As ações de dividendos de alto rendimento são uma boa opção para investidores que buscam renda adicional. Se você precisa de um renda passiva para construir sua carteira de investimentos, as ações com altos dividendos são ótimas opções. Como você pode identificar as ações de dividendos mensais de alto rendimento mais seguras para investir neste 2023? Este guia inclui uma lista das mais de 25 ações de dividendos de alto rendimento em que você pode investir e como investir nelas.
Ações divididas de alto rendimento
A maioria dos investidores recorre a ações de dividendos quando procura investimentos de baixo risco, devido à segurança de renda que delas derivam. Os benefícios incluem o pagamento regular que você receberá. As corporações, por outro lado, devem ser lucrativas antes de se comprometerem a pagar dividendos regularmente. Algumas empresas nos Estados Unidos pagam uma quantia específica a cada trimestre, e as melhores aumentam seus pagamentos ao longo do tempo. Aposentados ou qualquer pessoa que precise do pagamento de renda aceita voluntariamente enquanto outros reinvestem seus dividendos.
Aristocratas de dividendos
Os investidores geralmente querem investimentos que oferecem um alto rendimento de dividendos em suas ações. Um dos dividendos de alto rendimento mais procurados em ações é o Dividend Aristocrats. O mercado de aristocratas de dividendos é um índice de mercado do S&P 500 que inclui um subconjunto das empresas do S&P 500. Grandes empresas com pagamentos de dividendos consistentes e forte liquidez compõem os Dividend Aristocrats, e o índice como um todo pode oferecer maior diversidade e flexibilidade do que os índices de dividendos de alto rendimento. Os investidores podem escolher Aristocratas de dividendos comprar ou se contentar com ETFs que atendam a critérios de confiabilidade comparáveis.
Para fazer parte dos aristocratas do Dividend, os seguintes critérios devem ser atendidos;
- A empresa deve ter um registro de aumento de dividendos a cada ano nos últimos 25 anos.
- A empresa deve ter um valor de mercado de pelo menos US$ 3 bilhões após o ajuste para a flutuação.
- Eles também devem ter um valor de negociação diário de pelo menos US $ 5 milhões em média.
- Ter um mínimo de 40 empresas e nenhuma indústria isolada pode responder por mais de 30% do peso do índice.
Como investir em ações de dividendos de alto rendimento
É preciso tempo e esforço para construir um portfólio de ações de dividendos individuais, no entanto, o resultado mostra que vale a pena o tempo e o esforço investidos nele. Vamos dar uma olhada em como investir em ações de dividendos de alto rendimento.
1. Procure ações que paguem dividendos
Muitos sites de corretoras financeiras e on-line permitem que você pesquise ações que pagam dividendos. Tudo o que você precisa fazer é procurá-los usando seu navegador e percorrer as várias opções disponíveis. Isso nos leva ao próximo passo.
2. Avalie o estoque
Para entender melhor as ações com altos dividendos, compare seus rendimentos de dividendos com seus rivais. Se for excepcionalmente alto quando comparado com seus concorrentes, provavelmente pode ser um investimento muito arriscado. Há sempre uma bandeira vermelha se o rendimento de dividendos de uma empresa for significativamente maior do que o de empresas semelhantes. Não invista apenas porque a empresa promete um dividendo de alto rendimento sobre ações dos acionistas. Certifique-se de avaliar sua promessa antes de investir. Vá além com sua investigação sobre a empresa e a segurança do dividendo é garantida. Em segundo lugar, fique de olho na taxa de pagamento. Isso irá mantê-lo afastado de investimentos arriscados.
3. Determine a quantidade de ações que deseja comprar.
Se você estiver comprando ações individuais, recomendamos que você diversifique suas ações. Não invista todo o seu und em uma carteira de investimentos. Isso é mais seguro caso o investimento seja arriscado, você não perderá todos os seus fundos.
Melhores Ações de Altos Dividendos
Existem diversas empresas que prometem pagar altos rendimentos de dividendos, mas cumprem sua promessa. Como você identifica a empresa certa para investir, consulte nosso guia sobre como investir novamente. Abaixo está uma lista das melhores ações de dividendos de alto rendimento disponíveis.
| NOME | SÍMBOLO | RENDIMENTO DE DIVIDENDOS |
| Universal Corp. | UVV | 5.37% |
| Indústrias de beisebol Lyondell | LYB | 4.39 |
| Filipe 66 | PSX | 3.25% |
| Edison International | EIX | 3.99% |
| Grupo de Seguros de Segurança Inc | SAFT | 3.96% |
| Digital Realty Trust Inc Empresas | DLR | 3.44% |
| Grupo Ominicim Inc. | OMC | 3.33 |
| Banco do Havaí Corp | BOH | 3.29 |
| Armazenamento de espaço extra | EXR | 3.1% |
| Morgan Stanley | MS | 3.0% |
Ações de dividendos de alto rendimento mensais
A seguir está uma lista das melhores ações mensais de dividendos de alto rendimento.
#1. AGNC Investment Corp (AGNC)
A AGNC Investment Corp lidera a lista de nossas ações mensais de dividendos de alto rendimento com um rendimento de dividendos de 11%. A corporação AGNC se qualifica para benefícios fiscais e é obrigada a transferir 90% da renda tributável aos investidores porque é um Fundo de Investimento Imobiliário.
Portanto, a empresa garante que seu pagamento mensal regular de 12 centavos esteja de acordo com a regra de benefícios fiscais que resultou em um dividendo relativamente estável. A Corporação investe em títulos relacionados a hipotecas, não em imóveis residenciais. Isso ocorre porque os títulos relacionados a hipotecas são empréstimos federais garantidos por empresas de apoio do governo. O fato de esses ativos serem lastreados pelo governo federal diminui o risco associado a eles e estimula os investidores a investirem sem medo.
#2. Prospect Capital Corp.
A Prospect Capital Corp. desde seu IPO em 2004, fez mais de 75 investimentos totalizando mais de US$ 18.1 bilhões. É uma empresa de desenvolvimento de negócios que disponibilizou capital para empresas de médio porte e patrocinadores financeiros de private equity. Oferece aos investidores uma ampla gama de opções com suas 127 empresas espalhadas por 39 setores. Eles têm um dividend yield de 8.8% e distribuem regularmente um dividendo mensal de 6 centavos por ação.
#3. Main Street Capital Corp.
A Main Street Capital Corporation também é uma empresa com dividendos mensais de alto rendimento. É também uma empresa de desenvolvimento de negócios com US$ 5.7 bilhões em fundos e manteve um forte balanço patrimonial com 184 investimentos. A Main Street Capital investe em dívidas de empresas de médio porte com receitas anuais que variam de US$ 10 milhões a US$ 150 milhões. Eles têm um rendimento de dividendos de 6.2% e pagaram mais de US$ 33 por ação em dividendos durante os últimos 15 anos.
#4. (LTC)
A Companhia LTC Properties Inc é um fundo de investimento imobiliário (REIT) que possui e administra imóveis para idosos e propriedades de saúde. Embora sua participação tenha caído 17% durante a pandemia em 2020, atualmente eles têm um dividend yield de 6.2%. A LTC continuou a pagar seu dividendo mensal de 19 centavos, independentemente das dificuldades que enfrentou durante a pandemia.
#5. Pembina Pipeline Corporation (PBA)
A Pembina Pipeline Corp, uma empresa de infraestrutura de petróleo e gás com sede no oeste do Canadá, também entrou na lista de nossas ações mensais de dividendos de alto rendimento. Com um dividendo de 5.3%, Pembina deu um tremendo golpe duplo aos investidores em 2023. A empresa tem um preço de ação em alta e um dividendo mensal consistente de cerca de 16.5 centavos. Em março de 2023, as ações da PBA subiram para mais de 23.8%. O aumento foi o efeito do aumento do preço do petróleo e do gás. Atualmente, Pembina espera gastar US$ 655 milhões em despesas de capital em 2023 para estender sua rede de gasodutos, com qualquer excesso de caixa destinado a recompras de ações.
Ações de dividendos de alto rendimento mais seguras
Existem dezenas de ações de dividendos de alto rendimento por aí, mas elas podem não ser seguras para você. Para ter certeza de que seu investimento está seguro, compilamos uma lista das ações de alto rendimento mais seguras nas quais você pode se aprofundar. Esta lista foi compilada com base no desempenho mensal dessas ações de dividendos de alto rendimento.
Renda imobiliária
A renda imobiliária, felizmente, faz parte do índice de aristocratas de dividendos com uma sequência de crescimento de dividendos de 27 anos. É uma das ações de dividendos de alto rendimento mais seguras nas quais você pode investir. Seu rendimento de dividendos é de 4.28% e a empresa atua no setor imobiliário. A empresa também manteve um recorde ininterrupto de dividendos mais elevados desde a sua criação. Com mais de 6600 propriedades, o fundo de investimento imobiliário aluga suas propriedades para mais de 600 clientes espalhados por 50 setores. O Realty Income é considerado um dos altos dividendos mais seguros para investir porque se concentra em arrendamentos de longo prazo, e isso resultou em um fluxo de caixa relativamente confiável.
Companhia do Sul (SO)
A Southern Company está no mercado há mais de um século e é uma das principais produtoras de eletricidade nos Estados Unidos. Com concessionárias de energia elétrica em três estados e fornecimento de gás natural em quatro, a corporação com sede em Atlanta atende a 9 milhões de clientes, principalmente no sudeste dos Estados Unidos. A empresa tem um dividend yield de 3.83% e uma pontuação de segurança de cerca de 65%. A Southern pagou dividendos consistentes desde o início e aumentou seu pagamento todos os anos desde 2002.
Verizon (VZ)
A Verizon é uma empresa de comunicação com dividendos de 4.89%, uma sequência de 15 anos de crescimento e uma pontuação de segurança de 87%. A empresa chegou à nossa lista de ações de dividendos de alto rendimento mais seguras em 2023. A conquista da empresa é atribuída aos bilhões de dólares e ao tempo investido nela. O resultado são as altas classificações que a empresa recebe por sua confiabilidade, velocidade e desempenho de rede.
A Verizon deve ser capaz de sustentar uma grande base de clientes enquanto continuar investindo em sua arquitetura e cobertura de rede líder. Ela já tem reconhecimento de marca, ativos de rede difíceis de copiar e serviços de missão crítica e isso significa que interromper sua base de clientes seria quase difícil, mas não impossível. Por que consideramos a Verizon uma das ações de dividendos de alto rendimento mais seguras? Porque a empresa paga dividendos há mais de 30 anos e também aumentou seus dividendos em 2% a cada ano.
Washington Trust Bank (WASH)
O Washington Trust Bancorp tem um rendimento de dividendos de 3.84%, uma pontuação de segurança de 76% e uma sequência de 11 anos de crescimento. O Washington Trust Bancorp é o banco comunitário mais antigo da América, fundado em 1800. É uma empresa financeira que aumenta sua receita com operações de empréstimos. O Washington Trust teve perdas com empréstimos menores do que seus pares durante a Grande Crise Financeira de 2007-09 e a pandemia de 2020. O banco tem dividendos consistentemente todos os anos desde 1992, por causa de seu amplo fluxo de receita, além de uma alta parcela de taxas fixas de setores como gestão de patrimônio.
Ações de dividendos de alto rendimento 2023
A seguir, nossa lista das melhores ações de dividendos de alto rendimento em 2023. Ao calcular essa lista em conjunto, consideramos a taxa de crescimento de dividendos nos últimos cinco anos, o pagamento, o rendimento de dividendos e o valor.
| NOME DA COMPANHIA | SÍMBOLOS | RENDIMENTO DE DIVIDENDOS |
| Altria Group Inc | MO | 6.88% |
| Philip Morris International Inc. | PM | 5.32% |
| ONEOK Inc. | OKE | 5.29% |
| Noroeste Corp | Nne | 4.16% |
| MMM | 3M Co. | 4.0% |
| Nacional Bankshares Inc | Nksh | 3.97% |
| Alle Inc | DE | 3.88% |
| Valero Energy Corp. | VLO | 3.86% |
| Spire Inc. | SR | 3.81% |
| Kimberly Clark Company | KMB | 3.77% |
| Principal Financial Group Inc. | PFG | 3.48% |
| Hasbro Inc. | TEM | 3.41% |
| Merck $ Co Inc. | MRK | 3.36% |
| Evans Bancorp Inc. | EVBN | 3.26% |
Um alto rendimento de dividendos é bom?
Dado que uma empresa está retornando uma parcela tão grande de seus lucros aos investidores, um alto rendimento de dividendos nem sempre é um bom sinal (em vez de fazer a empresa crescer). junto com o retorno total pode ser um fator determinante superior.
Você pode viver de dividendos?
Mesmo que você possa se sustentar com os dividendos de seus investimentos, pode não ser o melhor plano de aposentadoria. Em vez de buscar um alto rendimento de dividendos apenas por causa dos dividendos, geralmente é melhor maximizar o retorno total de seu portfólio.
O que é um bom rendimento de dividendos?
Suas necessidades atuais de renda podem ser satisfeitas com um bom rendimento de dividendos. mas não tão baixo que indique que o dividendo de uma empresa está em risco. A faixa de rendimentos de dividendos aceitáveis será tipicamente entre 2% e 5%.
A Coca Cola é uma ação de dividendos?
Desde 1º de abril de 1973, a Coca-Cola Consolidated Inc. distribui dividendos trimestrais a seus acionistas. Em comparação com o rendimento médio de dividendos da indústria de bebidas não alcoólicas de 0.0% em 1º de janeiro de 2023, a Coca-Cola Consolidated Inc teve um rendimento de dividendos relativo de 0.2%.
Você paga impostos sobre dividendos?
A receita de dividendos é normalmente tributável. Para todos os dividendos acima de US$ 10 recebidos de uma única entidade, os contribuintes frequentemente recebem um Formulário 1099-DIV. Se um contribuinte recebeu mais de $ 1,500 nessa renda, ele também deve denunciá-lo no Anexo B de sua declaração de imposto federal.
A Apple é um dividendo de ações?
Desde 15 de junho de 1987, a Apple Inc. distribui dividendos trimestrais a seus acionistas. Em comparação com a média da indústria de 0.0% para telefones e dispositivos portáteis em 5 de janeiro de 2023, a Apple Inc. teve um rendimento relativo de dividendos de 0.6%. No ano passado, o rendimento de dividendos da Apple Inc. foi de 0.5%.
Conclusão
Um portfólio de investimento em dividendos de alto rendimento leva tempo para ser construído. É um investimento que cresce com o tempo. Portanto, os investidores que desejam acumular fundos por esse meio devem estar dispostos a comprar e manter suas ações. A estratégia de compra e retenção é uma maneira pela qual as carteiras de investimento crescem gradualmente com renda passiva.
Perguntas frequentes sobre ações de dividendos de alto rendimento
É inteligente investir em ações com altos dividendos?
Sim, mas depende do seu investimento e metas de ganhos. As ações de dividendos de alto rendimento são consideradas um dos melhores e mais seguros investimentos para investidores que desejam obter renda com seu investimento em 2023. São um bom hedge de inflação, principalmente quando se expandem ao longo do tempo. Quando comparados com os juros dos investimentos em renda fixa, são favorecidos fiscalmente. Além disso, as empresas que pagam dividendos são menos voláteis do que as ações que não pagam dividendos.
Por que alguns investidores preferem ações que pagam altos dividendos?
Geralmente, os pagamentos podem ser preferidos pelos investidores sobre os ganhos de capital, uma vez que os dividendos são menos arriscados do que os ganhos de capital futuros em perspectiva. Se esse fosse o caso, os investidores colocariam um valor mais alto em empresas de alto retorno, e uma ação de alto pagamento exigiria um preço mais alto.
Quanto tempo você tem que manter uma ação para obter o dividendo?
Para ser elegível para dividendos em ações, você deve comprar (ou já deter) as ações pelo menos dois dias antes da data exata do registro. Você também deve manter as ações no fechamento do pregão um dia útil antes da data ex.
É bom se um rendimento de dividendos for alto?
Um alto rendimento de dividendos significa que a empresa está distribuindo quase todos os seus lucros aos investidores, em vez de reinvesti-los para expandir os negócios. Como resultado, nem sempre pode ser um sinal favorável.
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