Se você precisa explicar como um imóvel é mantido, mas não pode ou não quer registrar o verdadeiro status no Registro de Imóveis, uma declaração de confiança pode ser a solução. Então, aqui está como proceder com a declaração de trusts e como funciona a revogação na Califórnia e nos outros estados dos EUA.
O que é uma declaração de confiança?
Uma declaração de confiança é um documento legal para criar uma nova relação de confiança ou para confirmar os termos de uma relação de confiança existente.
A declaração de confiança funciona como o contrato legal entre o administrador e o beneficiário. Um beneficiário nomeado é um indivíduo – nomeado em um documento legal. Permite que o indivíduo colete bens de Você irá, apólices de seguro, planos de previdência e administração do patrimônio do agente fiduciário. Como documento legal, a declaração de confiança descreve a beneficiários, curadores e termos do contrato de confiança. Também pode ser usado para confirmar os termos de uma relação de confiança previamente estabelecida.
Fiduciários e Beneficiários
Antes de aprofundar a declaração de confiança, é importante entender a relação jurídica entre beneficiários e curadores. Em uma declaração de confiança, o administrador administra ativos. Os Ativos Totais referem-se à soma dos valores contábeis de todos os ativos de propriedade de um indivíduo, empresa ou organização. Eles o mantêm em nome do beneficiário. Embora os fiduciários sejam responsáveis pela administração dos ativos, os ativos subjacentes ainda pertencem ao beneficiário.
Um administrador é um indivíduo ou empresa que pode manter e administrar ativos em nome de um beneficiário. O indivíduo segue os termos do contrato de confiança. Bancos, empresas fiduciárias e indivíduos são fiduciários comuns. Em contrapartida, o beneficiário é o proprietário dos bens. Ele? Ela se beneficia de aumentos no valor dos ativos subjacentes.
Sob um contrato de confiança, você pode administrar muitas formas de ativos, como dinheiro, títulos ou bens imóveis. Imóveis são bens imóveis que consistem em terrenos e benfeitorias, que incluem edifícios, instalações, estradas, estruturas e sistemas de serviços públicos. Os direitos de propriedade conferem a propriedade da terra, benfeitorias e recursos naturais, como minerais, plantas, animais, água e assim por diante.
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Benefícios de colocar ativos em confiança
Muitas vantagens forçarão um beneficiário a gerenciar seus ativos por meio de um trust. Podemos usar trusts em todos os aspectos do planejamento financeiro. Varia de aposentadoria a impostos, devido à flexibilidade dos acordos fiduciários.
Uma das vantagens da confiança é que se pode gerenciar os ativos de forma profissional. Além disso, é usado seguindo a intenção original do beneficiário. Uma declaração de confiança, por exemplo, pode garantir que os fundos sejam usados apenas para fins específicos. Os propósitos vão desde educação ou doações de caridade.
Pode-se também usar trusts para reduzir o imposto de renda e proteger os ativos dos credores. Além disso, garante que eles compartilhem os ativos com várias gerações de beneficiários. Você pode usar a declaração de confiança para estabelecer relações de confiança para uma ampla gama de obrigações financeiras. Isso se deve à flexibilidade dos acordos de confiança.
Declaração de Confiança (Inglaterra e País de Gales)
Na Inglaterra e no País de Gales, uma declaração de confiança é um acordo legal que estabelece o verdadeiro proprietário de uma propriedade.
A declaração de confiança é usada pelo beneficiário para transferir a propriedade para um administrador. O nome do administrador não precisa aparecer na escritura. Como resultado, porque a inscrição no registo predial só pode incluir o nome do administrador. Pode-se também usar a declaração de confiança para confirmar o verdadeiro proprietário de um imóvel.
Kayla, por exemplo, está comprando um apartamento em Londres com a ajuda dos pais. Suponha que seus pais estejam dispostos a fornecer a ela 40% do preço de compra em troca de 40% de qualquer lucro gerado pela propriedade.
Ao assinar uma declaração de confiança, apenas o nome de Kayla aparecerá na escritura. No entanto, seus pais continuarão sendo beneficiários legais. Se Kayla decidir vender seu apartamento com lucro, ela deve devolver 40% dos lucros aos pais.
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Declaração de fideicomissos na Califórnia
Trusts, em geral, são uma ferramenta de planejamento imobiliário altamente versátil e adaptável. Formar um truste na Califórnia pode realizar muito do que a última vontade na Califórnia faz, como distribuir bens aos herdeiros, sem a necessidade de um inventário da Califórnia. Além disso, alguns fundos irrevogáveis podem ajudar a reduzir os impostos imobiliários, garantir a elegibilidade médica ou manter os bens da família por várias gerações.
Na Califórnia, um settlor pode formar um truste por quase qualquer motivo, desde que não seja ilegal e não viole a política pública do estado. Por essas razões, a declaração de um truste na Califórnia é uma prioridade para muitas pessoas que têm interesse no planejamento imobiliário da Califórnia.
Como funciona a Declaração de Confiança na Califórnia
A Divisão 9 do Código de Sucessões da Califórnia e os princípios de direito comum geralmente aplicáveis regem os Trusts na Califórnia. Todos os trusts compartilham uma estrutura básica e muitas características-chave. Um “fundador” (ou “concedente”), um ou mais beneficiários e um administrador são partes obrigatórias em cada fideicomisso. O settlor é a pessoa que cria o trust e transfere a propriedade para o trust. Um beneficiário é alguém que se beneficia dos bens mantidos em trust, seja dos próprios bens ou da renda gerada por esses bens. Os deveres do administrador incluem a gestão do fideicomisso, que inclui a preservação e manutenção dos ativos do fideicomisso. O trustee também faz distribuições aos beneficiários e atua em nome do trust em questões legais.
As instruções em uma declaração de confiança na Califórnia podem ser amplas, muito específicas e explícitas. Os fiduciários são legalmente obrigados a honrar as instruções fornecidas em um instrumento fiduciário de acordo com a declaração da lei fiduciária da Califórnia (assim como os fiduciários na maioria das outras jurisdições). Assim, os fiduciários devem fazer um esforço de boa fé para administrar o fideicomisso seguindo seu propósito declarado.
No que diz respeito ao fideicomisso, o fiduciário tem uma “relação fiduciária” com os beneficiários. Ou seja, embora o fiduciário tenha autoridade legal para exercer o controle sobre os ativos fiduciários, ele deve sempre agir no melhor interesse dos beneficiários. Um administrador deve garantir que haja manutenção adequada dos ativos dos fundos. Um administrador encarregado de investir deve fazê-lo com prudência. Os tribunais geralmente não vão adivinhar um administrador que faz um investimento de boa-fé que por acaso perde dinheiro. No entanto, os fiduciários podem ser responsabilizados por perdas de confiança causadas por negligência do fiduciário ou outras violações do dever fiduciário.
Revogação da Declaração de Confiança
As etapas básicas para revogar uma confiança revogável são diretas. Eles incluem a transferência de ativos e o arquivamento de um documento oficial de dissolução.
Um fideicomisso revogável é uma entidade legal/estrutura financeira que permite que a pessoa que o cria, conhecida como concedente, altere, remova ou altere os ativos do fideicomisso - ou, de fato, altere o próprio fideicomisso ou seus beneficiários - a qualquer momento durante sua vida. Um fideicomisso revogável, também conhecido como fideicomisso vivo, é frequentemente usado para transferir ativos para herdeiros, evitando o tempo e as despesas associadas ao inventário - que eles geralmente incorreriam se os ativos fossem simplesmente legados a eles em um testamento. A renda do fideicomisso é distribuída ao concedente durante sua vida, e sua propriedade é transferida aos beneficiários somente após a morte.
CONSIDERAÇÕES IMPORTANTES
Como o nome indica, pode-se alterar ou revogar completamente os trusts revogáveis a qualquer momento por seu outorgante.
- O primeiro passo para dissolver um trust revogável é remover todos os ativos transferidos para ele.
- O próximo passo é preencher um formulário formal de revogação, que expressa o desejo do concedente de dissolver a confiança.
- O concedente deve assinar a declaração oficial de revogação e tê-la reconhecida em cartório. Em alguns casos, você preenchê-lo com sucessões locais ou tribunal de propriedade.
Razões para Revogação da Declaração de Confiança
As pessoas podem retirar sua confiança por vários motivos. Normalmente, isso implica uma mudança significativa na vida de alguém. Um divórcio, por exemplo, é uma das razões mais comuns para revogar um fideicomisso se for um documento conjunto com o futuro ex-cônjuge.
Uma confiança também pode ser revogada se o concedente desejar fazer alterações tão significativas. Seria mais fácil dissolver a confiança e criar uma nova do que tentar fazer mudanças significativas. Um fideicomisso revogável também pode ser revogado se o concedente desejar nomear um novo administrador ou alterar completamente as disposições do fideicomisso.
Como eles ignoram o inventário, você não pode excluir os fundos revogáveis dos impostos imobiliários, a menos que o concedente mantenha a propriedade deles durante toda a vida. As propriedades fazem parte do patrimônio tributável porque o concedente mantém o controle sobre elas durante sua vida.
Como funciona a revogação de uma declaração de confiança
- A primeira etapa na revogação da declaração de confiança é excluir todos os ativos movidos para ela. Essa prática envolve a modificação de nomes, escrituras ou outros documentos legais para transferir a propriedade do ativo fiduciário de volta ao concedente do fiduciário.
- O segundo passo para revogar o fideicomisso é produzir um documento legal declarando que o proprietário do fideicomisso, que tem autoridade para revogar o fideicomisso, deseja revogar todos os termos e condições do fideicomisso e dissolvê-lo totalmente. Esses documentos, conhecidos como “declaração de revogação de confiança” ou “revogação de uma confiança viva”, podem ser baixados de sites jurídicos. Além disso, você pode obter cópias de tribunais de sucessões locais.
No entanto, também é melhor ter um advogado imobiliário esboce um para você, ou pelo menos verifique o que você tem. Isso é para garantir que as palavras estejam corretas e atendam a todos os requisitos das leis do seu estado. Além disso, se a confiança tiver muitas propriedades, geralmente é melhor deixar um advogado competente garantir que qualquer coisa tenha sido transferida adequadamente.
Se o fideicomisso dissolvido tiver sido registrado em juízo específico, a documentação de dissolução deverá ser apresentada a esse juízo; caso contrário, vincule-o aos papéis fiduciários e guarde-o com seu testamento ou novos documentos fiduciários.
Como uma Declaração de Trust pode ser dissolvida ou rescindida?
Uma Declaração de Fideicomisso pode ser dissolvida ou rescindida por acordo mútuo entre os curadores, por uma mudança nas circunstâncias, como a venda da propriedade, ou por ordem judicial. O processo específico para dissolução ou rescisão da Declaração de Fideicomisso dependerá dos termos do contrato e das leis da jurisdição onde o imóvel está localizado.
Como uma Declaração de Fideicomisso é aplicada após a morte dos curadores?
Se a Declaração de Trust incluir provisões para a nomeação de novos curadores em caso de morte de um ou mais dos curadores existentes, o trust pode continuar a ser executado. Se não houver provisões para a nomeação de novos curadores, o fideicomisso normalmente será dissolvido e a propriedade será distribuída de acordo com os termos do fideicomisso ou com as leis da jurisdição onde a propriedade está localizada.
O que acontece se os termos da Declaração de Trust forem violados?
Se um ou mais dos curadores violar os termos da Declaração de Fideicomisso, os outros curadores ou os beneficiários podem tomar medidas legais para fazer cumprir os termos do acordo. Isso pode incluir a busca de uma ordem judicial para exigir que o agente fiduciário inadimplente cumpra os termos do fideicomisso, ou a busca de indenização por quaisquer perdas incorridas como resultado da violação.
Uma declaração de fideicomisso pode ser contestada em tribunal?
Claro, pode ser contestado em tribunal se um dos curadores ou beneficiários acreditar que os termos do acordo foram violados ou que a confiança foi mal administrada. Os motivos específicos para contestar uma Declaração de Fideicomisso dependerão dos termos do contrato e das leis da jurisdição onde a propriedade está localizada.
Quais são as vantagens e desvantagens de usar uma Declaração de Fideicomisso?
As vantagens de usar uma Declaração de Fideicomisso incluem fornecer uma compreensão clara da propriedade e gestão da propriedade, protegendo os interesses de todas as partes envolvidas e evitando disputas sobre propriedade e controle. As desvantagens podem incluir o custo de criar e manter a confiança e o potencial de disputas entre os curadores ou beneficiários.
Uma declaração de confiança pode ser usada em conjunto com uma confiança viva?
Sim, uma Declaração de Trust pode ser usada em conjunto com um fundo vivo. Nesse cenário, a declaração de fideicomisso normalmente seria usada para especificar os termos de propriedade e administração da propriedade, enquanto o fideicomisso vivo seria usado para gerenciar a distribuição da propriedade após a morte dos curadores.
Como uma Declaração de Fideicomisso é diferente da propriedade conjunta de propriedade?
A Declaração de Fideicomisso é um acordo específico entre duas ou mais partes em relação à posse e gestão de bens, enquanto a copropriedade refere-se a uma situação em que duas ou mais pessoas possuem o bem em conjunto. Uma Declaração de Fideicomisso pode ser usada para especificar os termos da propriedade conjunta, como a forma como a propriedade será administrada, como os lucros serão distribuídos e o que acontecerá se um dos proprietários morrer.
Uma declaração de fideicomisso pode ser usada no planejamento sucessório?
Sim, pode ser usado como uma ferramenta no planejamento sucessório. Por exemplo, uma Declaração de Fideicomisso pode ser usada para especificar como a propriedade será administrada e distribuída após a morte de um ou mais dos curadores, ou para proteger os interesses dos beneficiários que podem ser menores de idade ou incapazes de administrar a propriedade por conta própria. ter.
Conclusão
Trusts são uma ferramenta versátil de planejamento financeiro que pode servir a uma variedade de propósitos. Eles são, no entanto, muitas vezes complexos e sofisticados. Um advogado especializado em planejamento imobiliário da Califórnia pode ajudá-lo a avaliar sua situação financeira atual, desenvolver uma estratégia para atingir seus objetivos e determinar se um ou mais fundos são apropriados para as metas que você deseja alcançar.
Perguntas frequentes sobre a declaração de confiança
É necessária uma Declaração de Confiança?
Sem uma Declaração de Confiança, cada um de vocês tem o direito legal de 50% do patrimônio líquido na propriedade - independentemente de quanto cada um de vocês contribuiu para o depósito inicial e os pagamentos da hipoteca
Qual é a diferença entre um Trust e uma Declaração de Trust?
Se você for o único Administrador do Trust, o documento usado para criá-lo é chamado de “declaração de confiança”. Se houver um Trustee adicional, o documento usado para criar o trust é chamado de “acordo de confiança.
Quem detém a declaração de confiança?
A declaração de confiança é um documento importante no qual 'curadores' são nomeados para deter a propriedade para 'beneficiários'. Ele nomeia pessoas como fiduciários que são 'confiáveis' para agir de maneira apropriada e sempre no interesse dos beneficiários e é regido pelo Trustee Act 2000.
Um testamento substitui uma declaração de confiança? Uma declaração de confiança substitui um testamento?
Uma declaração de confiança não substitui um testamento. A Declaração de Confiança estabelecerá seu interesse na propriedade, mas o testamento estabelecerá o que acontecerá com seu interesse na propriedade depois que você falecer
