию. Это позволяет предприятиям добиваться большей согласованности по всем направлениям, планировать процессы и устанавливать предупреждения в режиме реального времени, устраняя узкие места, сбои данных, жизненно важную зависимость от человека и усиливая правоприменение.

№3. Подготовьте профиль стратегического риска для организации:

Используя детали из шагов 1 и 2, создайте профиль стратегического риска для организации. Его можно показать в виде списка или даже тепловой карты, чтобы показать, каковы основные стратегические угрозы и насколько они серьезны с точки зрения возможных негативных последствий.

Но прежде чем разрабатывать план действий по управлению стратегическими рисками, убедитесь, что ключевые руководители и директора согласны с профилем рисков.

№ 4. Создайте план действий:

Основная цель всего этого этапа — составить план действий. Этот шаг подробно описывает, как организация намерена справляться со стратегическими рисками, сокращать их, игнорировать или устранять. Это также влечет за собой определение стратегий управления стратегическими рисками.

№ 5. Сообщите и выполните стратегию:

После того, как вы разработали план управления стратегическими рисками, вы должны распространить сообщение внутри организации. Определение культуры риска в организации побуждает сотрудников и членов команды вести себя соответствующим образом.

Интеграция стратегического управления рисками

Поскольку стратегический риск связан со стратегиями организации, управление стратегическим риском должно быть интегрировано в основные процессы организации.

Следуйте этим шести мерам, чтобы объединить управление рисками со стратегическим планированием, чтобы внедрить стратегическое управление рисками во внутреннюю работу организации:

1. Создайте стратегию: Определите свою миссию и видение, а также методы, которые вы будете использовать для определения рисков.
2. Связь: Обязательно объясните заинтересованным сторонам и внутренней команде, почему стратегическое управление рисками отвечает интересам каждого. Вы должны согласиться на ежедневные отчеты и разговоры о прогрессе или пробелах в процессе.
3. Выровняйте организацию: Изучите текущие процессы и процедуры, чтобы убедиться, что управление рисками включено и учтено. Предоставляйте обновления, если что-то устарело или отсутствует информация.
4. План операций: научите всех понимать, как они могут применять передовой опыт для предотвращения или отслеживания конкурентных рисков.
5. монитор: обязательно следите за тем, как работают процессы и как это влияет на бизнес-цели. Анализ данных и мониторинг ключевых показателей эффективности имеют решающее значение для обеспечения того, чтобы вы «делали правильные вещи» для достижения бизнес-целей. Кроме того, одним из лучших способов управления ключевыми показателями эффективности в режиме реального времени является использование инструмента автоматизации, позволяющего постоянно отслеживать ключевые показатели эффективности с помощью информационных панелей.
6. Тестируйте и адаптируйте: После внедрения следите за системой. Выполняйте обзоры качества и не бойтесь вносить улучшения, если это необходимо.

5 советов для достижения успеха: измерение рисков и управление ими

Вот 5 лучших советов по оценке и управлению стратегическими рисками на любом рынке.

1. Определите бизнес-цели: При определении бизнес-целей многие предприятия пытаются учесть или учесть риски. На этом этапе очень важно определить типы рисков, которые могут поставить под угрозу вашу организацию. Это может быть достигнуто с помощью базового упражнения, такого как SWOT-анализ.
2. Установите ключевые показатели эффективности (KPI): Ключевые показатели эффективности (KPI) — это способ оценить ваши успехи и неудачи. Итак, определите, что вы хотите рассчитать и отслеживать, например доход на одного клиента. Вы можете использовать инструменты автоматизации для получения информационных панелей и отзывов об этих цифрах в режиме реального времени, чтобы видеть, как ваши процессы работают в вашу пользу.
3. Выявление рисков: Риски — это непредвиденные обстоятельства, которые могут повлиять на изменчивость ваших KPI и результатов. Составьте список таких угроз, чтобы, когда у вашей компании возникнут проблемы, вы могли легко понять, что происходит, и работать над устранением проблемы.
4. Определить уровни толерантности к риску: Основные меры риска, или KRI, прогнозируют риски заранее. Если вы определите свои пороговые значения допустимого риска, вы можете положиться на автоматизированный инструмент, который уведомит вас или автоматически справится с ситуацией при достижении порогового значения.
5. Предоставляем отчетность и мониторинг: чтобы отслеживать, как работает организация, вы можете продолжать контролировать угрозы и устранять проблемы, когда они возникают.

Как может помочь автоматизация

Вы можете использовать программное обеспечение для автоматизации, чтобы помочь в оценке и мониторинге конкурентных рисков. По сути, все, что для этого потребуется, — это ввести пороговые значения и требования в ваш инструмент автоматизации после того, как вы установили свою стратегию управления стратегическими рисками. Таким образом, вы можете положиться на инструмент, который уведомит вас, если что-то пойдет не так. Вы можете следить за успехом компании и убедиться, что она находится на пути к достижению своих целей, используя количественный анализ.

Вы также можете использовать исследования и анализ для проверки бизнес-решений и их возможных последствий, прежде чем претворять их в жизнь. Аналитика данных предоставит вам знания, необходимые для принятия оптимальных решений или правильных действий для вашей компании. автоматизация средства имеют ряд преимуществ, среди которых:

• Дает команде больше времени, чтобы сосредоточиться на важных проектах.
• Устранение низкоуровневых ручных задач
• Сокращает количество человеческих ошибок для повышения точности знаний и документации
• Улучшает правоприменение, включая журналы аудита и отчеты
• Предоставляет отчеты в режиме реального времени для перспектив и анализа в реальном времени
• Помогает наметить процессы для повышения стандартизации и точности.
• Обеспечивает анализ тенденций и аналитику данных для более эффективного принятия решений и получения более подробных сведений.
• Отправляет и настраивает обновления и напоминания в режиме реального времени.

Подход финансового директора к управлению стратегическими рисками

Финансовый директор критически относится к своему подходу к управлению стратегическими рисками. По сути, стратегические риски влияют на бизнес-стратегии, поэтому финансовый директор должен помочь в выявлении, оценке и снижении этих рисков. Если вы финансовый директор, вы можете помочь:

1. Нагрузочное тестирование: Какое влияние окажут риски на бизнес-план? Если вы определили реакцию, вам следует интегрировать стресс-тестирование в процесс финансового планирования. ‍
2. Аналитика рисков: прежде чем приступить к какой-либо стратегии или инвестициям, финансовый директор может провести комплексную проверку и использовать инструменты автоматизации данных для анализа рисков для определения возможных финансовых результатов. Кроме того, с помощью прогнозной аналитики вы можете использовать исторические данные, чтобы лучше прогнозировать будущее с помощью анализа рисков.
3. Предпочтения риска: Риски необходимы, чтобы возвестить вознаграждения. Тем не менее, исполнительное руководство должно определить, какой риск допустим для продолжения.

Каковы стратегии управления рисками?

Каковы наиболее важные методы предотвращения риска?

• Удержание.
• Распространение.
• Предотвращение и сокращение потерь.
• Трансфер (через страхование и контракты)

В чем важность стратегического управления рисками?

Стратегическое управление рисками позволяет высшему руководству любой компании думать о будущем, а не только о повседневных операциях. Без этой стратегии бизнес будет просто принимать решения для решения имеющихся проблем и трудностей, не принимая во внимание общую картину.

Каковы три этапа процесса управления стратегическими рисками?

Управление рисками разделено на три (3) этапа:

1. идентификация риска.
2. оценка риска.
3. контроль риска.

Каковы 7 принципов управления рисками?

Все предприятия и организации справляются с рисками по-своему.

• Убедитесь, что риски обнаружены на ранней стадии….
• Рассмотрим цели и задачи организации….
• Управляйте рисками в зависимости от ситуации.
• Вовлекайте заинтересованные стороны. …
• Убедитесь, что обязанности и роли ясны. …
• Настройте регулярный обзор рисков.
• Старайтесь все время становиться лучше.

Каковы примеры стратегических рисков?

Примеры стратегических рисков

• Вывод новых продуктов или услуг на рынок.
• Неудачные слияния и поглощения.
• Могут произойти изменения на рынке или в отрасли, например, в том, что хотят или в чем нуждаются клиенты.
• Проблемы с поставщиками и другими вовлеченными сторонами

В заключение

Компании сталкиваются со своими наиболее важными преимуществами и недостатками, когда дело доходит до конкурентных угроз. Управление стратегическим риском должно быть реализовано для того, чтобы организация могла быть надлежащим образом подготовлена ​​к управлению стратегическими рисками. Инструмент автоматизации может помочь вам лучше управлять всеми типами угроз, включая стратегические риски.

Статьи по теме

1. Стратегии управления рисками: 5+ стратегий, которым вы можете следовать прямо сейчас !!!
2. План управления рисками: 5 простых шагов и все, что вам нужно
3. Бизнес-стратегия: уровни бизнес-стратегии + 10 лучших примеров бизнес-стратегии
4. Стратегические цели: постановка целей для любого бизнеса (+ Подробное руководство).
5. Что такое стратегический финансовый менеджмент? - Функции и значение