Лучшие индексные фонды могут помочь вам заработать богатство за счет диверсификации вашего портфеля и снижения расходов на комиссионные за транзакции. В целом индексные фонды являются хорошим выбором, поскольку пассивное управление фондами обеспечивает более высокую долгосрочную прибыль, чем активное управление фондами. В этой статье рассматриваются некоторые из лучших индексных фондов для начинающих и профессионалов. В нем также перечислены лучшие индексные фонды фондового рынка по состоянию на июнь.
Лучшие индексные фонды в 2023 году
Чтобы выбрать индексный фонд, вы должны сначала определить, за каким индексом фондового рынка вы хотите следить. После этого вам нужно будет найти фонд, эффективность которого наиболее тесно связана с этим индексом.
По большей части коэффициент расходов фонда, который представляет собой годовую плату за управление, должен быть скромным. Вот наш выбор восьми лучших индексных фондов на основе этих факторов.
№1. Fidelity ZERO Индексный фонд большой капитализации (FNILX)
Инвестиции в индексные фонды S&P 500 — это самое близкое к гарантированному, когда речь идет о накоплении богатства с течением времени. Индексный фонд большой капитализации ZERO от Fidelity очень похож на индексный фонд S&P 500. Он отслеживает индексы чуть более 500 компаний с большой капитализацией в США. Однако он избегает уплаты дорогостоящих лицензионных сборов материнской фирме S&P, поскольку не является официальным индексным фондом S&P 500. Это позволяет Fidelity предлагать индексный фонд ZERO Large Cap Index с нулевыми инвестиционными затратами. Другими словами, индексный фонд большой капитализации ZERO имеет коэффициент расходов 0%. Он также не требует минимальных инвестиций, что делает его отличным вариантом для новых инвесторов.
В 2020 году фонд, который оценивается по индексу крупной капитализации США Fidelity, получил общую прибыль в размере 20.05 процента. Для сравнения, S&P 500 прибавил 17.4% за тот же период времени.
№ 2. Шваб (SWPPX)
Индексный фонд Schwab S&P 0.02 с коэффициентом расходов 500 процента является одним из самых дешевых официальных индексных фондов S&P 500, которые вы найдете. Это означает, что вы будете платить всего 0.20 доллара за 1,000 долларов, вложенных каждый год. Минимальных вложений тоже нет.
Кроме того, ваши доходы почти идентичны индексу S&P 500, потому что комиссия за инвестиции очень мала.
№3. Фонд индекса роста Vanguard ETF (VUG)
ETF Vanguard Growth (VUG) — хороший выбор, если вы можете позволить себе больший риск в обмен на большую прибыль. Фонд основан на индексе роста крупной капитализации США CRSP, который аналогичен индексу роста S&P 500. Он инвестирует в каждую из 255 акций роста с большой капитализацией в Соединенных Штатах.
Кроме того, широко представлены акции технологических компаний, на долю которых приходится 47 процентов активов фонда. С другой стороны, на энергетический и коммунальный секторы приходится всего 0.3 процента.
VUG имеет небольшой коэффициент расходов 0.04 процента. Среднегодовая доходность фонда за пять лет до налогообложения составила 20.34% по состоянию на 31 декабря 2020 года по сравнению с 15.19% у ETF Vanguard S&P 500.
Читайте также: Взаимные фонды с высокими дивидендами: лучшие варианты на 2023 год (обновлено)
№ 4. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SPDR S&P Dividend ETF является ведущим индексным продуктом для доходных инвесторов. Индекс S&P High Yield Dividend Aristocrats, который измеряет 113 фирм с самой высокой дивидендной доходностью в индексе S&P Composite 1500, каждая из которых увеличивала свои дивидендные выплаты в течение как минимум 25 лет, служит эталоном для фонда, взвешенного по дивидендам. .
По состоянию на 15 марта 2021 года этот фонд 12-месячный дивидендная доходность составил 2.52 процента; намного выше, чем 500% у S&P 1.46. Коэффициент расходов 0.35% немного выше, чем у трех других фондов, которые мы рассмотрели.
№ 5. ETF фонда Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ)
ETF Vanguard Real Estate (VNQ) с коэффициентом расходов 0.12% является хорошей недорогой альтернативой, если вы хотите инвестировать в рынок недвижимости. Имея активы в размере 33.7 миллиарда долларов, это, безусловно, крупнейший и один из лучших индексных фондов недвижимости.
Ориентиром служит индекс MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, который в целом отслеживает рынок недвижимости США. Хотя в индексе есть несколько управляющих и девелоперских компаний, он в основном состоит из долевых REIT, которые владеют и управляют приносящей доход коммерческой недвижимостью. Доходность фонда по дивидендам за 12 месяцев (дивиденды, выплачиваемые в процентах от стоимости акций) по состоянию на февраль 3.8 года составляла 2021 процента.
№ 6. Авангард Рассел 2000 ETF (VTWO)
Компании с малой капитализацией, определяемые как компании с рыночной оценкой от 300 миллионов до 2 миллиардов долларов, имеют больший потенциал роста, чем компании с большой капитализацией, но они также несут более высокий риск. Для инвесторов, стремящихся воспользоваться этим потенциалом роста, отличным стартом станет Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), который отслеживает индекс Russell 2000. Фонд владеет акциями 2,081 фирмы малого и среднего бизнеса с рыночной капитализацией 2.8 миллиарда долларов.
Наибольшая концентрация этого индексного фонда по состоянию на 31 января 2021 года была в компаниях здравоохранения (20.7%), за ними следуют компании, производящие потребительские товары (16.2%), и промышленные компании (14.6%). Коэффициент расходов фонда относительно скромен и составляет 0.1 процента.
Кроме того, с общей доходностью 20.2 процента в 2020 году ETF Vanguard Russell 2000 превзошел S&P 500.
С общей доходностью 28.89 процента в 2020 году iShares MSCI China ETF (MCHI), который более или менее соответствует китайскому аналогу S&P 500, превзошел S&P 500. Его коэффициент затрат составляет 0.59 процента, что немного ниже, чем у S&P 0.7. средний коэффициент расходов китайских ETF составляет XNUMX процента, согласно ETF.com.
Несмотря на то, что диверсификация вашего портфеля за счет международного присутствия важна, а потенциал развития Китая огромен, существуют также значительные риски для инвестирования во вторую по величине экономику мира. Во-первых, китайских стандартов бухгалтерского учета недостаточно, возможны торговые споры, а восстановление после пандемии вызывает сомнения.
Но хотя китайские акции выросли в 2020 году, стоит отметить, что в предыдущее десятилетие они отставали от рынков США.
№8. ETF Schwab Emerging Markets Equity (SCHE)
ETF Schwab Emerging Economies Equity (SCHE) может быть подходящим вариантом, если вы хотите, чтобы ваш портфель был доступен быстрорастущим развивающимся рынкам, но вы не хотите, чтобы ваш риск был сконцентрирован в одной стране. Его коэффициент расходов составляет менее 0.11 процента, и он отслеживает индекс FTSE Emerging, который представляет собой набор акций компаний с высокой и средней капитализацией из более чем 20 развивающихся стран. Фонд имеет 1,535 холдингов, при этом Китай, Тайвань, Индия, Бразилия и Южная Африка имеют самую высокую концентрацию.
Имейте в виду, что традиционно развивающиеся рынки отставали от акций США. Фонды развивающихся рынков Schwab за последние десятилетия добились общей доходности чуть менее 50 % по сравнению с более чем 260 % для S&P 500. Однако, учитывая, что в развивающихся странах проживает примерно 85 % населения мира, долгосрочные инвесторы, которые хорошо относятся к волатильности, должны тщательно рассмотреть вопрос об инвестировании в этот фонд.
По состоянию на июнь 2021 года лучшими индексными фондами являются:
Следующий список охватывает индексные фонды S&P 500 от ряда компаний, а также некоторые фонды с самой низкой стоимостью, доступные на открытом рынке. Одним из наиболее важных аспектов вашего общего дохода при инвестировании в такой индексный фонд является стоимость. Включены два взаимных фонда и три биржевых фонда:
Читайте также: Американские взаимные фонды: 7+ лучших вариантов (+ краткие советы)
№1. Индекс крупной капитализации Fidelity ZERO (FNILX)
Взаимный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index является частью усилий Fidelity по созданию взаимных фондов без коэффициента расходов, отсюда и обозначение ZERO. Хотя фонд формально не отслеживает S&P 500, он следует индексу крупной капитализации США Fidelity, но различие носит чисто академический характер. Фундаментальное отличие заключается в том, что Fidelity не нужно платить лицензионный сбор за использование имени S&P, что снижает затраты для инвесторов.
Коэффициент расхода составляет 0%. Это означает, что каждые вложенные 10,000 XNUMX долларов ничего не будут стоить вам в долгосрочной перспективе.
№ 2. Авангард S&P (VOO)
Vanguard S&P 500, как следует из названия, отслеживает индекс S&P 500 и является одним из крупнейших фондов на рынке с активами в сотни миллиардов долларов. Этот биржевой фонд (ETF) был запущен в 2010 году и поддерживается Vanguard, одной из крупнейших инвестиционных компаний в мире.
Его коэффициент расходов составляет 0.03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10,000 3 долларов будут стоить вам XNUMX доллара в год.
№3. СПДР S&P (SPY)
SPDR S&P 500 ETF — дедушка всех биржевых фондов, основанный в 1993 году. Он сыграл важную роль в запуске текущей волны инвестирования в ETF. Это один из самых популярных ETF с активами в сотни миллиардов долларов. Фонд спонсируется State Street Global Advisors, еще одним тяжеловесом отрасли, и отслеживает индекс S&P 500.
Его коэффициент расходов составляет 0.09 процента. Это означает, что каждые вложенные 10,000 9 долларов будут стоить вам XNUMX доллара в год.
iShares Core S&P 500 ETF — это фонд, спонсируемый BlackRock, одной из крупнейших в мире фондовых компаний. Этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF и отслеживает S&P 500, как и другие крупные фонды.
Кроме того, с датой начала работы в 2000 году этот фонд является еще одним долгосрочным игроком, который внимательно следит за индексом на протяжении всего времени.
Его коэффициент расходов составляет 0.03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10,000 3 долларов будут стоить вам XNUMX доллара в год.
№ 5. Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)
Имея активы в десятки миллиардов долларов, индексный фонд Schwab S&P 500 находится в нижней части гигантов в этом списке, но на самом деле это не проблема для инвесторов. Этот взаимный фонд ведет свою историю с 1997 года и спонсируется Чарльзом Швабом, одним из самых авторитетных имен в отрасли. Сверхнизкий коэффициент расходов фонда отражает стремление Schwab предоставлять продукты, выгодные для инвесторов.
Коэффициент расходов составляет 0.02 процента. Это означает, что каждые вложенные 10,000 2 долларов будут стоить вам XNUMX доллара в год.
Лучшие индексные фонды для начинающих 2023 года
Если вы новичок в инвестировании, брокерский бизнес, предоставляющий индексные фонды, может стать хорошим местом для начала. Причина в том, что они часто предоставляют некоторые полезные услуги, такие как советы по инвестированию, которые могут помочь вам выбрать индексный фонд. Вот несколько брокеров, которые предоставляют недорогие индексные фонды без минимального остатка на счете и с низкими комиссиями:
- JP Morgan
- авангардный
- E-Trade
- Ellevest
- Первая оценка
- TD Ameritrade
- Merrill
- Верность
- Charles Schwab
Лучшие фондовые индексы фондового рынка
Инвестирование в общий индексный фонд фондового рынка — это простой и недорогой подход к диверсификации вашего участия в акциях в Соединенных Штатах. В большинстве случаев фонды имеют чрезвычайно низкие коэффициенты расходов. Однако не все варианты одинаковы, поскольку они используют разные базовые индексы и методологию для воспроизведения фондового рынка в Соединенных Штатах.
Общие индексные фонды фондового рынка также эффективны с точки зрения налогообложения, что делает их хорошим вариантом для налогооблагаемого брокерского счета.
Что такое общие индексные фонды фондового рынка и как они работают?
Когда дело доходит до инвестиций в индексные фонды, единого определения «всего фондового рынка США» не существует. Различные индексы используются разными фондами для построения своих портфелей. Это огромная работа, поскольку конкурирующие фонды используют различные тактики для ее выполнения.
Индексные фонды — это недорогие инвестиционные инструменты, которые имитируют показатели эталонного индекса. С другой стороны, фонды общих рыночных индексов основаны на индексах, которые представляют весь фондовый рынок США. К ним относятся Wilshire 5000, CRSP US Total Market Index и Russell 3000. Индексы — и, следовательно, основанные на них фонды — имеют минимальный оборот, что помогает поддерживать низкие налоги на прирост капитала.
Примечание. В этот список не входят фонды, которые отслеживают индекс S&P 500 в этом списке. S&P 500, несомненно, самый известный фондовый индекс США, не включает большинство акций США — он по определению ограничивается 500 крупнейшими публичными компаниями США.
Крупнейшие фонды индексов фондового рынка по состоянию на июнь 2021 г.
Ниже приведены некоторые из лучших индексных фондов фондового рынка по состоянию на июнь 2021 года.
№1. Общий индекс фондового рынка Schwab (SWTSX)
Фонд индекса общего фондового рынка Schwab пытается отслеживать общий фондовый рынок в Соединенных Штатах, измеряемый индексом общего фондового рынка США Доу-Джонса. По состоянию на январь 2021 года его чистые активы превышали 14 миллиардов долларов. Также нет требований к минимальным инвестициям, а коэффициент чистых расходов составляет всего 0.03 процента. По состоянию на 31 декабря 2020 г. последний двенадцатимесячный (ТТМ) выход было 1.62 процента.
- В качестве индекса отслеживания используется индекс общего фондового рынка США Доу-Джонса.
- Инвестиционные требования: Нет
- Компания была основана в 1999.
- 3,227 холдингов
№ 2. Фонд индекса общего фондового рынка Vanguard (VTSAX)
Индекс общего рынка США CRSP отслеживается фондом индекса общего фондового рынка Vanguard. По состоянию на конец 2020 года его чистые активы превышали 1.1 триллиона долларов. Однако для этого требуется минимальное обязательство в размере 3,000 долларов, в отличие от других фондов в нашем списке. Стоит отметить, что идентичная версия ETF фонда — тикер VTI — не требует минимальных инвестиций. Коэффициент расходов фонда составляет 0.04 процента. По состоянию на 31 декабря 2020 года его скользящая доходность за двенадцать месяцев (TTM) составляла 1.41 процента.
- CRSP US Total Market Index используется в качестве индекса отслеживания.
- 3,000 долларов — это минимальная инвестиция.
- Компания была основана в 2000 году.
- 3,634 холдингов
№3. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
По разным причинам фонд Fidelity ZERO Total Market Index не похож ни на один другой. Во-первых, это единственный фонд в нашем списке без коэффициента расходов. Однако это не делает его бесплатным, поскольку акционеры должны платить другие сборы, например, транзакционные издержки фонда.
Во-вторых, фонд отслеживает общий индекс рынка для инвестиций в США Fidelity, чтобы попытаться воспроизвести общий рынок. Это не тот же индекс, что и фонд Fidelity Total Market Index Fund, как вы можете видеть ниже.
Наконец, с датой создания 2 августа 2018 года FZROX является новейшим фондом в нашем списке. В результате ему не хватает статистики за 5 и 10 лет. Его годовая производительность составила 20.50 процента. В настоящее время фонд управляет 7.5 миллиардами долларов, а доходность за двенадцать месяцев (TTM) составляет 1.27 процента.
- Fidelity US Total Investable Market Index — это индекс отслеживания.
- Инвестиционные требования: Нет
- Открытие: 2018 г.
- Всего 2,442 владения
№ 4. Фонд индекса общего рынка Fidelity (FSKAX)
Фонд Fidelity Total Market Index Fund внешне похож на FZROX, но следует другому индексу. индекс общего фондового рынка США Доу-Джонса. Он отслеживает на 1,000+ компаний больше, чем FZROX, сохраняя при этом чрезвычайно низкий коэффициент расходов — 0.015%.
Кроме того, нет минимальных вложений.
Скользящая доходность фонда за двенадцать месяцев (TTM) составила 1.45%, что значительно выше, чем у FZROX.
- В качестве индекса отслеживания используется индекс общего фондового рынка США Доу-Джонса.
- Инвестиционные требования: Нет
- Компания была основана в 1997.
- Холдинги: 3,532
№ 5. Индексный фонд Vanguard Russell 3000 (VRTX)
Индексный фонд Vanguard Russell 3000 разработан специально для 401 (k) счет и другие пенсионные планы на рабочем месте. Это дает инвесторам недорогой доступ к Russell 3000 без минимальных требований к инвестициям. Фонд не соответствует стандартам Vanguard, его чистые активы составляют всего 1.9 миллиарда долларов. Кроме того, недавняя скользящая доходность фонда за двенадцать месяцев (TTM) составляет 1.31 процента.
- Индекс отслеживания: индекс Russell 3000
- Инвестиционные требования: Нет
- Начало: 2010 г.
№ 6. Индексный фонд Wilshire 5000 (WFIVX)
Индексный фонд Wilshire 5000 стремится отразить индекс Wilshire 5000, который носит его имя. Индекс насчитывает около 3,500 акций. Кроме того, имея немногим более 1,700 холдингов, фонд стремится воспроизвести индекс.
Однако, хотя фонд является самым дорогим в нашем списке, с минимальными инвестициями в 1,000 долларов, у него очень конкурентоспособный 5-летний послужной список. Индексный фонд Wilshire 5000 — крошечный фонд с чистыми активами около 200 миллиардов долларов. Его скользящая двенадцатимесячная доходность (TTM) на момент написания этой статьи составляла 0.96 процента.
- Wilshire 5000 Index — это индекс отслеживания.
- 1,000 долларов — это минимальная инвестиция.
- Компания была основана в 1999.
- Всего насчитывается 1,735 владений.
- Индексные фонды: лучшие практики США 2023 года и все, что вам нужно !!!
- Как инвестировать в индексные фонды: 7 простых шагов (+ бесплатные советы)
- Покупка индексных фондов: как купить индексные фонды за 7 шагов (+ подробное руководство)
- Взаимные фонды против индексных фондов: разница, формулы и примеры
