Het kennen van uw schuldquote zal nuttig zijn op de lange termijn van uw bedrijf en zal ook meer ideeën opleveren over hoe u sommige schulden kunt afbetalen. Wanneer u weet waar uw bedrijf tekortschiet (verplichtingen), met de verhouding tussen schulden en activa, kunt u erachter komen of het bedrijf kosten moet besparen of meer leningen moet aanvragen. Alle informatie die u nodig heeft over de schuld-tot-activa-ratio, de formule en de bijbehorende rekenmachine, wordt in dit bericht in detail uitgelegd.
De debt to asset ratio (schuldratio) wordt vaak gebruikt om de financiële prestaties van een organisatie te berekenen. In welke fase de organisatie zich ook bevindt, het kan helpen om het totale bedrag aan activa aan te geven dat wordt ondersteund met schulden en hoe goed het bedrijf het doet.
Een schuld / activa-ratio is een hulpmiddel dat door elk werkend bedrijf, groot of klein, kan worden gebruikt. Het moet worden gebruikt als een indicator in een werkende organisatie. Dit is belangrijk omdat u met een schuldgraad de hoogte/het bedrag van de schuld in uw bedrijf kunt berekenen.
Wat is een goede verhouding tussen schulden en activa?
De verhouding tussen schulden en activa is het verband en het verschil tussen schulden en activa van een organisatie of bedrijf. Het onthult het aantal activa in een bedrijf dat wordt gefinancierd door schulden. Een gezond bedrijf mag niet afhankelijk zijn van schulden als enige financieringsbron. In plaats daarvan zou het moeten vertrouwen op eigen vermogen.
In de schuldgraad geldt: hoe hoger de ratio, hoe hoger het financiële risico. Wanneer de ratio van activa laag is, betekent dit dat het bedrijf geen financieel risico loopt. Zowel de schuldeiser als de belegger kunnen dit voor verschillende doeleinden gebruiken. Het kan ook het totale bedrag van de activa van een organisatie controleren die door schulden worden gefinancierd. Als een bedrijf alleen afhankelijk is van debiteuren, zal de schuldgraad dit tijdens de berekeningen duidelijk maken.
Inzicht in de verhouding tussen schuld en activa
Het bedrijf kan aan de hand van de schuld-tot-activa-ratio controleren of het over de middelen beschikt om een deel van de schulden af te betalen en ook beoordelen hoe stabiel ze zijn in termen van financiën.
De meeste banken gebruiken de verhouding tussen schulden en activa om de financiële status van een klant te beoordelen. Als uw bedrijf financiële hulp nodig heeft, controleert de bank uw kredieten en maakt gebruik van de schuldratioformule om inzicht te krijgen in de financiële prestaties van uw bedrijf.
De kans is groot dat uw leningaanvraag wordt afgewezen als uw schuldgraad hoger is dan gemiddeld. Banken zullen het moeilijk vinden om leningen te verstrekken aan een bedrijf waarvan de financiële prestaties zwak zijn.
De schuld / activa-ratio heeft de neiging om de schuldcapaciteit van een organisatie, de schuld / eigen vermogen-ratio en de dekking van de schuldendienst te meten. Een schuldeiser zal hierop letten voordat hij besluit leningen te verstrekken. Beleggers controleren ook de schuldgraad van een bedrijf voordat ze beleggen. Ze controleren de mate van afhankelijkheid van een bedrijf van schulden om te weten of uw bedrijf goed draait op eigen vermogen of schulden. Geen enkele belegger zou volledig investeren in een bedrijf dat sterk afhankelijk is van geleend geld.
Als ondernemer moet u uw schuldquote leren berekenen. Als u dit doet, krijgt u inzicht in hoe goed of hoe slecht uw bedrijf het doet en kunt u een strategie bedenken voor wat u bij anderen moet doen om de groei van uw bedrijf te verbeteren.
Schuld tot activa ratio formule
De formule voor een debt-to-asset-ratio is vrij eenvoudig, maar voordat we het verder uitleggen, moet u er rekening mee houden dat om een schuldratio te berekenen, u dubbele boekhouding.
De formule bevat meestal twee variabelen uit uw balans. Volg deze stapsgewijze handleidingen om de formule van de schuldratio te krijgen:
#1. Verkrijg de totale schuld (passiva) waarde:
Om de verhouding tussen schulden en activa te hebben, moet u de totale schulden van uw bedrijf opgeven. Om de totale schuld van uw bedrijf te krijgen, moet u de kortlopende schulden en de langlopende schulden van uw bedrijf optellen. De bijtelling geeft u de totale schuldwaarde van uw bedrijf.
#2. Verkrijg de waarde van de totale activa:
Om de totale activa van uw bedrijf te krijgen, moet u de totale waarde van de verplichtingen aftrekken van de waarde van het eigen vermogen.
Hiermee krijgt u het totale vermogen van uw bedrijf. De activa moeten iets van waarde zijn en geen verplichtingen.
Uw activa zijn meestal uw gebouwen, gronden, aandelen, eigendommen en andere waardevolle items.
#3. De formule voor de verhouding tussen schuld en activa:
Totale schuld(verplichtingen)/totaal activa x 100%
Het resultaat van het delen van de totale schulden van de totale activa geeft u de schuldratio. Het is ook cruciaal om het met 100% te vermenigvuldigen. Wanneer de ratio hoger is dan 1.0, toont dit aan dat het bedrijf afhankelijk is van schulden, en hoe hoger het percentage, hoe groter de afhankelijkheid van schulden.
Als uw totale schuld bijvoorbeeld $ 90,000 is en uw totale vermogen $ 50,000 is
$ 90,000 (verplichtingen) ÷ $ 50,000 (activa) = 1.8 schuldratio
#4. Interpreteer de resultaten:
Het is niet voldoende om alleen de formule te kennen voor de verhouding tussen schulden en activa; je moet ook weten hoe je de resultaten moet interpreteren.
Banken, crediteuren en andere financiële instellingen kunnen de schuldquote gebruiken om te beslissen of ze geld kunnen lenen aan een bedrijf of er geld in kunnen steken. En daarom is het belangrijk om deze formule op uw bedrijf uit te voeren voordat u een lening aanvraagt. U kunt een professionele accountant inhuren of een interne auditor om de schuldgraad in uw bedrijf te helpen meten.
Wat is een goede verhouding tussen schulden en activa?
De verhouding tussen schulden en activa kan goed, slecht of zelfs beide zijn. Als u de formule hebt geprobeerd, is de volgende stap het analyseren en interpreteren van het resultaat. Uit het resultaat gaat u begrijpen of het resultaat goed is voor uw bedrijf of niet.
We leggen je uit wat een goede schuldgraad is:
$ 50,000 (schuld) ÷ $ 90,000 (activa) = 0.5 schuldratio
Wanneer de schuld / activa-ratio van een bedrijf minder dan 1 is, betekent dit dat het meer activa heeft en niet afhankelijk is van leningen. Hieruit blijkt dat het bedrijf er financieel goed voor staat. Wanneer een bedrijf met deze ratio een lening aanvraagt, hebben ze een grotere kans om de lening te krijgen. Dit betekent ook dat uw bedrijf op eigen benen kan staan en investeerders geen spijt zullen krijgen van hun investering in uw bedrijf.
Wanneer de schuldratio van een bedrijf 1 is, betekent dit dat de totale activa en de totale schuld van het bedrijf gelijk zijn. Dat wil zeggen, de een is niet hoger dan de ander. Beleggers vinden dit misschien lastig, want in een scenario als dit is niets zeker. Als bedrijfseigenaar kunt u echter manieren vinden om uw bedrijf te verbeteren en te verbeteren.
Wanneer de schuld-tot-activa-ratio hoger is dan 1
Wanneer de debt-to-ratio hoger is dan 1, toont dit aan dat de verplichtingen groter zijn dan de beschikbare activa. Dit is slecht als uw bedrijf zich in deze staat bevindt. Investeerders zullen het moeilijk vinden om in uw bedrijf te investeren en banken willen u misschien geen geld lenen. U kunt uw financiën verbeteren en aan de betere kant van het bedrijf komen met tijd en een goede strategie.
Wanneer uw schuldgraad hoger is dan 1, kan dit de verkeerde indruk wekken bij degenen die geïnteresseerd zijn om uw bedrijf te helpen. Het betekent dat uw bedrijf sterk afhankelijk is van schulden en dat het zichzelf niet kan helpen met het beschikbare kapitaal.
U mag uw ratio niet hoger dan 1 laten zijn. Banken en investeerders beoordelen uw verhouding tussen schulden en activa en controleren of zakendoen met uw bedrijf een goede deal is of niet.
Om uw schuldgraad te verbeteren, moet u de meeste van uw schulden terugbetalen, vooral die met een hoge rente. Budgettering is ook een grote hulp voor uw bedrijf, evenals het gebruik van technieken die werken.
Schuld tot activaratio Calculator
De verhouding tussen schulden en activa wordt berekend als: Totale schuld(verplichtingen)/totaal activa x 100%. het resultaat van deze formule zal het bedrijf, de investeerders, financiële instellingen en anderen helpen.
U kunt de schuld/vermogensratio voor een bedrijf berekenen met behulp van de rekenmachine, en als u een belegger bent, zal dit u helpen om het bedrijf waarin u wilt beleggen te evalueren. Als de verhouding minder dan 1 is, kunt u erin investeren en als het hoger is, moet u uw opties heroverwegen.
Om de schuldgraad van een bedrijf te berekenen, moet je de totale schuld delen door de totale activa van het bedrijf.
Als de totale schuld van een bedrijf $ 50,000 is en de totale activa van een bedrijf $ 90,000, is de verhouding tussen schulden en activa 0.5. Dan vermenigvuldigen we 0.5 x 100% en het antwoord is 50%, wat simpelweg inhoudt dat 50% van de activa in het bedrijf gefinancierd is met schulden.
Op basis van dit voorbeeld vertrouw ik erop dat u nu een idee hebt van wat een goede schuldratio is:
$ 50,000 (schuld) ÷ $ 90,000 (activa) = 0.5 x 100% = 50%
Doe jezelf een plezier door de schuld-to-asset ratio calculator te gebruiken. Je zult me later bedanken.
Totale schuldratio
Bedrijven, investeerders, financiële instellingen en andere groepen gebruiken de totale schuldgraad. De totale schuldgraad geeft aan hoe afhankelijk een bedrijf is van schulden. Hoe hoger de ratio, hoe groter het risico om in zo'n bedrijf te beleggen.
Banken gebruiken de totale schuldquote om de financiële prestaties te controleren van een bedrijf dat een lening aanvraagt. Wanneer een bedrijf een lening aanvraagt, gebruikt de bank de totale schuldgraad als maatstaf om te bepalen of het bedrijf kan terugbetalen en of ze voldoende activa heeft die als onderpand kunnen dienen.
Bedrijven gebruiken meestal de totale schuldgraad als indicator. Dit zal hen helpen om gebieden aan te geven die verbetering behoeven. Over het algemeen is de totale schuldgraad belangrijk voor ondernemers, investeerders en financiële instellingen.
Kan de verhouding tussen schuld en activa te laag zijn?
Een lage debt-to-asset ratio kan ook lastig zijn. Hoewel het onwaarschijnlijk is dat dit tot insolventie zal leiden, kan het leiden tot slechte kapitaalstructuurbeslissingen door het management, wat resulteert in een suboptimaal rendement op eigen vermogen voor de eigenaren van het bedrijf.
Hoe weet u of uw verhouding tussen schulden en activa goed is?
Een debt-to-equity of debt-to-activa ratio van minder dan 1.0 wordt als redelijk veilig beschouwd, terwijl ratio's van 2.0 of meer als gevaarlijk worden beschouwd. Het bankwezen staat er bijvoorbeeld om bekend dat het aanzienlijk hogere schuld/eigen vermogen-ratio's heeft dan andere bedrijfstakken.
Kan de verhouding schuld/activa nul zijn?
Ja, een schuldgraad van nul geeft aan dat het bedrijf niet leent om toenemende activiteiten te financieren, waardoor het totale rendement dat kan worden verdiend en aan de aandeelhouders wordt doorberekend, wordt beperkt.
Hoe bereken je de debt-to-asset ratio?
Schuld-naar-activa-ratio-calculator is = totale schuld (passiva) / totale activa x 100%.
Afronden
De verhouding tussen schulden en activa is cruciaal voor zowel kleine als grote bedrijven. Het is een indicator en een hulpmiddel voor het berekenen van de financiële prestaties van een organisatie. Wanneer de ratio hoger is dan gemiddeld, kan uw bedrijf op het punt staan failliet te gaan. We hopen dat je met dit artikel meer inzicht hebt gekregen in SCHULD TOT ACTIVA RATIO.
Veelgestelde vragen over schuld/activa-ratio
Hoe de verhouding tussen schulden en activa berekenen?
Schuld-naar-activa-ratio-calculator is = totale schuld (passiva) / totale activa x 100%.
Wat gebeurt er als de verhouding tussen schulden en activa hoger is dan 1?
Wanneer de debt-to-ratio hoger is dan 1, toont dit aan dat de verplichtingen groter zijn dan de beschikbare activa.
- FINANCILE RATIO-ANALYSE: Gedetailleerde gids voor de interpretatie van financiële analyse
- SCHULDVERHOUDING: definitie, formule en berekeningen uitgelegd
- Schuld tot eigen vermogen ratio: uitgelegd!!!, formule, berekeningen, voorbeelden
- Cash ratio: formule, berekeningen en voorbeelden
- SCHULDVERHOUDING: definitie, formule en berekeningen uitgelegd
- BESTE MANIER OM SCHULDEN TE CONSOLIDEREN: Alternatieven voor het consolideren van creditcardschulden
