Een beleggingsfonds is een gezamenlijk beleggingsvehikel dat wordt beheerd door een professionele fondsbeheerder of een vermogensbeheermaatschappij. Deze bedrijven verzamelen geld van meerdere investeerders en gebruiken dat kapitaal om te investeren in een gevarrieerd portfolio van zekerheden. Het doel is over het algemeen om rendement voor beleggers te genereren op basis van de prestaties van de onderliggende activa. Deze gids onderzoekt hoe onderlinge fondsen werken, de beste onderlinge fondsen en Vanguard ETF's.
Hoe onderlinge fondsen werken
Wanneer u belegt in een beleggingsfonds, koopt u aandelen of deelbewijzen van het fonds. De waarde van het fonds wordt berekend op basis van de intrinsieke waarde (NIW) per aandeel, zijnde de totale waarde van het fondsvermogen minus de verplichtingen gedeeld door het aantal uitstaande aandelen. De NAV wordt meestal aan het einde van elke handelsdag berekend.
De fondsbeheerder bundelt het geld van investeerders en belegt het in verschillende fondsen financiële instrumenten zoals aandelen, obligaties, geldmarkteffecten en andere activa op basis van de vermelde beleggingsdoelstelling en -strategie van het fonds. De spreiding over verschillende activa helpt het risico te spreiden en de impact van individuele effectenprijsschommelingen op de totale portefeuille te verminderen.
Soorten beleggingsfondsen
Er zijn talloze soorten fondsen, maar elk is ontworpen om te voldoen aan specifieke beleggingsdoelstellingen en risicoprofielen. Enkele veel voorkomende typen zijn:
#1. Aandelenfondsen
Deze fondsen beleggen voornamelijk in de aandelen of aandelen van verschillende bedrijven. Ze streven naar vermogensgroei op de lange termijn, maar hebben een hogere volatiliteit in vergelijking met andere soorten fondsen.
#2. Obligatie Fondsen
Deze fondsen beleggen in vastrentende waarden zoals staatsobligaties of bedrijfsobligaties. Ze worden over het algemeen als minder risicovol beschouwd dan aandelenfondsen en bieden regelmatige inkomsten in de vorm van rentebetalingen.
#3. Geld Markt fondsen
Geldmarktfondsen beleggen in kortlopende schuldbewijzen met een laag risico, zoals schatkistpapier en handelspapier. Ze worden beschouwd als een van de veiligste beleggingsfondsen en zijn geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en liquiditeit.
#4. Evenwichtige of hybride fondsen
Deze fondsen beleggen in een mix van aandelen en vastrentende waarden, gericht op zowel vermogensgroei als het genereren van inkomsten.
#5. Indexfondsen
Deze fondsen streven ernaar de prestaties van een specifieke marktindex, zoals de S&P 500, na te bootsen. Ze hebben lagere kostenratio's in vergelijking met actief beheerde fondsen, omdat ze minder onderzoek en besluitvorming door de fondsbeheerder vereisen.
#6. Sectorspecifieke Fondsen
Sommige beleggingsfondsen richten zich op specifieke sectoren, zoals technologie, gezondheidszorg, energie, enz. Deze fondsen bieden blootstelling aan specifieke sectoren, maar kunnen risicovoller zijn vanwege hun geconcentreerde karakter.
Voordelen van beleggingsfondsen
Hieronder volgen enkele voordelen van beleggingsfondsen:
- diversificatie: Beleggingsfondsen bieden directe diversificatie over meerdere activa, waardoor de impact van individuele activaprestaties op de algehele portefeuille wordt verminderd.
- Professioneel beheer: Met een team van ervaren fondsbeheerders die toezicht houden op de beleggingen, profiteren beleggers van professionele expertise en onderzoek.
- Liquiditeit: Beleggingsfondsen zijn over het algemeen liquide, waardoor beleggers hun aandelen op elke werkdag tegen de NAV kunnen kopen of verkopen.
- Toegankelijkheid: Beleggingsfondsen hebben lage investeringsminima, waardoor ze toegankelijk zijn voor een breed scala aan beleggers.
- Verordening: Beleggingsfondsen zijn sterk gereguleerd en bieden beleggers een zekere mate van bescherming.
Risico's en overwegingen
De volgende zijn enkele van de risico's en overwegingen die betrokken zijn bij onderlinge fondsen:
- Marktrisico: De waarde van beleggingen in beleggingsfondsen kan fluctueren op basis van marktomstandigheden, wat mogelijk kan leiden tot verliezen.
- Vergoedingen en kosten: Beleggingsfondsen brengen vergoedingen in rekening, inclusief beheervergoedingen en andere uitgaven, die van invloed kunnen zijn op het totale rendement.
- Prestaties uit het verleden: Hoewel prestaties uit het verleden inzichten kunnen bieden, bieden ze geen garantie voor toekomstige resultaten.
- Beleggingsdoelstelling: Beleggers moeten fondsen kiezen die aansluiten bij hun financiële doelstellingen en risicotolerantie.
Bouwen beleggingsfondsen rijkdom op?
Zeker, dat doet het. Beleggingen in beleggingsfondsen bieden een reële kans op financieel succes. Uw initiële investering zal waarschijnlijk in waarde stijgen als gevolg van samengestelde rente.
Hoe laat ik mijn geld groeien in beleggingsfondsen?
Het volgende is een stapsgewijze handleiding voor het laten groeien van uw beleggingsfondsen:
- Zorg voor duidelijke financiële doelen en een doel om te beleggen.
- Begrijp uw risicotolerantie en beleg dienovereenkomstig.
- Kies fondsen met een geschiedenis van consistente prestaties en lage kostenratio's.
- Investeer voor de lange termijn en vermijd frequente portefeuilleveranderingen.
- Overweeg systematische investeringsplannen (SIP's) voor gedisciplineerd beleggen.
- Herinvesteer dividenden en meerwaarden om te profiteren van samengestelde beleggingen.
- Blijf op de hoogte van markt- en economische trends die van invloed kunnen zijn op uw beleggingen.
- Vermijd emotionele beslissingen en houd u aan uw investeringsplan.
Hoeveel geld heb je nodig om een beleggingsfonds te starten?
Hoewel sommige beleggingsfondsen geen toelatingseisen hebben, eist de overgrote meerderheid van de retailfondsen een initiële toezegging van tussen $ 500 en $ 5,000, en fondsen van institutionele klasse en hedgefondsen vereisen doorgaans investeringen van $ 1 miljoen of meer.
Beste beleggingsfondsen
De volgende zijn enkele van de beste beleggingsfondsen op het moment van schrijven:
#1. Hartford Core Equity Fund (HGIYX)
Het Hartford Core Equity Fund (HGIYX) is een beleggingsfonds dat wordt aangeboden door Hartford, een financiële dienstverlener. Hartford Core Equity Fund streeft naar kapitaalgroei op lange termijn door voornamelijk te beleggen in Amerikaanse large-capaandelen. De beleggingsstrategie van het fonds richt zich op het identificeren van bedrijven waarvan wordt aangenomen dat ze een sterk groeipotentieel hebben of die ondergewaardeerd zijn. De portefeuillebeheerders van het fonds gebruiken meestal fundamentele analyse om de financiële gezondheid en ook de groeivooruitzichten van individuele bedrijven te evalueren.
De specifieke posities van het Hartford Core Equity Fund kunnen in de loop van de tijd variëren, aangezien de portefeuillebeheerders beleggingsbeslissingen nemen op basis van hun beoordeling van de marktomstandigheden en de prestaties van individuele aandelen.
#2. Fidelity 500 Indexfonds (FXAIX)
Het Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) is een beleggingsfonds dat wordt aangeboden door Fidelity Investments. Het Fidelity 500 Index Fund streeft naar beleggingsresultaten die overeenkomen met het totale rendement van aandelen van grote Amerikaanse bedrijven. Het streeft er ook naar de prestaties van de S&P 500-index na te bootsen, een algemeen erkende benchmark voor de Amerikaanse aandelenmarkt.
Als indexfonds belegt FXAIX in een gediversifieerde aandelenportefeuille die de samenstelling van de S&P 500-index nauw weerspiegelt. Het fonds streeft ernaar de index te volgen door aandelen aan te houden in verhouding tot hun weging in de index, en biedt zo een brede blootstelling aan de grootste beursgenoteerde bedrijven in de VS.
FXAIX biedt beleggers een goedkope beleggingsoptie, aangezien indexfondsen over het algemeen lagere kostenratio's hebben in vergelijking met actief beheerde fondsen. Door te beleggen in FXAIX krijgen beleggers blootstelling aan een breed scala aan Amerikaanse large-capaandelen en kunnen ze profiteren van de potentiële langetermijngroei van de Amerikaanse aandelenmarkt.
#3. Dodge & Cox Inkomstenfonds (DODIX)
Vermogensbeheerder Dodge & Cox biedt het Dodge & Cox Income Fund (DODIX) aan, een beleggingsfonds. Het Dodge & Cox Income Fund streeft naar een hoog niveau van lopende inkomsten met behoud van de stabiliteit van de hoofdsom. Het fonds tracht zijn doel te bereiken door voornamelijk te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van obligaties van beleggingskwaliteit en andere vastrentende effecten.
DODIX belegt in verschillende vastrentende sectoren, waaronder effecten van de Amerikaanse overheid en agentschappen, bedrijfsobligaties, door hypotheken gedekte effecten en door activa gedekte effecten. De beleggingsstrategie van het fonds is gericht op het selecteren van individuele effecten die een aantrekkelijk rendementspotentieel bieden, rekening houdend met factoren als kredietkwaliteit, renterisico en marktomstandigheden.
De portefeuillebeheerders van DODIX voeren doorgaans grondig onderzoek en analyse uit om obligaties en vastrentende effecten te identificeren waarvan zij denken dat ze ondergewaardeerd zijn of het potentieel hebben voor aantrekkelijke risicogecorrigeerde rendementen. Ze hanteren een langetermijnbeleggingsbenadering en kunnen effecten gedurende langere perioden aanhouden om inkomsten en potentiële prijsstijgingen op te vangen.
#4. Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)
Het Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX) is een beleggingsfonds dat wordt aangeboden door Voya Investment Management. Het Voya Russell Large Cap Growth Index Fund streeft ernaar de prestaties van de Russell 1000 Growth Index te volgen. Deze index vertegenwoordigt het groeisegment van de Amerikaanse large-cap aandelenmarkt. Het fonds tracht zijn doel te bereiken door te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van large-cap groeibedrijven.
Als indexfonds probeert IRLNX de prestaties van de Russell 1000 Growth Index te repliceren door een mix van aandelen aan te houden in een vergelijkbare verhouding tot hun wegingen in de index. De Russell 1000 Growth Index omvat bedrijven die sterke groeikenmerken vertonen, zoals hogere winstgroeipercentages en hogere waarderingen.
#5. Vanguard Mid-Cap Value Index Fund (VMVAX)
Vanguard Mid-Cap Value Index Fund (VMVAX) is een beleggingsfonds dat wordt aangeboden door Vanguard, een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld. Het Vanguard Mid-Cap Value Index Fund streeft ernaar het rendement van de CRSP US Mid Cap Value Index te volgen. Deze index vertegenwoordigt het mid-cap waardesegment van de Amerikaanse aandelenmarkt, bestaande uit middelgrote bedrijven met waardekenmerken. Het fonds tracht zijn doel te bereiken door te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van midcap-waardeaandelen.
Als indexfonds streeft VMVAX ernaar de prestaties van de CRSP US Mid Cap Value Index na te bootsen door een mix van midcap-waardeaandelen aan te houden in verhoudingen die vergelijkbaar zijn met hun wegingen in de index. Waardeaandelen worden doorgaans gekenmerkt door lagere waarderingen in vergelijking met hun fundamentele factoren, zoals inkomsten, boekwaarde of dividenden, in vergelijking met groeiaandelen.
Hoe krijgt een beleggingsfonds geld?
Een beleggingsfonds verkrijgt geld van investeerders die zijn aandelen kopen. Wanneer individuen of instellingen in een beleggingsfonds beleggen, voegen ze geld toe aan een pool van fondsen die de beleggingsexperts van het fonds beheren. Deze beleggingsprofessionals, ook wel portefeuillebeheerders genoemd, nemen namens het beleggingsfonds beleggingsbeslissingen.
De beleggingsfondsen geven aandelen uit aan beleggers op basis van de hoeveelheid geld die ze investeren. De intrinsieke waarde (NIW) van het beleggingsfonds, de som van de activa van het fonds minus de verplichtingen, bepaalt de prijs van elk aandeel. De NAV wordt periodiek berekend, doorgaans aan het einde van elke handelsdag.
Hoe lang duurt het voordat beleggingsfondsen geld verdienen?
Beleggingsfondsen kunnen geld verdienen door de prestaties van hun onderliggende beleggingen, die kunnen fluctueren op basis van marktomstandigheden en de vaardigheden van de fondsbeheerder. De tijd die een beleggingsfonds nodig heeft om een positief rendement te genereren varieert en is afhankelijk van factoren zoals de beleggingsprestaties, de tijdshorizon van de belegger, de marktomstandigheden en de doelstellingen en strategie van het fonds. Beleggingsfondsen worden over het algemeen beschouwd als langetermijninvesteringen en hun rendement kan het beste over langere perioden worden beoordeeld. Het is belangrijk om te onthouden dat beleggingen risico's met zich meebrengen en dat prestaties uit het verleden geen indicatie zijn voor toekomstige resultaten. De eerste stap om geld te verdienen met beleggingsfondsen is echter om te investeren om dit op de lange termijn te doen.
VANGUARD Beleggingsfonds
Vanguard Mutual Fund is een gerenommeerde investeringsmaatschappij die bekend staat om zijn uitgebreide selectie van onderlinge fondsen en kosteneffectieve investeringsalternatieven. John C. Bogle, de oprichter van Vanguard Group, vestigde het bedrijf als een vooraanstaand wereldwijd investeringsbeheerbedrijf, dat toezicht hield op een substantiële portefeuille van activa ter waarde van biljoenen dollars.
Vanguard Mutual Fund biedt een uitgebreid assortiment onderlinge fondsen die tegemoetkomen aan de eisen van verschillende soorten beleggers, zoals individuele beleggers, instellingen en pensioenregelingen. De organisatie biedt financiële middelen in verschillende activacategorieën, waaronder aandelen, vastrentende effecten, geldmarktinstrumenten en alternatieve beleggingsvehikels.
Vanguard onderscheidt zich door de nadruk op het handhaven van lage kosten als uitgangspunt. Vanguard staat bekend om zijn toewijding aan het verstrekken van fondsen met lage kostenratio's. Dit vertaalt zich naar beleggers die minimale kosten moeten betalen bij het beleggen in Vanguard-fondsen, in vergelijking met tal van andere aanbieders van beleggingsfondsen.
Vanguard legt veel nadruk op indexfondsen, wat opvalt als een opmerkelijk kenmerk. Vanguard biedt een gevarieerde selectie van indexfondsen die zijn ontworpen om de prestaties van bepaalde marktindexen te weerspiegelen, zoals de S&P 500 of de Total Stock Market Index. Het doel van deze fondsen is om uitgebreide marktblootstelling te bieden en doorgaans lagere kostenratio's te bieden in vergelijking met fondsen die actief worden beheerd.
De door Vanguard gehanteerde investeringsstrategie is gericht op de lange termijn. Beleggers worden aangemoedigd om een buy-and-hold-strategie te omarmen, waarbij prioriteit wordt gegeven aan de fundamentele aspecten van beleggen in plaats van te proberen de markt te timen. Het bedrijf legt grote nadruk op het belang van diversificatie, activaspreiding en het onderhouden van een evenwichtige beleggingsportefeuille.
Vanguard biedt een scala aan investeringsopties, waaronder exchange-traded funds (ETF's), individuele pensioenrekeningen (IRA's), 529 college-spaarplannen en makelaarsdiensten, naast onderlinge fondsen.
Beleggingsfonds versus ETF
Beleggingsfondsen en ETF's (Exchange-Traded Funds) zijn beide populaire beleggingsvehikels die beleggers blootstelling bieden aan een gediversifieerde effectenportefeuille. Hoewel ze overeenkomsten hebben, zijn er enkele belangrijke verschillen tussen de twee, zoals hieronder te zien is:
MUTUAL FUND VS ETF: Structuur
Beleggingsfondsen zijn beleggingsmaatschappijen die geld van meerdere beleggers bundelen en dit beleggen in een gediversifieerde portefeuille van aandelen, obligaties of andere effecten. Professionele fondsbeheerders zijn verantwoordelijk voor het beheer ervan. Aan de andere kant zijn ETF's beleggingsfondsen die op beurzen worden verhandeld, vergelijkbaar met individuele aandelen. Ze zijn ontworpen om de prestaties van een specifieke index, sector, grondstof of activaklasse te volgen.
MUTUAL FUND VS ETF: handel
Beleggingsfondsen worden doorgaans aan het einde van de handelsdag gekocht en verkocht tegen de prijs van de intrinsieke waarde (NAV). Beleggers plaatsen orders om aandelen te kopen of te verkopen op basis van de NAV die aan het einde van de dag wordt berekend. ETF's daarentegen worden de hele dag door verhandeld op beurzen, vergelijkbaar met aandelen. Hun prijzen fluctueren op basis van vraag en aanbod en beleggers kunnen tijdens handelsuren aandelen tegen marktprijzen kopen of verkopen.
MUTUAL FUND VS ETF: kosten
Beleggingsfondsen hebben vaak hogere kostenratio's in vergelijking met ETF's. De kostenratio omvat beheervergoedingen, administratieve kosten en andere uitgaven in verband met het beheer van het fonds. Aangezien beleggingsfondsen actief worden beheerd, zijn de vergoedingen over het algemeen hoger om de kosten van onderzoek en portefeuillebeheer te dekken. ETF's worden doorgaans passief beheerd en hebben tot doel de prestaties van een index te repliceren, wat resulteert in lagere kostenratio's.
MUTUAL FUND VS ETF: Beleggingsminima
Beleggingsfondsen kunnen beleggingsminima hebben waarvoor beleggers een bepaalde drempel moeten halen om in het fonds te beleggen, zoals $ 1,000 of meer. ETF's hebben dergelijke minima niet, waardoor beleggers zelfs maar één aandeel kunnen kopen als ze dat willen.
MUTUAL FUND VS ETF: belastingefficiëntie
ETF's zijn over het algemeen fiscaal voordeliger dan beleggingsfondsen. Vanwege hun structuur en creatie-/aflossingsproces kunnen ETF's de uitkeringen van vermogenswinsten minimaliseren, wat kan resulteren in lagere belastingverplichtingen voor beleggers. Beleggingsfondsen, vooral die met actief beheer, kunnen vermogenswinsten genereren die worden doorberekend aan beleggers, wat resulteert in belastbare gebeurtenissen.
MUTUAL FUND VS ETF: verscheidenheid en flexibiliteit
Over het algemeen bieden beleggingsfondsen doorgaans een breder scala aan beleggingsopties, waaronder verschillende activaklassen, beleggingsstrategieën en fondsdoelstellingen. Ze kunnen ook meer opties bieden voor automatische investeringsplannen en systematische investeringsprogramma's. ETF's bieden daarentegen toegang tot specifieke marktsegmenten of activaklassen en bieden flexibiliteit voor intraday-handel.
Conclusie
Beleggingsfondsen bieden beleggers een gemakkelijke en toegankelijke manier om deel te nemen aan de financiële markten met professioneel beheer en diversificatie. Zoals alle beleggingen brengen ze echter risico's met zich mee en beleggers dienen hun beleggingsdoelstellingen zorgvuldig te beoordelen, risicotolerantieen tijdshorizon voordat u in een beleggingsfonds belegt. Het is altijd een goed idee om advies in te winnen bij een financieel adviseur die u kan helpen weloverwogen investeringsbeslissingen te nemen op basis van uw unieke omstandigheden.
- 11+ beste dingen om nu in te investeren! (Bijgewerkt)
- Wat betekent beleggen? Hoe het werkt en hoe te beginnen
- GOEDE INVESTERING: de 15 beste opties om nu te beginnen !!! (Bijgewerkt)
- VANGUARD ETFS: betekenis en wat u moet weten
Referenties
