Investir dans l’immobilier est assez lucratif. Commercial investissements immobiliers sont un double coffre au trésor pour les investisseurs. En effet, l’argent est généré par les investissements immobiliers. Mais il y a ensuite des facteurs clés à prendre en compte avant de choisir un investissement immobilier commercial ou un investissement immobilier résidentiel. Alors que l'immobilier résidentiel fait référence aux propriétés réservées à l'occupation, l'immobilier commercial fait référence aux propriétés utilisées exclusivement à des fins commerciales, telles que les bureaux, les industries, les magasins, etc. Investir dans l’immobilier commercial est rentable et génère d’excellents rendements passifs. Vous devez comprendre les différents types d’investissements immobiliers commerciaux pour tirer le meilleur parti de votre portefeuille. Si vous vous demandez comment participer, ce guide couvre tous les détails que vous devez connaître sur l'investissement immobilier commercial.
Investissement immobilier commercial
Le terme « immobilier commercial » (CRE) désigne tout terrain ou bâtiment qui est utilisé uniquement à des fins commerciales ou comme espace de travail mais qui n'est pas utilisé comme résidence ou serait considéré comme un bien immobilier résidentiel. Investir dans l'immobilier commercial consiste à acheter ou à dépenser de l'argent pour développer une propriété commerciale dans l'attente d'un rendement ou d'un profit à court ou à long terme. L'investissement dans l'immobilier commercial n'est rentable que si vous conservez les biens pendant une longue période.
Comment se lancer dans l'investissement immobilier commercial
Avant de vous lancer dans l'investissement immobilier commercial, vous devez comprendre certains termes. La connaissance de ces termes vous aidera à tirer le meilleur parti de l'investissement dans l'immobilier commercial. Certains d'entre eux sont les suivants;
#1. Investissement direct et indirect
Il est important de comprendre les deux principales options d'investissement immobilier commercial, qui sont l'investissement direct et l'investissement indirect.
La propriété d'un immeuble par un particulier ou une entreprise, comme une société de personnes ou un bien immobilier, est qualifiée d'investissement direct. Vous pouvez devenir propriétaire en devenant propriétaire d'un bien physique. Cependant, il est préférable d'opter pour un investissement direct dans l'immobilier commercial. Surtout lorsque vous avez une bonne connaissance de l'industrie ou que vous pouvez employer des entreprises pour le faire pour vous. Les propriétés commerciales sont un investissement immobilier à haut risque et à haut rendement. Quiconque souhaite investir directement dans l'immobilier commercial doit avoir une bonne valeur nette.
Pendant ce temps, investir dans divers titres du marché, tels que des fiducies de placement immobilier (FPI) ou des fonds négociés en bourse (FNB) qui investissent dans des actions liées à l'immobilier commercial, ou en effectuant des investissements dans des entreprises qui desservent le marché immobilier commercial, comme banques et agents immobiliers, est un investissement indirect dans l'immobilier commercial. L'approche indirecte ne nécessite pas nécessairement une grosse somme d'argent à investir.
#2. Déterminer l'approche d'investissement
Ici, vous devrez savoir si vous préférez une approche d'investissement participatif ou une approche d'investissement immobilier unique. Le financement participatif vous permet d'investir dans des propriétés commerciales en tant que groupe et les actions reviennent entre les groupes membres. Si vous choisissez de participer au financement participatif, assurez-vous de rechercher les antécédents de l'entreprise. Cela vous permettra de prendre connaissance de l'évolution du groupe et des droits et obligations concernant la possibilité de retirer à tout moment des liquidités de l'investissement.
Cependant, si vous choisissez l'approche d'investissement immobilier unique, vous devez alors déterminer les qualités distinctives qui augmentent ou diminuent la valeur de la propriété. Ces tendances distinctives existent dans le voisinage d'une propriété et peuvent être gênantes dans un avenir proche. De nombreux investisseurs experts dans le secteur de l'immobilier commercial ont commencé leur carrière d'investisseur par le biais de locations unifamiliales. Par conséquent, ne négligez pas le fait que les rendements des investissements immobiliers commerciaux dépendent des types. Pendant ce temps, un bon pourcentage d'investisseurs dans l'immobilier commercial commencent par des locations unifamiliales comme moyen d'acquérir de l'expérience, de gagner de l'argent et éventuellement de progresser vers d'autres propriétés.
#3. Processus de demande immobilière en ligne
Il existe différents types de plateformes d'investissement immobilier commercial en ligne grâce auxquelles les investisseurs ont désormais accès à des projets commerciaux qui ne sont souvent disponibles que sur le marché privé. Grâce à diverses applications technologiques comme streitwise, CrowdStreet, et autres. Bon nombre de ces sites Web donnent accès à du matériel pédagogique, à des opportunités de réseautage et à des moyens d'entrer en contact avec d'autres experts en investissement immobilier.
Lire aussi: Comment démarrer une entreprise immobilière : Guide du débutant étape par étape
Investir dans l'immobilier commercial pour les débutants
En tant que débutant souhaitant s'aventurer dans l'investissement immobilier commercial, il est préférable de choisir une propriété qui convient à votre stratégie d'investissement. Par conséquent, un débutant devrait vérifier
#1. Des flux de trésorerie
Chaque investissement immobilier doit avoir un plan de trésorerie unique. Certains ont des flux de trésorerie mensuels supérieurs ou inférieurs. Par conséquent, investir dans n'importe qui doit toujours maintenir le flux qui répond à vos attentes. Enfin, l'objectif des propriétés de flux de trésorerie est de créer une stratégie d'investissement passive, nécessitant une approche moins pratique.
#2. Valeur ajoutée
Avant qu'une propriété commerciale puisse générer plus de flux de trésorerie et de rendements, la valeur supplémentaire doit souvent être créée et mise en œuvre. Il est sage de commencer avec des rendements inférieurs, mais à mesure que vous augmentez la valeur de la propriété, les rendements augmentent également. Les porteurs de projet ou les investisseurs ajoutent cette valeur par la rénovation, l'aménagement extérieur ou l'entretien.
Cependant, il s'agit d'une stratégie active, ce qui implique que vous devrez vous appuyer sur votre équipe locale afin de franchir efficacement chaque étape.
#3. Temps de maintien
Chaque investissement est évalué en fonction du temps qu'il faudra pour que les bénéfices augmentent. Les loyers et les prix de vente de nombreuses propriétés commerciales augmentent progressivement. Cela peut prendre des mois ou des années pour que le loyer ou le prix de vente augmente, et comme il y a plus de chances que les loyers du marché augmentent, les investisseurs détiennent pendant longtemps des propriétés commerciales dans des zones à forte appréciation.
#4. Appréciation
Le capital croît à la fois lors de la possession et de la vente de biens immobiliers commerciaux. Le prix de vente et les rendements sont inclus dans l'appréciation. Cependant, un débutant doit rechercher les propriétés commerciales avec leur appréciation potentielle. Ce faisant, il sera plus facile de décider combien de temps conserver un investissement et quand le vendre. Différents types d'investissements immobiliers commerciaux s'accompagnent de différents niveaux d'appréciation. En attendant, vous devez tenir compte de certaines considérations pour augmenter l'appréciation d'un investissement. Ces considérations sont le nombre de résidents qui emménagent chaque année à mesure que les coûts de location augmentent et si les entreprises y déménagent. En tenant compte de ces facteurs, vous pourrez à la fois détenir un investissement et estimer son rendement potentiel.
Investissement immobilier résidentiel vs commercial
Les investissements immobiliers résidentiels et commerciaux partagent des risques et des stratégies similaires, mais il existe des différences majeures entre les deux investissements. La principale différence entre l'investissement immobilier résidentiel et commercial est que
- L'investissement immobilier résidentiel est un investissement dans des propriétés à des fins résidentielles, comme les maisons unifamiliales et les résidences locatives de un à quatre logements. L'investissement immobilier commercial est un investissement dans des propriétés à des fins commerciales telles que des bureaux, des industries, des hôtels et des magasins.
- Les prêts immobiliers résidentiels sont souvent assortis d'une durée de 30 ans et de taux d'intérêt fixes. Alors que les prêts immobiliers commerciaux pourraient avoir des taux d'intérêt variables et des durées de prêt maximales de 5 ans. Si un prêteur reste porté disparu après cinq ans, l'investisseur doit vendre la propriété ou refinancer la dette.
- L'investissement immobilier commercial nécessite plus de capital que l'immobilier résidentiel.
- Le type de locataire que chaque immeuble attire est une autre distinction flagrante entre les propriétés commerciales et résidentielles. Les familles et les particuliers louent souvent des propriétés résidentielles, tandis que les sociétés louent des immeubles commerciaux.
- Les impôts fonciers pour les biens immobiliers commerciaux sont généralement plus élevés que ceux des maisons occupées par leur propriétaire et des propriétés locatives résidentielles.
- En général, en raison des conditions de location constantes en place pour les locataires, l'immobilier commercial a presque toujours un flux de revenus constant, ce qui le rend moins risqué. L'achat d'une propriété résidentielle, en revanche, peut être très risqué en raison de ses flux de trésorerie erratiques et de la possibilité de fluctuations importantes de la demande du marché.
- Enfin, il existe différentes options pour différents types de propriétés. Une bien plus grande variété d'investissements potentiels est généralement disponible pour les investisseurs dans l'immobilier commercial. Les fonds d'investissement immobilier commercial, par exemple, sont plus répandus que les fonds résidentiels. L'investissement immobilier résidentiel, en revanche, donne généralement aux investisseurs une implication plus active dans la propriété.
Comment investir dans l'immobilier commercial avec peu d'argent
L'investissement immobilier commercial nécessite que ses investisseurs disposent d'un bon capital. Il existe cependant un moyen d'investir dans l'immobilier même si vous avez très peu d'argent. Le parcours se fait par crowdfunding. Le crowdfunding en immobilier d'entreprise est un processus qui permet à un groupe d'investisseurs de financer un projet commercial. Chaque opération de crowdfunding immobilier a un garant, une plateforme de crowdfunding et des investisseurs.
Cela permet aux investisseurs d'investir dans l'immobilier sans posséder, financer ou gérer des propriétés. Ces garants peuvent être les particuliers ou les entreprises responsables des systèmes. La plateforme de financement participatif met en relation le garant avec les investisseurs intéressés.
Le garant acquiert, gère et vend l'investissement, tandis que le public peut intervenir en tant qu'investisseurs crédibles pour financer la conception avec peu ou beaucoup d'argent. En outre, la plate-forme de financement participatif gère les problèmes non liés à la surveillance, informe les investisseurs des transactions et collecte des fonds auprès des investisseurs au nom du garant. L'investisseur contribue au soutien du design en échange d'une part des gains et perçoit également leurs rendements périodiques, allant de 2 à près de 20.
De plus, les plateformes de financement participatif dans l'immobilier commercialisable permettent aux investisseurs individuels d'accéder à des systèmes immobiliers commercialisables, tels que des hospices, des complexes d'appartements, des complexes médicaux, etc. Cela peut parfois être considéré comme un investissement risqué car il n'y a pas de rendement garanti et la ploutocratie des investisseurs peut être détenus pendant une longue période selon le type d'investissement.
Des exemples de ces plateformes de financement participatif sont
- Fundrise-ce qui est le mieux pour les débutants.
- Crowdstreet-meilleur pour tous
- Streitwise-pour FPI
Voir aussi: PRÊTS IMMOBILIERS COMMERCIAUX : types, taux et exigences
Types d'investissements immobiliers commerciaux
Voici les différents types d'investissements immobiliers commerciaux.
#1. Investissement dans les immeubles de bureaux
Cet investissement servira à construire, exploiter ou financer l'aménagement de bureaux. Ces bureaux peuvent être utilisés pour des fonctions juridiques, de conseil, médicales ou autres liées aux affaires. Chaque métropole a une forte demande de bureaux dans des emplacements centraux. L'avantage de l'achat d'espaces de bureaux est que les locataires peuvent accepter des baux emphytéotiques, ce qui simplifie la prévision des bénéfices futurs.
#2. Investissement foncier
Il existe divers investissements dans les terres à des fins agricoles. Les terres dans les zones agricoles peuvent rapporter beaucoup si elles sont attribuées aux agriculteurs pour produire des aliments riches, élever du bétail et les arbres qui s'y trouvent peuvent être abattus et vendus à des entreprises forestières.
#3. Investissement dans l'espace de vente au détail
Chaque ville a une zone de marché ou un espace pour la vente et la distribution des produits. Cet investissement implique le financement ou le financement de l'aménagement et de l'entretien d'espaces à usage commercial. Par exemple, investir dans un centre commercial peut générer d'excellents rendements car il existe des flux de personnes prêtes à louer un espace pour vendre leurs produits.
#4. Investissement dans l'unité de stockage
Il s'agit d'un investissement dans des unités ou des installations de stockage. Bien que l'idée de louer un espace de stockage ne semble pas vraiment glamour, il y a de l'argent à gagner dans ce type d'investissement immobilier. Investir dans un grand marché n'est pas nécessaire non plus. De nombreuses installations de stockage sont possibles même dans les petites villes. Encore une fois, la localisation, en plus de la concurrence locale, est la clé pour prédire la rentabilité.
#5. Investissement en Propriété Industrielle
Il y a un espace désigné pour les installations industrielles dans chaque plan de ville. Les gens de cette région achètent ou louent des bâtiments ou des postes pour créer ou exploiter les produits qu'ils souhaitent. De nombreuses choses différentes peuvent être qualifiées de propriété industrielle, notamment les usines, les entrepôts, les installations de recherche, etc. Vous devrez peut-être examiner le marché plus large pour avoir une idée de la simplicité de trouver des locataires si vous possédez ce type de propriétés, car il peut être plus difficile de prévoir la demande.
Investissement immobilier commercial passif
Vais-je obtenir des rendements passifs en investissant dans l'immobilier commercial ? Bien sûr, vous le ferez. Si vous cherchez un revenu passif flux, investir dans l'immobilier commercial est l'un des meilleurs véhicules passifs disponibles, en fonction des opportunités. Cependant, il est préférable de comprendre ce qu'implique l'investissement immobilier commercial passif ainsi que les différents types d'investissements avant de se concentrer sur la maximisation des rendements.
En d'autres termes, l'investissement immobilier commercial passif est un type d'investissement dans l'immobilier où vous investissez de l'argent dans un projet commercial dont vous ne serez pas directement en charge de la gestion. Il existe de nombreuses façons d'investir passivement dans l'immobilier commercial, notamment en achetant des actions de sociétés cotées en bourse axées sur l'immobilier. Ces entreprises peuvent être des entreprises de construction, des sociétés de promotion immobilière ou des courtiers immobiliers.
Vous pouvez également investir dans des fiducies de placement immobilier (FPI), qui sont des sociétés qui regroupent les fonds des investisseurs pour réaliser des investissements immobiliers importants. L'investissement immobilier est l'un des meilleurs moyens de faire fructifier votre argent car il vous permet de générer des revenus sans gérer activement l'investissement.
Quelles sont les étapes pour investir dans l'immobilier en tant que débutant ?
- Connaissez votre situation financière
- Choisir une stratégie d'investissement immobilier
- Choisissez un marché cible
- Décider des critères pour les immeubles de placement
- Construisez votre équipe
- Trouver des offres
- Horaire
Types d'investissements immobiliers
- Immobilier résidentiel
- Immobilier commercial
- Terre crue
- Investissements en fiducie immobilière (REIT)
- Crowdfunding immobilier
Quels sont les avantages de l'investissement immobilier commercial ?
- Il construit des relations. L'investissement immobilier commercial offre aux investisseurs la possibilité de participer à des relations interentreprises. C'est idéal pour étendre votre réseau.
- Baux plus longs. Les immeubles commerciaux ont des baux plus longs que les immeubles résidentiels.
- Moins de concurrence. Les difficultés perçues de l'investissement commercial permettent à l'espace commercial d'être moins rempli d'autres investisseurs.
- Un revenu plus élevé. Les propriétés commerciales ont un retour sur investissement plus élevé et ont également des baux plus longs par rapport à l'immobilier résidentiel. Par conséquent, a un revenu plus élevé en raison d'un roulement de locataire moins élevé.
Quels sont les types d'investissement immobilier commercial?
- Bureaux
- Au detail
- Industrie
- Plusieurs familles
- Usages spéciaux
Immobilier commercial occupé par le propriétaire ?
Cela se produit lorsqu'un investisseur achète un bien immobilier commercial pour utiliser les bâtiments à des fins personnelles.
Façons de générer des revenus dans l'investissement immobilier commercial passif ?
- Financement participatif. Il s'agit de la mise en commun d'une petite somme d'argent provenant d'un grand nombre d'individus.
- Confiance dans l'investissement immobilier
- Investir dans une société immobilière
- Fonds communs de placement
- Propriété à distance
Quels sont les avantages de l'investissement immobilier commercial passif ?
- Grâce au financement participatif ou aux FPI, vous pouvez investir dans l'immobilier commercial avec peu de capital.
- Vous n'avez pas besoin de connaissances approfondies pour investir passivement dans l'immobilier commercial.
- Il n'y a pas de travail physique impliqué dans l'immobilier commercial passif. Tout ce que vous avez à faire est d'investir votre argent et de le voir fructifier.
- Puisque vous n'avez pas à gérer physiquement la propriété, l'investissement passif offre plus de liquidité par rapport à l'investissement actif.
Quelle est la différence entre l'investissement actif et l'investissement passif ?
- Investissement actif, l'investisseur possède et gère généralement la propriété. Lors d'un investissement passif, les investisseurs ne gèrent pas la propriété. Il n'investit que son argent
- Il y a un plus grand sens des responsabilités dans l'investissement actif, contrairement à l'investissement passif, où il y a peu de sens des responsabilités.
Conclusion
L'immobilier commercial n'est peut-être pas le bon investissement pour tout le monde. Les avantages d'investir dans le CRE ne peuvent être surestimés car ils incluent une assurance contre l'inflation et des rendements prévisibles et non corrélés sur le long terme. Cela le place parmi les meilleurs investissements qui peuvent générer des retours sur investissement plus élevés.
FAQ sur l'investissement immobilier commercial
Quel type d'immobilier commercial rapporte le plus d'argent ?
Actuellement, les parcs de camping-cars, les parcs de maisons mobiles, les installations de stockage en libre-service et les panneaux d'affichage offrent les rendements les plus élevés sur l'immobilier commercial. Ces classes d'actifs offrent des rendements annuels de plus de 25 %.
Qu'est-ce que l'investissement passif dans l'immobilier ?
L'investissement immobilier passif est un type d'investissement immobilier dans lequel vous investissez de l'argent dans un projet immobilier dont vous ne serez pas directement responsable de la gestion.
La construction de bureaux est-elle un bon investissement ?
Le taux de demande de bureaux a atteint 45% en 2023, augmentant de 7% d'une année sur l'autre, malgré l'inquiétude généralisée concernant les bureaux vides. Malgré le fait que le taux d'occupation a sans aucun doute diminué, le secteur des bureaux est non seulement une valeur sûre, mais aussi un bon endroit pour placer votre argent.
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