Ci sono un certo numero di fondi comuni di dividendi là fuori che si concentrano sui profitti. I migliori fondi ad alto dividendo di Fidelity e Vanguard possono essere eccellenti investimenti a lungo termine e buone fonti di reddito corrente al momento del pensionamento. Scopriamo insieme se i fondi comuni di dividendo sono adatti a te e quali fondi Fidelity e Vanguard si adattano meglio ai tuoi obiettivi di reddito.
Quali sono i vantaggi di investire in fondi comuni di dividendo?
- I fondi per dividendi di solito investono in titoli a grande capitalizzazione di alta qualità che pagano dividendi. I dividendi possono essere utilizzati come fonte di reddito o come mezzo di sviluppo del capitale a lungo termine. Per guadagnare dividendi dai fondi comuni di investimento, l'investitore di solito sceglie tra ricevere un assegno per posta o un deposito diretto sul proprio conto bancario.
- I fondi comuni di investimento a dividendi possono essere opzioni di investimento adatte per i pensionati a causa del loro valore generativo di reddito. Gli investitori a lungo termine che cercano la crescita del capitale in genere scelgono di far acquistare ai dividendi azioni aggiuntive del fondo piuttosto che accettarle come profitti.
- In contesti con tassi di interesse bassi, alcuni investitori utilizzano i fondi comuni di investimento a dividendi come alternativa alle obbligazioni e ai fondi obbligazionari perché pagano rendimenti più elevati rispetto alle obbligazioni. Le azioni, d'altra parte, hanno maggiori possibilità di perdere capitale rispetto alle obbligazioni. I fondi comuni di investimento a dividendi, che sono anche raggruppati con fondi azionari di valore, sono meno aggressivi (rischiosi) dei fondi comuni di investimento azionario di crescita rispetto ad altri fondi azionari.
In che modo i fondi comuni di investimento pagano i dividendi?
I fondi comuni investono in azioni che pagano dividendi. I dividendi di queste azioni costituenti vengono pagati a vari intervalli. Ad esempio, i fondi che seguono una politica di reinvestimento dei dividendi reinvestono la somma dei dividendi guadagnati nelle azioni. Altri fondi implementano lo schema di pagamento dei dividendi accumulando reddito da dividendi su un ciclo mensile, trimestrale o anche semestrale e quindi pagando ai titolari di conto un dividendo periodico.
Ma per la maggior parte, dopo le spese, un fondo paga le tasse. Se le azioni costitutive di un fondo che pagano dividendi generano un rendimento costante, tali spese possono essere coperte interamente o in parte dal reddito da dividendi. Tuttavia, il reddito da dividendo può essere esentasse a seconda delle norme locali, il che aumenta i vantaggi per gli investitori.
Vale anche la pena notare che le aziende non sono obbligate a pagare dividendi sulle loro azioni. I fondi comuni che pagano dividendi, piuttosto che i singoli titoli, potrebbero essere una scelta migliore per gli investitori che cercano un reddito da dividendi, poiché il primo aggrega il reddito da dividendi disponibile da più titoli.
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Takeaways
- Diversi fondi comuni di investimento raccolgono i dividendi di vari titoli e li reinvestono o li distribuiscono ai titolari di conti.
- I migliori fondi comuni di dividendi dovrebbero avere rapporti di spesa bassi e rendimenti elevati perché i dividendi vengono pagati al netto delle commissioni.
Fondi comuni con i dividendi migliori e più alti
Ecco i migliori fondi comuni di investimento ad alto dividendo. Confrontare il rendimento di un fondo comune con il rendimento dell'indice S&P 500 di riferimento è un parametro utile per misurare l'efficienza di pagamento dei dividendi di un fondo. Per ciascun fondo elencato di seguito, sono inclusi i valori di rendimento del fondo dei dodici mesi finali (TTM).
I 3 migliori fondi comuni di investimento Fidelity ad alto dividendo
Il rendimento SEC a 30 giorni del fondo, noto anche come rendimento a 30 giorni o rendimento SEC, è il fattore più importante da considerare quando si cercano i giusti fondi fedeltà per i dividendi. Un rendimento elevato è uno che è superiore alla media rispetto ad altri titoli o fondi comuni di investimento azionario.
Abbiamo esaminato i fondi azionari domestici di Fidelity classificati come "gain driven" o quelli che pagano dividendi superiori alla media, per trovare i migliori fondi comuni Fidelity con dividendi elevati. Sono stati quindi scelti i tre con i rendimenti più elevati.
In altre parole, i migliori fondi comuni di investimento FidelityDividend con rendimenti superiori alla media sono i seguenti:
Fondo comune di investimento Fidelity Equity Dividend
In termini di rendimenti annualizzati, Fidelity Equity Income (FEQTX) ha una performance media. Tuttavia, i suoi rendimenti sono tra i migliori tra i fondi azionari Fidelity. Il fondo investe principalmente in titoli a grande capitalizzazione negli Stati Uniti che pagano dividendi superiori al rendimento medio dell'indice S&P 500. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) e Johnson & Johnson sono tra le prime holding (JNJ). Inoltre, FEQTX ha un rendimento a 30 giorni del 2.95% e un rapporto di basso costo dello 0.60%. Per iniziare a investire in questo fondo, non è previsto un investimento iniziale minimo.
Fidelity Growth e Income Dividend Fondo comune di investimento
Il Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) è un altro fondo che non sempre supera le medie del gruppo, ma eccelle nel generare reddito per gli investitori attraverso i dividendi. Il portafoglio ha un'allocazione azionaria statunitense del 90% e un'allocazione azionaria globale del 10%. L'enfasi sulla capitalizzazione è sui titoli a grande capitalizzazione. Inoltre, General Electric (GE), Microsoft (MSFT) ed Exxon Mobil (XOM) sono tra le prime holding (XOM).
General Electric (GE), Microsoft (MSFT) e Exxon Mobil (XOM) sono tra le prime holding (XOM). FGRIX ha un rendimento a 30 giorni del 2.03% e un rapporto di perdita relativamente basso dello 0.61%. Per iniziare a investire in questo fondo, non è previsto un investimento iniziale minimo.
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Fondo comune di investimento Fidelity Equity Income Dividend
Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) si classifica regolarmente tra i migliori fondi comuni di investimento che pagano dividendi di Fidelity. Il portafoglio è composto da società di valore a grande capitalizzazione, con la maggiore concentrazione nei settori finanziario e sanitario. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) e JNJ sono tra le principali holding. Inoltre, FEQIX ha un rendimento a 30 giorni dell'1.93% e un rapporto di costo equo dello 0.61%. Per iniziare a investire in questo fondo, non è previsto un investimento iniziale minimo.
I 4 migliori fondi comuni di investimento Vanguard ad alto dividendo
La prossima serie di fondi comuni di investimento costituisce alcuni dei fondi comuni Vanguard più remunerativi in termini di dividendi. Sono aperti anche a cittadini statunitensi e investitori in tutto il mondo. Ma mentre ci sono tonnellate di altri fondi là fuori, questi quattro dovrebbero essere nella lista di controllo di ogni investitore.
Fondo comune di investimento ad alto rendimento Vanguard (VHDYX)
VHDYX è un fondo indicizzato che mira a replicare i risultati dell'indice FTSE High Dividend Yield. Questo indice include azioni di società che pagano dividendi superiori alle attese o superiori alla media. VHDYX è un fondo indicizzato che investe nelle stesse proporzioni dei componenti azionari di riferimento. Dalla sua fondazione, questo fondo ha pagato regolarmente dividendi trimestrali. Inoltre, ha uno dei rapporti di spesa più bassi dello 0.14%. Inoltre, ha il rendimento del fondo più recente del 2.92%. TTM, pur essendo un fondo indicizzato. Ovviamente, questo è un fondo a basso costo ideale per coloro che cercano un reddito da dividendi superiore alla media.
Vanguard Equity Index Fund (VEIRX)
Questo fondo investe in società americane a bassa e media capitalizzazione a crescita lenta ma ad alto rendimento. Il fondo mira a investire in aziende sottovalutate che pagano dividendi superiori alla media e alti. Questo fondo ha pagato dividendi trimestrali in modo coerente. Come mostrato dalla cronologia dei pagamenti dei dividendi, questo fondo ha una storia di pagamenti più elevati, soprattutto nel mese di dicembre (sebbene sporadici). Ha un rapporto di costo dello 0.18 percento e un 3.48 percento TTM fe resa.
Fondo comune di apprezzamento dei dividendi Vanguard (VDAIX)
VDAIX è un fondo indicizzato che cerca di eguagliare la performance del NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Questo indice unico nel suo genere include titoli che hanno aumentato i pagamenti dei dividendi nel tempo. VDAIX è un fondo indicizzato che investe nelle stesse proporzioni dei componenti azionari di riferimento. Dalla sua fondazione, questo fondo ha pagato regolarmente dividendi trimestrali. Questo fondo indicizzato ha uno dei rapporti di costo più bassi del settore, pari allo 0.14 percento, e un rendimento attuale dell'1.84 percento.
Fondo Vanguard per la crescita dei dividendi (VDIGX)
Questo fondo investe principalmente in un portafoglio diversificato di società statunitensi e internazionali a grande capitalizzazione (e talvolta a media capitalizzazione) sottovalutate rispetto al mercato e in grado di pagare regolarmente dividendi. La ricerca del fondo mira a trovare aziende con un elevato potenziale di crescita degli utili. Ciò si traduce in dividendi più elevati, che vanta la capacità del management di aumentare i pagamenti dei dividendi. Ha un 2.25 percento Rendimento TTM. Paga anche dividendi semestrali con un rapporto di spesa dello 0.22%.
Altri fondi comuni ad alto pagamento di dividendi
Questi fondi comuni di investimento non rientrano nella categoria Vanguard o Fidelity, ma erogano dividendi piuttosto elevati.
T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)
PRDGX investe in titoli a grande e media capitalizzazione con utili e crescita dei dividendi superiori alla media, sulla base del presupposto che l'aumento dei dividendi nel tempo sono indicatori positivi della salute e della crescita finanziaria di un'azienda. Investe in società nazionali e internazionali in un'ampia gamma di settori. Sebbene la quota di quest'ultimo sia in genere a cifre singole. Ma nonostante il suo rendimento attuale dell'1.23% TTM sia inferiore al rendimento del 500% dell'indice S&P 2, questo fondo offre un discreto equilibrio tra crescita e reddito da dividendi. Ha un rapporto di costo dello 0.64 percento e una cronologia dei pagamenti trimestrali dei dividendi, indicando che si tratta di un fondo a gestione attiva.
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Fondo Federato Strategic Value Dividend
Sei stanco dei dividendi trimestrali e vuoi ricevere pagamenti più frequentemente? SVAAX paga i dividendi su base mensile. Questo fondo identifica società con un elevato potenziale di crescita per futuri pagamenti di dividendi e caratteristiche di valore orientate ai dividendi investendo in azioni statunitensi e internazionali a grande e media capitalizzazione e certificati di deposito americani (ADR). Ha un rapporto di costo dell'1.06% e un rendimento del fondo TTM del 3.65%.
Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
Questo fondo investe in azioni ad alto dividendo, come azioni ordinarie, REIT, azioni privilegiate convertibili, titoli convertibili e strumenti finanziari come opzioni call e put. Il suo obiettivo è sovraperformare il benchmark dell'indice S&P 500 in termini di rendimento medio. Attualmente paga un dividend yield del 2.23%. Inoltre, paga dividendi trimestrali e ha un rapporto di costo dell'1.06%.
Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)
INUTX ha un portafoglio diversificato di partecipazioni, tra cui azioni ordinarie, azioni privilegiate, futures e strumenti strutturati per titoli nazionali e internazionali di varie capitalizzazioni di mercato. Il pagamento dei dividendi è il criterio principale per la selezione dei titoli. Ha un rapporto di costo dell'1.03% e un dividend yield attuale del 3.19%. Sta pagando dividendi trimestrali su base costante.
I fondi ad alto dividendo sono un buon investimento?
Investire in dividendi può essere un ottimo modo per fare soldi. In passato, le azioni con dividendi hanno fatto meglio dell'S&P 500 e sono state meno volatili. Questo perché le azioni con dividendi offrono due modi per fare soldi: reddito regolare dai pagamenti dei dividendi e crescita dei prezzi. Nel tempo, questo ritorno può sommarsi.
L'S&P 500 paga dividendi?
Oltre l'80% di queste aziende distribuisce dividendi. svolgono un ruolo importante nel determinare i rendimenti che ottengono gli investitori azionari. I dividendi possono aiutare gli investitori che acquistano fondi che replicano l'indice S&P 500 a ottenere un rendimento migliore sui loro soldi. Oltre l'80% delle 500 grandi società dell'indice paga dividendi.
Riceverò dividendi se acquisto fondi comuni di investimento?
I fondi comuni di investimento sono obbligati a distribuire tutto il reddito netto sotto forma di dividendi agli azionisti, inclusi gli interessi ricevuti su titoli di debito come obbligazioni societarie e governative, buoni del tesoro e note.
Quanto dovrei investire in fondi per dividendi?
Quindi, secondo questa regola, il 60% del valore del tuo portafoglio dovrebbe essere investito in azioni. E il 40% in obbligazioni. Quindi, puoi scegliere di investire l'importo in azioni. E allocare un terzo rispettivamente alle azioni con dividendi, alle azioni di crescita e alle società internazionali.
Considerazioni finali
I dividendi vengono pagati regolarmente, il che esaurisce il capitale circolante della società. Invece, reinvestindo il denaro dei dividendi nel business, la società avrebbe potuto produrre rendimenti più elevati, con conseguente apprezzamento del prezzo delle azioni. Inoltre, i pagamenti dei dividendi riducono i vantaggi della capitalizzazione. Prima di investire in fondi comuni di investimento ad alto dividendo, gli investitori che cercano un reddito da dividendi regolari dovrebbero tenere a mente questi inconvenienti ed effetti.
D'altra parte, i fondi dividendi di Fidelity possono essere buoni investimenti per gli investitori che cercano entrate immediate o un mix di crescita e reddito.
Fidelity offre anche una vasta gamma di fondi obbligazionari ad alto rendimento come alternativa di reddito ai fondi azionari che pagano dividendi. Prima di aggiungere asset a un portafoglio, gli investitori dovrebbero sempre considerare la loro tolleranza al rischio e gli obiettivi di investimento.
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