Il modulo W-4 dell'IRS, ufficialmente noto come "Certificato di ritenuta d'acconto del dipendente", indica ai datori di lavoro l'importo delle tasse da detrarre dalla busta paga di ciascun dipendente. Le aziende utilizzano il W-4 per calcolare alcune imposte sui salari e rimettere le tasse per conto dei dipendenti all'IRS e allo stato (se applicabile). Se hai già un modulo W-4 in archivio presso la tua azienda, non è necessario compilare quello nuovo. Inoltre, non è necessario completare un nuovo W-4 ogni anno. Tuttavia, molto probabilmente dovrai completare il nuovo W-4 se inizi un nuovo impiego o desideri modificare le trattenute nella tua posizione attuale. È una giustificazione fantastica per esaminare le tue trattenute in ogni caso. Questo articolo spiega cosa richiedere su W4 se single e quando sposato. Inoltre, fa ulteriore luce su cosa pretendere da W4 per non dover pagare le tasse. Godetevi il viaggio!
Cosa rivendicare su W4
Noterai che il modulo W-4, che ogni dipendente deve compilare per specificare l'importo delle tasse da trattenere da ogni busta paga, è cambiato se stai trasferendo un impiego e non l'hai fatto di recente. L'Internal Revenue Service (IRS) afferma che la revisione del modulo ha migliorato l'accuratezza e la trasparenza del sistema. Se non stai cambiando lavoro e non c'è motivo di rivedere il tuo W-4, non è necessario compilarne uno nuovo. Quello che è attualmente archiviato presso il tuo posto di lavoro può ancora essere utilizzato.
Nel 2020, il modulo W-4 ha subito una significativa riprogettazione ed è stato ridotto a cinque pezzi rispetto ai sette precedenti. L'importo delle tasse che il tuo datore di lavoro detrarrà dalla tua busta paga dipende da come viene compilato il modulo W-4, certificato di ritenuta d'acconto del dipendente. Insieme al denaro che detrae dalla tua busta paga, il tuo datore di lavoro trasmette il tuo nome e il tuo numero di previdenza sociale all'IRS. Quando compili la tua dichiarazione dei redditi annuale, devi includere la tua ritenuta d'acconto come parte del pagamento annuale dell'imposta sul reddito. Il modulo W-4 richiede informazioni identificative come nome, indirizzo e numero di previdenza sociale per questo motivo.
Cosa è cambiato nel modulo W-4
L'opportunità di richiedere assegni personali è sparita dal modulo W-4 così com'è adesso. In passato, un W-4 includeva un foglio di lavoro per le indennità personali per aiutarti a determinare quante indennità richiedere. I datori di lavoro tratterrebbero meno dal tuo stipendio se richiedessi più indennità; di più verrebbero detratti se richiedessi meno assegni.
Cosa richiedere su W4 se single
Ti chiedi cosa richiedere su W4 se sei single? Ecco una linea guida per questo:
- probabilmente produrrà un rimborso fiscale molto elevato
- Probabilmente produrrà un piccolo rimborso fiscale
- Ti avvicina alla ritenuta d'acconto dell'importo preciso dell'imposta dovuta; potresti dover solo una piccola somma.
Quando inizi un nuovo impiego, ti viene fornito un modulo W-4. È generalmente nei pacchetti di benvenuto dei nuovi assunti e aiuta a decidere la ritenuta d'acconto. Compilarlo può essere stressante poiché come intendi capire cosa significa tutto ciò? Cosa dovresti dire? Forse vuoi andare sul sicuro, quindi ora pagherai di più in tasse e aspetterai un ritorno. Potresti desiderare di pagare il minor numero di tasse possibile e cercare di massimizzare il tuo attuale stipendio cercando di acquisire quanto più denaro possibile ora. Le tue indennità giocano un ruolo in questo.
indennità
Mentre elenchi le tue indennità sul tuo W-4, è un documento fiscale cruciale. Un'indennità di ritenuta d'acconto, secondo Investopedia, “si riferisce a un'esenzione che riduce l'importo dell'imposta sul reddito che un datore di lavoro trattiene dalla busta paga di un dipendente. Per determinare l'importo della ritenuta d'acconto personale, i lavoratori americani spesso compilano il modulo W-4 dell'IRS, certificato di indennità di ritenuta del dipendente. L'azienda utilizza quindi i dati W-4 per calcolare la quantità di reddito di un dipendente che deve essere detratta dalla busta paga e inviata alle autorità fiscali competenti.
Più assegni richiedi, meno soldi il governo detrarrà dal tuo stipendio come tasse. Il tuo stipendio sarà tassato più pesantemente se ricevi meno indennità. Il tuo stato di archiviazione determina ciò che scrivi. Cosa dovrebbe fare allora una sola persona? Secondo Investopedia, “se sei single, non hai figli e hai intenzione di prendere la detrazione standard, puoi richiedere un assegno di ritenuta per te stesso e un secondo se sei single e lavori un lavoro, per un totale di due. "
A pagina W-4 3, l'IRS fornisce un foglio di calcolo dell'indennità personale per aiutarti a decidere. Il calcolatore della ritenuta d'acconto dell'IRS può aiutarti a scegliere l'opzione giusta e comprenderne le conseguenze.
Liberty Tax consiglia ai single con un lavoro da 9 a 5 di dichiararne uno come ritenuta d'acconto. La tua indennità può comportare un rimborso. Se non effettui reclami, l'importo massimo verrà detratto dalla tua paga e probabilmente riceverai un rimborso. Quindi, ottenerne uno potrebbe essere un buon modo per risparmiare denaro e rispettare le leggi fiscali. Senza dubbio, parla con un esperto fiscale per una guida personalizzata specifica per le tue circostanze.
Quando cambiarlo
Non puoi semplicemente impostare la tua ritenuta d'acconto e dimenticartene. Dovresti adeguare la tua ritenuta d'acconto se ti trasferisci al lavoro, ti sposi, hai un figlio o fai una di queste cose. Modifica la tua ritenuta d'acconto se non sei soddisfatto di aver ricevuto o meno un rimborso durante il periodo fiscale. Quindi, tieni traccia del tuo W-4 e delle ritenute fiscali se la tua vita cambia in modo significativo.
Cosa richiedere su W4 quando sposati
Se non richiedi alcuna indennità o una, probabilmente otterrai un grosso rimborso fiscale. Probabilmente ci sarà un piccolo rimborso fiscale se richiedi due assegni. Se desideri avvicinarti alla ritenuta fiscale precisa, richiedi due assegni per te e il tuo coniuge, nonché assegni per il numero di persone a carico che hai (quindi, ad esempio, se hai due persone a carico, vorrai richiedere quattro indennità).
Quando si presenta una dichiarazione combinata con due indennità, si consiglia una coppia sposata con una fonte di reddito. Se mantieni i tuoi figli minori di 19 anni, puoi dichiararli a carico nella tua dichiarazione dei redditi.
Cosa richiedere su W4 per non dover pagare le tasse
Calcolare il tuo debito fiscale per l'anno non è troppo difficile se sei un lavoratore retribuito con un impiego stabile. Il tuo reddito annuo previsto è noto. Diversi americani non rientrano nel gruppo, come accennato in precedenza. Sono appaltatori indipendenti, svolgono molti lavori, sono pagati a ore o fanno affidamento su commissioni, bonus o mance. Se sei tu, stima i tuoi profitti in base alla performance storica e all'anno fino a quel momento.
#1. Usa una calcolatrice online
I calcolatori online gratuiti includono quelli per le imposte sul reddito e gli stipendi. Il calcolatore visualizzerà quindi il carico fiscale federale per busta paga o per anno dopo aver inserito il reddito lordo, la frequenza dei pagamenti, lo stato di archiviazione federale e altri dati pertinenti.
Questo metodo è semplice e il risultato sarà approssimativamente accurato, ma potrebbe non essere perfetto perché la tua imposta reale dovuta potrebbe dipendere da altri fattori, ad esempio se specifichi le detrazioni e quali crediti d'imposta richiedi.
#2. Utilizzare un calcolatore di ritenuta d'acconto
Per quelli con situazioni fiscali più complicate, lo stimatore della ritenuta d'acconto del sito web dell'IRS può essere molto utile. L'utilizzo di questo strumento richiede più tempo rispetto all'utilizzo di una normale calcolatrice, ma i risultati sono più precisi. Indagherà su cose come la tua idoneità per crediti d'imposta per l'assistenza ai figli e a carico, se contribuisci a un piano pensionistico differito dalle tasse o a un conto di risparmio sanitario, quanto hai versato per uno e quanta imposta federale sul reddito è stata detratta dal tuo più recente busta paga, tra l'altro.
#3. Compila un modello di dichiarazione dei redditi
Un'altra scelta è completare una dichiarazione dei redditi campione per l'anno utilizzando un software fiscale o ottenendo i documenti necessari dal sito web dell'IRS e compilandoli manualmente. Questo metodo richiederà più tempo ma ti darà la stima più accurata della responsabilità fiscale.
#4. Modificare la ritenuta d'acconto
Scoprire quanto deve essere trattenuto dai tuoi stipendi ogni periodo di paga per raggiungere, ma non superare, tale obiettivo entro il 31 dicembre, dopo aver conosciuto l'intero importo delle tasse federali che dovrai. Successivamente, completa un nuovo modulo W-4 in conformità. Non hai bisogno di un nuovo modulo W-4 dal dipartimento delle risorse umane del tuo datore di lavoro. Sul sito Web dell'IRS, puoi stamparne uno per te stesso.
#5. Il tuo datore di lavoro non dovrebbe trattenere abbastanza
Il modulo W-4 ti consente di scegliere l'importo delle tasse extra da detrarre per ogni periodo di paga. Se hai già pagato meno di quanto avresti dovuto, deduci l'importo che prevedi di pagare entro la fine dell'anno, in base al tuo attuale livello di ritenuta, dall'importo totale dovuto. Il risultato viene quindi diviso per il numero di periodi di paga rimanenti nell'anno. È quindi possibile calcolare quanto extra si desidera detrarre da ogni busta paga in base a tali informazioni. Anche se i risultati non saranno così esatti, potresti richiedere meno indennità di ritenuta.
#6. Se hai pagato troppo
Prova ad aumentare l'importo delle trattenute che richiedi sul W-4 a meno che tu non preveda di ricevere un rimborso considerevole. La scelta del numero preciso può essere difficile. È facile utilizzare un calcolatore dello stipendio per inserire vari numeri di indennità di ritenuta fino a raggiungere l'importo più vicino all'imposta federale che si desidera detrarre dai futuri periodi di paga.
Tieni presente che l'IRS richiede che tu abbia una causa giustificabile per qualsiasi indennità alla fonte che richiedi. L'organizzazione non vuole che tu vada in giro con le sue scartoffie per rimandare il pagamento delle tasse fino all'ultimo minuto. Se trattieni intenzionalmente il tuo W-4, potresti essere perseguito. Inoltre, può imporre che l'importo appropriato venga trattenuto dal tuo datore di lavoro, senza darti voce in capitolo.
I 5 passaggi su come riempire un W-4
Compilare un W-4 è semplice se sei single o sposato con qualcuno che non è impiegato, ha un solo lavoro, non ha persone a carico e non richiede alcun credito d'imposta o detrazioni (oltre alla detrazione standard). Compila semplicemente il tuo nome, indirizzo, numero di previdenza sociale e stato di archiviazione prima di firmare e datare il modulo.
La tua situazione fiscale è invece più complicata se hai persone a carico, un coniuge con reddito, o se intendi richiedere eventuali crediti o detrazioni d'imposta, nel qual caso dovrai fornire maggiori dettagli.
#1. Informazione personale
È necessario fornire nome, indirizzo, stato di archiviazione e numero di previdenza sociale. La tua fattura annuale dell'imposta sul reddito può essere correttamente accreditata quando il tuo datore di lavoro invia i fondi detratti dalla tua busta paga all'IRS utilizzando il tuo numero di previdenza sociale.
#2. Account per più lavori
Se presenti una dichiarazione congiunta con il tuo coniuge e svolgi numerosi lavori, segui gli standard per una ritenuta d'acconto più accurata.
- Completa i passaggi W-4 da 2 a 4(b) per la posizione con il compenso più alto. I W-4 per le altre occupazioni dovrebbero essere vuoti in quella sezione.
- Spunta la casella 2(c) se tu (o il tuo coniuge) svolgete due lavori e guadagnate all'incirca lo stesso per ognuno. Il problema è che devi completare entrambi i W-4.
- Ci sono alcune soluzioni a tua disposizione se non vuoi rivelare al tuo datore di lavoro che hai un secondo lavoro o che ricevi un reddito da altre fonti non lavorative: Puoi dire al tuo datore di lavoro quanto più tasse dovrebbero essere detratte da il tuo stipendio alla riga 4 (c). In alternativa, non tenere conto delle entrate extra nel tuo W-4. Dovresti trasmettere i tuoi pagamenti fiscali stimati all'IRS piuttosto che detrarre l'imposta dal tuo stipendio.
#3. Aggiungi dipendenti
Il passaggio 3 determina se sei idoneo per il Child Tax Credit e altri crediti a carico. I contribuenti single che guadagnano meno di $ 200,000 e le coppie sposate che guadagnano meno di $ 400,000 possono richiedere il Child Tax Credit.
Sebbene la definizione di persona a carico dell'IRS sia tecnicamente alquanto complicata (vedere la pubblicazione 501 dell'IRS per i dettagli), la versione breve è che una persona a carico è qualsiasi figlio o parente idoneo che vive con te ed è sostenuto finanziariamente da te. Per determinare l'importo totale dovuto, aumentare il numero di figli idonei di età inferiore ai 17 anni di $ 2,000 e il numero di altre persone a carico di $ 500. La riga 3 dovrebbe essere aggiornata per riflettere i due totali.
#4. Perfeziona le tue ritenute
Durante la dichiarazione delle tasse, è possibile prendere nota se si desidera trattenere un'imposta aggiuntiva o se si prevede di effettuare detrazioni diverse dalla detrazione standard.
#5. Firma e data Modulo W-4
Una volta firmato il modulo, diventa legalmente vincolante. Tieni sempre presente che devi compilare il nuovo modulo W-4 solo se inizi un nuovo impiego o se desideri modificare l'importo delle tasse detratte dallo stipendio.
È meglio rivendicare 1 o 0?
Puoi scegliere la quantità di tasse che vuoi che venga detratta dalla tua paga ogni mese pagato inserendo uno "0" alla riga 5. Meno tasse verranno detratte dalla tua busta paga ogni periodo di paga se invece scegli di richiederne 1 per te stesso.
Come decido cosa richiedere sul mio W4?
Capire quante indennità dovresti richiedere è una componente chiave per capire come completare il tuo W4. Il tuo stato di deposito, il numero di posti di lavoro che detieni e se hai o meno persone a carico giocano tutti un ruolo in questo. Una persona single con un lavoro, ad esempio, richiederà meno assegni rispetto a una persona sposata con figli.
Dovresti richiedere 0 sul tuo W4?
Se qualcun altro ti elenca come dipendente nella sua dichiarazione dei redditi, non dovresti presentare richieste di indennità sul tuo modulo fiscale IRS W4. (Ad esempio, supponendo che tu sia uno studente universitario che è l'attore legale dei tuoi genitori.
Devo richiedere 1 o 2 sul mio W4?
Se sei single e non hai persone a carico, puoi richiedere un solo assegno; se sei sposato e hai una fonte di reddito, devi presentare una dichiarazione congiunta e richiedere due assegni. Se li provvedi finanziariamente e hanno meno di 19 anni, puoi anche elencare i tuoi figli come persone a carico nella tua dichiarazione dei redditi.
Mi dichiaro dipendente da W4?
No. I moduli fiscali non ti consentono di elencarti come persona a carico. Solo i figli a carico idonei e i parenti a carico idonei possono beneficiare delle esenzioni per dipendenza. Un'esenzione personale è qualcosa che puoi richiedere sulla tua dichiarazione dei redditi.
Come faccio a compilare un W4 per ottenere più soldi?
Se si desidera un rimborso maggiore, modificare la riga 4(c) "Ritenuta d'acconto extra" nel modulo W-4 per aumentare l'importo delle tasse federali trattenute da ogni busta paga ricevuta.
Considerazioni finali
Gli individui sono tenuti a effettuare pagamenti fiscali trimestrali all'IRS, quindi è fondamentale che inviino un modulo W-4 compilato. Il pagamento insufficiente delle tasse durante tutto l'anno potrebbe comportare una pesante fattura fiscale in aprile se non viene eseguita un'adeguata ritenuta alla fonte. Tuttavia, il tuo budget mensile sarà più limitato del necessario se vengono trattenute troppe tasse. Inoltre, invece di risparmiare o fare un investimento con quei soldi, li presterai al governo senza interessi. Una volta completata la dichiarazione dei redditi e ricevuto un rimborso l'anno successivo, riceverai indietro le tasse pagate in eccesso.
Quando ciò accade, il denaro potrebbe sembrare un guadagno inaspettato e potresti non spenderlo con prudenza come avresti fatto se fosse stato pagato gradualmente con ogni busta paga.
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Riferimenti
