Хотите получить аккредитацию в США в качестве инвестора? Через секунду мы рассмотрим особенности того, что нужно, чтобы считаться аккредитованным инвестором в Соединенных Штатах. Определение аккредитованного инвестора было расширено и теперь включает тех, кто имеет определенные профессиональные полномочия или является «осведомленным сотрудником» частного фонда. Если вы только начинаете свой путь в мире инвестирования, вы рано или поздно столкнетесь с термином «аккредитованный инвестор». Затем вы начнете спрашивать, что это значит, что нужно, чтобы стать аккредитованным инвестором, а также потенциальные ловушки и преимущества при этом. Это руководство расскажет обо всем этом и многом другом, в том числе о том, как стать аккредитованным инвестором. Для начала определимся, что мы подразумеваем под этим.
Что такое аккредитованный инвестор?
Аккредитованные инвесторы либо крупные финансовые учреждения или состоятельные лица, которые считаются достаточно осведомленными, чтобы инвестировать в незарегистрированные ценные бумаги и избегать ограничений, налагаемых на мелких инвесторов.
В существующей нормативно-правовой базе для финансовых рынков фирма, желающая распространять свои ценные бумаги, может сделать одно из двух. Подав заявку в SEC и предоставив ежеквартальные финансовые отчеты, компания может стать публично зарегистрированной. Или он может найти способ обойти такие правила, чтобы продолжать вести бизнес, оставаясь при этом частным.
Одним из таких исключений является Правило SEC 501 в соответствии с Положением D Закона о ценных бумагах 1933 года, которое разрешает продажу уполномоченным инвесторам. Положение было создано в ответ на Великую депрессию, чтобы позволить небольшим предприятиям конкурировать без затрат на регистрацию в SEC.
В 1982 году Комиссия по ценным бумагам и биржам смягчила свои критерии, чтобы позволить физическим лицам претендовать на те же исключения, что и учреждениям, при условии, что они могут продемонстрировать уровень финансовой безопасности выше и выше, чем у типичного инвестора.
Почему важна аккредитация
Восприятие людьми роли SEC смещено в сторону защиты инвесторов и потребителей, но обязанности агентства выходят за рамки этого. Помимо защиты инвесторов, это способствует формированию капитала или накоплению богатства на рынке. SEC иногда должна сочетать перспективы с высоким риском и высокой прибылью с соответствующими инвесторами, чтобы избежать любых потенциальных конфликтов между этими двумя целями.
Вот тут-то и приходят серьезные, состоятельные инвесторы.
Бизнес-ангелы, как и другие формы спекулятивного предпринимательства, сопряжены с высоким риском полной потери капитала. SEC избегает удушения финансирования, страхуя и регулируя эти проекты, определяя группу инвесторов, которые, по ее мнению, способны самостоятельно оценивать риски, связанные с такими инвестициями, и при этом оставаться финансово стабильными, если произойдет худшее.
Пример аккредитованного инвестора
Возможно, иллюстрация поможет вам решить, являетесь ли вы аккредитованным инвестором или нет. Давайте рассмотрим, как вы можете стать аккредитованным инвестором, сначала определив свой чистая стоимость.
Начните с балансового отчета, в котором подробно описаны все ваши активы и долги. Затем сложите все свои активы — наличные деньги, инвестиции, пенсионные счета, мебель и автомобили. Кроме того, стоимость вашего основного места жительства является единственной категорией активов, которую не следует включать. Не забывайте, что собственный капитал человека (не считая его основного места жительства) является одним из критериев для квалифицированных инвесторов. Включите любую другую недвижимость, которой вы владеете, но не используете в качестве основного места жительства. После суммирования активов человека необходимо подсчитать его долги.
Студенческие займы, автокредиты и задолженность по кредитной карте — все это типичные формы личной задолженности. Последним шагом в расчете вашего собственного капитала является вычитание ваших обязательств из ваших активов. Аккредитованные инвесторы имеют собственный капитал более 1 миллиона долларов. Если ваш собственный капитал не превышает 1 миллиона долларов, вы не можете считаться аккредитованным инвестором. Даже если вы уже ознакомились со стандартами аккредитованных инвесторов и поняли, что не соответствуете им, эти данные могут оказаться для вас полезными. Теперь вы можете принимать правильные финансовые решения, чтобы стать авторизованным инвестором.
Как стать аккредитованным инвестором
После обсуждения того, что такое аккредитованный инвестор и почему это важно, мы можем перейти к обсуждению первых шагов к получению статуса аккредитованного инвестора. Если вы дочитали до этого места и полностью усвоили весь материал, проверить себя не составит труда.
№1. Рассчитайте свой собственный капитал
В предыдущем разделе иллюстраций мы подробно описали точные шаги, необходимые для определения собственного собственного капитала. Кроме того, подсчитайте сумму всех ваших долгов и вычтите ее из стоимости всех ваших активов, чтобы получить общий долг. Если вы включили свой основной дом в свой расчет, SEC требует, чтобы вы вычли его стоимость.
№ 2. Соберите финансовую документацию
После расчета вашего собственного капитала следующим шагом будет получение необходимой документации для подтверждения ваших требований. Соберите вместе свои налоговые отчеты, кредитные отчеты, банковские выписки, а также выписки с любых имеющихся у вас инвестиционных или пенсионных счетов.
№3. Пройти проверку
Наконец, пришло время получить подтверждение. SEC требует, чтобы фирмы, выпускающие незарегистрированные ценные бумаги, собирали анкеты инвесторов для оценки соответствия требованиям инвесторов. Более того, каждая компания, в которую вы заинтересованы инвестировать, потребует от вас, как от инвестора, заполнения отдельной анкеты.
Убедитесь, что у вас есть вся информация и документы, которые вы собрали на предыдущем этапе, готовые для предоставления в службу проверки, когда вы подаете заявку на получение статуса аккредитованного инвестора. Завершите процедуру, подписав анкету. Сохраните копию для своих записей и следите за новыми фондами и инвестициями, которые могут расширить возможности вашего портфеля.
Как фирмы определяют, аккредитованы ли вы?
Без надзора со стороны SEC частные предприятия должны проверить аккредитацию инвестора, прежде чем разрешить ему покупать акции. При проверке идентификационной формы, скорее всего, будут запрошены следующие документы в различных формах:
№1. Финансовые отчеты
В них будут подробно описаны авуары и инвестиции ваших средств, включая общую сумму, продолжительность их пребывания и местонахождение авуаров.
№ 2. Отчет о кредитных операциях
В результате вы получите приблизительную оценку своего текущего состояния.
№3. Налоговые формы и декларации
Имейте в виду, что вы и/или ваш супруг/супруга должны будете предоставить подтверждение дохода не менее чем за три года.
4. Профессиональные полномочия
Лицензии Управления по регулированию финансовой отрасли (FINRA) серии 7, 65 и 82 включены в эту категорию, но другие сертификаты и обозначения FINRA также действительны.
После предоставления этой информации и получения одобрения выбранной вами фирмы вы сможете инвестировать в незарегистрированные ценные бумаги.
Инвестиционные возможности для аккредитованных инвесторов
Весь спектр зарегистрированных ценных бумаг, включая акции, облигации и взаимные фонды, может управляться неаккредитованными инвесторами. Кроме того, они могут покупать недвижимость, откладывать деньги на пенсию, разумно рисковать и преуспевать в финансовом плане.
Хедж-фонды, венчурный капитал, частный капитал и ангельское инвестирование доступны только аккредитованным инвесторам. В этой проблеме доступа виновата четкая точка зрения SEC на каждый продукт. Поскольку хедж-фонды используют кредитное плечо и короткие продажи, SEC считает их более «гибкими», чем взаимные фонды.
SEC хочет, чтобы инвесторы продемонстрировали, что они провели исследование и понимают опасности, прежде чем инвестировать в эти сложные продукты.
Плюсы и минусы получения статуса аккредитованного инвестора
В этом разделе мы рассмотрим преимущества и недостатки аккредитованных инвесторов.
Объяснение плюсов аккредитованного инвестора
Будучи авторизованным инвестором, вы получаете значительное конкурентное преимущество на инвестиционном рынке. Поскольку у вас уже есть высокий уровень благосостояния, вы можете инвестировать в ценные бумаги, которые недоступны для людей с меньшими средствами. Это может привести к росту вашего богатства в результате.
Вполне возможно, что эти инвестиции могут обеспечить более высокую норму прибыли, большее разнообразие и многие другие преимущества, при этом сокращая время, необходимое для достижения той же цели.
Возможность инвестировать в хедж-фонды является особенно ярким примером ценности статуса аккредитованного инвестора. Из-за высокого входного барьера, создаваемого хедж-фондами, и значительного риска, который иногда присущ этим инвестициям, обычно допускаются к участию только аккредитованные инвесторы.
Объяснение минусов аккредитованного инвестора
Отрицательные аспекты статуса аккредитованного инвестора связаны с самими инвестициями. Любые инвестиции, в которых указано, что инвестор должен быть аккредитованным инвестором, вероятно, сопряжены со значительной степенью риска. Многие фонды используют более рискованные тактики, пытаясь превзойти рынок, но эти стратегии могут быть плодотворными при правильных условиях.
Другим недостатком является то, что большинство инвестиций имеют очень высокие требования для входа в дополнение к значительному риску. Типичная практика инвестирования сотен или тысяч долларов за раз недостаточна. Нерегулярные инвесторы должны инвестировать не менее 200,000 XNUMX долларов США, чтобы участвовать в «обычных» инвестициях. Это значительная сумма, которую можно потерять, если ваши инвестиции потерпят неудачу.
Инвестиции от аккредитованных инвесторов также влекут за собой дополнительные расходы. Они в основном состоят из платы за управление и платы за производительность. Плата, привязанная к тому, насколько хорошо работает проект, может составлять от 15% до 20%.
Сколько стоит стать аккредитованным инвестором?
Чтобы претендовать на статус аккредитованного инвестора, вам необходимо продемонстрировать, что вы заработали годовой доход в размере 200,000 300,000 долларов США или более за предыдущие два года. Если инвестор имеет совместный доход в размере не менее XNUMX XNUMX долларов США со своим супругом или сожителем в любой из двух последних лет, он также имеет право инвестировать. Оба случая требуют от инвестора твердой надежды на достижение этого уровня. годовой доход в этом же году.
Может ли кто-нибудь стать аккредитованным инвестором?
Аккредитованные инвесторы должны соответствовать определенным требованиям к доходу и собственному капиталу, среди прочих критериев, чтобы инвестировать в компанию.
Люди, которые за последние два года зарабатывали более 200,000 300,000 долларов в год (или более XNUMX XNUMX долларов в год в качестве супружеской пары) и могут обоснованно ожидать, что в этом году снова заработают столько же, считаются высокооплачиваемыми.
Есть ли лазейка, чтобы стать аккредитованным инвестором?
Чтобы считаться квалифицированным инвестором, не требуется никаких специальных степеней или лицензий. Если собственный капитал человека превышает определенный порог, он немедленно принимается. Быть аккредитованным или нет - значит отличаться исключительно уровнем личного богатства.
Аккредитованный инвестор в Соединенных Штатах может участвовать в более широком спектре инвестиционных возможностей, чем средний инвестор. Это означает, что вы не можете инвестировать в частную компанию, если не знаете основателя. Проверка вашей аккредитации открывает нишевые отрасли, такие как венчурный капитал и хедж-фонды.
Сколько времени нужно, чтобы получить статус аккредитованного инвестора?
Любой человек, имеющий собственный капитал в размере 1 млн. Состояния. В Соединенных Штатах аккредитованным инвестором считается лицо, заработавшее более 300,000 200,000 долларов США в год за предыдущие два года или 300,000 XNUMX долларов США в год в качестве супружеской пары, и которое может разумно рассчитывать на заработок не менее этой суммы в этом году.
Заключение
Если вы не соответствуете стандартам дохода, образования или собственного капитала, чтобы считаться «аккредитованным инвестором», вы не сможете инвестировать. Как правило, это очень состоятельные люди. Незарегистрированные инвестиции доступны аккредитованным инвесторам из различных источников, включая фонды прямых инвестиций, хедж-фонды, инвестиционные бизнес-ангелы, фирмы венчурного капитала и другие.
Аккредитованные инвесторы могут использовать эти инструменты для получения доступа к различным высокодоходным ограниченным инвестициям. Однако у них также есть несколько серьезных недостатков, таких как высокий риск и большие минимальные суммы инвестиций.
Компании должны принять ряд мер для проверки статуса аккредитации инвестора, чтобы соответствовать законам SEC. Поиск этих альтернативных инвестиционных альтернатив может быть полезным, если вы являетесь квалифицированным инвестором, стремящимся быстро увеличить свой собственный капитал.
Часто задаваемые вопросы
Могу ли я инвестировать в стартап, не будучи аккредитованным инвестором?
Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы могут иметь разные условия инвестирования в стартап. Большинство вариантов инвестирования в стартапы для неаккредитованных инвесторов можно найти на краудфандинговых платформах, таких как SeedInvest.
Есть ли сертификат, чтобы быть аккредитованным инвестором?
Официальной проверки благонадежности инвесторов не предусмотрено. Вместо этого предприятия, которые продают инвестиции аккредитованным инвесторам, должны принять меры для обеспечения вашего соответствия требованиям.
Могу ли я получить визу в США, если куплю недвижимость?
Нет. Покупка дома в США не является достаточным основанием для получения вида на жительство. По правде говоря, в большинстве случаев владение недвижимостью не увеличивает ваши шансы на получение визы или других иммиграционных льгот.
Статьи по теме
- КАК СТАТЬ АККРЕДИТОВАННЫМ ИНВЕСТОРОМ: Подробное руководство
- Бизнес онлайн-школы: лучшие простые идеи и руководство по началу работы
- ЛУЧШИЕ КОМПАНИИ ПО ПОМОЩИ ДОЛГАМ: Лучшие компании по облегчению долгового бремени
Рекомендации
