利回り、つまりリターンとリスクには直接的な関係があります。 リスクが低いほど、リターンは低くなります。 より高いリターンを得るには、債券投資だけでなく、市場に連動した投資に投資する必要があります。 ハイイールド投資は、次の形で高収益を生み出す投資です。 配当 投資家に。
これに投資する前に、より高い利回りは常により高いリスクを伴うことを知っておくことが重要です。 プリンシパルを失うことを防ぐために、リスク許容度を理解してください。
投稿には、投資できる高利回りの投資と、投資する前に知っておく必要のある特定の情報が含まれています。
このため、XNUMXつに分類されます。 高利回りの低リスク投資と高リスクの高利回り投資。
ハイリスクのハイイールド投資
それらのいくつかを以下に示します。 Investopedia これらの選択に同意します。
高利回り債
それらはしばしばジャンク債と呼ばれます。 それらは、より高いリターンまたは利回りのためにより高いリスクを取るという特徴を持っています。
それらを発行する企業は、投資家を引き付けるためにより高い利回りを支払います。
個別のハイイールド債を購入することもできますが、ほとんどの投資家は、ハイイールド債のミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF）がより魅力的で多様なオプションであることに気付くでしょう。
高利回り債券投資について知っておくべきこと
以下の点を考慮してください。 USNews.
真剣な調査が必要です。
あなたはそれらに投資する前にそこにあるすべての情報を見つける必要があります。
個別の社債の購入に関心のある投資家は、会社を批判的に見直す必要があります。 彼らがプラスのキャッシュフローを持っているかどうかを確認し、次に収益性を確認します。 業界のパフォーマンスと比較してください。
ハイイールド債ファンドは分散投資が必要
ハイイールド債ファンドは、発行者ごとに資産が異なります。 ETFのポートフォリオにはさまざまな資産があるため、これは特に当てはまります。そのため、XNUMXつの株式の利回りが低下しても、すべてのポートフォリオの全体的な利回りに影響を与えることはできません。
これは私たちの投稿で詳細に説明されました 配当株と投資方法を理解する。 あなたはそれを読むべきです。
投資信託とETFの違いについて学ぶ
投資信託は積極的に管理されています。 投資家は誤った価格設定を利用することができます。 投資信託の場合、あなたのお金を得るために、ファンドマネージャーは証券を売る必要があります。 市況が悪い場合、これは難しい場合があります。
ETFはパッシブインカムタイプを提供します。 投資家に四半期ごとの価値を示す投資信託とは異なり、ETFはより透明性が高く、不安定な時期に販売しやすくなります。
住宅ローンの不動産
住宅ローン不動産投資信託（REIT）は、不動産会社への貸付、住宅ローンの購入、および住宅ローン担保証券によって収益を上げています。 すべてのREITと同様に、公益事業会社と同様に、税制上の優遇措置と引き換えに、利益の90％を投資家に配当の形で支払うことが法律で義務付けられています。
為替取引
通貨、または外国為替取引は、それが呼ばれるように、初心者向けではありません。 始める前に、市場を完全に理解する必要があります。 それは高利回りの投資であるため、外国為替トレーニングクラスを受講することは非常に必要です。
ベンチャーキャピタル
ベンチャーキャピタリストからの投資を求めるスタートアップの将来は特に不安定で不確実です。 多くのスタートアップは失敗しますが、一般の人々が望んでいる需要の高い製品やサービスを提供できるスタートアップもあります。
投資の不確実性のため、それは非常に高いリスクです。 成功すれば、歩留まりもかなり高くなります。
オプションへの投資
オプションは、市場のタイミングを計ろうとしている投資家に高い報酬を提供します。
オプションを購入する投資家は、将来の日付範囲内で指定された価格で株式または商品エクイティを購入することができます。 証券の価格が投資家が当初予測したものではないことが判明した場合、投資家はオプション証券を購入または売却する必要はありません。
この形態の投資は、証券の購入または売却に時間の要件を課すため、特にリスクがあります。 プロの投資家はしばしば市場のタイミングを計る慣行を思いとどまらせます、そしてこれがオプションが危険であるかやりがいがある理由です。
低リスク、ハイイールド投資
それらのいくつかをリストします。
- 配当ストック： これに関する投稿はすでにあります。 それを読んで ページ をご覧ください
- 社債：企業は投資家に債券を発行して資金を調達することができます。 これらの短期債はリスクが低く、平均満期はXNUMX年からXNUMX年であるため、金利の変動にさらされる可能性が低くなります。 一部の投資家は、より高いリターンを得るためにもう少しリスクを求めているため、債券を分散させることができます。 ただし、財政的に堅実な企業に投資する必要があります。 グーグル、アマゾン、アップルなどの大規模な公開企業に投資する場合、近い将来破産する可能性は非常に低いため、お金を失う可能性を最小限に抑えることができます。
- 優先株：優先株式は、株主に会社の普通株式の株主の前に配当を受け取る能力を提供します。 会社が破産を宣言したとしても。
- その他; 譲渡性預金、高利回り普通預金口座、マネーマーケット口座、国債など。
ハイイールド投資を見つける方法、
- 関係するリスクを確認してください。 高リスクは高リターンに等しい
- 会社のキャッシュフローと収益性について調査する
- 業界のパフォーマンスを確認する
投資期間。 短期投資は通常、利回りが低くなります。
トップハイイールド投資：
- 高利回り普通預金口座。
- 譲渡性預金。
- 政府発行の債券ファンド
- 短期社債ファンド
- 地方自治体のための債券融資
- S＆P500を追跡するインデックスファンド
- 配当株ミューチュアルファンド
- Nasdaq-100のインデックスファンド
- 賃貸住宅
- Cryptocurrency
2022年の最高のハイイールド投資の概要
＃1。 高利回り普通預金口座
高利回りのオンライン普通預金口座は、口座の現金残高に関心を持っています。 そして、あなたの地元の銀行でペニーを生み出す普通預金口座のように、高利回りのインターネット普通預金口座はあなたのお金のために簡単にアクセスできる手段です。 オンライン銀行は、一般的に、オーバーヘッドコストが低いため、大幅に高い金利を提供します。 さらに、通常、すぐにプライマリバンクに移動するか、ATMを使用してお金を受け取ることができます。
普通預金口座は、近い将来現金を必要とする人にとって賢いオプションです。
のための最も有益な投資
ハイイールド普通預金口座は、リスクを嫌う投資家、特にすぐにお金を必要とし、お金を失うリスクを避けたい投資家にとって理想的です。
リスク
これらの口座を提供する銀行はFDICの保険に加入しているため、お金を失うことを心配する必要はありません。 CDのような高利回りの普通預金口座は一般的に安全な投資ですが、金利が低すぎるとインフレのために時間の経過とともに購買力を失うリスクがあります。
流動性
普通預金口座はあなたのお金のためにそれが得るのとほぼ同じくらい流動的です。 いつでも資金を追加または削除できますが、銀行は、必要に応じて、ステートメント期間ごとにXNUMX回以下の引き出しを法的に制限する場合があります。
＃2。 譲渡性預金
銀行は譲渡性預金またはCDを発行します。これは、多くの場合、普通預金口座よりも高い金利を支払います。
これらの連邦保険の定期預金は、数週間から数年の範囲の満期があります。 「定期預金」であるため、一定期間ペナルティなしで出金することはできません。
金融機関は定期的にCDで利息を支払います。 それが成熟すると、元の元本と未収利息を受け取ります。 オンラインで最高のお得な情報を探し回るのはお金がかかります。
CDは、迅速な収入を必要とせず、安全性と多額の支払いのために短期間お金を閉じ込めることができる退職者にとって優れた選択肢となる可能性があります。 ただし、ニーズを満たすCDにはさまざまな種類があるため、より高いCDレートを利用することもできます。
のための最も有益な投資
CDは、リスクを嫌う投資家、特に特定の時間にお金を必要とし、普通預金口座よりもわずかに高い利回りと引き換えに現金を拘束することをいとわない投資家にとって理想的です。
リスク
CDはリスクのない投資と見なされます。 ただし、再投資リスクがあります。これは、2020年に見たように、金利が下がると、投資家が元本と低金利の新しいCDに再投資するときに、収益が少なくなるリスクです。逆のリスクは、金利が上昇することです。そして投資家は彼らの資金がすでにCDに閉じ込められているので利益を得ることができなくなります。
CDをラダーすることを検討してください—さまざまな条件のCDにお金を投資する—お金が長期間、XNUMXつの楽器に留まらないようにします。 インフレと税金は投資の購買力を大幅に低下させる可能性があることを覚えておくことが重要です。
流動性
CDは、CDが成熟するまでお金を拘束するため、普通預金やマネーマーケットアカウントよりも流動性が低くなります。これには、数か月から数年かかる場合があります。 あなたはより速くあなたのお金を得ることができます、しかしあなたは通常ペナルティを支払わなければなりません。
＃3。 政府が発行した債券ファンド
政府債券ファンドは、米国政府とその機関が発行する債券に投資する投資信託または取引所取引ファンド（ETF）です。
ファニーメイやフレディマックなどの政府支援企業が発行するT-bill、T-notes、T-bond、および住宅ローン担保証券は、ファンドが投資する債務証券のXNUMXつです。 これらの国債ファンドは、低リスクの投資家にとって理想的です。
これらのファンドは、初めての投資家やキャッシュフローを求める人にも適しています。
のための最も有益な投資
国債ファンドはリスク回避的な投資家に適しているかもしれませんが、一部の種類のファンド（長期債ファンドなど）は、金利の変動により短期ファンドよりも大幅に変動する可能性があります。
リスク
債券は米国政府の完全な信頼と信用に裏打ちされているため、政府債務ファンドは最も安全な投資のXNUMXつと見なされています。
ただし、他の投資信託と同様に、政府の支援を受けておらず、金利変動やインフレなどのリスクにさらされています。 インフレが上昇すると、購買力が低下する可能性があります。 金利が上がると、既存の債券の価格は下がります。 金利が下がると、既存の債券の価格が上がります。 長期債は金利リスクが高くなります。
流動性
債券ファンドの株式は非常に流動的ですが、その価値は金利環境によって異なります。
＃4。 短期社債ファンド。
企業は投資家に債券を提供することで資金を調達することができ、それを数百の企業が発行した債券を所有する債券ファンドにパッケージ化することができます。 短期債の満期は通常XNUMX年からXNUMX年であり、中長期債よりも金利変動の影響を受けにくくなっています。
社債ファンドは、退職者などの収入の流れを求める投資家や、リターンを獲得しながらポートフォリオ全体のリスクを軽減しようとする投資家にとって、優れた代替手段となります。
のための最も有益な投資
短期社債ファンドは、国債ファンドよりも高い利回りを求めるリスク回避的な投資家にとって魅力的かもしれません。
リスク
短期社債ファンドは、他の債券ファンドと同様に、FDICの保険がかけられていません。 投資適格の短期債券ファンドは、リターンの点で政府および地方債ファンドを上回ることがよくあります。
ただし、報酬が大きいほど、リスクは大きくなります。 企業の信用格付けが低下したり、財政難に陥り、債券の債務不履行に陥る可能性は常にあります。 このリスクを軽減するために、ファンドが高品質の社債で構成されていることを確認してください。
流動性
毎日、ファンドの株式を売買することができます。 さらに、通常はいつでも所得分配を再投資したり、新しい資産を作成したりできます。 キャピタルロスが発生する可能性があることを覚えておいてください。
＃5。 地方自治体の債券ファンド
地方債ファンドは、州および地方政府が発行する、ムニスとも呼ばれるさまざまな地方債に投資します。 稼得した利子は一般に連邦所得税がなく、州税や地方税も免除される可能性があるため、高税州や高税率の投資家にとって特に魅力的です。
地方債は、投資信託または上場投資信託を通じて個別に購入することができます。 あなたはあなたにぴったりの投資タイプを見つけるためにファイナンシャルアドバイザーに相談することができます、しかしあなたは追加の税制上の利点のためにあなたの州または地方のそれらに固執したいかもしれません。
地方債ファンドは、投資家が個々の債券を分析する必要なしに多様なエクスポージャーを提供するため、初心者の投資家に最適です。 また、キャッシュフローを求める投資家にとっても理想的です。
のための最も有益な投資
地方債は、高税の州に住む投資家にとっては、課税を回避しながら収入を生み出すことができるため、良い選択です。 利回りが低いため、低税率のバンドや州の投資家にとって魅力的ではない可能性があります。
リスク
個々の債券はデフォルトリスクにさらされています。つまり、発行者は将来の収入や元本の支払いを行うことができない可能性があります。 都市や州はそれほど頻繁に破産することはありませんが、破産する可能性があり、地方債は歴史的に比較的安全でした。
債券は呼び出し可能にすることもできます。つまり、発行者は元本を返金し、満期日前に債券を引退します。 その結果、投資家は将来の利息の支払いを失います。 債券ファンドは、多数の債券を所有することで潜在的なデフォルトリスクと期限前返済リスクを分散させるのに役立ち、ポートフォリオのごく一部からの負のショックの影響を軽減します。
流動性
毎日、ファンドの株式を売買することができます。 さらに、通常はいつでも所得分配を再投資したり、新しい資産を作成したりできます。
＃6。 S＆P500インデックスファンド
S＆P 500インデックスファンドは、ボラティリティが高くなりますが、債券などの一般的な銀行商品よりも大きなリターンを獲得したい場合に最適な代替手段です。
この基金は、約500の最大のアメリカ企業に基づいて構築されています。つまり、世界で最も成功している企業の多くが含まれています。 たとえば、AmazonとBerkshire Hathawayは、インデックスの最も注目すべきメンバーのXNUMXつです。
S＆P 500インデックスファンドは、他のファンドと同様に、これらすべての企業の一部を保有できるようにすることで、急速な分散を提供します。 このファンドはあらゆる業界の企業で構成されているため、他の多くの投資よりも回復力があります。 時間の経過とともに、インデックスの年間平均収益率は10％になりました。 これらのファンドは、費用比率（運用会社がファンドを運営するためにかかる金額）が非常に低く、最高のインデックスファンドのXNUMXつです。
S＆P 500インデックスファンドは、株式市場への幅広い多様なエクスポージャーを提供するため、新規投資家に適しています。
のための最も有益な投資
S＆P 500インデックスファンドは、分散投資を求めており、少なくともXNUMX〜XNUMX年間はそれにコミットする意思のある株式投資家に適しています。
リスク
S＆P 500ファンドは、市場のトップ企業で構成されており、幅広く分散されているため、株式に投資するリスクの低い方法のXNUMXつです。 とりわけ、それはまだ株式を含んでいるので、それは債券や他の銀行商品よりも不安定になります。 また、政府の保険に加入していないため、値が変動するとお金を失う可能性があります。 ただし、インデックスは時間の経過とともに見事に機能しています。
力強いリターンの後、指数は過去最高の2021年を締めくくり、2022年まで堅調に推移しているため、投資家は飛び込むのではなく、慎重に進めて長期投資計画に固執することを望むかもしれません。
流動性
S＆P 500インデックスファンドは非常に流動的であり、投資家は市場が開いている日ならいつでもそれを売買することができます。
＃7。 投資信託配当株
配当を支払う株式は、株式市場への投資を少し安全にすることができます。
配当金は、四半期ごとに株主に分配できる会社の利益の一部です。 配当株を使用すると、長期的な市場の上昇から利益を得るだけでなく、短期的にも収入を得ることができます。
個別の株式購入は、配当を提供するかどうかに関係なく、中級および上級の投資家に適しています。 ただし、株式ファンドでそれらのグループを購入することにより、リスクを制限することができます。
のための最も有益な投資
配当株ファンドは、ほとんどすべてのタイプの株式投資家にとって優れた選択肢ですが、収入を求める人にとっては理想的かもしれません。 お金を必要とし、より長い期間投資する意思がある人は、これらが魅力的であると感じるかもしれません。
リスク
他の株式投資と同様に、配当株には一定のリスクが含まれます。 それらは成長企業や他の非配当株よりも安全であると考えられていますが、賢明に選ぶ必要があります。
現在の利回りが最も高い企業ではなく、配当を増やした実績のある企業に投資します。 それは差し迫った危険の兆候かもしれません。 しかし、評判の良い企業でさえ危機の影響を受ける可能性があるため、評判が高いからといって、企業が配当を削減または廃止することを保証するものではありません。
流動性
市場が開いていて、四半期ごとの分配が流動的である日ならいつでも資金を売買することができます。 配当株への投資から最大の利益を得るには、長期的な投資が不可欠です。 最高の利益を得るには、配当金を再投資する必要があります。
＃8。 ナスダック100指数ETF
Nasdaq-100に基づくインデックスファンドは、勝者と敗者を選んだり、特定の企業を評価したりすることなく、最大かつ最高のテクノロジービジネスのいくつかへのエクスポージャーを求める投資家にとって優れた選択肢です。
このファンドは、世界で最も成功し安定しているNasdaqのトップ100企業に基づいています。 AppleとFacebookはそのような企業のXNUMXつの例であり、それぞれがインデックス全体のかなりの量を占めています。 MicrosoftはもうXNUMXつの有名なメンバーです。
Nasdaq-100インデックスファンドは即座に分散を提供し、ポートフォリオが単一の会社の崩壊に対して脆弱にならないようにします。 上位のNasdaqインデックスファンドは、費用比率が非常に低く、インデックスのすべての企業を保有するための低コストの方法です。
のための最も有益な投資
ナスダック100インデックスファンドは、高いボラティリティに耐える準備ができている成長を求める株式投資家にとって素晴らしい選択です。 投資家は、少なくともXNUMX年からXNUMX年はそれを保持することを約束する必要があります。
リスク
この株式のコレクションは、他の上場株式と同様に、価値が下がる可能性があります。 Nasdaq-100には、最も強力なテクノロジー企業がいくつかありますが、最も価値の高い企業もいくつか含まれています。 それらの高い評価のために、それらは景気後退の間に再び上昇するかもしれないが、不況で急速に崩壊する可能性が高い。
流動性
Nasdaqインデックスファンドは、他の上場インデックスファンドと同様に、市場が開いている日はいつでも簡単に現金に変換できます。
＃9。 賃貸住宅
あなたがあなた自身の財産を管理する準備ができているならば、賃貸住宅は素晴らしい投資かもしれません。 また、住宅ローンの利率が史上最低であるため、失業によりテナントが債務不履行に陥る可能性が高くなるため、景気の低迷により経営が困難になる可能性はありますが、新しい住宅の購入資金を調達するのは素晴らしい瞬間かもしれません。 。
この道を進むには、正しい物件を見つけ、資金を調達するか、完全に購入し、維持し、テナントと取引する必要があります。 あなたが賢明な購入をするならば、あなたは非常にうまくやることができます。 ただし、インターネット対応デバイスをシングルクリックまたはタップするだけでは、株式市場で資産を売買することはできません。 さらに悪いことに、あなたはバストされたパイプについての午前3時の電話に対処しなければならないかもしれません。
ただし、資産を長期にわたって保有し、徐々に債務を返済し、家賃を引き上げる場合、引退するときにかなりのキャッシュフローが得られる可能性があります。
のための最も有益な投資
自分の資産を管理し、一貫したキャッシュフローを生み出したい長期投資家は、賃貸住宅への投資を検討するかもしれません。
リスク
投資家が2000年代半ばに発見したように、住宅は他の資産と同様に高値になる可能性があります。 経済の困難にもかかわらず、住宅ローンの金利が安く、供給が限られていたため、2020年と2021年に不動産価格が上昇しました。 さらに、資金を迅速に取得する必要がある場合は、流動性の欠如が問題になる可能性があります。 新しい屋根やエアコンが必要な場合は、かなりの金額を考え出す必要があるかもしれません。 もちろん、あなたが住宅ローンを支払う間、あなたは財産が空いているというリスクを負います。
流動性
住宅は利用可能な最も流動性の低い投資の6つであるため、すぐにお金が必要な場合は、賃貸物件への投資は適切ではない可能性があります（ただし、キャッシュアウトの借り換えや住宅担保ローンは可能です）。 また、販売する場合、ブローカーは販売価格の最大XNUMX％を手数料として差し引く場合があります。
＃10。 暗号通貨
暗号通貨は、交換手段として使用するように設計されたデジタル電子専用通貨の一種です。 過去XNUMX年間で人気が高まり、ビットコインが主要なデジタル通貨として浮上しています。 現金が市場に流入し、価格を押し上げ、さらに多くのトレーダーを引き付けているため、暗号通貨は近年人気のある物件です。
ビットコインは最も広く利用可能な暗号通貨であり、その価格は大幅に変化し、多くのトレーダーを引き付けます。 たとえば、ビットコインは10,000年の初めの2020コインあたり30,000ドル未満の価格から、2021年の初めまでに約60,000ドルに上昇しました。それ以来、ビットコインはXNUMXドルのしきい値を超えてXNUMX倍以上になりました。
ここにリストされている他の資産とは異なり、FDICや政府または企業の資金を生み出す力に支えられていません。 その価値は、トレーダーが喜んで支払う金額によって完全に定義されます。
のための最も有益な投資
暗号通貨は、かなり大きなリターンの可能性と引き換えにお金を失うことを気にしないリスクを冒す投資家にとって理想的です。 リスクを嫌う個人や安全な投資を探している人にとっては良い選択肢ではありません。
リスク
暗号通貨は、非合法化されるなどの危険に満ちており、XNUMXつの通貨を無価値にする可能性があります。 デジタル通貨は非常に変動性が高く、非常に短い時間枠で急激に下落（または上昇）する可能性があり、価格はトレーダーが支払う意思によって完全に決定されます。 過去に注目を集めた特定の犯罪を考えると、トレーダーもハッキングされるリスクがあります。 そして、あなたが暗号通貨に投資しているなら、あなたは多くが消えるときに固執する勝者を選ぶ必要があります。
流動性
暗号通貨、特にビットコインやイーサリアムのような主要なものは一般的に流動的であり、いつでも売買することができます。 ただし、それらの料金は通常、（株式などの従来の投資と比較して）非常に高く、損益分岐点だけで大きな評価を得る必要があります。 これらの手数料を削減するには、最高のブローカーを見つけることが重要です。
結論として、ハイイールド投資は投資家による高いリスクを必要とします。 すべての投資家は、ハイイールド商品に投資する前に、負担できるリスクのレベルを確認する必要があります。
ハイイールド投資に関するFAQ
先物の価格設定：先物契約の価格設定方法（新しいブラウザで開きますta
（新しいブラウザで開きますt
どの投資が最高の利回りを持っていますか？
- ストック
- インデックスファンド上場投資信託
- 不動産
- 投資信託
- 不動産クラウドファンディングアプリ
- 不動産投資信託
ハイイールド投資とは何ですか？
ハイイールド投資は、投資家に高いリターンを提供するだけでなく、高水準の信用リスクを伴う金融資産です。 リスクの高まりと引き換えに、発行者はより安全な投資適格債よりも高い金利を提供することで投資家を誘惑します。
最もリスクの高いタイプの投資は何ですか？
株式や株式投資信託は、株式投資の例です。 これらはXNUMXつの主要な資産クラスの中で最もリスクが高いですが、高い報酬の可能性も最も高くなっています。
