Pour de nombreux investisseurs, il est difficile de résister à l'attrait de l'investissement immobilier. Il y a un débat animé parmi les investisseurs pour savoir si l'immobilier est un investissement à long terme supérieur aux actions. Les FPI offrent aux investisseurs le meilleur des deux mondes. Lorsque vous achetez une part d'une fiducie de placement immobilier (FPI), d'un fonds FPI ou d'un FNB FPI, vous achetez une part des biens immobiliers de la fiducie (et de ses bénéfices). Vous n'êtes pas tenu d'effectuer les travaux liés à l'investissement immobilier, ni d'assister aux clôtures ; ces actions sont des titres qui sont négociés sur les principales places boursières. Voyons comment fonctionnent les FPI commerciales, résidentielles et industrielles, si elles devraient figurer dans votre portefeuille immobilier et le processus d'investissement dans les actions de FPI.
Qu'est-ce qu'un REIT (Real Estate Investment Trust) ?
Une fiducie de placement immobilier, ou FPI, possède, gère ou finance des actifs qui génèrent des revenus dans un certain domaine du marché immobilier. Pour diversifier leur portefeuille et générer des revenus, les investisseurs peuvent acheter des actions cotées en bourse dans une FPI, un fonds de FPI sur les principales bourses ou une FPI privée.
Les FPI gagnent de l'argent grâce aux hypothèques qui sous-tendent la construction immobilière ou grâce aux revenus locatifs une fois la propriété construite. Les FPI offrent aux actionnaires un revenu constant ainsi qu'une croissance à long terme qui reflète l'appréciation de la propriété.
Fonds immobiliers commerciaux
Les FPI commerciales (parfois appelées « actions ») sont des fiducies de placement immobilier qui se concentrent sur les propriétés commerciales telles que les hôtels, les parkings et les immeubles de bureaux. Les actions de ces sociétés, qui sont vendues sur le marché public, tout comme les grandes entreprises comme Amazon, Apple et autres, peuvent être achetées par les investisseurs.
Vous pouvez acheter des « actions » dans une FPI de la même manière que vous achèteriez des actions dans une société en utilisant n'importe quel compte de courtage.
Comment fonctionnent les FPI immobilières commerciales ?
Une FPI commerciale génère des revenus pour ses propriétaires de la même manière qu'un fonds commun de placement. Par exemple, si vous achetez des actions dans un fonds commun de placement, vous investissez dans un fonds géré par un gestionnaire de fonds professionnel, qui investit de l'argent dans le fonds au nom d'investisseurs comme vous. Ils investiront dans une gamme de véhicules pour profiter de leurs investisseurs. Ils reçoivent une part des bénéfices en échange, mais fondamentalement, quand vous gagnez de l'argent, ils gagnent de l'argent.
Une FPI commerciale fonctionne de la même manière. Un investisseur achète des parts de fiducie et la fiducie investit ensuite les fonds dans l'immobilier commercial. La fiducie peut acheter un immeuble commercial (ou plusieurs), puis gérer et percevoir les loyers des locataires, en donnant tout revenu (après dépenses) aux actionnaires.
Comment investir dans les FPI de l'immobilier commercial
Les REIT immobiliers commerciaux sont classés en deux types : négociés et non négociés. Voici un bref aperçu de la façon d'investir dans les deux :
#1. FPI commerciales négociées
L'achat d'actions de FPI cotées en bourse est aussi simple que l'achat d'actions d'un fonds commun de placement. Vous n'avez besoin que d'un compte de courtage et d'assez d'argent pour acheter au moins une action. En conséquence, ils sont très accessibles à tous les investisseurs, incroyablement liquides et ont un investissement minimum minimal.
#2. FPI commerciales non négociées
Les REIT non cotés sont également des investissements attrayants, bien qu'ils soient souvent plus spécialisés selon la localisation et le type d'actif, et exigent donc un investissement minimum plus important. Voici quelques-unes des plus grandes fiducies de placement immobilier commercial :
- FPI Orion Office (ONL)
- Stockage public (PSA)
- Propriétés résidentielles d'équité (EQR)
Actions foncières immobilières
Les actions de FPI sont des actions de sociétés cotées en bourse qui possèdent, exploitent ou financent des propriétés immobilières génératrices de revenus. Les actions de FPI cotées en bourse, comme d'autres formes d'actions, peuvent être achetées à l'aide d'un compte de courtage en actions.
Les investisseurs aiment les actions REIT car elles leur permettent d'investir dans l'immobilier sans avoir à acheter et à gérer eux-mêmes des immeubles. Les FPI ont souvent des rendements de dividendes élevés, ce qui en fait un bon choix pour les investisseurs à revenu. En outre, les FPI sont tenues par la loi de restituer au moins 90 % de leurs bénéfices imposables aux actionnaires sous forme de dividendes, ce qui peut fournir aux investisseurs une source de revenus constante.
Les FPI sont classées en trois types : les FPI d'actions, les FPI hypothécaires et les FPI hybrides. Les fiducies de placement immobilier par actions possèdent et exploitent des biens immobiliers productifs de revenus, tandis que les fiducies de placement immobilier hypothécaires investissent dans des dettes immobilières, telles que des titres adossés à des créances hypothécaires. Les FPI hybrides investissent dans l'immobilier ainsi que dans la dette immobilière.
Investir dans des actions de FPI peut offrir aux investisseurs une exposition au secteur immobilier ainsi qu'un éventuel revenu de dividendes. Cependant, les actions de FPI, comme tous les investissements, sont soumises à des risques, notamment le risque de marché, le risque de taux d'intérêt et le risque spécifique à la propriété. Avant d'investir dans des actions de REIT immobilier, les investisseurs doivent examiner attentivement les risques et les rendements potentiels.
Fonds immobiliers résidentiels
Une fiducie de placement immobilier (FPI) permet aux consommateurs d'investir dans l'immobilier même s'ils n'ont pas les moyens d'acheter une propriété par eux-mêmes. Les FPI immobilières résidentielles permettent également aux investisseurs de participer à l'immobilier sans contracter un gros prêt hypothécaire. Vous n'aurez peut-être pas les moyens d'acheter un entrepôt industriel ou un immeuble de bureaux, mais vous pouvez investir dans une FPI.
Une FPI résidentielle diffère d'une FPI normale en ce sens qu'elle achète uniquement des propriétés résidentielles. Une FPI résidentielle peut acheter des maisons unifamiliales, des logements étudiants, des complexes d'appartements, des maisons préfabriquées, des condos et des maisons en rangée.
Quand investir dans des FPI résidentielles ?
Lorsque le marché du logement fonctionne bien, c'est le moment idéal pour investir dans des actions de FPI immobilières résidentielles. Examinez les coûts locaux de la maison et les loyers des appartements. Est-ce qu'ils grandissent ? Ensuite, les FPI immobilières résidentielles s'en tireront bien en général.
Vous pouvez également examiner la demande de logements dans les villes du pays. Lorsque l'inventaire de maisons disponibles est limité ou que le taux d'inoccupation des immeubles d'appartements diminue, il s'agit d'un marché approprié pour investir dans un FPI résidentiel.
Enfin, pensez aux taux hypothécaires. S'ils sont faibles, les actions de FPI immobilières résidentielles se comporteront bien. S'ils sont élevés ou en hausse, la performance financière d'une FPI résidentielle peut en souffrir.
Comment investir dans des REIT immobiliers résidentiels
Lorsque vous avez décidé qu'il est temps d'investir, vous devez savoir par où commencer. Voici les étapes à suivre.
- Menez vos recherches
- Établir un compte de courtage
- Investir dans un REIT individuel ou un A REIT ETF
- Consulter un professionnel
Fonds immobiliers industriels
Les fiducies de placement immobilier (FPI) industrielles possèdent des actifs essentiels à l'industrie. Les industriels et les logisticiens découvrent de plus en plus qu'ils n'ont pas besoin d'être propriétaires de leurs biens immobiliers. Cela permet aux SCPI immobilières industrielles de détenir des immeubles supplémentaires et contribue à leur croissance.
Les FPI industrielles sont des fiducies de placement immobilier qui gèrent, possèdent et louent des propriétés industrielles pour établir des usines, des installations de distribution, des entrepôts ou des centres de distribution de commerce électronique. Les propriétés industrielles sont généralement situées à l'extérieur du centre d'affaires car elles nécessitent une grande quantité de terrain pour installer des machines et des voies de chargement.
Les propriétés industrielles peuvent être un groupe de bâtiments industriels au sein d'un parc industriel ou une propriété autonome louée à un ou plusieurs locataires. Certaines entreprises de fabrication et d'entreposage peuvent également opérer à partir de structures construites sur leur terrain.
Les FPI industrielles, comme les autres types de FPI, permettent aux investisseurs de s'engager sur le marché immobilier sans avoir à construire ou à posséder eux-mêmes des bâtiments industriels. La construction ou l'acquisition de structures industrielles est une procédure longue et coûteuse qui nécessite un énorme investissement en capital ainsi qu'une compréhension approfondie du secteur immobilier.
Avantages des FPI en immobilier industriel
#1. Extrêmement adaptatif
L'un des avantages des FPI industrielles est leur capacité à répondre à la demande à tout moment du cycle économique. Contrairement aux FPI immobilières commerciales, qui construisent des unités en fonction des préférences de chaque locataire, les FPI industrielles sont conçues pour s'adapter à différents usages.
#2. Il nécessite moins d'investissement en capital que d'autres formes de FPI
Les FPI immobilières industrielles sont privilégiées par rapport aux FPI résidentielles et commerciales, car elles nécessitent moins de capital pour s'établir. Les bâtiments industriels nécessitent de grands espaces ouverts pour installer les machines utilisées dans les opérations de production, donc peu ou pas de relooking esthétique est nécessaire pour répondre à l'appel émotionnel du locataire.
Meilleurs fonds immobiliers
Avant d'investir dans un FPI FPI, lisez le prospectus pour en savoir plus sur la stratégie de placement et les avoirs du fonds.
#1. FNB immobilier Vanguard (VNQ)
Le REIT ETF le plus important est le Vanguard Real Estate ETF, qui suit un indice d'entreprises impliquées dans la propriété et l'exploitation de biens immobiliers aux États-Unis.
#2. FNB immobilier américain iShares (IYR)
C'est l'un des ETF REIT les plus établis. Ce fonds, comme le fonds Vanguard mentionné ci-dessus, suit un indice de sociétés américaines impliquées directement ou indirectement dans l'immobilier.
#3. Fonds SPDR du secteur immobilier sélectionné (XLRE)
Cet ETF reflète l'un des secteurs phares de l'indice S&P 500 : l'immobilier. Le fonds investit dans des sociétés immobilières à grande capitalisation basées aux États-Unis.
#4. FNB iShares Global REIT (REET)
Ce fonds investit dans un indice mondial de sociétés immobilières basées dans des pays émergents et développés, y compris les États-Unis.
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Cet ETF suit un indice de sociétés à petite, moyenne et grande capitalisation dans l'immobilier commercial et spécialisé aux États-Unis.
Investir dans des fonds immobiliers
Le portefeuille de chaque investisseur devrait inclure une solide stratégie de dividendes. Les rendements peuvent être considérablement plus importants lorsque les dividendes sont réinvestis.
Voici quatre éléments à prendre en compte lorsque vous investissez dans des ETF REIT :
#1. Déterminez vos objectifs financiers.
Le type d'investissement que vous choisissez est déterminé par vos objectifs. Quelqu'un qui approche de la retraite, par exemple, devrait adopter une approche plus conservatrice en matière d'investissement. Alors, basez toujours vos décisions sur vos objectifs financiers.
#2. Fonds FPI de recherche
Lorsque vous choisissez des FNB FPI, tenez compte de l'historique des dividendes, du rendement des dividendes, du rendement du fonds, des ratios de dépenses, des principaux titres et des actifs sous gestion. Ces informations peuvent être trouvées dans le prospectus d'un fonds ou sur son site Internet.
#3. Décrivez votre composition d'actifs.
Faites un inventaire de ce que vous détenez et de la manière dont vous souhaitez répartir vos actifs avant d'investir. Rappelez-vous que la clé est de rester diversifié. Un fonds FPI pourrait être un ajout précieux à l'ensemble de votre portefeuille.
#4. Comprenez ce que vous possédez.
Vous pouvez reprendre le contrôle de vos finances en examinant régulièrement vos placements et en y apportant les modifications nécessaires. Utilisez toutes les ressources gratuites fournies par votre courtier, telles que rencontrer un planificateur financier et poser constamment des questions. Il n'y a pas d'investissement sans intervention.
Quels sont les avantages d'investir dans des FPI ?
Par rapport à d'autres investissements, les FPI offrent divers avantages aux investisseurs. D'une part, les FPI offrent une diversification du portefeuille aux actionnaires, ce qui les rend souhaitables pour les investisseurs qui possèdent déjà d'autres immeubles de placement. Les autres avantages d'investir dans une FPI comprennent :
- La propriété immobilière passive
- Distributions obligatoires
- Gagner un revenu régulier
- Liquidité
Quels sont les inconvénients d'investir dans les FPI ?
Par rapport à d'autres investissements, les FPI présentent plusieurs inconvénients potentiels.
- Appréciation du capital plus lente
- Imposé comme un revenu
- Sensible aux fluctuations des taux d'intérêt
Les REIT immobiliers sont-ils un bon investissement ?
Les fiducies de placement immobilier (FPI) peuvent être une bonne option d'investissement pour les investisseurs qui souhaitent s'exposer au marché immobilier. Mais la question de savoir si les FPI constituent un bon investissement dépend des objectifs financiers, de la tolérance au risque et de la stratégie d'investissement de chaque investisseur.
Comment fonctionne une FPI immobilière ?
Un Real Estate Investment Trust (REIT) est un type de société qui possède, exploite ou finance des biens immobiliers générateurs de revenus. Les FPI permettent aux investisseurs individuels d'investir dans un portefeuille diversifié de biens immobiliers, de la même manière que les fonds communs de placement permettent aux investisseurs d'investir dans un portefeuille diversifié d'actions.
Voici comment fonctionne une FPI :
- Le FPI lève des capitaux auprès d'investisseurs en émettant des actions de la fiducie.
- Le FPI utilise le capital levé pour acheter ou développer des propriétés immobilières génératrices de revenus.
- Le FPI perçoit les revenus locatifs des immeubles qu'il possède et gère.
- Le FPI distribue au moins 90 % de son revenu imposable aux actionnaires sous forme de dividendes.
Existe-t-il des FPI aux États-Unis ?
Oui, les Real Estate Investment Trusts (REITs) existent aux États-Unis et sont une option d'investissement populaire pour les investisseurs qui cherchent à s'exposer au marché immobilier. Les États-Unis sont l'un des plus grands marchés de FPI au monde, avec des centaines de FPI cotées en bourse cotées sur les principales bourses telles que la Bourse de New York (NYSE) et le NASDAQ.
Puis-je investir 1000 XNUMX $ dans une FPI ?
Oui, il est possible d'investir 1000 XNUMX $ dans un fonds de placement immobilier (FPI). De nombreuses FPI ont des exigences d'investissement minimales relativement faibles, permettant aux investisseurs individuels d'investir dans un portefeuille diversifié de biens immobiliers avec un capital relativement faible.
Les FPI paient-elles mensuellement ?
Les fiducies de placement immobilier (FPI) versent généralement des dividendes tous les trimestres, bien que certaines FPI puissent verser des dividendes mensuellement ou semestriellement. La fréquence des versements de dividendes peut varier en fonction de la FPI spécifique et de sa politique en matière de dividendes.
Combien d'argent faut-il pour investir dans les FPI ?
Le montant d'argent nécessaire pour investir dans des sociétés de placement immobilier (FPI) peut varier en fonction de la FPI spécifique et des exigences d'investissement minimum fixées par la FPI. Les exigences minimales d'investissement pour les FPI peuvent varier de quelques centaines de dollars à des dizaines de milliers de dollars.
Comment les propriétaires de FPI gagnent-ils de l'argent ?
Les propriétaires de fiducies de placement immobilier (FPI) gagnent de l'argent grâce aux dividendes versés par la FPI. Les FPI sont tenues par la loi de distribuer au moins 90 % de leur revenu imposable aux actionnaires sous forme de dividendes, qui sont versés régulièrement.
Combien coûte 100 $ par mois en dividendes ?
Le montant des dividendes qu'un investisseur recevrait d'un investissement de 100 $ par mois dans une fiducie de placement immobilier (FPI) dépendrait de plusieurs facteurs, notamment le rendement en dividendes de la FPI et le nombre d'actions détenues par l'investisseur.
En supposant un rendement de dividende moyen de 4 % pour une FPI, un investisseur qui investit 100 $ par mois dans une FPI pourrait s'attendre à recevoir environ 4 $ par mois en dividendes. Ce calcul suppose que l'investisseur achète des actions du FPI au prix courant du marché et que le rendement du dividende demeure constant au fil du temps.
Conclusion
Il y a de nombreux avantages à investir dans des REIT immobiliers. Ils sont plus liquides que les propriétés physiques et peuvent fournir un flux de revenus constant. Ils s'apprécient (et se déprécient potentiellement) parallèlement à l'évolution du marché immobilier et vous permettent de vous protéger contre la volatilité des marchés boursiers. Faites vos devoirs avant d'investir. Consultez un professionnel de la finance pour déterminer si les FPI devraient être incluses dans votre portefeuille.
Si vous ne pensez pas qu'investir dans une FPI soit la meilleure option pour vous, l'achat de votre immeuble de placement pourrait être une alternative viable.
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Bibliographie
