Software voor leningbeheersystemen wordt steeds vaker gebruikt naarmate de digitale transformatie versnelt. De software voor het beheersysteem voor uitleningen is sneller en efficiënter dan het oude uitleensysteem. Het kan geldschieters helpen bij het stroomlijnen en automatiseren van het initiëren en verwerken van leningen. Dit bericht geeft een uitgebreid overzicht van bestaande software voor het beheer van leningen. Blijf lezen om meer te leren!
Wat is een leningbeheersysteem?
Het leningbeheersysteem is een digitaal platform dat elke fase van de levenscyclus van een lening automatiseert, van aanvraag tot afsluiting. De processtroom van het traditionele leningbeheersysteem is nauwgezet en tijdrovend. Het vereist het verzamelen en verifiëren van informatie over aanvragers, hun betrouwbaarheid en hun geloofwaardigheid.
Het proces omvat ook het berekenen van rentetarieven en het toezicht houden op betalingen. Systeemsoftware voor leningbeheer automatiseert deze procedures en biedt kredietverstrekkers en kredietnemers nuttige analyses en inzichten.
Wat is lening klantrelatiebeheer (CRM)?
Customer Relationship Management (CRM) is een technologie waarmee bedrijfseigenaren alle relaties en interacties van hun bedrijf met hun huidige en potentiële klanten kunnen beheren. Het doel van CRM is het verbeteren van zakelijke relaties om een bedrijf te laten groeien.
Het helpt bedrijven ook om verbonden te blijven met hun klanten, processen te stroomlijnen en de winstgevendheid te vergroten.
Aan de andere kant kunt u met een lening-CRM de leningen van de huidige en beschermende klanten van uw bedrijf beheren. Met de lening-CRM kunt u uw zakelijke relaties efficiënt verbeteren en uw bedrijf zien groeien.
Welke leningbeheersysteemsoftware wordt gebruikt door leningmaatschappijen?
Systeemsoftware voor leningbeheer, ook wel software voor leningbeheer of leningsoftware genoemd, automatiseert en beheert de volledige levenscyclus van leningen. Dit doen ze van origine tot onderhoud, van verwerking tot incasso.
Systeemsoftware voor leningbeheer omvat herfinanciering van leningen, herstructurering, uitbetaling, kredietscores en accountverwerking. Ze elimineren een papieren workflow en minimaliseren fouten en inspanning bij het volgen en afstemmen van leningen tussen ondernemingen en aandeelhouders.
Enkele van de beste software voor leningbeheer die door leningmaatschappijen wordt gebruikt, zijn onder meer:
#1. SimpleNexus Hypotheekplatform
SimpleNexus, een nCino-bedrijf, is een bekroonde ontwikkelaar van mobiel-eerste hypotheektechnologie. Het integreert de mensen, systemen en stadia van het hypotheekproces in een uniforme, end-to-end oplossing die betrokkenheid, originatie, sluiting en business intelligence omvat.
Goed presterende hypotheekverstrekkers in het hele land hebben de oplossing op één platform overgenomen. Ze gebruiken het om de leningproductie te verbeteren, de operationele kosten te verlagen, het verwijzingsvolume te vergroten en de klanttevredenheid te verbeteren.
#2. Sageworks-leningen
Sageworks Lending and Credit-software kan u helpen de kosten voor het aangaan van leningen te verlagen en de kredietefficiëntie te verbeteren. Leners willen snelle reacties op leningaanvragen en leningbeambten willen leningen die bestand zijn tegen toetsing van leningen.
#3. floreren
Floify is een automatiseringsoplossing voor de hypotheekindustrie die de totstandkoming van de processtroom van het leningbeheersysteem stroomlijnt. Ze doen dit door een beveiligde communicatie- en documentbeheerportal te bieden die wordt gedeeld door geldschieters, leners, makelaars in onroerend goed, verwijzingspartners en andere belanghebbenden bij leningen.
#4. Shape hypotheeksoftware
Tophypotheekmakelaars, kredietverstrekkers en kredietverstrekkers gebruiken Shape Mortgage Software als hun alles-in-één CRM-, verkooppunt- en verkoop-/marketingplatform voor hypotheken. Dankzij de vorm kunt u met minder moeite meer leningen afsluiten door gebruik te maken van meer dan 500 functies die speciaal zijn ontworpen voor de hypotheeksector.
#5. Leningzoeker
Loansifter is een krachtige engine voor producten, prijzen en geschiktheid (PPE) die zoekopdrachten naar de beste uitvoering ondersteunt bij meer dan 120 groothandelsbeleggers. Het kan hypotheekmakelaars helpen meer klanten binnen te halen.
De oplossing stelt makelaars ook in staat om snel toegang te krijgen tot de geschiktheid van producten voor de beste uitvoering en prijzen voor alle leningscenario's, met de mogelijkheid om tarieven van meerdere geldschieters in één zoekopdracht te vergelijken.
#6. SoFi
SoFi is een waardengedreven bedrijf met als missie haar leden te helpen bij het nemen van goede financiële beslissingen. Ze creëren moderne financiële producten en diensten die mensen helpen hun geld beter te lenen, sparen, uitgeven, investeren en beschermen. Hierdoor kunnen ze financiële onafhankelijkheid bereiken en hun dromen realiseren, zoals een huis bezitten, sparen voor hun pensioen, studieleningen afbetalen en meer.
#7. Totaal professioneel
Total Expert is een toonaangevend fintech-softwarebedrijf dat op maat gemaakte CRM- en klantbetrokkenheidsoplossingen biedt voor moderne financiële instellingen. Om een consistente ervaring te bieden gedurende de levenscyclus van de klant, integreert het Total Expert-platform data-, marketing-, verkoop- en compliance-oplossingen.
Total Expert zet klantinzichten om in acties om loyaliteit te stimuleren en groei te stimuleren voor banken, kredietverstrekkers, kredietverenigingen en andere financiële dienstverleners.
#8. UitleenPad
LendingPad is een andere moderne systeemsoftware voor leningbeheer die geldschieters, makelaars, bankiers en kredietverenigingen bedient. Het biedt de hypotheeksector gecentraliseerde, conforme, geautomatiseerde technologie die het hele kredietproces omvat en tegelijkertijd uw bedrijfskosten verlaagt.
Wat is een levenscyclus van een lening?
Een leningcyclus is wanneer een lener een lening aanvraagt en wanneer deze met rente aan de geldschieter wordt terugbetaald. De typische leencyclus heeft vijf fasen. Hieronder ziet u hoe kredietnemers de processen in elk van deze fasen kunnen beheren.
#1. Pre-lening Berekeningen:
Voordat een lener een lening kan aanvragen, moet een reeks financiële berekeningen worden uitgevoerd. De eerste stap is om te beslissen wat voor soort lening ze willen afsluiten. Dit zal hen helpen het geleende bedrag te verkleinen.
De volgende stap is het maken van een maandelijkse inkomsten- en uitgavengrafiek om te bepalen hoeveel geld u zich kunt veroorloven om opzij te zetten voor maandelijkse afbetalingen van de lening.
#2. Onderzoek:
Nu digitale leningen zijn aanwezigheid op de markt hebben uitgebreid, hebben leners nu toegang tot informatie over een breed scala aan financiële producten. Ze hebben ook laagdrempelige online tools om verschillende financiële producten te vergelijken. Als gevolg hiervan moeten leners due diligence uitvoeren om het beste marktaanbod te vinden.
Bij het kiezen van lagere rentetarieven en het zich bewust zijn van verborgen kosten zoals verwerkingskosten en andere vooruitbetalingskosten, is het van cruciaal belang om zeer strategisch te zijn.
#3. Toepassing:
Hoewel deze stap vanzelfsprekend lijkt, kan het verstrekken van onjuiste informatie over documenten uw leningaanvraag met enkele dagen of weken vertragen. Bij het aanvragen van een lening is het van cruciaal belang om alle bewijsstukken op orde te hebben. Banken en digitale kredietverstrekkers zullen deze gebruiken om de kredietwaardigheid van een lener te beoordelen.
#4. Documentverificatie:
Elke financiële instelling heeft een meerlagig verificatieproces en tijdlijnen kunnen variëren van een week tot 15 werkdagen. Bij sommige digitale spelers duurt het echter maar een paar minuten. Pas nadat een geldschieter volledig tevreden is met de documentatie en het papierwerk, gaat hij verder met het verifiëren van een lener en het goedkeuren van zijn leningsverzoek.
#5. Leninggoedkeuring en uitbetaling:
Zodra een geldschieter de kredietscore en ander papierwerk van een lener heeft geverifieerd, gaan ze verder met het uitbetalingsproces. Hier wordt het geleende bedrag volgens de overeengekomen voorwaarden overgemaakt naar de bankrekening van de lener.
#6. Terugbetaling van leningen en afsluiten van leningen:
Klanten moeten eraan denken om hun EMI's op tijd te betalen, anders lopen ze het risico dat hun kredietscores negatief worden beïnvloed. Automatische incasso is de meest gebruikelijke terugbetalingsmethode, die kan worden uitgevoerd via het National Automated Clearing House (NACH) / Electronic Clearing System (ECS).
Ten slotte, zodra een lening volledig is terugbetaald, moet een klant een bevestiging van de geldschieter vragen dat de lening volgens hun gegevens is afgesloten.
Wat is het belangrijkste doel van leningmonitoring?
Er wordt regelmatig toezicht gehouden om de investering van de bank te beschermen. Een goed monitoringprogramma zal eventuele rode vlaggen detecteren die aangeven dat de financiële gezondheid van de lener verslechtert.
Het detecteren van deze vroege waarschuwingssignalen is van cruciaal belang omdat het de bank in staat stelt het verhoogde risico voor haar investeerders te beperken. Op zijn minst kan de geldschieter de lening opnieuw prijzen om rekening te houden met het verhoogde risico.
In ernstigere gevallen kan de bank de lening willen terugroepen door bijvoorbeeld de lener in gebreke te stellen en onmiddellijke terugbetaling te eisen. In beide gevallen, als het probleem niet vroeg genoeg wordt gesignaleerd, worden de mogelijkheden van de bank om het probleem op te lossen beperkter.
Banken staan ook onder regeldruk om sterke risicobeheerprocessen te implementeren, hoge acceptatienormen te handhaven en een effectief controleregime in te voeren. Toezichthouders vragen nu vaker en sneller meer gegevens op.
Tijdige monitoring zorgt ervoor dat de bank niet alleen aan de wettelijke vereisten voldoet, maar ook haar risico adequaat kwantificeert, haar kapitaal correct berekent en voldoende reserves aanlegt. Al deze factoren zijn cruciaal in de ogen van toezichthouders.
Wat is het online leningbeheersysteem?
Bij het aanvragen van een lening moet u veel documenten en onderpandmateriaal verzamelen en indienen voor verificatie en beoordeling van de geloofwaardigheid. Met softwaretoepassingen voor online leningbeheersystemen kunnen bedrijven en particulieren eenvoudig aanvragen invullen en indienen. Ze kunnen aanvragen voor leningen van oorsprong invullen.
De softwaretoepassingen van het online leningbeheersysteem helpen financiële organisaties ook bij het verificatieproces. U kunt de gratis softwaretoepassingen voor het online leningbeheersysteem gebruiken om uw aanvragen in te vullen.
Conclusie
De markt heeft hoge verwachtingen van leningproducten, waaronder een snelle verwerking van aanvragen, flexibiliteit, schaalbaarheid, verbeterde beveiliging en naleving van wet- en regelgeving. Een goed leningbeheersysteem is daarentegen in staat om aan deze eisen te voldoen en bedrijven te helpen hun doelen te bereiken.
Veelgestelde vragen over het leningbeheersysteem
Wat is het belangrijkste aspect van de software voor het beheer van leningen?
Het belangrijkste aspect van de leningbeheersysteemsoftware is het analyse- en rapportageaspect. De rapportagemodule is een essentieel onderdeel van leningbeheersoftware.
U kunt gedetailleerde cashflowrapporten verkrijgen. U kunt ook rapporten genereren op basis van interacties met één persoon of bedrijf.
Wat is het primaire doel van leningmonitoring?
De meest voor de hand liggende reden voor portefeuillemonitoring is dat banken kredietverliezen willen vermijden. Effectieve monitoring van kredietnemers is dus vereist om vast te stellen welke leningen waarschijnlijk onder druk komen te staan en welke leningen mogelijk in gebreke blijven, met financiële verliezen tot gevolg.
Wat zijn de overeenkomsten tussen de LOS en LMS?
Legacy Loan Origination System (LOS) en Loan Management System (LMS) software zijn ontworpen om specifieke gebruikssituaties te behandelen. Ze begeleiden ook het initiëren en beheren van leningen door middel van strikte processen die conventionele kredietpraktijken ondersteunen.
Wat is een voorbeeld van een leningservicesysteem?
Het verzenden van maandelijkse betalingsoverzichten, het innen van maandelijkse betalingen, het bijhouden van betalingen en saldi, het innen en betalen van belastingen en verzekeringen (en het beheren van escrowfondsen), het overmaken van geld aan de houder van de obligatie en het opvolgen van eventuele achterstallige vorderingen maken allemaal deel uit van het aflossen van leningen.
Gerelateerde artikelen
- HYPOTHEEK OORSPRONG: wat u moet weten
- OORSPRONG VAN LENING: stappen naar het oorsprongsproces
- Hypotheekbemiddelaars: hoe verdienen hypotheekbemiddelaars geld in de VS (bijgewerkt)
- IDENTITEITSMANAGEMENTSYSTEEM
- WAT IS WERKGELEGENHEIDSVERIFICATIE: Alles wat u moet weten?
Referenties
