Factuurfactoring of factuurfactoring is een van de manieren waarop bedrijven geld inzamelen. Dit wordt echter gerealiseerd door facturen met korting aan een factoringmaatschappij te verkopen. Het fabrieksbedrijf koopt de facturen in voor een percentage van hun totale waarde. Zij nemen ook de volledige verantwoordelijkheid voor de inning van factuurbetalingen. Factoring helpt bedrijven om geld uit hun debiteurenboek te halen, dit omvat meestal Credit Control Services. Dit artikel bevat alles wat u moet weten over de factuurfabriek en hoe deze werkt met voorbeelden van Factuurfactoring, tarieven van sommige bedrijven en hun vereisten. Met de voorbeelden van factuurfactoring zou u meer kennis moeten hebben van dit artikel.
Factuurfactoring
Factuurfactoring is een vorm van debiteurenfinanciering. Het is ontworpen voor bedrijven die hun klanten factureren en betalingen ontvangen in termijnen. Debiteurenfinanciering is een vorm van op activa gebaseerde leningen (ABL) waarbij de debiteuren van een bedrijf als onderpand worden gebruikt.
Factuurfactoring dient bovendien nog steeds als een financieel product waarmee bedrijven onbetaalde facturen kunnen verkopen aan een fabrieksbedrijf. De onbetaalde facturen zijn de debiteuren en het fabrieksbedrijf dat de derde partij is, is de factor. Je zou het waarschijnlijk moeten weten hoe u uw bedrijf kunt ondersteunen, gebruikmakend van factuurfactoring.
Hoe werkt Factuur Factoring?
De meeste factoringmaatschappijen betalen in twee termijnen. De eerste dekt het grootste deel van de vorderingen en de rest wanneer uw klant zijn factuur vereffent. Deze termijnen minus eventuele factoringkosten.
Dus, hoe werkt deze factoring factuur?. Waarschijnlijk is dit nu uw vraag. Maar u hoeft niet verder te vragen, dit artikel behandelt de stappen om factoring van facturen voor uw bedrijf te laten werken. Hieronder volgen enkele basisstappen:
#1. U moet uw onbetaalde rekeningafschrift indienen bij de factormaatschappij die als factor fungeert. Dan moet de factoringmaatschappij bepalen of u in aanmerking komt voor een factoringfaciliteit. Ze zullen ook beoordelen hoe riskant zij de lening vinden en zullen u vervolgens hun offerte geven.
#2. Zodra overeenstemming is bereikt, betaalt de factor u het voorschot van het geld.
#3. Het incasseren van de factuur bij uw klanten begint per factor.
#4. De grotere kredietwaardige klanten betalen rechtstreeks aan de factoringmaatschappij volgens de voorwaarden van de factuur. Zodra de factor de factuur heeft geïnd, zullen zij u in evenwicht brengen tot uw geld, minus hun vergoeding.
Lees ook: Lijst met meest winstgevende kleine bedrijven: top 35 (+ gedetailleerde gids)
Factuurfactoring voor kleine bedrijven
Kleine bedrijven kunnen factuurfactoring gebruiken als alternatief voor leningen. In plaats van met banken of kredietverstrekkers te werken, kunnen eigenaren van kleine bedrijven werken met een derde partij, de factor. Ze kunnen gemakkelijk toegang krijgen tot geld van de factoringmaatschappij (de factor) door openstaande onbetaalde facturen te factoriseren. Factoringdiensten voorzien in de financiële behoeften van kleine bedrijven.
Verkoop als eigenaar van een klein bedrijf uw producten of diensten onder voorwaarden aan commerciële klanten met een goede kredietgeschiedenis. Dan is er een alternatieve bron van werkkapitaal voor u beschikbaar, genaamd factuurfactoring. Zoals eerder uitgelegd, stelt rekeningfactoring bedrijven in staat om uitstaande vorderingen aan de factor te verkopen en bijna onmiddellijke contante voorschotten te krijgen.
Krijg snel en betrouwbaar geld met Small Business Factoring
Eigenaren van kleine bedrijven moeten niet alleen op banken vertrouwen, factoring voor kleine bedrijven is het slimme alternatief voor bankleningen. Factuurfactoring is een snelle en eenvoudige manier voor eigenaren van kleine bedrijven om meer geld in te zamelen om hun bedrijf te laten groeien. Daarom is factoring voor kleine bedrijven een haalbare optie als u problemen heeft die in aanmerking komen voor andere vormen van financiering.
Slecht krediet is acceptabel omdat goedkeuring is gebaseerd op het krediet van uw klant, niet dat van u. Bovendien bent u hiermee gevrijwaard van lange aanvragen en strikte financieringsvereisten. Factoring voor kleine bedrijven biedt direct contant geld met meer flexibiliteit en nulschuld om terug te betalen. Het enige dat u hoeft te doen, is uw zakelijke facturen verkopen in ruil voor een onmiddellijk voorschot. Het geld is al van jou door dit te doen, en je ontvangt het sneller. De eerste ervaring van uw bedrijf met een factor kan 4-7 dagen duren voordat u wordt betaald. Vanaf dat moment is het echter waarschijnlijk dat u binnen 24 uur geld ontvangt.
Voordelen van Factuurfactoring voor kleine bedrijven
Elk bedrijf heeft constant werkkapitaal nodig om succesvol te zijn. Langzaam betalende klanten kunnen zelfs het beste financiële plan laten ontsporen, daarom is factoring voor kleine bedrijven belangrijk. Vanwege financiële uitdagingen helpt het werken met factoringbedrijven om een consistent werkkapitaal te behouden voor eigenaren van kleine bedrijven. De voordelen omvatten het volgende:
- In aanmerking komen voor de factoringkredietlijn is eenvoudig.
- De geschiktheid is gebaseerd op de kredietwaardigheid van uw klanten, niet op uw bedrijf.
- Voorziening voor werkkapitaal dat meegroeit met uw omzet.
- Het voegt geen schulden toe aan uw grootboeken en vereist geen maandelijkse installaties om kapitaal of vergoedingen terug te betalen. In tegenstelling tot zakelijke leningen of factuurfinanciering.
- Er worden geen factoringkosten in rekening gebracht totdat er aan de factor is betaald.
- Is beschikbaar voor alle B2B-bedrijven in alle soorten industrieën.
- Verleng de betalingstermijnen voor klanten.
- Het helpt kleine bedrijven om te investeren in marketing.
- Vermindert incassokosten en administratieve kosten.
Lees verder: Cashflow: alles wat u moet weten, vereenvoudigd + gratis formaat
Factuurfactoring voorbeeld
Neem dit als een voorbeeld van factuurfactoring; Als uw bedrijf QRP-producten levert aan BlueSea inc, geeft u een factuur op voor $ 1,000 en geeft u de debiteur 60 dagen om te betalen. Uw bedrijf maakt een overeenkomst met een factoringmaatschappij over een voorschotpercentage van 80% en een korting van 2% om de 30 dagen. Vervolgens verkoopt u de factuur aan de factor om een voorschot van $ 800 te ontvangen. Op dag 29 betaalt de debiteur de factuur, de factor ontvangt de betaling en stort deze op een reserverekening. Later trekt de factor $ 20 af als factoringvergoeding en schrijft de resterende $ 180 over naar uw zakelijke bankrekening. Soms wordt dit een korting genoemd. Het voorbeeld van factuurfactoring maakte het u gemakkelijk om meer te begrijpen van factuurfactoring.
In dit voorbeeld van factuurfactoring betaalt u doorgaans ongeveer $ 20 aan kosten, dus u krijgt een saldo van ongeveer $ 180 zodra uw klant heeft betaald. Uw klant weet ook dat u een factoringprovider gebruikt. Hier is een Financiële richtlijn je zou het waarschijnlijk moeten weten.
Factuurfactorlening
Factuurfactorlening is het inkopen van facturen met korting. Voor de aankoop ontvangt u een voorschot in contanten, geen lening. Factuurfactorlening is daarom geen middel om een lening te krijgen, maar om uw onbetaalde facturen in contanten om te zetten. Dit bereik je door de facturen aan de factor te verkopen, zoals we eerder in dit artikel hebben besproken.
Lees ook: Over soorten makelaars en hun tussenhandeldiensten
Factuurfactorvereisten
Factuurfactoring heeft natuurlijk zijn vereisten voor elk bedrijf of bedrijf. Dit zijn de acht meest voorkomende vereisten voor factuurfactoring:
- Factoring-toepassing
- Een ouderdomsrapport van debiteuren
- Een kopie van uw statuten
- Facturen aan de factor
- Moet kredietwaardige klanten of klanten hebben.
- Een zakelijke bankrekening
- Een geldig btw-nummer
- Elke vorm van persoonlijke identificatie
Als uw bedrijf of bedrijf aan al deze vereisten voldoet, dan bent u goed om te gaan factureren. Maar zet al uw onbetaalde of openstaande facturen om in contanten. Is dat niet geweldig!. Maar u moet deze vereisten hebben voordat u kunt profiteren van factuurfactoring.
Factuur Factoring Tarieven
Factuurfactortarieven verschillen per branche, risico, transactiebelasting en volume. Bedrijven met lagere risico's waarvan de vorderingen eenvoudig te beheren zijn, krijgen doorgaans lagere tarieven en hogere voorschotten. Omgekeerd hebben bedrijven met een hoger risico of bedrijven waarvan de vorderingen een aanzienlijke verwerking vereisen, doorgaans hogere tarieven. Industrieën zoals:
#1. Algemene zaken: Heeft een factoringpercentage van ongeveer 1.15% - 4.5%, met een voorschotpercentage van 70% - 85%.
#2. Personeel: heeft een factoringpercentage van 1.15% - 3.5% en een voorschotpercentage van 90% - 92%.
#3. Transport: Met een factoringpercentage van 1.15% - 5% en een voorschotpercentage van 90% - 96%.
#4. Medisch: dit wordt geleverd met een factoringpercentage van 2.5% - 4% en een voorschotpercentage van 60% - 80%.
#5. Bouw: Het factoringpercentage voor dit type industrie is 2.5% – 3.5%, met een voorschotpercentage van 70% – 80%.
Kortom, we hebben twee typische factoringtarieven voor facturen, namelijk:
#1. Vaste tarieven versus variabele kosten.
#2. Voorschot tarieven.
Wat bepaalt het factoringtarief?
De twee belangrijkste criteria die uw tarief bepalen, zijn het risico van de aankoop van uw facturen en uw financieringsvolume. Klanten met een laag risico die hoge verkoopvolumes financieren, krijgen meestal de laagste tarieven. Aan de andere kant krijgen klanten met een hoger risico of klanten met een laag verkoopvolume meestal hogere tarieven.
Houd er rekening mee dat de kosten van factoring op facturen door de meeste factureringsbedrijven altijd in twee soorten vergoedingen worden verdeeld. Dit soort vergoedingen omvat; Factuurgerelateerde factoringkosten en administratiekosten. Factoren die beweren dat ze "één vergoeding" hebben, omvatten administratieve kosten in hun factoringtarieven. Over het algemeen geldt: hoe minder vereisten en vergoedingen, hoe hoger de factoringkosten voor facturering.
Lees ons andere artikel op Beste productmixstrategieën om elk bedrijf te schalen + gedetailleerde gids.
Factuur (factuur) Factoring Company
Facturering van rekeningen kan voor de meeste eigenaren van kleine bedrijven een verwarrend onderwerp zijn. En met zoveel verschillende bedrijven om uit te kiezen. Het kan dus een beetje overweldigend zijn om de beste optie voor uw bedrijf te vinden.
Zoals we eerder in dit artikel hebben besproken over factoringbedrijf voor facturen en hoe het werkt. Een factoringbedrijf voor facturen koopt onbetaalde facturen van bedrijven om ze direct een voorschot op hun geld te geven. Ze balanceren tot zodra de klant betaalt na aftrek van hun factoringtarief of vergoeding.
Nu kan het voor sommige ondernemers een moeilijke taak zijn om deze factoringbedrijven voor facturen te vinden. Dit is de reden voor dit artikel, want het brengt je bij een complete gids voor factoring, factoringbedrijven en het werkt.
Eerlijk gezegd heb ik al het onderzoek voor je gedaan. Er zijn echter meer dan 47 factoringbedrijven in de wereld en die tellen nog steeds. Maar hieronder heb ik de beste 7 factoringbedrijven opgesomd die je moet kennen.
De 7 beste factureringsbedrijven van 2023
- Blauwe Wijnstok.
- Paragon Financieel.
- altLINE.
- Triumph Zakelijk Kapitaal.
- Breakout Kapitaal.
- TCI Zakelijk Kapitaal.
- Riviera Financiën.
Factuurfactoring online
Online factoring van facturen met bedrijven stelt uw bedrijf in staat snel toegang te krijgen tot werkkapitaal in ruil voor uw onbetaalde facturen. Aan de andere kant is een methode van financiering van kleine bedrijven waarbij drie partijen betrokken zijn. Deze partijen zijn onder meer de factoringmaatschappij (factor), de zakelijke klanten, met een factoringfaciliteit. De factor koopt de openstaande facturen van kleine bedrijven, waardoor ze snel toegang hebben tot het benodigde geld. Daarna helpt de factor bij het innen van de openstaande facturen en helpt het het zakelijke kredietrisico en de debiteuren te beheren.
Factoring is niet hetzelfde als een kleine zakelijke lening. Met factoring koopt de factor uw rekeningafschrift voor maximaal 95% van hun nominale waarde. En u ook binnen 48 uur van het benodigde bedrijfskapitaal te voorzien. In tegenstelling tot leningen voor kleine bedrijven zijn AR-factoringgoedkeuringen niet gebaseerd op uw persoonlijke of zakelijke kredietgeschiedenis. In plaats daarvan houdt de factor rekening met de waarde van uw openstaande facturen en de kredietwaardigheid van uw klanten.
Hoe worden zakelijke facturen betaald?
Lees het bovenstaande voorbeeld om een goed begrip te krijgen van deze vraag die sommige ondernemers stellen. Een van de beste dingen van factoringdiensten is dat ze helpen bij het beheren van uw debiteuren en uw kredietrisico. Dit bespaart u tijd en geld. In plaats van klanten herhaaldelijk te factureren en betalingen bij te houden, concentreert u zich gewoon op uw bedrijf. Dan maken uw klanten de betaling rechtstreeks over aan de factor. Met het klantondersteuningsteam van wereldklasse en de allernieuwste technologie bieden ze de beste tools. Bovendien bieden ze een goede service om factoring voor u en uw klanten soepel te laten verlopen.
Lees ook: Cashflow: alles wat u moet weten, vereenvoudigd + gratis formaat.
Wat zijn de nadelen van factuurfactoring?
Wat zijn de nadelen van factuur factoring?
- De prijs. De kosten die aan dit soort financiering zijn verbonden, kunnen exorbitant hoog zijn.
- Schulden. Het is van cruciaal belang om te begrijpen dat u aansprakelijk kunt worden gesteld voor onbetaalde facturen.
- Vertrouwen van de klant.
- Gebrek aan controle
Gebruiken kleine bedrijven factoring?
Kleine bedrijven die geen leningen willen afsluiten, kunnen in plaats daarvan factoring gebruiken. In plaats van banken of andere geldschieters kunnen eigenaren van kleine bedrijven samenwerken met een derde partij, een "factor" of "factormaatschappij" genaamd, om geld te krijgen door hun onbetaalde facturen te "factoren".
Heeft u een goed krediet nodig voor factuurfactoring?
Omdat factuurfactoring echter technisch gezien geen standaard kredietcontrole vereist, is het nu erg populair bij allerlei soorten bedrijven met een slechte kredietgeschiedenis. Daarom kan het voor u een goed alternatief zijn om verder over na te denken terwijl u al uw opties afweegt.
Is factoring een actief of een verplichting?
Factoring is een vorm van debiteurenfinanciering, maar wordt geclassificeerd als buitenbalansfinanciering. Dit komt omdat het een voorwaardelijk activum is waarvan de financiering is verkregen van een andere bron dan investeerders of geldschieters, en het staat dus niet op de balans.
Wat zijn de voordelen van factuurfactoring?
Factuurfactoring kan ondernemers helpen de kloof te overbruggen tussen het moment waarop een factuur wordt gemaakt en het moment waarop de klant daadwerkelijk betaalt. Het is een manier om geld te krijgen om zo snel mogelijk weer in uw bedrijf te steken, maar pas op voor extra kosten en stiekeme regels voordat u iets ondertekent.
Welk percentage brengen factormaatschappijen in rekening?
Factoringbedrijven verdienen geld door een vergoeding in rekening te brengen, meestal een vast percentage van elke factuur die u factoreert. De meeste kosten liggen tussen de 1.15 en 3.5% per maand. Dit hangt af van het type factoring dat u kiest en hoeveel facturen (en hoeveel elke factuur waard is) u factort.
Is factuurfactoring een lening?
Het is geen lening; de klant betaalt het factoringbedrijf, dus de ondernemer hoeft zich geen zorgen te maken over het terugbetalen. Het belangrijkste is dat het feit dat een bedrijf ervoor kiest om facturen in rekening te brengen, niet betekent dat het het moeilijk heeft of zijn klanten niet betrouwbaar van dienst kan zijn.
Conclusie
Factuurfactoring werkt goed voor ondernemers die snel geld nodig hebben. U hoeft alleen betrouwbare klanten te hebben die een geschiedenis hebben van het op tijd betalen van facturen. Klanten kunnen zich ook de kosten veroorloven die gepaard gaan met het verkopen van facturen aan een derde partij. Als dit klinkt als uw bedrijf, kunt u profiteren van deze methode om snel geld in te zamelen voor uw bedrijf.
Ondertussen kan het frustrerend zijn om te beginnen met een lijst van deze bedrijven en ze te doorlopen. Het één voor één doornemen van deze factormaatschappijen is echter niet de snelste manier om een factor te selecteren. Om u te helpen de tijd te verkorten, heb ik wat eerste onderzoek gedaan om u te helpen de bovenstaande lijst te verfijnen. Ik raad u aan rechtstreeks contact op te nemen met het bedrijf voor meer informatie over tarieven, voorwaarden en hoe het uw bedrijf kan helpen.
Gerelateerde artikelen
- Schuldfactoring: gids voor elk bedrijf(+ praktische voorbeelden)(opent in een nieuw browsertabblad)
- Factoringbedrijf: definitie en gids voor de beste bedrijven(opent in een nieuw browsertabblad)
- Factuurfinanciering versus factoring: overzicht, verschillen en overeenkomsten(opent in een nieuw browsertabblad)
- Cashflowbeheer: de beste manieren om uw cashflow effectief te beheren(opent in een nieuw browsertabblad)
- Factuurfinanciering: definitie, typen, voor- en nadelen(Opent in een nieuw browsertabblad)
