Het proces van het vinden en beoordelen van mogelijke problemen die een negatief effect kunnen hebben op belangrijke bedrijfsstrategieën of programma's, staat bekend als risicoanalyse. Het doel van deze procedure is om organisaties te helpen bij het vermijden of mitigeren van risico's. Na verloop van tijd zijn de voordelen van risicoanalyse eindeloos - de meest prominente zijn kwalitatief en kwantitatief.
Houd bij het uitvoeren van een risicoanalyse rekening met de waarschijnlijkheid van ongunstige gebeurtenissen veroorzaakt door natuurlijke processen zoals extreem weer, aardbevingen of overstromingen, evenals ongunstige gebeurtenissen veroorzaakt door opzettelijk of onopzettelijk menselijk handelen. Het identificeren van het potentieel voor schade door deze incidenten, evenals de waarschijnlijkheid dat ze zich zullen voordoen, is een belangrijk aspect van risicoanalyse.
Voor het grootste deel is het vaak een bruikbaar hulpmiddel voor bedrijven en andere organisaties om:
- Evalueer of er een evenwicht is tussen de potentiële risico's van een project en de voordelen ervan. Dit is om te helpen bij het besluitvormingsproces bij het bepalen of het project verder moet gaan;
- Voorspel en minimaliseer de impact van negatieve uitkomsten van bijwerkingen;
- Identificeer de effecten van en bereid u voor op veranderingen in het vestigingsklimaat. Dit omvat de mogelijkheid van nieuwkomers op de markt of veranderingen in het regelgevingsbeleid van de overheid; en
- Plan reacties op technologische/infrastructurele storingen of verlies door ongunstige gebeurtenissen, ongeacht de oorzaak.
Risicoanalyse begrijpen
In de eenvoudigste bewoordingen stelt risicoanalyse bedrijven, overheden en investeerders in staat om de waarschijnlijkheid te bepalen dat een negatieve gebeurtenis een bedrijf, economie, project of investering beïnvloedt. Bovendien is het van cruciaal belang voor het beoordelen van de waarde van een project of investering, evenals voor het beste proces(sen) om dergelijke risico's te beperken. Verschillende benaderingen van risicoanalyse kunnen functioneel zijn bij het evalueren van de risico-opbrengstafweging van een toekomstige investeringsmogelijkheid.
De eerste stap voor een risicoanalist is om erachter te komen wat er mogelijk mis kan gaan. Deze nadelen moeten worden afgewogen tegen een waarschijnlijkheidsparameter die de kans op een incident bepaalt.
Het probeert de omvang van het effect te voorspellen als het incident zich voordoet. Talloze risico's, zoals marktrisico, kredietrisico en valutarisico, kunnen echter worden beperkt door af te dekken of een verzekering af te sluiten.
In principe hebben bijna alle grote bedrijven een vorm van risicoanalyse nodig. Commerciële banken moeten bijvoorbeeld het valutarisico op buitenlandse leningen beter afdekken. Anderzijds moeten grote warenhuizen rekening houden met het risico van lagere winsten als gevolg van een wereldwijde recessie. Bovendien is het cruciaal om te begrijpen dat risicoanalyse professionals helpt om risico's te herkennen en te minimaliseren, maar ze niet volledig te elimineren.
Soorten risicoanalyse
De twee soorten risicoanalyse die er zijn, namelijk kwantitatieve en kwalitatieve analyse.
Risicoanalyse (kwantitatief)
Een risicomodel wordt ontworpen met behulp van simulatie of deterministische statistieken om numerieke waarden toe te kennen aan risico in kwantitatieve risicoanalyse. Kortom, een risicomodel wordt gevoed met inputs die voornamelijk aannames en willekeurige variabelen zijn.
Het model produceert een verscheidenheid aan outputs of uitkomsten voor een bepaalde set inputs. Risicomanagers gebruiken dus diagrammen, scenarioanalyse en/of gevoeligheidsanalyse om de prestaties van het model te bekijken en te beslissen hoe ze de risico's kunnen minimaliseren en aanpakken.
Een Monte Carlo-simulatie kan bijvoorbeeld nuttig zijn bij het produceren van een aantal verschillende mogelijke uitkomsten van een beslissing of actie. Ondertussen zijn simulaties wiskundige technieken die de uitkomsten voor willekeurige invoervariabelen meerdere keren berekenen, telkens met een andere set invoerwaarden. Het uiteindelijke resultaat van het model is echter een kansverdeling van alle mogelijke uitkomsten, waarbij het resultaat van elke input wordt gerapporteerd.
De resultaten kunnen worden samengevat met behulp van een distributiegrafiek die indicatoren van centrale tendens bevat, zoals het gemiddelde en de mediaan; evenals standaarddeviatie en variantie om de variabiliteit van de gegevens te bepalen.
Ook kunnen risicoanalysemethoden zoals scenarioanalyse en gevoeligheidstabellen worden gebruikt om de uitkomsten te bepalen. Bovendien worden de beste, middelste en slechtste uitkomsten van elke gebeurtenis weergegeven in een scenariostudie. Door de verschillende resultaten van beste naar slechtste te scheiden, krijgt een risicomanager een redelijk scala aan informatie.
Voorbeeld risicoanalyse
Als de wisselkoers van een paar landen bijvoorbeeld sterker wordt, zou een Amerikaans bedrijf dat op wereldschaal actief is, willen weten hoe dit zijn bedrijfsresultaten zal beïnvloeden. Een gevoeligheidstabel illustreert hoe resultaten veranderen wanneer er een wijziging is in een of meer willekeurige variabelen of verwachtingen.
Een portefeuillebeheerder kan een gevoeligheidstabel gebruiken om te bepalen hoe veranderingen in de verschillende waarden van elke bescherming in een portefeuille de variantie van de portefeuille zullen beïnvloeden. Beslisbomen en break-even-analyse zijn twee andere vormen van technieken voor risicobeheer.
Risicoanalyse (kwalitatief)
Kwalitatieve risicoanalyse is een empirische benadering die geen gebruik maakt van numerieke en kwantitatieve scores om risico's te classificeren of te beoordelen. Als alternatief maken een schriftelijke definitie van de risico's, een beoordeling van de omvang van de impact (als het gevaar zich voordoet) en plannen voor tegenmaatregelen in het geval van een negatieve gebeurtenis allemaal deel uit van kwalitatief onderzoek.
Voorbeelden van dit type risicoanalyse zijn:
- SWOT-analyse,
- Oorzaak- en gevolgdiagrammen, beslissingsmatrix, speltheorie en andere kwalitatieve risicomethoden.
Dit betekent dat ergens langs de lijn een bedrijf dat het effect van een datalek op zijn servers wil beoordelen, een kwalitatieve risicostrategie nodig heeft om eventuele verloren inkomsten beter te compenseren.
Value at Risk (VaR) [Voorbeeld van risicoanalyse]
Value at risk (VaR) is een maatstaf die het niveau van financieel risico in een bedrijf berekent en kwantificeert; dit omvat ook portefeuilles of posities over een bepaalde periode. Bovendien gebruiken investerings- en commerciële banken deze maatstaf om de omvang en frequentieverhouding van mogelijke verliezen in hun institutionele portefeuilles te berekenen. Enkele andere essentiële toepassingen zijn de volgende;
- VaR is een tool die risicomanagers gebruiken om risicoblootstelling te beoordelen en te monitoren.
- Deze schattingen helpen bij het beoordelen van individuele posities of hele portefeuilles, evenals bij het beoordelen van de risicoblootstelling van het hele bedrijf.
De VaR wordt berekend door historische rendementen te verschuiven van slechtste naar beste met de verwachting dat rendementen worden gerepliceerd, vooral in risicovolle situaties.
Een ding om in gedachten te houden is dat VaR analisten geen absolute zekerheid biedt. Het is eerder een gok die afhangt van bepaalde kansen.
Beperkingen van risicoanalyse
- Risico is een probabilistische maatstaf. Dit betekent dat het u nooit precies vertelt hoeveel risico u op enig moment loopt. Het vertelt u alleen wat de verdeling van potentiële verliezen zou zijn als en wanneer ze zich voordoen.
- Er zijn geen algemeen aanvaarde methoden voor het inschatten en beoordelen van risico's. Ook VaR kan op verschillende manieren worden benaderd.
- Er wordt vaak voorspeld dat het risico zich voordoet met gebruikmaking van standaarddistributiewaarschijnlijkheden, die in de praktijk zelden voorkomen en geen rekening kunnen houden met ernstige of 'zwarte zwaan'-gebeurtenissen.
De financiële crisis van 2008 bracht deze gebreken bijvoorbeeld aan het licht, aangezien schijnbaar onschuldige VaR-schattingen de waarschijnlijkheid van risicogebeurtenissen van subprime-hypotheekportefeuilles enorm onderschatten.
Ook de omvang van het risico was een onderwerp van onderschatting, wat resulteerde in subprime-portefeuilles met extreem hoge leverage-niveaus. Als gevolg van de onderschatting van de waarschijnlijkheid en de ernst van het risico waren financiële ondernemingen niet in staat miljarden dollars aan verliezen te dekken, aangezien de prijzen van subprime-hypotheken aanzienlijk daalden.
Voordelen van risicoanalyse
Om hun informatiemiddelen effectief en efficiënt te beschermen, moeten organisaties rekening houden met de risico's die gepaard gaan met het gebruik van hun informatiesystemen.
Op verschillende manieren kan risicoanalyse een bedrijf ten goede komen bij het verbeteren van zijn bescherming. Organisaties kunnen de bevindingen van risicoanalyses, afhankelijk van de vorm en omvang van het onderzoek, gebruiken om:
- Identificeer, beoordeel en vergelijk het algehele financiële en organisatorische effect van bedreigingen voor de organisatie;
- Identificeer kwetsbaarheden in de beveiliging en beslis over de volgende stappen om tekortkomingen te verhelpen en de beveiliging te verbeteren;
- Verbeteren van coördinatie- en besluitvormingsprocessen met betrekking tot gegevensbeveiliging;
- Verbeter het informatiebeveiligingsbeleid en de procedures. En om verder kosteneffectieve strategieën vast te stellen voor het afdwingen van dit beleid en deze procedures;
- Beveiligingsmaatregelen afdwingen om de belangrijkste risico's te verminderen;
- Markeer tijdens het risicoanalyseproces best practices om medewerkers bewust te maken van beveiligingsmaatregelen en -bedreigingen; en
- Denk aan de financiële implicaties van mogelijke veiligheidsrisico's.
Uiteindelijk is risicoanalyse, mits correct uitgevoerd, een haalbare methode om risicokosten te beheersen en het besluitvormingsproces van een organisatie te ondersteunen.
Stappen in het risicobeoordelingsproces
Dit zijn de basisstappen in het proces:
#1. Voer een risicobeoordelingsonderzoek uit:
De eerste fase in het risicoanalyseproces, het krijgen van feedback van management en afdelingshoofden, is cruciaal. Dit is een redelijk goede plek om te beginnen als het gaat om het vastleggen van bepaalde risico's of bedreigingen op elke afdeling.
#2. Bepaal de gevaren:
Het wordt gebruikt om een IT-systeem of een ander onderdeel van een onderneming te evalueren. Het gaat dieper in op het stellen van vragen als Wat zijn de risico's voor software, hardware, records en IT-medewerkers? Wat zijn de mogelijke negatieve gevolgen, zoals menselijke fouten, branden, overstromingen of aardbevingen? Hoe groot is de kans dat de integriteit van het systeem in gevaar komt of dat het niet beschikbaar is?
#3. Onderzoek de gevaren:
Als de risico's zijn vastgesteld, moet het risicoanalyseproces de waarschijnlijkheid beoordelen dat elk risico zich voordoet, evenals de aan de risico's verbonden effecten. Het moet ook vermelden hoe ze de doelstellingen van het project kunnen beïnvloeden.
#4. Maak een risicobeheerstrategie:
De risicoanalyse moet controleaanbevelingen genereren die kunnen helpen om het risico te verminderen, te verplaatsen, te omarmen of te vermijden. Uiteraard zouden deze aanbevelingen gebaseerd zijn op een analyse van de activa; inclusief welke risico's die activa waarschijnlijk negatief zullen beïnvloeden.
#5. Zet de risicobeheerstrategie om in actie:
Vaak is het belangrijkste doel van risicoanalyse het opzetten van systemen om risico's te elimineren of te verminderen. Begin daarom met het oplossen of op zijn minst beperken van elk risico totdat het geen bedreiging meer vormt.
#6. Let op de gevaren:
Elke benadering van risicobeperking moet een continu proces bieden voor het definiëren, behandelen en beheren van risico's.
Afhankelijk van het type risicoanalyse dat in het spel is, zullen de nadruk van de analyse en het formaat van de bevindingen echter verschillen.
Risicoanalyse: kwalitatief versus kwantitatief
De kwalitatieve en kwantitatieve benaderingen van analyse zijn de meest voorkomende. Met behulp van vooraf gedefinieerde beoordelingsschalen beoordeelt kwalitatieve analyse de waarschijnlijkheid dat een risico zich voordoet, puur op basis van subjectieve kenmerken en het effect dat dit kan hebben op een organisatie.
Risico's worden vaak ingedeeld in drie niveaus: laag, gemiddeld en sterk. De kans dat een risico zich voordoet kan ook worden uitgedrukt of gecategoriseerd als de kans dat het zich voordoet, variërend van 0% tot 100%.
Kwantitatieve analyse probeert daarentegen een bepaalde geldwaarde toe te kennen aan ongewenste gebeurtenissen. Dit geeft de mogelijke kosten voor een entiteit aan als het voorval plaatsvindt, evenals de waarschijnlijkheid dat de gebeurtenis zich in een bepaald jaar voordoet. Met andere woorden, als prognoses voor een grote cyberaanval $ 10 miljoen kosten en de kans dat de aanval in het lopende jaar plaatsvindt 10% is, bedragen de kosten van dat risico voor het lopende jaar $ 1 miljoen.
Bovendien, aangezien het gegevens verzamelt van deelnemers aan het risicoanalyseproces op basis van hun verwachtingen over de waarschijnlijkheid van een risico en de mogelijke effecten van het risico, genereert een kwalitatieve risicoanalyse subjectieve resultaten. Deze manier van categoriseren van risico's helpt bedrijven en/of projectteams om te bepalen welke risico's een lage prioriteit hebben en welke actief moeten worden beheerd om de impact op het bedrijf of project te minimaliseren.
Dus als een bedrijf een kwantitatieve risicoanalyse uitvoert en vervolgens een datalek krijgt, moet het in staat zijn om snel het financiële effect van het incident op zijn activiteiten te beoordelen.
de kwantitatieve analyse biedt een onderneming betrouwbaardere kennis en bewijzen dan kwalitatieve analyse, waardoor de bruikbaarheid ervan in het besluitvormingsproces wordt vergroot.
Het belang van risicoanalyse
Het wordt gebruikt door bedrijven en andere organisaties om:
- om de impact van ongunstige resultaten van ongunstige omstandigheden te voorzien en te verminderen; Om te helpen bij het besluitvormingsproces bij het bepalen of het project doorgaat, moet u overwegen of de mogelijke risico's van het project worden afgewogen tegen de voordelen ervan;
- zich voorbereiden op storingen of verlies van technologie of apparatuur als gevolg van ongunstige omstandigheden, zowel natuurlijke als veroorzaakt door mensen; en
- de effecten te bepalen van en klaar te zijn voor veranderingen in de zakelijke omgeving, zoals de mogelijkheid dat nieuwe concurrenten op de markt komen of wijzigingen in het regelgevingsbeleid van de overheid.
Wat is een voorbeeld van risicoanalyse?
Met behulp van een IT-risicoanalyse kunnen bedrijven alle risico's die een nadelige invloed kunnen hebben op hun bedrijfsvoering identificeren, meten en prioriteren. IT-risico's kunnen variëren van technologische blunders en beveiligingsproblemen tot infrastructuurstoringen en menselijke fouten.
Wat zijn de drie risicoanalyses?
Risicobeoordeling, risicobeheer en risicocommunicatie zijn de drie componenten waaruit het proces van risicoanalyse bestaat. Het uitvoeren van een risicobeoordeling om risico's met betrekking tot voedselveiligheid te identificeren, is de eerste stap in het risicoanalyseproces.
Hoe wordt risicoanalyse uitgevoerd?
- Dit zijn de methoden waarmee risicoanalyse wordt uitgevoerd:
Bepaal de gevaren. Maak een lijst van de gevaren waarmee u te maken kunt krijgen als gevolg van de handelwijze waaraan u denkt. - Definieer de verschillende niveaus van onzekerheid.
- Bepaal het effect van onzekerheid.
- Maak het risicoanalysemodel af.
- Analyseer de uitkomsten.
- Oplossing activeren
Wat zijn hulpmiddelen voor risicoanalyse?
Risicomatrices, beslisbomen, FMEA's en vlinderdasmodellen zijn de vier meest gebruikte methoden voor risicobeoordeling. Wat-als-analyse, faalboomanalyse en gevarenoperabiliteitsanalyse zijn enkele andere methoden voor risicobeoordeling.
Wat is het risicoanalysemodel?
Het Project Risk Analysis Model (PRAM) gebruikt Monte Carlo-simulatie om kosten- en planningskansverdelingen te construeren op basis van kosten-, plannings-, risico- en onzekerheidsvariabelen die door de gebruiker zijn verstrekt. Het genereert kwantitatieve risicoanalyse-outputs die projectmanagers en teams bruikbare informatie bieden.
Waarom is risicoanalyse nodig?
Een risicoanalyse identificeert de interne en externe risico's die verband houden met het voorgestelde project in de aanvraag, beoordeelt de waarschijnlijkheid van de risico's, beoordeelt de potentiële impact van de risico's op het project en identificeert acties die kunnen helpen de risico's te beperken.
Wat is de basisformule voor risicoanalyse?
De kans op een gebeurtenis en de gevolgen ervan worden gecombineerd tot risico. Over het algemeen geldt: risico = waarschijnlijkheid x impact.
- Vraagbeheer: overzicht, vergelijkingen, voor- en nadelen
- Strategisch risicobeheer: overzicht, plannen, implementatie (+ gratis tips)
- Risicomanager: salaris, functiebeschrijving, kwalificatie (+ gedetailleerde gids).
- Strategieën voor risicobeheer: 5+ strategieën die u nu kunt volgen !!!
- Vraagplanningssoftware: de beste keuzes en beste praktijken voor 2023
