AÇÕES DE DIVIDENDOS: Entendendo as ações de dividendos e como investir

Você é um investidor que deseja um investimento com uma renda regular? Não procure mais, as ações de dividendos estão aqui para o seu prazer de investir. Aqui você aprenderá como investir em ações de dividendos.

O que são ações de dividendos?

As ações de dividendos são um tipo de ação em que seus ganhos são obtidos regularmente.

Em outras palavras, cada ação dividida que você possui lhe dá uma parte dos lucros da empresa.

É comparado a uma fonte de renda passiva. Bem, seu rendimento é relativamente baixo, mas é compreensível porque tem baixo risco de investimento.

Por serem menos instáveis, ajudam o investidor a diversificar seu portfólio e a reduzir o risco.

O que procurar ao comprar ações de dividendos

Aqui estão as ferramentas necessárias para localizar ações de dividendos fantásticas por conta própria, conforme prometido anteriormente neste post.

Se você é novo no investimento em dividendos, é uma boa ideia aprender sobre ações de dividendos e por que elas são tão bons investimentos. Depois de entender como os dividendos funcionam, alguns fatores essenciais podem ajudá-lo a encontrar ações de dividendos pendentes para seu portfólio.

#1. Relação de pagamento:

O índice de pagamento de uma ação é a quantidade de dinheiro pago em dividendos por ação dividido pelo lucro por ação. Em outras palavras, ele informa qual porcentagem dos lucros uma ação distribui aos seus acionistas. Um índice de pagamento suficientemente baixo (digamos, 60% ou menos) indica que o dividendo é sustentável.

#2. Aumentos no passado:

É um sinal realmente excelente quando uma corporação aumenta seus dividendos ano após ano, especialmente quando pode fazê-lo em meio a recessões e outros tempos econômicos difíceis, como a epidemia de COVID-19.

#3. Crescimento consistente de receita e lucros:

Ao procurar as melhores ações de dividendos para investir no longo prazo, procure empresas estáveis. Receita errática (aumento de um ano, queda no próximo) e ganhos erráticos podem ser sinais de alerta de problemas.

#4. Vantagens competitivas de longo prazo:

Talvez a característica mais essencial. Uma vantagem competitiva de longo prazo pode assumir muitas formas, incluindo tecnologia proprietária, altas barreiras de entrada, altos custos de troca de clientes ou uma forte identidade de marca, para citar algumas.

#5. Alto rendimento:

Isso está no final da lista por um motivo. Um alto rendimento é obviamente melhor do que um baixo rendimento, mas somente se os quatro requisitos restantes forem atendidos. Um dividendo alto é tão forte quanto a empresa que o paga, portanto, compare os rendimentos de dividendos depois de garantir que a empresa seja robusta e que o pagamento seja estável.

Equívocos sobre ações de dividendos

#1. Alto rendimento é a chave

Esse é um dos maiores erros que os investidores cometem ao pensar que um investimento de alto rendimento é uma boa opção.

Eles argumentam que, como as ações de dividendos pagam um rendimento pequeno, é uma má escolha de investimento.

Um dividendo é uma porcentagem dos lucros de uma empresa que não é reinvestida. Algumas empresas que pagam altos lucros ou não têm uma opção de reinvestimento mais lucrativa ou não têm uma visão clara.

#2. Ações de dividendos são chatas

Se você puder minimizar seu amor pelo alto rendimento, descobrirá que as ações de dividendos são investimentos muito interessantes.
Possui altas métricas de crescimento de dividendos. o que significa que há um alto potencial de aumento de ganhos no futuro.

Como investir em ações de dividendos

Nós vamos categorizar como investir em ações de dividendos em dois;

Investir em ações de dividendos através de ETFs

ETF significa fundos negociados em bolsa.

Os ETFs de dividendos são uma fonte de investimento fácil e direta que oferece um dividendo regular.

Aparentemente, inclui muitas ações de dividendos, o que proporciona diversificações que equivalem a segurança.

A diversificação de uma carteira é uma medida de segurança no investimento. Mesmo que algumas ações tenham uma baixa rendimento de dividendos, isso não afetará tanto o dividendo geral.

Antes de investir em ações, considere se são investimentos de pagamento seguros.

Leia também: Quais são os tipos de corretoras e serviços de corretagem?

Como comprar/investir em um ETF de ações de dividendos

#1. Encontre um ETF de dividendos diversificado

Você pode encontrar um ETF de dividendos pesquisando no site de uma corretora de valores.

#2. Analise o ETF

Certifique-se de investir o ETF em ações, também chamadas de ações, não em títulos. Além disso, você verificará o seguinte;

• O rendimento de dividendos: é expresso como uma porcentagem de quanto uma empresa paga em dividendos em relação ao preço de suas ações.
• Devoluções: Verifique as devoluções de cinco anos. Veja se está progredindo ou regredindo.
• Despesas do ETF: Isso inclui as taxas anuais dos ETFs, ROI, recomendamos que você invista em aqueles com uma taxa de despesas inferior a 0.5%.
• Tamanho do estoque: Os investimentos podem ser em empresas de maior capitalização, média ou baixa capitalização. Mas, as empresas de grande capitalização têm risco mínimo nos investimentos. As empresas de pequena capitalização têm os maiores riscos.

#3. Invista no ETF

Compre um ETF de um corretor online. Comprá-los regularmente oferece uma vantagem chamada média de custo em dólares.

A média do custo do dólar é uma estratégia de diversificação de suas compras de ações, comprando em intervalos regulares e em quantidades aproximadamente iguais. Quando feito corretamente, tem um benefício significativo para o seu portfólio.

Isto é porque média de custo do dólar reduz o preço de compra ao longo do tempo e ajuda a garantir que você não está investindo todo o seu dinheiro a preços altos.

Investir em ações de dividendos individuais

Isso leva tempo e esforço, especialmente quando você pretende construir um portfólio em ações de dividendos individuais. Mas, você tem a tendência de obter um dividendo maior do que o ETF.

Como comprar

#1. Encontre uma ação que pague dividendos

Verifique isso em sites financeiros e em sites de corretores online.

#2. Avalie o estoque

Compare o rendimento de dividendos dessa empresa com os de empresas semelhantes. Se o deles for muito maior, pode não adiantar nada, garanta a segurança do seu investimento realizando pesquisas adicionais sobre a empresa.

Descubra a porcentagem da receita da empresa que é usada como dividendo. Se uma porcentagem maior for destinada a dividendos, a empresa poderá estar endividada em pouco tempo.

3. Decida quanto estoque comprar

Ações individuais exigem diversificação, portanto, você determinará quanto de cada ação comprar.

A ideologia por trás disso é comprar menos ações de alto risco e mais ações de menor risco.

A segurança de seus estoques deve ser sua prioridade. Ações com rendimentos acima de 4% devem ser cuidadosamente verificadas, enquanto aquelas com rendimento de dividendos acima de 10% são altamente arriscadas e devem ser negociadas com cautela.

Antes investir, verifique o rendimento de dividendos. Conheça o risco tolerável por si e não se esqueça de diversificar a sua carteira.

Dicas para investir em ações de dividendos

De acordo com o Investopedia, aqui estão as dicas de como investir em ações com dividendos;

1. Tenha uma expectativa de baixo retorno/rendimento
2. Não compre ações com dividendos de empresas com alto percentual de endividamento. Verifique a relação dívida/capital próprio para determinar se a empresa está financiando com mais capital ou dívida.
3. Verifique a saúde da indústria: Por exemplo, comprar uma ação de dividendos na indústria de oi e gás no momento não é um investimento sábio devido à queda no preço do petróleo e, posteriormente, no preço das ações.

Se você tem certeza de investir em ações com dividendos, procure empresas que seus lucros estão aumentando. Procure aqueles com forte fluxo de caixa, baixo índice de dívida em relação ao patrimônio líquido e força industrial.
Quando você encontrar uma ação ou ações que atendam a esses critérios, considere a criação de um plano de investimento e reinvestimento de dividendos.

Aristocratas de dividendos

Os investidores em dividendos podem procurar ações de dividendos de alto rendimento, como as apresentadas nesta página, mas há outro aspecto a ser considerado no investimento em dividendos: consistência, que é especialmente crucial para investidores de renda fixa. E é aqui que os Aristocratas do Dividendo realmente brilham.

O S&P 500 Dividend Aristocrats é um índice de mercado que contém empresas selecionadas do S&P 500. As empresas devem atender aos seguintes requisitos para serem consideradas:

1. Os dividendos têm aumentado todos os anos nos últimos 25 anos.
2. Ter um valor de mercado de pelo menos US$ 3 bilhões após o ajuste para flutuação.
3. Ter um valor mínimo diário de negociação de $ 5 milhões.
4. A metodologia do índice também exige a inclusão de um mínimo de 40 empresas, e nenhum setor pode representar mais de 30% do peso do índice.

Então, o que isso implica para os investidores? Os aristocratas de dividendos são grandes corporações com pagamentos de dividendos consistentes e liquidez significativa, e o índice como um todo pode fornecer maior diversificação do que os índices de dividendos de alto rendimento (que normalmente são fortemente ponderados para os setores financeiro e de serviços públicos). Os investidores podem escolher aristocratas de dividendos específicos para investir ou podem comprar ETFs que atendam a critérios semelhantes baseados em confiabilidade. O índice S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats tem critérios ligeiramente diferentes.

25 Ações de dividendos de alto rendimento

A seguir está uma lista de 25 ações com altos dividendos com sede nos Estados Unidos, classificadas por rendimento de dividendos. O dividendo listado abaixo é pago mensalmente, não anualmente. Além do rendimento e do valor dos dividendos, consideramos a taxa de crescimento dos dividendos nos últimos cinco anos e o percentual de pagamento de dividendos ao compilar esta lista.

Tem alguma dúvida, fale com a gente na caixa de comentários.

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