Les startups ont du mal à lever des fonds en raison d'un manque de financement, ce qui rend difficile la résolution des difficultés, et c'est là que les investisseurs privés interviennent puisque la plupart des gens n'ont pas la possibilité de gérer leur entreprise en utilisant des fonds publics ou des prêts bancaires. En plus de la nature longue et imprévisible de la processus de financement participatif, les banques sont très sélectives quant aux personnes qu'elles choisissent de financer. Les propriétaires de startups dépendent des investisseurs privés pour alléger une partie de la pression sur leurs finances.
Par conséquent, cet article examine en détail qui sont ces investisseurs privés et comment ils financent les startups.
Qui sont les investisseurs privés ?
Les investisseurs privés sont les personnes ou les entreprises qui ont tout intérêt à investir leur argent dans une entreprise pour la soutenir financièrement, contribuer à son expansion et tirer profit de leurs investissements.
Les investisseurs privés sont une source importante de financement de démarrage pour les entreprises. Les startups à la recherche d'investisseurs privés ont bénéficié d'un bon soutien financier ainsi que des connaissances des professionnels du secteur. En effet, chaque investisseur privé qui investit dans votre entreprise ouvre une variété d'opportunités et augmente votre exposition. Au fur et à mesure que votre entreprise se développe, vous aurez besoin de plus de capital, et trouver des investisseurs pour vous le fournir devient une tâche herculéenne.
Par conséquent, avant d'approcher des investisseurs privés, vous devez connaître les informations vitales suivantes sur les types d'investisseurs privés et comment les trouver.
Qui sont considérés comme des investisseurs privés ?
Les investissements privés sont des personnes qui ont le potentiel de jouer un rôle important dans la stimulation de la demande, la création de capacités, l'augmentation de la productivité du travail, l'introduction de nouvelles technologies, l'espace pour la destruction créative et la création d'emplois. En effet, les opportunités de croissance, plutôt que le gain purement financier, sont l'objectif principal dans les domaines investis. Par conséquent, ils possèdent une propriété responsable à long terme pour protéger la richesse.
Que peut faire un investisseur privé ?
Ainsi, pour être un investisseur privé, il faut :
- Se différencier des investisseurs institutionnels en ce sens qu'ils se concentrent davantage sur les opportunités de croissance qui accompagnent l'investissement.
- Concentrez-vous sur la création de richesse et la propriété responsable lorsque vous effectuez des investissements à long terme.
- Contribuer à la croissance de l'organisation en investissant dans des concepts d'affaires.
- Utilisez les opportunités de croissance qui sont facilitées par une participation active de la direction.
Comment fonctionne un investisseur privé ?
Les investisseurs privés, en moyenne, s'accrochent pendant cinq à huit ans et pendant la période de détention, les investisseurs créent de la croissance en collaborant activement avec les équipes de gestion pour valoriser l'investissement. Il peut s'agir de définir des orientations stratégiques utiles, d'apporter des changements opérationnels ou d'améliorer les performances de l'entreprise ou de l'actif. Ceci est particulièrement valable lorsqu'il s'agit d'investisseurs privés.
De plus, les investisseurs immobiliers privés, par exemple, pourraient apprécier de faire des achats complémentaires. Ici, créer une structure de propriété solide et une richesse à long terme sont les objectifs. Cela est possible, en particulier lorsque l'équipe de direction et les actionnaires collaborent pour faire avancer leurs intérêts communs.
Quels sont les 5 types d'investisseurs ?
Voici 5 types d'investisseurs privés :
#1. Amis et famille
La famille et les amis sont souvent les premiers investisseurs du secteur privé vers lesquels se tournent les startups et les petites entreprises. Comme la famille et les amis ont déjà la base de confiance et d'implication que les fondateurs doivent généralement construire à partir de zéro avec d'autres investisseurs privés, ils constituent une excellente source de financement de démarrage et de capital de démarrage pour les entreprises privées.
#2. investisseurs providentiels
Les investisseurs providentiels sont des personnes fortunées qui investissent dans des startups à titre privé avec leur propre argent, généralement au début. Pour former un pool d'investisseurs, un groupe d'investisseurs providentiels ou une association de capitaux providentiels, plusieurs investisseurs mettront occasionnellement en commun leurs fonds avec ceux d'autres investisseurs. Mais gardez à l'esprit que l'investisseur providentiel utilise ses fonds, et non le capital qui a été investi ; par conséquent, même s'il s'agit de particuliers fortunés, ce sont toujours des investisseurs privés qui envisagent des fonds qui proviendront de leurs comptes bancaires.
#3. Entreprise de risques capitaux
Les capital-risqueurs sont des investisseurs professionnels qui parient sur de grandes opportunités mais les ratent souvent. Contrairement aux anges, ils n'investissent pas leur propre argent.
Le travail d'un capital-risqueur consiste à trouver un nombre relativement restreint d'investissements à réaliser sur une période de sept à dix ans. Les sociétés de capital-risque peuvent examiner des milliers de transactions en une seule année, mais elles ne peuvent en choisir que quelques-unes à poursuivre, se concentrant généralement sur les startups à forte croissance.
#4. Sociétés de capital-investissement
Le capital-investissement (PE), contrairement à presque tous les autres types de capital, est plus souvent associé au capital de croissance qu'au capital de démarrage. Le capital-investissement est un type d'investissement qui n'est généralement utilisé que par les grandes entreprises à la recherche d'une stratégie de croissance ou de sortie spécifique qui n'est pas possible avec un financement conventionnel.
De plus, les sociétés de capital-investissement recherchent généralement des sociétés à un stade ultérieur qui nécessitent des sommes d'argent plus importantes, donc si vous recherchez un financement initial, elles ne sont peut-être pas le bon type d'investisseur pour vous.
#5. Banques
Les banques investissent également, mais elles le font d'une manière distincte de celle des investisseurs individuels. Ils prêtent de l'argent à des personnes, des entreprises et d'autres entités en tant qu'"investissement". Le taux d'intérêt de la banque augmente le rendement mensuel fixe de cet investissement. La meilleure option pour une entreprise à la recherche d'un financement par l'investissement est de choisir des prêts auprès de ses banques de quartier.
Combien facturent les investisseurs privés ?
Le coût de la recherche d'un investissement privé pour une startup dépend du stade de l'entreprise, du montant d'argent que vous cherchez à lever, du type d'investissement que vous recherchez et de la structure de l'accord, mais le taux de charge typique pour un privé l'investisseur est généralement 7%-10%.
Par conséquent, le montant d'argent que vous cherchez à lever affectera le coût de la recherche d'investissements privés, et si vous ne cherchez qu'à lever un petit montant, vous pourrez peut-être le faire par l'intermédiaire de vos amis et de votre famille, mais si vous recherchez une grosse somme d'argent, vous devrez peut-être rechercher des investisseurs providentiels ou des investisseurs en capital-risque.
En outre, les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque s'attendent généralement à un rendement plus élevé sur leur investissement, ce qui rend les investissements en actions plus coûteux que le financement par emprunt, mais peut offrir un potentiel de croissance plus important.
Notez que le coût de la recherche d'un investissement privé pour une startup dépend du stade de l'entreprise, du montant d'argent recherché, du type d'investissement et de la structure de l'accord.
Comment les investisseurs privés sont-ils payés ?
Ils choisissent des entreprises potentielles et offrent des suggestions sur la façon d'améliorer la rentabilité des idées. Après avoir fait un investissement à long terme, les récompenses sont réalisées. Les investisseurs en capital-risque et les investisseurs providentiels peuvent prendre une participation au capital ou facturer des frais à titre de profit.
De plus, comme les actionnaires d'une entreprise publique, les investisseurs privés reçoivent des dividendes dans le cadre de leurs rendements. La recapitalisation des dividendes est le terme désignant le processus d'emprunt d'argent pour distribuer des dividendes aux actionnaires de capital-investissement.
Un investisseur est-il propriétaire ?
Les investisseurs privés ne sont pas les propriétaires de l'entreprise, mais ils ont plutôt investi dans la propriété s'ils achètent des actions de votre entreprise. La part proportionnelle des bénéfices de la société sera déduite du rendement reçu. Le montant de l'investissement initial continuera d'être corrélé à la valeur globale de l'entreprise.
Quels sont les 3 types d'investisseurs ?
#1 : Pré-investisseur
En termes simples, un pré-investisseur est une personne qui n'investit pas. Les pré-investisseurs se distinguent par un faible niveau de sensibilisation financière. Il n'y a pas beaucoup d'attention accordée à l'investissement et, par conséquent, il n'y a pas beaucoup d'économies ou d'investissements à démontrer. Certains pré-investisseurs participent au régime de retraite de l'entreprise, mais ce ne serait pas le cas si le service des ressources humaines ne l'avait pas mis en place.
Par conséquent, les pré-investisseurs vivent de chèque de paie en chèque de paie en croyant que leurs difficultés financières seront résolues par la prochaine augmentation de salaire, en donnant la priorité à la consommation plutôt qu'à l'épargne et à l'investissement.
#2 : Investisseurs passifs
L'investissement passif est le point de départ le plus courant pour la sécurité financière, ainsi que pour la plupart des institutions financières et des services éducatifs. L'investissement passif est le type d'investissement le plus courant, 90 % des investisseurs ayant recours à une planification financière solide et économisant au moins 10 % de leurs bénéfices. De plus, l'investissement passif est bénéfique pour les personnes ayant une vie bien remplie, les familles, les emplois, les intérêts extérieurs ou les entrepreneurs, mais peut être difficile en raison du temps limité.
Les stratégies d'investissement passives sont accessibles à la population en général, mais peuvent avoir des conséquences négatives car elles nécessitent une vie active combinée à de la discipline et des cotisations d'épargne régulières pour atteindre l'indépendance financière, et peuvent prendre plus de risques et des rendements inférieurs à ceux des investisseurs expérimentés. Les investisseurs passifs n'ont pas de composante « valeur ajoutée » ou de compétence dans leur flux de rendement attendu, ils dépendent donc de l'opportunité du marché pour le retour sur investissement.
#3 : Investisseur actif
Les investisseurs actifs s'appuient sur les fondations de l'investisseur passif. En gérant leur patrimoine comme une entreprise, ils font avancer le processus. La principale distinction entre les investisseurs actifs et passifs est que les premiers obtiennent des rendements à valeur ajoutée basés sur les compétences et des rendements passifs basés sur le marché, offrant deux sources de rendement sur un seul investissement.
L'investissement actif demande plus de travail que l'investissement passif, mais a le potentiel d'augmenter les rendements et de réduire les risques. Il crée un retour sur investissement supérieur aux taux du marché en exploitant les inefficacités dont il peut être profité de manière commerciale.
Comment trouver des investisseurs privés pour votre entreprise
La préparation est essentielle pour trouver un bon investisseur privé, y compris la création d'un plan d'affaires et la réalisation d'une analyse de marché pour améliorer les offres et se connecter avec les clients.
Pour trouver un investisseur privé pour votre entreprise, vous devez :
- Établissez un budget et préparez une présentation de votre stratégie.
- Connaître la stratégie de fond en comble facilitera la communication avec les investisseurs.
- Pour persuader les investisseurs de vous aider à financer votre entreprise, pratiquez votre argumentaire.
- Trouvez des investisseurs privés une fois votre plan d'affaires finalisé.
- Travaillant à travers vos réseaux personnels et professionnels, commencez petit.
- Essayez vos associations professionnelles locales, vos groupes communautaires de petites entreprises et votre chambre de commerce.
Enfin, vous pouvez rechercher des investisseurs privés via des courtiers en capital d'entreprise. Les courtiers évaluent votre plan d'affaires, établissent des liens avec des financiers et vous jumellent avec les meilleurs partenaires. Les frais de commission du courtier doivent être évités car ils peuvent être coûteux.
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Références:
