Инвестиции в хедж-фонды, венчурный капитал и стартапы считаются «экзотическими» и поэтому недоступны для большинства инвесторов. Это связано с тем, что законы и правила, принятые для защиты инвесторов от непроверенных рисков, не применяются к этим предприятиям. Те, кто квалифицируется как «квалифицированные инвесторы», могут вкладывать свои деньги в нерегулируемые ценные бумаги. Считается, что у них есть финансовые средства и опыт, необходимые для управления большими опасностями, связанными с инвестированием в нерегулируемую собственность. В этой статье мы обсудим неквалифицированных инвесторов, их требования и разницу между аккредитованными инвесторами.
Кто такой квалифицированный инвестор?
Квалифицированный инвестор, иногда называемый аккредитованным инвестором, — это физическое лицо или компания, которые могут приобретать незарегистрированные инвестиции благодаря доходу и собственному капиталу инвестора.
Квалифицированные инвесторы определяются так же, как и другие категории инвесторов: по законам места осуществления инвестиции и специфики сделки.
Кроме того, квалифицированный инвестор — это лицо или организация, которым по закону разрешено инвестировать в ограниченные предложения частных ценных бумаг, фондов венчурного капитала, хедж-фондов и других частных размещений. Квалифицированный инвестор, как и аккредитованный инвестор, соответствует или превышает точные стандарты, установленные в применимом законодательстве, с точки зрения как дохода, так и чистой стоимости.
Лица и организации в этой категории имеют высокий собственный капитал или доход и являются мишенями из-за широко распространенного мнения о том, что они обладают финансовой смекалкой, чтобы уверенно инвестировать, несмотря на присущие им опасности.
До принятия закона Додда-Франка между этими двумя фразами существовало тонкое различие. Стоимость основного места жительства раньше учитывалась в чистой стоимости активов человека при оценке статуса аккредитованного инвестора, но больше не для квалифицированных инвесторов. Однако это уже не так, потому что стоимость личного места жительства инвестора не должна учитываться в обоих расчетах, что делает квалификационные требования для обеих категорий идентичными.
Среди предлагаемых изменений — отмена требования о том, чтобы основной дом инвестора находился в Соединенных Штатах. Тем не менее предварительные условия эквивалентны, и пока имена могут использоваться взаимозаменяемо.
Каковы 4 типа инвесторов?
Большинству новых предпринимателей приходится полагаться на инвесторов, чтобы их предприятие сдвинулось с мертвой точки. Средства, предоставленные инвестором, оказывают большую помощь фирме в любых ее начинаниях, будь то внедрение нового продукта, усовершенствование оборудования или расширение операций.
Вполне возможно, что это придет от вас, когда вы станете инвестором в собственной компании.
Существует множество историй успеха предпринимателей, которые смогли финансировать свои предприятия за счет личных сбережений, семьи и друзей и небольшого везения. Для новых предприятий обычной практикой является поиск финансирования у инвесторов, чтобы они могли заложить прочную основу для своей работы.
В мире стартапов наиболее распространены четыре типа инвесторов:
№1. Ангелы-инвесторы
Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, которые поддерживают молодые компании и отдельных лиц, только начинающих свою деятельность. Большинство людей, вероятно, слышали об этом типе инвестора. Бизнес-ангелы могут быть друзьями или членами семьи основателя стартапа.
Кроме того, ангел-инвестор может предоставить бизнесу либо единовременный всплеск финансирования, чтобы запустить его с нуля, либо постоянный поток финансирования в течение лет становления компании. По сравнению с другими типами инвесторов бизнес-ангелы обычно предлагают значительно более привлекательные условия. Причина этого в том, что инвесторов-ангелов заботит не то, будет ли бизнес успешным, а то, кто его начинает. Также читайте АНГЕЛ-ИНВЕСТОРЫ: значение и все, что вам следует знать
Короче говоря, инвесторы-ангелы больше заботятся о поддержке предпринимателей на этапе их становления, чем о финансовой отдаче от своих инвестиций. Бизнес-ангелы, посевные инвесторы, частные инвесторы, бизнес-ангелы и информационные инвесторы — все это другие названия бизнес-ангелов.
№ 2. Венчурный капиталист
В деловом мире венчурный капиталист (венчурный капиталист) — это инвестор, который вкладывает деньги в новые компании с высоким потенциалом роста. Многие другие типы финансовых учреждений, в том числе инвестиционные банки, состоятельные люди и другие, играют роль венчурных капиталистов. Хотя инвесторы рискуют, вкладывая сюда свои деньги, потенциальное вознаграждение является существенным.
Венчурные капиталисты будут инвестировать в компанию, если они считают, что у нее есть потенциал роста; взамен они будут добиваться доли в фирме и общего голоса в том, как она управляется. Эту форму инвестора предпочитают многие стартапы, потому что она обеспечивает как доступ к капиталу, так и руководство эксперта в этой области.
В рамках сделки с венчурным капиталом компания венчурного капитала создаст независимое товарищество с ограниченной ответственностью и продаст основные доли в этом товариществе группе инвесторов. Часто предприятия аналогичного характера могут объединяться, чтобы сформировать партнерство.
При сравнении соглашений венчурного капитала с другими предложениями акций одним из ключевых отличий является то, что сделки венчурного капитала обычно больше ориентированы на развивающиеся компании, впервые ищущие большой объем финансирования. Таким образом, это прекрасный выбор, если вам нужно много денег для вашего стартапа, а также нужен долгосрочный опыт и понимание. Также читайте ЧТО ТАКОЕ венчурный капитал: что такое венчурный капитал и как он работает
№3. Персональные инвесторы
На ранних этапах развития компании владелец обычно ищет финансовой поддержки у людей, которых он знает лично, таких как друзья, семья или другие родственники. Личные инвесторы — это лица, которые заинтересованы в вашем бизнесе и готовы вложить в него некоторый капитал, но у которых есть ограниченная сумма, которую они могут вложить.
Гораздо проще убедить члена семьи или близкого друга протянуть руку помощи, но им нужно будет заполнить много документов, и в результате они могут облагаться налогом. Вам следует проконсультироваться с адвокатом, если вы намерены принять финансирование от частного инвестора.
№ 4. Банки и финансовые институты
Несмотря на то, что они не так надежны, как другие инвесторы в этом списке, они, тем не менее, могут обеспечить финансирование. Новые предприятия и индивидуальные инициативы не могут получить финансирование от традиционных банков. Вы можете иметь право на кредитные карты компании и наличные авансы, если вы создаете себя.
Гранты для конкретных типов проектов доступны через некоторые государственные программы. Это не означает, что получить в свои руки этот капитал будет легко, а погашение кредитов — это проблема, когда вам нужно как можно больше наличных денег и передышки. Им не придется отказываться от чего-либо ценного для вашей компании в процессе. Однако они могут снизить вашу эффективность, что может стать очевидным, когда вы будете искать инвестиции из новых источников.
Важно помнить, что правительственные инициативы часто сопровождаются строгими требованиями, которые могут быть сложными для стартапов. Поэтому основатели должны проводить опросы с особой осторожностью, пытаясь выяснить эти ожидания.
Каковы 7 уровней инвесторов?
Роберт Кийосаки выделяет следующие семь уровней инвесторов:
№1. Те, у кого нет финансовых интересов
Они не могут ни во что вкладывать деньги, потому что у них их нет. Они тратят все свои деньги или тратят больше, чем зарабатывают каждый месяц. По приблизительным оценкам, половина взрослого населения находится ниже этого порога. Имейте в виду, что не все, кто подходит под это описание, бедны; многие «богатые» люди также подходят под это описание.
№2. Заемщики
Инвесторы, которые занимают деньги, чтобы сделать больше инвестиций, являются заемщиками, но потребители, которые занимают деньги, чтобы поддерживать свой расточительный образ жизни, таковыми не являются. Обычно они носят с собой сразу несколько кредитных карт и используют их для финансирования экстравагантных покупок, таких как новые автомобили, неоригинальные телевизоры и поездки за границу. Из-за своего роскошного имущества и роскошных отпусков эти люди могут производить впечатление богатых и влиятельных людей, хотя на самом деле их чистое богатство (активы за вычетом обязательств) довольно невелико.
Чтобы свести концы с концами, эти люди, вероятно, в значительной степени полагаются на свой активный доход (поскольку это их единственный источник дохода), несмотря на то, что они могут иметь некоторые активы.
№3. Хранители
Проще говоря, вкладчики не похожи на должников. Эти люди, как правило, откладывают скромные суммы денег в безопасных, низкодоходных инвестициях, таких как наличные деньги или срочные депозиты. Они заинтересованы не в инвестициях, а в сбережениях. Им не нравится быть в долгах, и в результате они избегают финансовых рисков. Вкладчики слишком заняты подсчетом копеек, чтобы учиться инвестировать.
К сожалению, в долгосрочной перспективе вкладчики не получат намного больше, чем заемщики. Низкие (или оскорбительные) процентные ставки по сберегательным счетам и срочным вкладам означают, что людям придется упорно трудиться, чтобы заработать свои деньги. Это правда, что «сбережения — это проигравшие» — это одно из посланий Роберта Кийосаки, потому что оно применимо к долгосрочной перспективе.
Не поймите меня неправильно; экономия имеет решающее значение; однако именно инвестиции принесут вам настоящий финансовый успех.
№ 4. Умные инвесторы
Те, кто инвестирует «умно», обладают высоким уровнем интеллекта и подготовки. Однако они, как правило, плохо информированы об инвестициях.
Когда дело доходит до инвестирования, Роберт разделяет людей на три отдельные группы.
- Меня это не беспокоит». Люди, достигшие стадии «Меня это не беспокоит» в своих отношениях с деньгами, — это те, кто смирился с тем фактом, что никогда не сможет понять эту концепцию. Они оставили свои деньги лежать там, ничего не делая, пока они ничего не делали с ними. Они посвящают свое время работе и довольны уходом на пенсию в конце жизни. Это не всегда так плохо, как кажется; многие подписчики Master Your Money Now хотят что-то сделать со своими финансами, но не понимают, что это такое. Другие, тем не менее, не утруждают себя консультациями с финансовым консультантом и в конечном итоге попадают в неприятное положение, когда достигают пенсионного возраста и обнаруживают, что накопили недостаточно.
- Циник». Люди, которые «циничны», знают все причины, по которым инвестиции не окупятся. Такие утверждения, как «Рынок недвижимости рухнет» и «Вам не нужна пенсия по старости», являются общими для этой группы. Они объясняют, почему и как вы будете использовать каждую инвестиционную возможность, с которой столкнетесь. Разговор с ними заставит вас почувствовать разочарование или даже боязнь инвестировать, потому что они знают обо всех возможных ловушках. Чтобы избежать неудачи, «циники» обычно чрезмерно анализируют инвестиционные возможности до тех пор, пока не станет слишком поздно, чтобы успешно реализовать их.
- Тип «игроков». «Игроки» — не «циники». «Вам не нужна страховка» и «Вам не нужны сбережения в банке» — вот их стратегии управления рисками при инвестировании. Они считают, что инвестирование похоже на игру в лотерею. Невезучие игроки обычно проигрывают. Быть игроком так же опасно, как быть циником.
№ 5. Долгосрочные инвесторы
люди, которые инвестируют в долгосрочной перспективе, — это люди, которые имеют долгосрочную инвестиционную стратегию и последовательно работают над тем, чтобы убедиться, что она помогает им достичь своих целей. Как правило, они очень бережливы и предусмотрительны в отношении своих денег (никаких роскошных автомобилей или особняков).
Тем не менее, они финансово подготовлены благодаря стратегии, которую они придумали самостоятельно или с помощью финансового консультанта. Они прилагают значительные усилия, чтобы научиться инвестировать, чтобы сделать правильный выбор. Они знают о долгах, не тратят больше, чем зарабатывают, и постоянно увеличивают свои сбережения и инвестиции. Сложный инвестиционный инструмент — это не то, во что они хотят вкладывать деньги.
Многие пенсионеры в Австралии и других странах развитого мира пользуются таким уровнем финансовой безопасности. Но это такие люди, которые смогут экономически обеспечить свои семьи, но не смогут внести свой вклад в экономическое благополучие своих соседей. Следующий шаг требует более высокого уровня сложности.
Невозможно обойти уровень 4. Те, кто не проходит его, являются только инвесторами уровня 3 или игроками.
№ 6. Интеллектуальные инвесторы
Опытными инвесторами считаются люди, имеющие большой опыт работы в финансовом мире и применяющие более рискованные тактики инвестирования. Они зарабатывают больше, чем тратят, благодаря своей работе, предприятиям, доходу от аренды и другим инвестициям, что позволяет им вкладывать в работу на себя еще больше денег. Когда дело доходит до инвестирования, они не могут получить достаточно исследований. Они инвестируют с осторожностью, но не относятся к этому цинично. Кроме того, они имеют историю финансового успеха и практикуют здоровые финансовые привычки.
Чтобы набраться опыта, даже самые опытные инвесторы начинают со скромного бюджета. Они не боятся потерпеть неудачу, пока риски низки, а потенциальное вознаграждение велико. Они ценят увеличение своего богатства и знают ценность обмена денег на время, а не наоборот.
№ 7. Капиталисты
Инвестиционное совершенство 7-го уровня — это высокая цель, и лишь немногие избранные достигают ее. Они обогащаются за счет усилий и ресурсов других. Обычно они управляют огромными предприятиями и имеют значительные финансовые активы. Настоящие капиталисты производят инвестиции, которые затем продают потребителям. Это невероятно щедрые люди, получающие удовольствие от игры на деньги. Они стимулируют глобальный экономический рост, производя новые услуги и товары. Представьте себе таких людей, как Баффет, Гейтс, Маск, Брэнсон и даже местных жителей, таких как Пакер и Райнхарт. Кроме того, они рассчитывают на возврат инвестиций в размере 100% каждый год на неопределенный срок.
Требования к квалифицированному инвестору
Требования к квалифицированным инвесторам часто устанавливаются местным регулятором рынка или компетентным органом и могут различаться в разных юрисдикциях. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет квалифицированного инвестора в правиле 501 Положения D.
Кроме того, квалифицированные инвесторы определяются как те, кто заработал не менее 200,000 300,000 долларов США в год за последние два года (XNUMX XNUMX долларов США в год на совместный доход) и кто может разумно ожидать, что снова заработает по крайней мере столько же в этом году. Лицо должно иметь доход, превышающий минимальные требования, за предыдущие два года либо индивидуально, либо совместно со своим супругом. Указание дохода только за один год в качестве физического лица, а затем за два года в качестве супружеской пары будет недостаточным для выполнения требований к доходу.
Если физическое лицо или супружеская пара имеют собственный капитал более 1 миллиона долларов, они оба считаются квалифицированными инвесторами. Основное место жительства исключается из этой суммы. Если вы являетесь генеральным партнером, исполнительным директором или директором корпорации, выпускающей незарегистрированные ценные бумаги, SEC также считает вас «квалифицированным инвестором».
Частные девелоперские компании и организации с активами более $5 млн соответствуют критериям аккредитации в качестве инвесторов. Кроме того, компания считается квалифицированным инвестором, если все ее акционеры соответствуют определению аккредитованного инвестора. Тем не менее, вы не можете начать бизнес с намерением сделать несколько покупок акций.
Какова цель требований к квалифицированным инвесторам?
Любой рыночный орган, которому поручено его регулирование, должен уравновешивать конкурирующие интересы поощрения инвестиций и их защиты. У регулирующих органов, с одной стороны, есть стимул поощрять инвестиции в предприятия с высоким риском и предпринимательские усилия, которые могут окупиться в будущем. Такие попытки сопряжены с высоким риском, могут быть только концептуальными исследованиями и разработками без коммерческого конечного результата и могут быть обречены на провал. Инвесторы могут заработать много денег на этих проектах, если они окажутся успешными. К сожалению, они имеют высокую вероятность отказа.
Однако регулирующие органы несут ответственность за защиту менее информированных индивидуальных инвесторов, которые могут быть не в состоянии выдержать значительные потери или полностью осознать опасность своих инвестиций. Таким образом, наличие уполномоченных инвесторов открывает двери для инвесторов, состоятельных в денежном выражении, а также для тех, кто обладает соответствующим опытом.
Для получения статуса «квалифицированного инвестора» не требуются формальные процедуры. Вместо этого эмитенты ценных бумаг должны принимать различные меры для подтверждения законности покупателей, которые надеются быть классифицированными как аккредитованные инвесторы.
К эмитенту незарегистрированных ценных бумаг может обратиться любой желающий стать аккредитованным инвестором. Эмитент может попросить заявителя заполнить анкету, чтобы узнать, соответствует ли он критериям квалифицированного инвестора. Информация о счете, финансовая отчетность и баланс могут быть запрошены в качестве дополнительных материалов к анкете для подтверждения соответствия требованиям. Приложения могут также включать письма от дипломированных бухгалтеров, налоговых поверенных, инвестиционных брокеров или консультантов, в дополнение к обычным налоговым декларациям, формам W-2 и платежным квитанциям. Эмитенты также могут проводить проверку биографических данных, изучая кредитную историю заявителя.
Как стать квалифицированным инвестором?
Теперь, когда мы знаем, что такое квалифицированный инвестор и какие требования предъявляются к нему, мы можем обсудить, как можно стать аккредитованным инвестором. Если вы обращали внимание до сих пор, вы должны быть в состоянии подтвердить себя с относительной легкостью.
Если вы хотите инвестировать с уверенностью, вот что вам нужно сделать:
№1. Рассчитайте свой собственный капитал
Основным критерием для одиноких людей является их годовой доход или, в качестве альтернативы, их собственный капитал (индивидуальный или совместный, если они состоят в браке). Традиционные оценки чистой стоимости также были сосредоточены на корпорациях и других юридических лицах. Отсечки основаны на правилах в каждой отдельной стране, таких как
- В Соединенных Штатах физическое лицо (или супружеская пара) должно соответствовать одному из следующих финансовых требований: иметь собственный капитал не менее 1,000,000 200,000 300,000 долларов США; заработали не менее XNUMX XNUMX долларов США (или XNUMX XNUMX долларов США в качестве супружеской пары) в каждый из предыдущих двух лет с прогнозами на такую же сумму в этом году;
- Резидент Канады должен соответствовать одному из следующих финансовых требований для иммиграции в страну: иметь собственный капитал более 5 миллионов долларов (индивидуально или совместно с супругом); иметь чистую прибыль до налогообложения в размере более 200,000 300,000 долларов США (или 1 XNUMX долларов США в совокупности) в каждый из двух последних лет с ожиданием того же значения дохода в текущем году; или иметь финансовые активы на сумму XNUMX миллион долларов (индивидуально или совместно).
- В Соединенном Королевстве инвестор с высоким уровнем дохода должен иметь годовой доход не менее 100,000 250,000 фунтов стерлингов или собственный капитал не менее XNUMX XNUMX фунтов стерлингов (без учета стоимости основного дома инвестора, любой страховки или пенсионных планов, которые могут быть у инвестора).
№ 2. Соберите всю соответствующую финансовую документацию
Следующим шагом является сбор доказательств, которые могут подтвердить общую чистую стоимость активов, которую вы определили на предыдущем шаге. Для этого вам необходимо получить копии налоговых деклараций, кредитных отчетов, банковских выписок, выписок по пенсионному счету и выписок с любых других инвестиционных счетов, которые у вас могут быть.
№3. Подтвердите свой статус
В конце концов, очень важно подтвердить свою личность. При выпуске незарегистрированных ценных бумаг SEC требует от корпораций собирать анкеты инвесторов, чтобы убедиться, что инвестор соответствует необходимым критериям для инвестиций. Для каждой компании, в которую вы заинтересованы инвестировать, вам необходимо будет заполнить одну из этих анкет в рамках процесса проверки.
Чтобы доказать, что вы являетесь квалифицированным инвестором, предоставьте свои личные и финансовые данные и документы для Шага 1. Процесс завершается вашей подписью в анкете. Сохраните дубликат для своих записей; вы всегда будете в поиске дальнейших инвестиций.
Какие активы могут покупать аккредитованные инвесторы?
Квалифицированный инвестор может вкладывать деньги в:
- Инвестиционные фонды недвижимости
- Фонды прямых инвестиций
- Венчурный капитал.
- Ангельские инвестиции.
- Хедж-фонды.
- Специализированные инвестиционные фонды, например те, которые специализируются на криптовалюте.
Предложения Reg D, часто называемые частным размещением, — это то, что эти компании продают инвесторам в частном порядке. Положение D Федеральной резервной системы влияет на сберегательные счета, в то время как Положение D SEC освобождает определенные акции от ограничений SEC.
Чтобы подать заявку Reg D, компания должна предоставить только самые основные сведения о своем физическом местонахождении, своих руководителях и самом предложении. Эмитент частного размещения имеет полную свободу действий в отношении того, какую дополнительную информацию предоставлять инвесторам.
Напротив, фирма, стремящаяся стать публичной, должна пройти строгую процедуру должной осмотрительности, чтобы убедиться, что она была честной и предоставила SEC все необходимые сведения.
Кто такой неквалифицированный инвестор?
Инвесторы, которые не удовлетворяют требованиям к собственному капиталу или доходу, установленным Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), называются неквалифицированными инвесторами. Аккредитованными инвесторами считаются те, кто соответствует обоим этим критериям. Розничного инвестора также иногда называют неквалифицированным инвестором.
Тот факт, что физическое лицо не считается квалифицированным инвестором, не мешает ему осуществлять инвестиции; однако типы инвестиций, доступные для них, будут отличаться от тех, которые доступны аккредитованным инвесторам. Неквалифицированный инвестор может вкладывать свои деньги в различные облигации, недвижимость, акции и другие инструменты.
Характеристики неквалифицированного инвестора
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) была основана после Великой депрессии 1929 года для защиты простых людей от финансовых потерь, понесенных в результате инвестирования в области, выходящие за рамки их опыта или финансовых возможностей. Из-за этого различия SEC ограничивает типы инвестиций, которые могут делать неквалифицированные инвесторы.
Чтобы считаться квалифицированным инвестором в соответствии с действующими рекомендациями SEC, нужно соответствовать всем четырем следующим требованиям:
- Заработок более 200,000 XNUMX долларов в год;
- Совместный годовой доход свыше 300,000 XNUMX долларов США; или
- Без учета стоимости основного имущества, собственный капитал превышает 1 миллион долларов.
- Все владельцы капитала компании стоимостью более 5 миллионов долларов должны инвестировать от имени компании.
Если годовой доход индивидуального инвестора составляет менее 200,000 300,000 долларов США (или 1 XNUMX долларов США совместно с супругом) и если собственный капитал индивидуального инвестора составляет менее XNUMX миллиона долларов США (исключая стоимость основного места жительства), то индивидуальный инвестор не является квалифицированным или аккредитованным инвестором. Большинство граждан США не соответствуют критериям и поэтому считаются неподходящими инвесторами.
Для собственной финансовой безопасности SEC запрещает неквалифицированному инвестору участвовать в некоторых вариантах инвестирования. SEC установила правила документации и раскрытия информации о доступных инвестициях.
Взаимные фонды, например, открыты для инвестиций от людей, которые не являются аккредитованными инвесторами. Взаимные фонды, в отличие от хедж-фондов и фондов прямых инвестиций, должны раскрывать свою инвестиционную стратегию и другие данные о фондах. Частные фонды, ориентированные на квалифицированных инвесторов, обычно менее подвержены надзору SEC.
Квалифицированный инвестор против аккредитованного инвестора
Возможности частного инвестирования, которые не предлагаются широкой публике, могут получить аккредитованные инвесторы и квалифицированные инвесторы. В эту категорию могут попасть фонды прямых инвестиций, хедж-фонды и другие типы объединенных активов, которые не должны регистрироваться в SEC в качестве инвестиционной компании в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года.
Эти две группы инвесторов во многом схожи, но есть и важные различия.
Для начала инвестор должен быть «аккредитован», если он соответствует определенным критериям в отношении своего дохода или собственного капитала. Размер портфеля инвестора используется для определения «квалифицированных инвесторов». При определении того, соответствует ли потенциальный покупатель критериям квалифицированного инвестора, чистое имущество не принимается во внимание.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет фонд 3(c)(1) как «объединенный инвестиционный инструмент, который исключен из определения инвестиционной компании в Законе об инвестиционных компаниях, поскольку у него не более 100 бенефициарных владельцев (или в случае квалифицированного венчурного фонда 250 бенефициарных владельцев)».
Аккредитованный инвестор может участвовать в более широком спектре инвестиционных возможностей, чем обычная публика, включая:
- Хедж-фонды
- Фонды прямых инвестиций
- Частные REIT и другие частные фонды недвижимости
- Частные размещения
- Конвертируемые ценные бумаги
Хотя аккредитованный инвестор, как правило, является квалифицированным инвестором, это не всегда так. Квалифицированный инвестор должен соответствовать более строгим критериям, чем авторизованный инвестор, прежде чем он сможет совершить покупку. Большинство квалифицированных покупателей, вероятно, соответствуют требованиям к доходу или собственному капиталу для статуса аккредитованного инвестора, но порог инвестиций в размере 5 миллионов долларов может помешать некоторым аккредитованным инвесторам стать подходящими покупателями.
Каковы плюсы работы квалифицированным инвестором?
Как мы установили, становление квалифицированным инвестором дает вам возможность выйти на ранее недоступные инвестиционные рынки. Если вы ярый инвестор, это естественный прогресс. Вы достигли определенной суммы богатства и дохода, и теперь вы будете вознаграждены за это. Среди многих преимуществ изучения и получения аккредитации в качестве инвестора, среди прочего:
- Большая финансовая отдача. Вы можете ожидать более высокой доходности от своих инвестиций, если воспользуетесь этими новыми возможностями. То есть вы будете продолжать накапливать богатство, но более быстрыми темпами.
- Диверсификация портфеля. У вас есть доступ к множеству возможностей в качестве аккредитованного инвестора. Двумя примерами могут служить инвестиции в хедж-фонд или участие в краудсорсинговом проекте крупного строительства. Также читайте ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ: определение, примеры, трекер, менеджер и программное обеспечение
- Будьте в курсе финансовой конкуренции. Аккредитация в качестве инвестора дает владельцам бизнеса и финансистам преимущества, необходимые им для достижения успеха на любом рынке.
Каковы минусы работы квалифицированным инвестором?
Теперь, когда мы обсудили некоторые из наиболее значительных преимуществ становления квалифицированным инвестором, давайте взглянем на некоторые препятствия, с которыми могут столкнуться новые инвесторы. Чтобы преуспеть в секторе финансовых инвестиций, квалифицированным инвесторам нужно просто предвидеть потенциальные препятствия и соответствующим образом планировать свои действия.
- Инвестиции в рискованный бизнес. Неудивительно, что инвестиционные возможности с более высокой потенциальной прибылью также включают в себя риск больших убытков. Кроме того, входной барьер для этих предприятий значителен.
- Требования к большому начальному капиталу. Теперь, когда вы являетесь аккредитованным инвестором, вы больше не можете заниматься грошовыми акциями. Однако это не просто несколько сотен или несколько тысяч долларов. Речь идет об инвестициях от десятков до сотен тысяч долларов при значительной степени риска. Вы рискуете потерять много денег на этом вложении.
- Ограничение капитала. Не так просто заполучить свои деньги, когда вы являетесь аккредитованным инвестором, делающим значительные инвестиции и продающим свои акции после того, как они принесли хорошие результаты. Многие финансисты знают, что их деньги будут заблокированы на долгое время в том или ином проекте.
- Оплатите вознаграждение за успех. Наконец, плата за эффективность и управление для авторизованных инвестиционных возможностей часто выше и составляет от 15 до 20 процентов.
Заключение
Цель законов о квалифицированных инвесторах состоит в том, чтобы оградить лиц с меньшим опытом или пониманием финансовых рынков от потери денег на высокорискованных инвестициях. Однако те, кто начинает жизнь со значительным богатством, имеют значительное преимущество перед теми, кто начинает с меньшего.
Квалифицированный инвестор: часто задаваемые вопросы
Сколько может инвестировать аккредитованный инвестор?
Квалифицированный инвестор может вложить столько денег, сколько ему удобно. Вам следует проверить в своем фонде или инвестиционном инструменте, чтобы узнать, есть ли у них максимальная сумма инвестиций.
Что произойдет, если вы солжете о том, что являетесь аккредитованным инвестором?
Уже в сотый раз задача фонда или транспортного средства — выяснить, соответствуете ли вы критериям квалифицированного инвестора. Трастовая компания несет ответственность за проверку вашей честности. Вот почему у большинства предприятий такой строгий процесс определения квалификации. Помните, что подделка официальных документов или предоставление ложной информации противоречат закону и могут поставить вас в тупик.
похожие статьи
- 2023 ВЕДУЩИЕ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЕ КОМПАНИИ.
- РЕФЕРАЛ: определение, как об этом попросить, недвижимость и руководство
- КВАЛИФИКАЦИЯ ПО ПРОДАЖАМ: определение, различия и почему это важно
- ЧТО ТАКОЕ REIT: как они работают и как в них инвестировать
- SOLO 401K: как настроить.
Справка
