Investeren in vastgoed is behoorlijk lucratief. Reclame investeringen in onroerend goed zijn een dubbele schatkist voor beleggers. Dit komt omdat er geld wordt gegenereerd uit investeringen in onroerend goed. Maar er zijn dan ook belangrijke factoren waarmee u rekening moet houden voordat u kiest voor een commerciële vastgoedinvestering of een residentiële vastgoedinvestering. Terwijl residentieel vastgoed verwijst naar eigendommen die gereserveerd zijn voor bewoning, verwijst commercieel vastgoed naar eigendommen die uitsluitend voor zakelijke doeleinden worden gebruikt, zoals kantoren, industrieën, winkels, enzovoort. Investeren in commercieel vastgoed is winstgevend en levert een groot passief rendement op. U moet de verschillende soorten commerciële vastgoedbeleggingen begrijpen om het meeste uit uw portefeuille te halen. Als u zich afvraagt hoe u mee kunt doen: deze gids behandelt elk detail dat u moet weten over investeringen in commercieel onroerend goed.
Commercieel vastgoed beleggen
De term "commercieel onroerend goed" (CRE) verwijst naar elk land of gebouw dat alleen wordt gebruikt voor bedrijfsgerelateerde doeleinden of als werkruimte, maar dat niet wordt gebruikt als woning of als residentieel onroerend goed wordt beschouwd. Investeren in commercieel vastgoed is het kopen of uitgeven van geld om een commercieel vastgoed te ontwikkelen met de verwachting van rendement of winst op korte of lange termijn. Investeren in commercieel vastgoed is alleen rendabel als u het bezit voor een lange periode aanhoudt.
Hoe u kunt beginnen met beleggen in commercieel onroerend goed
Voordat u zich verdiept in beleggen in commercieel onroerend goed, zijn er bepaalde voorwaarden die u moet begrijpen. Kennis van deze termen helpt u om het meeste uit uw investering in commercieel vastgoed te halen. Sommige hiervan zijn als volgt;
#1. Direct en indirect beleggen
Het is belangrijk om de twee primaire opties bij investeringen in commercieel onroerend goed te begrijpen, namelijk directe investeringen en indirecte investeringen.
Eigendom van een gebouw door een persoon of een bedrijf, zoals een maatschap of onroerend goed, wordt een directe investering genoemd. U kunt verhuurder worden door het bezit van een fysieke woning. U kunt echter het beste gaan voor directe investeringen in commercieel vastgoed. Vooral als u een goede kennis van de branche heeft of bedrijven kunt inhuren om het voor u te doen. Commercieel vastgoed is een vastgoedinvestering met een hoog risico en een hoge opbrengst. Iedereen die voor directe investeringen in commercieel onroerend goed gaat, moet een goed vermogen hebben.
Ondertussen beleggen in verschillende markteffecten, zoals vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) of exchange-traded funds (ETF's) die beleggen in aandelen die verband houden met commercieel onroerend goed, of door te beleggen in bedrijven die de commerciële vastgoedmarkt bedienen, zoals banken en makelaars, is een indirecte investering in commercieel vastgoed. De indirecte benadering vereist niet per se een grote hoeveelheid geld om te investeren.
#2. Bepaal de beleggingsaanpak
Hier zult u moeten uitzoeken of u de voorkeur geeft aan een crowdfunded-beleggingsaanpak of een enkele vastgoedbeleggingsaanpak. Crowdfunding stelt u in staat om als groep te investeren in commercieel vastgoed en het rendement onder de ledengroepen te verdelen. Als u ervoor kiest om deel te nemen aan crowdfunding, moet u de staat van dienst van het bedrijf onderzoeken. Zo krijgt u inzicht in de ontwikkeling van de groep en de rechten en plichten met betrekking tot de mogelijkheid om op elk moment geld uit de belegging op te nemen.
Als u echter kiest voor de benadering van een enkele vastgoedbelegging, dan moet u onderscheidende eigenschappen bepalen die de waarde van het onroerend goed verhogen of verlagen. Deze onderscheidende trends bestaan in de buurt van een woning en kunnen in de nabije toekomst lastig zijn. Veel deskundige beleggers in de commerciële vastgoedsector begonnen hun investeringscarrière door middel van eengezinswoningen. Verwaarloos daarom niet dat het rendement van beleggingen in commercieel vastgoed afhankelijk is van de typen. Ondertussen begint een flink percentage van de investeerders in commercieel onroerend goed met eengezinswoningen als een manier om ervaring op te doen, geld op te bouwen en uiteindelijk door te gaan met investeren in andere eigendommen.
#3. Online aanvraagproces voor onroerend goed
Er zijn online verschillende soorten investeringsplatforms voor commercieel vastgoed waarmee beleggers nu toegang hebben tot commerciële projecten die vaak alleen beschikbaar zijn op de particuliere markt. Dankzij verschillende technologische toepassingen zoals streitwise, CrowdStreet en andere. Veel van deze websites bieden toegang tot educatief materiaal, netwerkmogelijkheden en manieren om in contact te komen met andere vastgoedbeleggingsexperts.
Lees ook: Hoe u een onroerendgoedbedrijf start: stapsgewijze beginnershandleiding
Commercieel vastgoed beleggen voor beginners
Als beginner die zich wil wagen aan het investeren in commercieel onroerend goed, kunt u het beste een onroerend goed kiezen dat past bij uw investeringsstrategie. Daarom moet een beginner eens kijken
#1. Geldstroom
Elke vastgoedinvestering moet een uniek cashflowplan hebben. Sommige hebben een hogere of lagere maandelijkse cashflow. Investeren in wie dan ook moet daarom de stroom behouden die aan uw verwachtingen voldoet. Ten slotte is het doel van kasstroomeigenschappen het creëren van een passieve investeringsstrategie, die een minder praktische benadering vereist.
#2. Toegevoegde waarde
Voordat een commercieel vastgoed meer cashflow en rendement kan genereren, moet vaak de extra waarde gecreëerd en geïmplementeerd worden. Het is verstandig om te beginnen met een lager rendement, maar naarmate u de waarde van de woning verhoogt, stijgt ook het rendement. Projectsponsors of investeerders voegen deze waarde toe door middel van renovatie, buitenbeplanting of onderhoud.
Het is echter een actieve strategie, wat inhoudt dat je op je lokale team moet vertrouwen om elke fase effectief te voltooien.
#3. Wachttijd
Elke investering wordt geëvalueerd op basis van hoe lang het duurt voordat de winst stijgt. De huur- en verkoopprijzen van veel handelspanden stijgen geleidelijk. Het kan maanden of jaren duren voordat de huur- of verkoopprijs stijgt, en omdat de kans op stijgende markthuren groter is, houden beleggers commercieel vastgoed in zeer gewaardeerde gebieden lange tijd aan.
#4. Waardering
Het kapitaal groeit zowel bij het bezit als bij de verkoop van commercieel vastgoed. Zowel de verkoopprijs als het rendement worden meegenomen in de waardering. Een beginner moet echter uitkijken naar commercieel onroerend goed met hun potentiële waardering. Door dit te doen, wordt het gemakkelijker om te beslissen hoe lang een belegging moet worden aangehouden en wanneer deze moet worden verkocht. Verschillende soorten investeringen in commercieel onroerend goed hebben verschillende waarderingsniveaus. Ondertussen zijn er enkele overwegingen die u moet maken om de waardering van een investering te verhogen. Deze overwegingen zijn het aantal bewoners dat elk jaar verhuist naarmate de huurkosten stijgen en of bedrijven zich daar vestigen. Door met deze factoren rekening te houden, kunt u zowel een belegging aanhouden als het verwachte rendement ervan inschatten.
Investeren in residentieel versus commercieel onroerend goed
Investeringen in residentieel en commercieel vastgoed delen vergelijkbare risico's en strategieën, maar er zijn grote verschillen tussen de twee investeringen. Het grote verschil tussen investeren in residentieel en commercieel vastgoed is dat:
- Investeren in residentieel vastgoed is een investering in onroerend goed voor woondoeleinden, zoals eengezinswoningen en huurwoningen van één tot vier eenheden. Commercieel vastgoed beleggen is een investering in onroerend goed voor zakelijke doeleinden zoals kantoren, industrieën, hotels en winkels.
- Residentiële vastgoedleningen hebben vaak een looptijd van 30 jaar en vaste rentetarieven. Terwijl commerciële vastgoedleningen variabele rentetarieven en maximale looptijden van 5 jaar kunnen hebben. Als een geldschieter na vijf jaar vermist blijft, moet de belegger het onroerend goed verkopen of de schuld herfinancieren.
- Commercieel vastgoed beleggen vereist meer kapitaal dan residentieel vastgoed.
- Het soort huurder dat elk gebouw trekt, is een ander opvallend onderscheid tussen commercieel en residentieel vastgoed. Gezinnen en individuen huren vaak woningen, terwijl bedrijven commerciële gebouwen huren.
- De onroerendgoedbelasting voor commercieel onroerend goed is doorgaans hoger dan die voor zowel koopwoningen als huurwoningen.
- Over het algemeen heeft commercieel vastgoed, vanwege de vaste huurvoorwaarden voor huurders, bijna altijd een constante inkomstenstroom, waardoor het minder risicovol is. Aan de andere kant kan het kopen van een woning zeer riskant zijn vanwege de grillige cashflow en de mogelijkheid van aanzienlijke schommelingen in de marktvraag.
- Ten slotte zijn er verschillende opties voor verschillende soorten onroerend goed. Een veel grotere verscheidenheid aan toekomstige investeringen is doorgaans beschikbaar voor beleggers in commercieel onroerend goed. Commerciële vastgoedbeleggingsfondsen komen bijvoorbeeld vaker voor dan woningen. Investeren in residentieel vastgoed daarentegen geeft beleggers meestal een actievere betrokkenheid bij het onroerend goed.
Hoe te investeren in commercieel onroerend goed met weinig geld?
Commerciële vastgoedinvesteringen vereisen dat zijn investeerders met een goede hoeveelheid kapitaal komen. Er is echter een manier om in onroerend goed te investeren, zelfs als u heel weinig geld heeft. De route loopt via crowdfunding. Crowdfunding in commercieel vastgoed is een proces dat een groep investeerders in staat stelt een commercieel project te financieren. Elke crowdfundingovereenkomst voor onroerend goed heeft een garant, een crowdfundingplatform en investeerders.
Dit stelt beleggers in staat om in onroerend goed te investeren zonder eigendommen te bezitten, te financieren of te beheren. Deze garanten kunnen de personen of bedrijven zijn die verantwoordelijk zijn voor de systemen. Het crowdfundingplatform verbindt de garant met geïnteresseerde investeerders.
De garant verwerft, beheert en verkoopt de investering, terwijl het publiek als geloofwaardige investeerders kan binnenkomen om het ontwerp met weinig of veel geld te financieren. Het crowdfundingplatform behandelt ook niet-toezichtkwesties, informeert investeerders over deals en verzamelt namens de garant geld van investeerders. De belegger draagt bij aan de ondersteuning van het ontwerp in ruil voor een deel van de winst en int ook hun periodieke rendementen, variërend van 2 tot bijna 20.
Bovendien geven crowdfundingplatforms in verhandelbaar onroerend goed individuele beleggers toegang tot verhandelbare onroerendgoedsystemen, zoals hospices, appartementencomplexen, medische complexen, enz. Het kan soms als een hachelijke investering worden beschouwd omdat er geen gegarandeerd rendement is en de plutocratie van beleggers kan worden voor een lange tijd worden aangehouden, afhankelijk van het type belegging.
Voorbeelden van deze crowdfundingplatforms zijn:
- Fondsenwerving- wat het beste is voor beginners.
- Crowdstreet-het beste voor iedereen
- Straatsgewijs-voor REIT
Zie ook: COMMERCILE VASTGOEDLENINGEN: soorten, tarieven en vereisten
Soorten commerciële vastgoedinvesteringen
Hieronder volgen de verschillende soorten investeringen in commercieel onroerend goed.
#1. Investering in kantoorgebouwen
Deze investering zal worden gebruikt voor de bouw, exploitatie of financiering van de ontwikkeling van kantoren. Deze kantoren kunnen worden gebruikt voor juridische, adviserende, medische of andere zakelijke functies. Elke metropool heeft een grote vraag naar kantoren op centrale locaties. Het voordeel van de aankoop van kantoorruimte is dat huurders kunnen instemmen met erfpacht, wat het voorspellen van toekomstige winsten eenvoudiger maakt.
#2. Landinvestering
Er zijn verschillende investeringen in grond voor agrarische doeleinden. Land in landbouwgebieden kan een grote winst opleveren als het wordt uitgegeven aan boeren om rijke voedselproducten te produceren, vee te fokken, en de bomen erin kunnen worden gekapt en verkocht aan houtbedrijven.
#3. Investering in winkelruimte
Elke stad heeft een marktgebied of ruimte voor de verkoop en distributie van producten. Deze investering impliceert de financiering of financiering van de ontwikkeling en het onderhoud van ruimte voor winkeldoeleinden. Investeren in een winkelcentrum kan bijvoorbeeld grote rendementen opleveren, aangezien er massa's mensen klaar staan om een ruimte te huren om hun producten te verkopen.
#4. Investering in opslageenheid
Dit is een investering in opslagruimtes of voorzieningen. Hoewel het idee om opslagruimte te verhuren misschien niet bepaald glamoureus klinkt, is er geld te verdienen met dit soort investeringen in onroerend goed. Investeren in een grote markt is ook niet nodig. Zelfs in kleine steden zijn talrijke opslagfaciliteiten mogelijk. Nogmaals, locatie is, naast lokale concurrentie, de sleutel tot het voorspellen van winstgevendheid.
#5. Investering in industrieel vastgoed
Op elk stadsplattegrond is een ruimte bestemd voor industriële voorzieningen. Mensen in dit gebied kopen of huren gebouwen of posities om hun gewenste producten te creëren of te bedienen. Veel verschillende dingen kunnen worden aangeduid als industrieel eigendom, waaronder fabrieken, magazijnen, onderzoeksfaciliteiten, enzovoort. Mogelijk moet u naar de grotere markt kijken om een idee te krijgen hoe eenvoudig het zal zijn om huurders te vinden als u eigenaar bent van dit soort eigendommen, omdat het moeilijker kan zijn om de vraag te voorspellen.
Passief commercieel vastgoed beleggen
Krijg ik passief rendement door te investeren in commercieel vastgoed? Zeker, je zult. Als u op zoek bent naar een passief inkomen stream, investeren in commercieel vastgoed is een van de beste beschikbare passieve voertuigen, op basis van de kansen. Het is echter het beste om te begrijpen wat passief beleggen in commercieel onroerend goed inhoudt, evenals de verschillende soorten investeringen voordat u zich richt op het maximaliseren van het rendement.
Met andere woorden, passief beleggen in commercieel onroerend goed is een type investering in onroerend goed waarbij u geld steekt in een commercieel project dat u niet rechtstreeks beheert. Er zijn veel manieren om passief te beleggen in commercieel onroerend goed, waaronder het kopen van aandelen in beursgenoteerde bedrijven met een focus op onroerend goed. Deze bedrijven kunnen bouwbedrijven, vastgoedontwikkelingsbedrijven of makelaars in onroerend goed zijn.
U kunt ook geld storten in Real Estate Investment Trusts (REIT's), dit zijn bedrijven die investeerdersfondsen bundelen om aanzienlijke investeringen in onroerend goed te doen. Beleggen in onroerend goed is een van de beste manieren om uw geld voor u te laten werken, omdat u hiermee inkomsten kunt genereren zonder de investering actief te beheren.
Wat zijn de stappen voor beleggen in onroerend goed als beginner?
- Ken uw financiële fase
- Kies een vastgoed investeringsstrategie
- Kies een doelmarkt
- Bepaal criteria voor vastgoedbeleggingen
- Bouw je team
- Vind aanbiedingen
- Plan tijd
Soorten vastgoedbeleggingen
- Residentieel vastgoed
- Commerciëel vastgoed
- Ruw land
- Real Estate Trust Investments (REIT's)
- Crowdfunding van onroerend goed
Wat zijn de voordelen van beleggen in commercieel onroerend goed?
- Het bouwt relaties op. Beleggen in commercieel vastgoed biedt beleggers de mogelijkheid om deel te nemen aan business-to-business relaties. Dit is geweldig om je netwerk uit te breiden.
- Langere huurcontracten. Commerciële gebouwen hebben langere huurcontracten dan residentiële gebouwen.
- Minder concurrentie. De waargenomen moeilijkheden van commercieel investeren maken het mogelijk dat de commerciële ruimte minder gevuld is met andere investeerders.
- Hoger inkomen. Commercieel onroerend goed heeft een hoger investeringsrendement en heeft ook langere huurcontracten in vergelijking met residentieel onroerend goed. Heeft dus een hoger inkomen als gevolg van minder huurdersverloop.
Wat zijn de soorten investeringen in commercieel onroerend goed?
- Kantoor
- Retail
- Industrieel
- Multi-familie
- Speciale doeleinden
Eigen Bewoning Commercieel Vastgoed?
Dit gebeurt wanneer een belegger een commercieel onroerend goed koopt om de gebouwen om persoonlijke redenen te gebruiken.
Manieren om inkomsten te genereren met passief beleggen in commercieel onroerend goed?
- Crowdfunding. Dit is het bundelen van kleine hoeveelheden geld van een groot aantal individuen.
- Vastgoedbeleggingsfonds
- Investeren in onroerend goed bedrijf
- Beleggingsfondsen
- Eigendom op afstand
Wat zijn de voordelen van passief beleggen in commercieel onroerend goed?
- Via crowdfunding of REIT's kunt u met weinig kapitaal investeren in commercieel vastgoed.
- Om passief te beleggen in commercieel vastgoed heb je geen uitgebreide kennis nodig.
- Bij passief commercieel vastgoed komt geen fysieke arbeid kijken. Het enige wat u hoeft te doen is uw geld investeren en het zien groeien.
- Aangezien u het onroerend goed niet fysiek hoeft te beheren, biedt passief beleggen meer liquiditeit in vergelijking met actief beleggen.
Wat is het verschil tussen actief beleggen en passief beleggen?
- Actief beleggen, de belegger bezit en beheert doorgaans het onroerend goed. Bij passief beleggen beheren de investeerders het onroerend goed niet. Hij belegt alleen zijn geld
- Er is een groter verantwoordelijkheidsgevoel bij actief beleggen, in tegenstelling tot passief beleggen, waar er weinig verantwoordelijkheidsgevoel is.
Conclusie
Commercieel vastgoed is misschien niet voor iedereen de juiste investering. De voordelen van beleggen in CRE kunnen niet genoeg worden benadrukt, omdat ze inflatieverzekering en niet-gecorreleerde, voorspelbare rendementen op de lange termijn omvatten. Dit plaatst het tot de beste beleggingen die een hoger beleggingsrendement kunnen opleveren.
Veelgestelde vragen over beleggen in commercieel onroerend goed
Welk type commercieel vastgoed levert het meeste geld op?
Momenteel bieden camperparken, stacaravanparken, self-storagefaciliteiten en billboards het hoogste rendement op commercieel onroerend goed. Deze activaklassen leveren een jaarlijks rendement van meer dan 25% op.
Wat is passief beleggen in onroerend goed?
Passief beleggen in onroerend goed is een vorm van beleggen in onroerend goed waarbij u geld investeert in een onroerendgoedproject waarvoor u niet direct verantwoordelijk bent voor het beheer.
Is kantoorgebouw een goede investering?
De vraag naar kantoren bereikte vanaf 45 2023 procent en steeg jaar op jaar met 7 procent, ondanks de wijdverbreide bezorgdheid over lege kantoren. Ondanks dat de bezettingsgraad ongetwijfeld is gedaald, is de kantorensector niet alleen een zeker iets, maar ook een goede plek om je geld op te zetten.
Gerelateerde artikelen
- Actief beleggen versus passief: begrijpen waarom u beide nodig heeft (+gedetailleerde handleiding)
- PASSIEF INKOMEN: definitie, typen en ideeën
- PORTFOLIOBEHEER: definitie en alles wat u moet weten
- Vastgoedsector: overzicht, typen en voorbeeld
- AMERIKAANSE RESIDENTILE GARANTIE: Beste gemakkelijke gids voor beginners
