Au fil des ans, il y a eu plusieurs définitions du terme « gestion des risques ». Ceci parce que ce terme recoupe des tonnes d'industries à travers le monde. Cependant, si vous les regardez de plus près, vous vous rendrez compte qu'ils ne sont que des variations de la même chose. Il n'y a littéralement aucune différence dans le message qu'ils essaient de faire passer. La finance, par exemple, le définit comme le processus de détection des risques possibles à l'avance, de leur évaluation et de la prise de mesures de précaution pour minimiser ou éliminer le risque. Vous rencontrerez plus de variations de cette définition plus tard. Mais laissons tomber cela pour l'instant et découvrons comment cela fonctionne.
Comprendre la gestion des risques
En termes simples, la gestion des risques est le processus d'identification, d'analyse et de réponse aux facteurs de risque qui surviennent au cours des opérations d'une entreprise.
Lorsqu'une entreprise décide d'investir, elle s'expose à divers risques financiers. L'ampleur de ces risques varie selon le type de instrument financier. Ces risques financiers peuvent prendre la forme d'une inflation élevée, d'une instabilité boursière, d'une récession, d'une faillite, etc.
Dans la plupart des cas, la gestion des risques est utilisée par les gestionnaires de fonds et les investisseurs pour réduire et contrôler l'exposition de leurs investissements à certains risques. En période de turbulences financières, ne pas accorder la priorité à la gestion des risques lors de la prise de décisions d'investissement pourrait avoir des conséquences désastreuses. Différents types de groupes d'actifs sont associés à différents niveaux de risque.
Un dépôt fixe, par exemple, est considéré comme un investissement moins risqué. L'investissement en actions, en revanche, est considéré comme une entreprise à haut risque. Les investisseurs en actions et les gestionnaires de placements qui pratiquent la gestion des risques préfèrent diversifier leurs portefeuilles pour réduire l'exposition au risque.
En d'autres termes, une gestion efficace des risques implique d'essayer d'influencer autant que possible les résultats potentiels en réagissant de manière proactive plutôt que réactive. Par conséquent, une bonne gestion des risques a la capacité de réduire à la fois la probabilité qu'un risque se produise et les effets de ce risque.
Structures de gestion des risques
Les structures de gestion des risques vont au-delà de la simple identification des risques existants. Une bonne structure de gestion des risques doit également évaluer et prévoir l'impact des incertitudes sur une entreprise. Par conséquent, vous devez choisir entre accepter les menaces et les rejeter. Cependant, l'acceptation ou le rejet du risque dépend des niveaux de tolérance qu'une entreprise s'est fixée.
En outre, les structures de gestion des risques peuvent être utilisées pour aider d'autres programmes de réduction des risques si elles sont établies en tant que mécanisme discipliné et continu dans le but d'identifier et de traiter les risques. Souvent, cela inclut la planification, l'organisation, le contrôle des dépenses et la budgétisation. De plus, comme l'accent est mis sur la gestion constructive des risques, il est peu probable que l'entreprise ait de nombreuses surprises dans cette situation.
Réponses aux risques
- Évitement: Une entreprise essaie de minimiser les risques en éliminant la source du risque.
- Atténuation: Il s'agit du processus de diminution de la valeur financière attendue du risque en réduisant la probabilité de survenance du risque.
- Acceptation: Une entreprise peut être tenue d'accepter un risque dans certaines circonstances. Cette méthode est réalisable si une entreprise crée des éventualités pour minimiser l'effet du risque si et quand il se produit.
Cette méthode est réalisable si une entreprise crée des éventualités pour minimiser l'effet du risque si et quand il se produit.
Une entreprise doit utiliser une approche de résolution de problèmes lors de la construction d'éventualités. Par conséquent, vous devrez avoir une stratégie bien pensée que vous pourrez mettre en œuvre dès que le besoin s'en fera sentir. Une telle stratégie permettrait à une organisation commerciale de faire face aux obstacles ou aux blocages à sa progression. Elle doit également être en mesure de faire face aux risques dès leur apparition.
Importance de la gestion des risques
La gestion des risques est une activité vitale. En effet, il fournit à une entreprise les ressources dont elle a besoin pour identifier et gérer correctement les risques potentiels. Il est simple de minimiser un risque une fois qu'il a été détecté. De plus, la gestion des risques fournit à une entreprise une base sur laquelle prendre des décisions rationnelles.
De plus, l'évaluation et la gestion des risques sont les meilleurs moyens pour une entreprise de planifier les événements susceptibles d'entraver le progrès et le développement. Lorsqu'une entreprise revoit sa stratégie pour faire face aux menaces futures, puis établit des mécanismes pour y faire face. Cela augmente essentiellement ses chances de succès.
Par ailleurs, une gestion progressive des risques garantit que les risques prioritaires sont traités le plus rapidement possible. Dans la plupart des cas, la direction disposerait des informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées et s'assurer que l'entreprise reste rentable.
Analyse de la gestion des risques
Un écart par rapport à un résultat anticipé est un concept général de risque d'investissement. Cet écart peut être exprimé en termes absolus ou par rapport à quelque chose d'autre, comme un indice de référence du marché.
Bien que l'écart puisse être positif ou négatif, la plupart des praticiens de l'investissement s'accordent à dire que cela signifie dans une certaine mesure le résultat souhaité pour vos investissements. Par conséquent, pour obtenir des rendements plus élevés, il faut être prêt à prendre plus de risques. C'est aussi une croyance largement répandue qu'un risque accru s'accompagne d'une volatilité accrue. Bien que les professionnels de l'investissement recherchent toujours - et trouvent parfois - des moyens de minimiser la volatilité, il n'y a pas de consensus solide entre eux sur la façon de le faire.
Le degré de volatilité auquel un investisseur peut s'attendre dépend largement de sa tolérance au risque. Ou Inversement, dans le cas d'un professionnel de l'investissement, le degré de tolérance permis par ses objectifs d'investissement. L'écart-type, une mesure statistique de la dispersion autour d'une tendance centrale, est l'une des mesures de risque absolu les plus couramment utilisées. Vous examinez le rendement total d'un investissement, puis calculez l'écart type moyen pour la même période. Le rendement potentiel de l'investissement est susceptible d'être d'un écart type par rapport à la moyenne 67 % du temps et de deux écarts types par rapport à l'écart moyen 95 % du temps, selon les distributions normales (la courbe en forme de cloche familière). Cela aide les investisseurs à calculer le risque. Ils investissent s'ils pensent pouvoir supporter le risque financier et émotionnel.
Exemple
Par exemple, le rendement total annualisé moyen du S&P 500 sur une période de 15 ans, du 1er août 1992 au 31 juillet 2007, était de 10.7 %. Ce nombre montre ce qui s'est passé au cours de tout le temps, mais il ne révèle pas ce qui s'est passé en cours de route. Pour la même période, l'écart type moyen du S&P 500 était de 13.5 %. Il s'agit de la différence entre le rendement moyen et le rendement réel sur la période de 15 ans aux points les plus donnés.
Tout résultat donné doit se situer à moins d'un écart-type de la moyenne environ 67 % du temps et à moins de deux écarts-types environ 95 % du temps lors de l'utilisation du modèle de courbe en cloche. Ainsi, un investisseur dans le S&P 500 pourrait s'attendre à un rendement de 10.7 % plus ou moins l'écart type de 13.5 % environ 67 % du temps ; il pouvait également prédire une augmentation ou une diminution de 27 % (deux écarts-types) 95 % du temps. Il investit s'il peut se permettre de perdre.
Processus d'analyse des risques
L'analyse des risques est une méthodologie qualitative de résolution de problèmes qui utilise une variété de méthodes d'évaluation pour déterminer et évaluer les menaces afin de les évaluer et de les résoudre. Voici comment fonctionne l'évaluation des risques :
#1. Identifier les risques existants
Le processus d'identification des risques passe avant tout par un brainstorming. Une entreprise rassemble son personnel afin qu'il passe en revue toutes les sources potentielles de risque. La prochaine étape consiste à hiérarchiser toutes les menaces qu'ils identifient. Pour la plupart, la priorisation signifie d'abord traiter les risques qui peuvent avoir un impact direct sur une entreprise. En effet, il est impossible d'éliminer toutes les menaces existantes.
#2. Évaluer les risques
Dans certains cas, la résolution de problèmes implique d'abord de définir le problème, puis de trouver une solution appropriée. Cependant, avant de déterminer comment mieux gérer les risques, une entreprise doit déterminer la source des risques. Vous pouvez commencer par vous demander : "Qu'est-ce qui a causé un tel risque et comment cela pourrait-il affecter l'entreprise ?"
#3. Développer une réponse adaptée
Lorsqu'une entreprise décide de déterminer des solutions potentielles pour réduire les risques connus et éviter la récurrence, elle doit d'abord se poser les questions suivantes ; Quelles mesures peuvent être prises pour s'assurer que le risque détecté ne se reproduise pas ? Quelles mesures dois-je prendre si cela se reproduit ?
#4. Développer des mécanismes de prévention des risques identifiés
Les idées qui se sont avérées utiles dans l'atténuation des risques sont transformées en une série de projets. Ensuite, vous pouvez maintenant transformer ces projets en plans d'urgence qui peuvent être utiles à l'avenir.
Quelle est la définition de la gestion des risques ?
La gestion des risques est le processus de découverte, d'évaluation et de contrôle des risques financiers, juridiques, stratégiques et de sécurité pour le capital et les bénéfices d'une organisation.
Quels sont les 3 types de gestion des risques ?
Les risques peuvent être largement classés en risques commerciaux, risques non commerciaux et risques financiers. Afin d'augmenter la valeur actionnariale et les bénéfices, les entreprises commerciales assument ces types de risques.
Qu'est-ce que la gestion des risques et exemples ?
En affaires, la gestion des risques est le processus de recherche, de surveillance et de traitement des risques possibles afin qu'ils ne nuisent pas autant qu'ils le pourraient à une organisation. Les failles de sécurité, les pertes de données, les cyberattaques, les défaillances du système et les catastrophes naturelles sont autant d'exemples de risques possibles.
Quels sont les 5 avantages de la gestion des risques ?
5 avantages secrets de la planification de la gestion des risques :
- Opérations plus efficaces et cohérentes.
- Accent accru sur la sécurité.
- Des initiatives plus confiantes et réussies.
- Plus de clients satisfaits.
- Une ligne de fond plus robuste.
Conclusion
Nos entreprises font face à de nombreux risques qui peuvent mettre en péril leur survie et leur développement. Par conséquent, il est important de considérer les concepts fondamentaux de la gestion des risques et la façon dont ils peuvent être appliqués pour mieux minimiser l'impact des risques sur les entreprises.
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