Ao longo dos anos, houve várias definições do termo “Gerenciamento de riscos”. Isso porque esse termo abrange toneladas de indústrias em todo o mundo. No entanto, se você olhar mais de perto, perceberá que são apenas variações da mesma coisa. Não há literalmente nenhuma diferença na mensagem que eles estão tentando transmitir. Finanças, por exemplo, define como o processo de detectar possíveis riscos antecipadamente, avaliá-los e tomar medidas de precaução para minimizar ou eliminar o risco. Você encontrará mais variações dessa definição mais tarde. Mas vamos deixar isso de lado por enquanto e descobrir como funciona.
Compreendendo o gerenciamento de risco
Em termos simples, o gerenciamento de risco é o processo de identificar, analisar e responder aos fatores de risco que surgem ao longo das operações de uma empresa.
Quando uma empresa decide investir, ela se expõe a uma variedade de riscos financeiros. O tamanho desses riscos varia de acordo com o tipo de Instrumento financeiro. Esses riscos financeiros podem assumir a forma de alta inflação, instabilidade do mercado de ações, recessão, falência e assim por diante.
Na maioria das vezes, a gestão de risco é utilizada por gestores de fundos e investidores para reduzir e controlar a exposição de seus investimentos a determinados riscos. Em tempos de turbulência financeira, não priorizar a gestão de riscos ao tomar decisões de investimento pode ter consequências desastrosas. Diferentes tipos de grupos de ativos estão associados a diferentes níveis de risco.
Um depósito fixo, por exemplo, é considerado um investimento menos arriscado. O investimento em ações, por outro lado, é considerado um empreendimento de alto risco. Investidores de ações e gestores de investimentos que praticam gestão de risco preferem diversificar suas carteiras para reduzir a exposição ao risco.
Em outras palavras, o gerenciamento de risco eficaz implica tentar influenciar os resultados potenciais o máximo possível, respondendo de forma proativa e não reativa. Como resultado, uma boa gestão de risco tem a capacidade de reduzir tanto a probabilidade de ocorrência de um risco quanto os efeitos desse risco.
Estruturas para Gestão de Riscos
As estruturas de gestão de riscos vão além de apenas identificar os riscos existentes. Uma boa estrutura de gerenciamento de risco também deve avaliar e prever o impacto das incertezas em uma empresa. Como consequência, você deve escolher entre aceitar ameaças e rejeitá-las. No entanto, a aceitação ou rejeição do risco depende dos níveis de tolerância que uma empresa estabeleceu para si mesma.
Além disso, as estruturas de gerenciamento de risco podem ser usadas para ajudar outros programas de redução de risco se forem estabelecidas como um mecanismo disciplinado e contínuo com o objetivo de identificar e lidar com riscos. Muitas vezes, isso inclui planejamento, organização, controle de despesas e orçamento. Além disso, como a ênfase está no gerenciamento de risco construtivo, é improvável que a empresa enfrente muitas surpresas nessa situação.
Respostas de risco
- Anulação: Uma empresa tenta minimizar o risco eliminando a fonte do risco.
- Mitigação: Este é o processo de diminuir o valor financeiro esperado do risco, reduzindo a probabilidade de ocorrência do risco.
- Aceitação: Uma empresa pode ser obrigada a aceitar um risco em determinadas circunstâncias. Esse método é viável se uma empresa criar contingências para minimizar o efeito do risco se e quando ele ocorrer.
Esse método é viável se uma empresa criar contingências para minimizar o efeito do risco se e quando ele ocorrer.
Uma empresa deve usar uma abordagem de solução de problemas ao construir contingências. Como consequência, você precisará ter uma estratégia bem pensada que possa colocar em ação assim que surgir a necessidade. Tal estratégia permitiria a uma organização empresarial lidar com obstáculos ou bloqueios ao seu progresso. Também deve ser capaz de lidar com os riscos assim que eles surgirem.
Importância da Gestão de Riscos
A gestão de riscos é uma atividade vital. Isso ocorre porque fornece à empresa os recursos necessários para identificar e lidar adequadamente com os riscos potenciais. É simples minimizar um risco uma vez detectado. Além disso, o gerenciamento de riscos fornece uma base para a tomada de decisões racionais.
Além disso, a avaliação e o gerenciamento de riscos são as melhores maneiras de uma empresa planejar eventos que possam obstruir o progresso e o desenvolvimento. Quando uma empresa revisa sua estratégia para lidar com ameaças futuras e então estabelece mecanismos para lidar com elas. Basicamente, aumenta suas chances de ser bem sucedido.
Além disso, o gerenciamento progressivo de riscos garante que os riscos de alta prioridade sejam tratados o mais rápido possível. Na maioria das vezes, a administração teria as informações necessárias para tomar decisões informadas e garantir que a empresa permaneça lucrativa.
Análise de gerenciamento de risco
Um desvio de um resultado antecipado é um conceito geral de risco de investimento. Essa variação pode ser expressa em termos absolutos ou em relação a outra coisa, como um benchmark de mercado.
Embora a variação possa ser positiva ou negativa, a maioria dos profissionais de investimento concorda que isso significa algum grau do resultado desejado para seus investimentos. Como resultado, para obter retornos mais altos, é preciso estar disposto a assumir mais riscos. Também é uma crença amplamente difundida que o aumento do risco é acompanhado pelo aumento da volatilidade. Embora os profissionais de investimento estejam sempre procurando - e às vezes encontrando - maneiras de minimizar a volatilidade, não há um forte consenso entre eles sobre como fazê-lo.
A quantidade de volatilidade que um investidor pode esperar depende em grande parte da tolerância ao risco do investidor. Ou Inversamente, no caso de um profissional de investimentos, a quantidade de tolerância que seus objetivos de investimento permitem. O desvio padrão, uma medida estatística de dispersão em torno de uma tendência central, é uma das medidas de risco absoluto mais usadas. Você analisa o retorno total de um investimento e, em seguida, calcula o desvio padrão médio para o mesmo período de tempo. O retorno potencial do investimento provavelmente será um desvio padrão da média 67% das vezes e dois desvios padrão do desvio médio 95% das vezes, de acordo com as distribuições normais (a conhecida curva em forma de sino). Isso ajuda os investidores a calcular o risco. Eles investem se acharem que podem suportar o risco financeiro e emocional.
Exemplo
Por exemplo, o retorno total anualizado médio do S&P 500 em um período de 15 anos, de 1º de agosto de 1992 a 31 de julho de 2007, foi de 10.7%. Esse número mostra o que aconteceu ao longo de todo o tempo, mas não revela o que ocorreu ao longo do caminho. Para o mesmo período, o desvio padrão médio do S&P 500 foi de 13.5%. Esta é a diferença entre o retorno médio e o retorno real ao longo do período de 15 anos nos pontos mais dados.
Qualquer dado resultado deve cair dentro de um desvio padrão da média em cerca de 67% das vezes e dentro de dois desvios padrão em cerca de 95% das vezes ao usar o modelo de curva de sino. Assim, um investidor no S&P 500 poderia esperar um retorno de 10.7% mais ou menos o desvio padrão de 13.5% em cerca de 67% das vezes; ele também poderia prever um aumento ou diminuição de 27% (dois desvios-padrão) em 95% das vezes. Ele investe se pode se dar ao luxo de perder.
Processo de Análise de Risco
A análise de risco é uma metodologia qualitativa de resolução de problemas que emprega uma variedade de métodos de avaliação para determinar e classificar as ameaças, a fim de avaliá-las e resolvê-las. Veja como funciona a avaliação de risco:
#1. Identifique os riscos existentes
O processo de identificação de riscos envolve principalmente brainstorming. Uma empresa reúne seus funcionários para que eles possam analisar todas as fontes potenciais de risco. O próximo passo é priorizar todas as ameaças identificadas. Na maioria das vezes, priorização significa primeiro lidar com os riscos que podem ter um impacto direto em uma empresa. Isso ocorre porque é impossível eliminar todas as ameaças existentes.
#2. Avalie os riscos
Em certos casos, a resolução de problemas implica primeiro definir o problema e depois encontrar uma solução adequada. No entanto, antes de determinar como gerenciar melhor os riscos, a empresa deve determinar a origem dos riscos. Você pode começar perguntando: “O que causou esse risco e como isso pode afetar os negócios?”
#3. Desenvolva uma resposta adequada
Quando uma empresa decide determinar soluções potenciais para reduzir os riscos conhecidos e evitar a recorrência, ela deve primeiro fazer as seguintes perguntas; Que medidas podem ser tomadas para garantir que o risco detectado não se repita? Que medidas devo tomar se acontecer novamente?
#4. Desenvolver mecanismos preventivos para riscos identificados
As ideias que se mostraram úteis na mitigação de riscos são transformadas em uma série de projetos. Então agora você pode transformar esses projetos em planos de contingência que podem ser úteis no futuro.
Qual é a definição de gerenciamento de riscos?
O gerenciamento de riscos é o processo de descobrir, avaliar e controlar os riscos financeiros, legais, estratégicos e de segurança para o capital e os ganhos de uma organização.
Quais são os 3 tipos de gerenciamento de riscos?
Os riscos podem ser amplamente categorizados como riscos de negócios, riscos não comerciais e riscos financeiros. Para aumentar o valor e os lucros do acionista, as empresas assumem esses tipos de riscos.
O que é gerenciamento de riscos e exemplos?
Nos negócios, o gerenciamento de riscos é o processo de encontrar, monitorar e lidar com possíveis riscos para que eles não prejudiquem a organização tanto quanto poderiam. Violações de segurança, perda de dados, ataques cibernéticos, falhas de sistema e desastres naturais são exemplos de possíveis riscos.
Quais são os 5 benefícios do gerenciamento de riscos?
5 vantagens secretas do planejamento de gerenciamento de riscos:
- Operações mais eficientes e consistentes.
- Maior ênfase na segurança.
- Iniciativas mais confiantes e bem-sucedidas.
- Mais clientes de conteúdo.
- Uma linha de fundo mais robusta.
Conclusão
Nossos negócios enfrentam inúmeros riscos que podem comprometer sua sobrevivência e desenvolvimento. Como consequência, é importante considerar os conceitos fundamentais da gestão de riscos e como eles podem ser aplicados para melhor minimizar o impacto dos riscos nos negócios.
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