A melhor coisa sobre as estratégias de investimento é a sua adaptabilidade. Se você escolher um e não se adequar à sua tolerância ao risco ou cronograma, você sempre poderá alterá-lo. Mas esteja avisado: fazer isso pode ser caro.
Neste artigo, veremos quatro tipos comuns de estratégias de investimento que são adequadas para a maioria dos investidores. Os tipos de estratégias de investimento incluem crescimento, valor, impulso e média de custo em dólares. Ao reservar um tempo para aprender sobre cada um, você estará em melhor posição para escolher aquele que é certo para você a longo prazo, sem ter que incorrer em despesas de mudança de curso.
Acerte no básico
Antes de começar a pesquisar o melhor tipo de estratégia de investimento, você deve primeiro reunir alguns informação financeira sobre si mesmo. Considere as seguintes perguntas principais:
- Como está sua condição financeira agora?
- Quanto custaria para você viver, incluindo despesas mensais e dívidas?
- Além disso, quanto dinheiro você pode investir, inicialmente e horas extras?
Mesmo que você não precise de muito dinheiro para começar, você não deve fazê-lo se não puder pagar. Antes de começar a colocar dinheiro de lado, considere o impacto que o investimento terá em sua situação se você tiver muitas dívidas ou outras obrigações.
Antes de começar a guardar dinheiro, certifique-se de que você pode se dar ao luxo de fazê-lo.
Em seguida, faça uma lista de seus objetivos. Todo mundo tem necessidades diferentes, então descubra quais são as suas. Quer se preparar para a aposentadoria? Você está planejando comprar uma casa ou um carro em um futuro próximo? Ou você está colocando dinheiro de lado para sua própria educação ou para a educação de seus filhos? Isso irá ajudá-lo a desenvolver um plano.
Determine seu nível de tolerância ao risco. Isso geralmente é calculado por uma combinação de fatores como sua idade, salário e quanto tempo você tem antes de se aposentar. Em teoria, quanto mais jovem você for, mais chances terá. Mais risco equivale a retornos mais altos, enquanto menos risco equivale a uma realização mais lenta dos lucros. No entanto, lembre-se de que os investimentos de alto risco geralmente apresentam um risco maior de fracasso.
Por fim, aprenda os fundamentos. É uma boa ideia ter uma compreensão básica do que você está se metendo para não gastar ao acaso. Faça perguntas. E continue lendo para conhecer algumas das técnicas mais importantes disponíveis.
Tipos comuns de estratégias de investimento
1ª Estratégia de Investimento: Investimento em Valor
Os investidores que procuram pechinchas são conhecidos como investidores de valor. Eles procuram ações que acham que estão subvalorizadas. Eles buscam ações cujos valores, em sua opinião, não representem completamente o valor intrínseco do título. A estratégia de investimento em valor baseia-se, em parte, no pressuposto de que existe alguma irracionalidade no mercado. Nesse princípio de estratégia de investimento em valor, essa irracionalidade oferece oportunidades de comprar uma ação com desconto e lucrar com ela.
Como dito anteriormente, os investidores podem alterar suas estratégias de investimento a qualquer momento, mas isso pode ser caro, principalmente se você for um investidor de valor. Apesar disso, muitos investidores abandonam a estratégia de investimento em valor após alguns anos de desempenho inferior. “Durante a década encerrada em 31 de dezembro, os fundos de valor que investiram em grandes ações retornaram uma média de 6.7% ao ano”, explicou o escritor do Wall Street Journal Jason Zweig em 2014. No entanto, o investidor médio nesses fundos ganhou apenas 5.5% ao ano.” Por quê isso aconteceu? Já que muitos investidores queriam retirar seus fundos e fugir. A lição aqui é que você deve jogar a longo prazo para fazer o investimento em valor funcionar.
Ferramentas para Estratégia de Investimento em Valor
Para aqueles que não têm tempo para realizar análises extensas, a relação preço-lucro (P/L) surgiu como o principal método para encontrar ações desvalorizadas ou baratas. Este é o produto da divisão do preço das ações de uma ação pelo lucro por ação (EPS). Um índice P/L mais baixo indica que você está pagando menos por dólar dos ganhos atuais. Empresas com baixo índice P/L são atraentes para investidores de valor.
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2ª Estratégia de Investimento: Investimento em Crescimento
Em vez de procurar investimentos de baixo custo, os investidores em crescimento preferem investimentos com potencial de valorização significativo em termos de ganhos de ações no futuro. Um investidor em crescimento está sempre à procura da “próxima grande novidade”. A estratégia de investimento em crescimento, por outro lado, não é uma adoção imprudente do investimento especulativo. Em vez disso, essa estratégia de investimento envolve avaliar a saúde atual de uma ação, bem como seu potencial de crescimento futuro.
Um investidor em crescimento leva em consideração as perspectivas do mercado em que a ação atua. Antes de investir na Tesla, você pode se perguntar se os veículos elétricos têm futuro. Alternativamente, você pode estar se perguntando se a IA Até investir em um negócio de tecnologia, certifique-se de que ela possa se tornar um acessório na vida cotidiana. Para que o negócio floresça, deve haver prova de demanda ampla e robusta por seus serviços ou bens. Os investidores podem encontrar a resposta para essa pergunta analisando o passado recente de uma empresa.
Uma desvantagem de uma estratégia de investimento em crescimento é a ausência de dividendos. Quando um negócio está se expandindo, muitas vezes requer capital para fazê-lo. Isso deixa pouco (se houver) dinheiro para pagamentos de dividendos. Além disso, o crescimento mais rápido dos lucros leva a avaliações mais altas, que são uma proposta de maior risco para a maioria dos investidores.
Variáveis para estratégias de investimento em crescimento
Embora não haja uma lista definitiva de métricas rígidas para direcionar uma estratégia de investimento em crescimento, há algumas coisas a serem consideradas como investidor. A pesquisa da Merrill Lynch, por exemplo, descobriu que as ações de crescimento têm desempenho superior durante períodos de queda nas taxas de juros. É importante lembrar que quando a economia começa a se deteriorar, as ações de crescimento estão entre as primeiras a sofrer.
Os investidores em crescimento também devem avaliar cuidadosamente as habilidades de gerenciamento da equipe executiva de uma empresa. Um dos desafios mais desafiadores para uma empresa é expandir. Como resultado, eles precisarão de uma equipe de liderança forte. Os investidores devem prestar atenção ao desempenho da equipe e como ela alcança o sucesso.
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3ª Estratégia de Investimento: Investimento Momentum
Os compradores de impulso aproveitam a crista da onda. Eles concordam que os vencedores devem continuar a ganhar e os perdedores devem continuar a perder. Assim, eles procuram investir em ações que estão passando por uma tendência de alta. Eles optarão por vender a descoberto os perdedores se acreditarem que continuarão a cair. A venda a descoberto, por outro lado, é um negócio muito arriscado.
Considere os investidores de impulso como analistas técnicos. Isso significa que eles negociam apenas com base em dados e buscam tendências nos preços de mercado para orientar suas decisões de compra. Investidores de momento, em essência, desafiam o teoria do mercado eficiente (EMH). De acordo com essa teoria, os preços dos ativos representam completamente todo o conhecimento acessível ao público. Como esse tipo de estratégia de investimento visa focar em ações subavaliadas e superavaliadas, é difícil acreditar nessa afirmação e ser um investidor de momentum.
Os comerciantes que usam uma estratégia de investimento de impulso devem estar sempre atentos a oportunidades de compra e venda. Os lucros são construídos ao longo do tempo, não anos. Isso contrasta com as estratégias simplistas de compra e retenção, que são definir e esquecer.
Falhas na estratégia de investimento de impulso
Apesar de certas falhas, investir em impulso tem um certo fascínio. Considere que “o MSCI World Momentum Index teve retornos médios anuais de 7.3% nas últimas duas décadas, quase o dobro do índice de referência mais amplo”. Esse retorno provavelmente não leva em conta os custos de negociação e o tempo de execução.
De acordo com uma nova pesquisa, pode ser possível negociar ativamente uma estratégia de investimento de impulso sem exigir negociação e pesquisa em tempo integral. Um estudo de 2015 descobriu que uma estratégia de impulso simplificada superou o benchmark mesmo depois de contabilizar os custos de transação, usando dados da Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) entre 1991 e 2010. Além disso, um investimento de US$ 5,000 foi suficiente para colher os benefícios.9
O mesmo estudo descobriu que, ao comparar essa estratégia simples com uma das negociações mais regulares e menores, a última a superou, mas apenas marginalmente. Os custos de negociação de uma estratégia de tiro rápido acabaram corroendo os retornos.
Curtos
Como mencionado anteriormente, os comerciantes de impulso agressivos também podem usar a venda a descoberto para aumentar seus retornos. Essa estratégia de investimento de impulso ajuda um investidor a se beneficiar de uma queda no preço de um ativo. Por exemplo, um vendedor a descoberto toma emprestado 50 ações totalizando $ 100 porque acredita que o preço de um título cairá. O vendedor a descoberto imediatamente vende essas ações no mercado por $ 100 e espera que o ativo caia de valor. Quando isso acontece, eles recompram as 50 ações (para que possam ser devolvidas ao credor) por, digamos, $ 25. Como resultado, o vendedor a descoberto ganhou US$ 100 na venda inicial e, em seguida, pagou US$ 25 para recuperar a ação, obtendo um lucro líquido de US$ 75.
Uma estratégia de investimento de impulso pode ser bem-sucedida, mas somente se vier com o risco de queda ilimitado da venda a descoberto.
4ª Estratégia de Investimento: Média do Custo do Dólar
A média do custo do dólar (DCA) é a prática de investir no mercado regularmente ao longo do tempo e não é mutuamente exclusiva dos outros métodos descritos acima. Em vez disso, é um método de execução de qualquer plano que você escolheu. Você pode optar por colocar $ 300 em uma conta poupança por mês com DCA. Quando você usa recursos automatizados que investem para você, essa abordagem disciplinada se torna ainda mais eficaz. Quando o processo praticamente não precisa de supervisão, é fácil se comprometer com um cronograma.
A estratégia de investimento DCA tem a vantagem de evitar a dolorosa e malfadada estratégia do market timing. Além disso, investidores experientes são ocasionalmente tentados a comprar quando acreditam que as taxas estão baixas, apenas para descobrir, para sua consternação, que têm um longo caminho a cair.
Quando um investidor investe em intervalos regulares, ele captura taxas em todos os estágios, da alta à baixa. Esses gastos recorrentes reduzem efetivamente a despesa geral por ação das transações. Colocar o DCA em uso requer a seleção de três parâmetros:
- O montante acumulado de dinheiro a ser gasto
- O período de tempo em que os investimentos serão feitos
- A frequência com que as transações são feitas
- Uma decisão sábia
Muitos investidores se beneficiariam da média do custo do dólar. Mantém você motivado para economizar enquanto reduz seu risco e o impacto da incerteza. No entanto, para aqueles com capacidade de gastar uma quantia fixa, o DCA pode não ser a melhor opção.
Ao eliminar as fragilidades humanas da equação, a média do custo do dólar evita esses problemas comuns. Investimentos regulares e automatizados desencorajam ações irracionais. De acordo com o mesmo relatório da Vanguard, “se o investidor estiver principalmente preocupado em mitigar o risco de queda e possíveis sentimentos de remorso (devido ao investimento de montante fixo imediatamente antes de uma desaceleração do mercado), então o DCA pode ser útil.”10
Depois de decidir sobre uma estratégia
Então você decidiu sobre um plano. Excelente! No entanto, existem algumas coisas que você deve fazer antes de fazer seu primeiro depósito em sua conta poupança.
Primeiro, determine quanto dinheiro você precisaria para cobrir seus investimentos. Isso inclui quanto você pode depositar inicialmente e quanto você pode esperar gastar no futuro.
Você então decidiria sobre a melhor maneira de investir. Você pretende consultar um consultor ou corretor financeiro convencional ou prefere uma abordagem mais passiva e sem preocupações? Se você optar pela opção acima, pense em se inscrever com um consultor robótico. Considere seus veículos de investimento. Isso ajudará você a descobrir as despesas do investimento, desde taxas de administração até comissões que você precisará pagar ao seu corretor ou advogado. Lembre-se de que colocar todos os ovos em uma cesta não é uma boa ideia, então distribua seu dinheiro para vários instrumentos de investimento diversificando - ações, ações, fundos mútuos e ETFs.
Quais são os benefícios de uma estratégia de investimento de longo prazo?
Uma estratégia de investimento de longo prazo tem vários benefícios, incluindo potencial composição de retornos ao longo do tempo, risco reduzido de perda devido à volatilidade do mercado e a capacidade de enfrentar flutuações de mercado de curto prazo. Os investimentos de longo prazo também fornecem um horizonte de tempo mais longo para se recuperar de quaisquer perdas.
Quais são os prós e os contras de uma estratégia de investimento passivo?
Uma estratégia de investimento passivo é aquela em que o investidor investe em um amplo índice de mercado, em vez de tentar vencê-lo. Os prós incluem custos mais baixos, simplicidade e um potencial alinhamento com os retornos do mercado. Os contras incluem a falta de controle sobre os investimentos específicos e desempenho inferior em comparação com carteiras gerenciadas ativamente durante certas condições de mercado.
Quais são algumas estratégias comuns de investimento para a aposentadoria?
Algumas estratégias comuns de investimento para a aposentadoria incluem investir em uma carteira diversificada de ações, títulos e outros ativos; mudando gradualmente os investimentos para participações mais conservadoras à medida que a aposentadoria se aproxima; e utilizando contas de aposentadoria com vantagens fiscais, como 401(k) ou IRA.
O que devo considerar ao ajustar ou alterar minha estratégia de investimento?
Ao ajustar ou alterar uma estratégia de investimento, os fatores a serem considerados incluem metas financeiras, horizonte de tempo, tolerância a riscos, condições de mercado, situação financeira pessoal e o impacto de impostos e inflação. Também é importante considerar o impacto potencial de quaisquer alterações na diversificação geral do seu portfólio.
Quais são os objetivos de uma estratégia de investimento?
Os objetivos de uma estratégia de investimento podem variar dependendo do investidor individual e de sua situação financeira pessoal. Objetivos comuns podem incluir o aumento da riqueza a longo prazo, geração de renda, preservação do capital ou uma combinação destes.
Que papel os consultores financeiros desempenham na criação de uma estratégia de investimento?
Os consultores financeiros podem desempenhar um papel fundamental na criação de uma estratégia de investimento, ajudando os indivíduos a entender seus objetivos financeiros, tolerância a riscos e situação financeira geral. Eles podem fornecer orientação sobre alocação e diversificação de ativos, ajudar a identificar opções de investimento adequadas e auxiliar no monitoramento e ajuste da estratégia de investimento ao longo do tempo.
Como determino meu horizonte de tempo de investimento ao criar uma estratégia de investimento?
Um horizonte de tempo de investimento refere-se ao período de tempo que um indivíduo planeja manter seus investimentos. Os fatores a serem considerados ao determinar um horizonte de tempo de investimento incluem metas financeiras, idade, tolerância ao risco e situação financeira pessoal. Quanto mais longo o horizonte de tempo do investimento, mais risco um indivíduo pode tolerar, pois há mais tempo para se recuperar de quaisquer perdas.
Em conclusão
A escolha de uma estratégia de investimento é mais crítica do que a própria estratégia. De fato, qualquer um desses tipos de estratégias de investimento produzirá um retorno substancial se o investidor tomar uma decisão e permanecer com ela. A razão pela qual é fundamental escolher é que quanto mais cedo você começar, maiores serão os efeitos da composição.
Ao selecionar um tipo de estratégia de investimento, lembre-se de que os retornos anuais não devem ser a única consideração. Escolha a solução que melhor se adapta ao cronograma e à tolerância ao risco. Ignorar esses fatores resultará em uma alta taxa de abandono e mudanças frequentes de estratégia. Além disso, conforme mencionado anteriormente, diversos ajustes incorrem em custos que reduzem a taxa de retorno anual.
Aviso Legal: O conteúdo deste site é fornecido apenas para fins de discussão e não deve ser interpretado como conselho de investimento. Este material não pretende, de forma alguma, ser uma recomendação para comprar ou vender títulos.
Perguntas frequentes sobre estratégia de investimento
Quais são as 4 estratégias de investimento?
Esses ganhos são tributáveis e, portanto, caros. Aqui, analisamos quatro estratégias de investimento comuns que se adequam à maioria dos investidores.
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- Tome Algumas Notas.
- Estratégia 1: Investimento em Valor.
- Estratégia 2: Investimento em Crescimento.
- Estratégia 3: Investimento Momentum.
- Estratégia 4: Média do Custo do Dólar.
- Tem a sua estratégia?
- A linha inferior.
Qual é a melhor estratégia de investimento?
Melhores estratégias de investimento: Compre e mantenha. Comprar e manter os investidores acreditam que “tempo no mercado” é melhor do que “tempo no mercado”. Se você usar essa estratégia, comprará títulos e os manterá por longos períodos de tempo. A ideia é que os retornos de longo prazo possam superar a volatilidade de curto prazo.
Qual é o melhor investimento para iniciantes?
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- Fundos mútuos. …
- ETFs. ...
- Ações individuais.
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