Cuisiner à la maison coûte moins cher que manger au restaurant. Choisissez une carte de crédit avec récompenses qui peut vous aider à gagner plus de 100 $ par année en épicerie si vous voulez étirer encore plus votre budget d'épicerie.
Sur la base des données de dépenses les plus récentes de la société de géolocalisation Esri, un exemple de budget montre que l'Américain moyen dépense 5,174 431 dollars par an en épicerie, soit près de 3,675 dollars par mois. C'est plus que l'Américain moyen dépense pour manger au restaurant (XNUMX XNUMX $ par an).
Jusqu'à 6 % de remise en argent dans les supermarchés sont disponibles avec la meilleure carte de crédit pour l'épicerie. Bien que les clubs de vente en gros comme Costco et BJ soient normalement exclus, tout comme les détaillants à grande surface comme Target et Walmart, vous pouvez toujours profiter de ces tarifs chez Whole Foods, Krogers, Albertsons et d'autres épiciers bien connus. La majorité des meilleures cartes de crédit pour l'épicerie ont également des périodes sans intérêt, ce qui vous donne plus de temps pour rembourser toute dette.
Meilleure carte de crédit pour l'épicerie
Tout le monde a besoin de manger, et même si manger au restaurant ou commander des plats à emporter est moins salissant que de cuisiner à la maison, des études montrent que la plupart des Américains dépensent plus d'argent pour la nourriture à la maison. Si vous allez dépenser beaucoup d'argent en épicerie chaque mois, vous devriez essayer de recevoir quelque chose en retour. De nombreuses cartes de crédit avec récompenses vous donnent des points supplémentaires pour l'épicerie et d'autres avantages, c'est donc une bonne idée de les utiliser pour tous vos achats. Voici nos meilleures sélections pour la meilleure carte de crédit pour l'épicerie qui offre également des récompenses dans les supermarchés.
#1. Carte Blue Cash Preferred® d'American Express
La carte American Express Blue Cash Preferred® est la carte leader du marché. Il obtient 6 % de remise en argent dans les supermarchés américains sur les achats jusqu'à 6,000 1 $ par an (puis 6 % de remise en argent), 3 % de remise en argent sur certains abonnements de streaming aux États-Unis, 1 % de remise en argent dans les stations-service américaines et dans les transports en commun (y compris les taxis, covoiturage, parking, péages, trains et bus) et 5,000 % de remise en argent sur tous les autres achats. Thermes et conditions d'application. Incitations pour dépenser 300 XNUMX $ chaque année dans les supermarchés aux États-Unis : XNUMX $
Avantages
Outre les taux de récompenses incroyables, vous pouvez également gagner un bonus intéressant pour les nouveaux titulaires de carte : vous obtiendrez un crédit de 250 $ sur votre relevé après avoir dépensé 3,000 0 $ sur votre nouvelle carte au cours des six premiers mois. Thermes et conditions d'application. Il existe également une excellente offre d'introduction APR à XNUMX%.
Inconvénients
Il y a une cotisation annuelle, et elle est assez élevée pour une carte cash-back : 0 $ la première année, puis 95 $. Néanmoins, si vous dépensez environ 31 $ par semaine au supermarché, vous ferez plus que compenser en argent comptant, et cela n'inclut même pas les récompenses gagnées dans les autres catégories de bonus de la carte.
#2. Carte Cash℠ personnalisée Citi
La carte Citi Custom Cash℠ n'a pas de frais annuels et paiera automatiquement 5% de votre catégorie éligible la plus dépensée chaque mois. Les épiceries font partie des catégories. Incitatifs pour 5,000 250 $ de dépenses d'épicerie par an : XNUMX $ (en supposant qu'il s'agit de votre catégorie la plus élevée chaque mois).
Avantages
Vous recevez 5 % de remise en argent sur les dépenses de votre catégorie éligible supérieure jusqu'à 500 $ par mois et 1 % de remise en argent sur tout le reste. Vous n'avez pas à choisir ou « activer » votre catégorie ; cela se fait automatiquement, vous obtiendrez donc toujours 5% dans la catégorie qui paie le plus. Cette carte est également accompagnée d'une excellente offre de bonus et d'un excellent TAP de lancement de 0 % pour les nouveaux clients.
Inconvénients
Prenez note de la limite de dépenses mensuelles de 500 $ pour le taux de récompenses de 5 %, ce qui signifie que le maximum que vous pouvez recevoir en récompenses supplémentaires chaque mois est de 25 $. Prenez également note du faible taux de récompenses en dehors de votre seule catégorie de bonus pour le mois.
#3. Carte Or American Express®
Sur les achats totalisant jusqu'à 25,000 4 $ par an, la Gold Card American Express® permet d'obtenir 4 points Membership Rewards pour chaque dollar dépensé dans les supermarchés américains. Et si vous en avez marre de cuisiner ? Vous pouvez également obtenir 5,000 points pour chaque dollar dépensé dans les restaurants, sans limite annuelle. Thermes et conditions d'application. La récompense pour 200 1 $ de dépenses d'épicerie annuelles aux États-Unis est de XNUMX $ (en supposant une valeur de rachat de XNUMX cent par point).
Avantages
Sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou via amextravel.com, en plus de ses catégories 4X, cette carte offre 3 points par dollar. Il y a aussi un bonus de bienvenue : Dépensez 4,000 6 $ sur des achats éligibles avec votre nouvelle carte au cours des 60,000 premiers mois d'adhésion à la carte et gagnez XNUMX XNUMX points Membership Rewards®. Thermes et conditions d'application. La carte est également assortie d'une foule d'avantages qui peuvent aider à compenser le coût annuel élevé de la carte.
Inconvénients
Une charge annuelle de 250 $ est requise. Cette carte de crédit est destinée à une personne qui dépense beaucoup d'argent en épicerie et qui aime voyager. Si vous ne voyagez pas fréquemment, sautez les points 4X et cherchez ailleurs.
#4. Carte de crédit Capital One SavorOne Cash Rewards
La carte de crédit Capital One SavorOne Cash Rewards est un compagnon fantastique si vos dépenses alimentaires comprennent autant de sorties au restaurant et de plats à emporter que de sorties à l'épicerie. Vous obtiendrez une remise en argent illimitée de 3 % sur les repas, les courses et les divertissements, y compris les services de streaming ; 8 % de remise en argent sur les achats de Capital One Entertainment ; 5 % de remise en argent sur les hôtels et les voitures de location réservés via Capital One Travel (des conditions s'appliquent) ; et 1 % de remise en argent sur tout le reste. 150 $ en récompenses pour avoir dépensé 5,000 XNUMX $ chaque année en épicerie.
Avantages
Outre le fait qu'il n'y a pas de frais annuels, il existe une excellente offre d'introduction APR de 0 % et un bonus d'inscription : dépensez 500 $ au cours des trois premiers mois et obtenez un bonus en espèces unique de 200 $.
Inconvénients
Si vous ne mangez pas souvent au restaurant, vous perdrez une partie importante de la valeur de cette carte. Regardez ailleurs.
#5. La carte American Express Blue Cash Everyday®
La carte American Express Blue Cash Everyday® rapporte 3 % de remise en argent dans les supermarchés, les stations-service et les transactions de vente au détail en ligne aux États-Unis (jusqu'à 6,000 1 $ de dépenses par an dans chaque région). Les autres achats vous rapportent 5,000% de remise en argent. Thermes et conditions d'application. Incitations pour dépenser 150 XNUMX $ chaque année dans les supermarchés aux États-Unis : XNUMX $.
Avantages
Cette carte offre une fantastique période d'introduction APR de 0 % ainsi qu'une offre de bienvenue : obtenez un crédit de 200 $ après avoir dépensé 2,000 XNUMX $ sur votre nouvelle carte au cours des six premiers mois. Thermes et conditions d'application. La charge annuelle est de zéro dollar.
Inconvénients
Si vous dépensez au moins 61 $ par semaine à l'épicerie, vous feriez peut-être mieux de payer les frais annuels de la carte American Express Blue Cash Preferred®, car vous bénéficierez du taux de récompenses plus élevé.
#6. Carte US Bank Cash+® Visa Signature®
Tous les trois mois, les titulaires de la carte US Bank Cash+® Visa Signature® peuvent choisir leur voyage. Vous choisissez l'une des trois catégories de remise en argent illimitée de 2 %, y compris les épiceries. Vous pouvez également choisir deux catégories de remise en argent de 5 % parmi une liste de 12 chaque trimestre, jusqu'à 2,000 1 $ de dépenses totales. Obtenez 100 % de remise dans d'autres endroits. 5,000 $ si vous dépensez XNUMX XNUMX $ en épicerie en un an.
Avantages
Il n'y a pas de frais annuels et vous pouvez obtenir un bonus de 200 $ après avoir dépensé 1,000 120 $ en achats éligibles dans les XNUMX premiers jours suivant le démarrage de votre compte.
Inconvénients
sélection et suivi des catégories Chaque trimestre peut être une douleur énorme. Considérez les cartes Chase Freedom® et sélectionnez Discover, telles que Discover it® Cash Back, pour des catégories de bonus rotatifs comparables avec moins à suivre.
#7. Carte de paiement double Citi®
Vous ne voulez pas avoir une carte de crédit séparée uniquement pour l'épicerie, n'est-ce pas ? Une belle option à une carte est la Citi® Double Cash Card. Il vous rapporte 2 % sur tous les achats : 1 % lorsque vous l'achetez et 1 % lorsque vous le remboursez. 100 $ en récompenses pour avoir dépensé 5,000 XNUMX $ chaque année en épicerie.
Avantages
La simplicité de cette carte est son arme pas si secrète : pas de catégories de bonus ni de plafonds de dépenses à gérer. La charge annuelle est de zéro dollar.
Inconvénients
Cette offre ne contient pas de période d'introduction APR de 0 % ni d'incitation à l'inscription.
#8. Carte de crédit personnalisée Bank of America® Cash Rewards
Sur jusqu'à 2,500 2 $ de dépenses combinées par trimestre, la carte de crédit Bank of America® Customized Cash Rewards offre 3 % de remise en argent dans les épiceries et les clubs de vente en gros et 1 % de remise en argent dans la région de votre choix. Vous obtiendrez également une remise en argent de 25 % sur tous les autres achats. Vous pouvez gagner un bonus de 50 %, 75 % ou 5,000 % de vos récompenses si vous êtes admissible au programme de récompenses de Bank of AmericaPreferred®, en fonction du solde de votre compte. Récompenses maximales sur 100 125 $ de dépenses en épicerie par an : 150 $ (clients Preferred Rewards : 175 $, XNUMX $ ou XNUMX $).
Avantages
Il n'y a pas de frais annuels, une période d'intro APR de 0% et vous pouvez obtenir un bonus d'inscription de 200 $ en récompenses en espèces en ligne après avoir effectué au moins 1,000 90 $ d'achats au cours des 3 premiers jours de configuration du compte. Cette carte vaut la peine d'être considérée même si vous n'êtes pas éligible aux récompenses préférées, car vous pouvez choisir votre catégorie de XNUMX % (essence, achats en ligne, restaurants, voyages, pharmacies ou rénovation/ameublement).
Inconvénients
La limite de dépenses trimestrielle combinée sur les récompenses de 2 % et 3 % complique les choses. Si vous effectuez un achat important dans votre zone de 3 %, vous ne gagnerez peut-être que 1 % à l'épicerie pour le reste du trimestre.
#9. Instacart Mastercard®
Les personnes qui utilisent beaucoup le service de livraison d'épicerie d'Instacart devraient se pencher sur la Instacart Mastercard®. Il donne 5% de remise en argent sur les achats effectués via Instacart et est livré avec une année gratuite d'Instacart +. Incitatifs pour 5,000 250 $ en dépenses d'épicerie par année : XNUMX $.
Avantages
Vous pouvez obtenir 5 % de remise sur les achats Instacart, à la fois en ligne et via l'application, ainsi que 5 % de remise sur les voyages Chase, 2 % de remise sur les restaurants, les stations-service et certains services de streaming, et 1 % de remise sur les autres transactions. Il y a aussi une offre bonus : après approbation, vous recevrez une année gratuite d'Instacart+ ainsi qu'un crédit Instacart de 100 $. L'adhésion se renouvelle automatiquement. Thermes et conditions d'application. Instacart + offre des frais de service réduits ainsi qu'une livraison gratuite sur les achats de plus de 35 $.
Inconvénients
L'abonnement gratuit Instacart + sera renouvelé au tarif standard, généralement 99 $ par an, même si la carte de crédit n'a pas de frais annuels.
Quelle est la meilleure carte de crédit pour l'épicerie ?
La carte American Express Blue Cash Preferred est l'une des meilleures cartes de crédit pour l'épicerie puisqu'elle offre une remise en argent de 6 % sur jusqu'à 6,000 6 $ dépensés par an dans les supermarchés américains (ainsi que XNUMX % sur les abonnements de streaming aux États-Unis).
Dois-je obtenir une carte de crédit pour l'épicerie ?
Absolument, vous devez payer vos courses avec une carte de crédit. L'utilisation d'une carte de crédit pour l'épicerie est une option fantastique car elle est rapide, sécurisée et constitue un excellent moyen de gagner des récompenses, avec la possibilité de vous faire économiser jusqu'à 6 % sur chaque achat.
Quel Amex est le meilleur pour l'épicerie ?
Avec l'Amex Blue Cash Preferred, vous pouvez obtenir une remise en argent de 6 % dans les supermarchés américains sur des achats jusqu'à 6,000 1 $ par année civile (puis XNUMX %).
Quelle est la meilleure carte de crédit pour Amazon Groceries ?
Si vous magasinez souvent sur Amazon.com et Whole Foods, la carte de signature Visa Amazon Rewards est une bonne affaire. Une catégorie de remise en argent bonus, des avantages Visa Signature et aucun frais annuel complètent le package. Les fourchettes de pointage de crédit sont basées sur le pointage de crédit FICO®.
Dois-je avoir 3 cartes de crédit ?
En plus des autres sources de crédit, deux à trois comptes de carte de crédit sont généralement recommandés si votre objectif est d'atteindre ou de maintenir un pointage de crédit décent. Vous pourrez peut-être augmenter votre combinaison de crédits en utilisant cette combinaison. Dans votre dossier de crédit, les prêteurs et les créanciers préfèrent voir une gamme variée de types de crédit.
La carte de crédit Costco en vaut-elle la peine ?
Si vous êtes membre de Costco et que vous avez une excellente cote de crédit, vous devriez demander la carte de crédit Costco.
Conclusion
Nous avons examiné de nombreuses cartes de crédit différentes sur le marché pour dresser cette liste des meilleures cartes de crédit pour l'épicerie. L'accent a été mis sur les programmes de récompenses pour l'épicerie. Nous avons également analysé le bonus de bienvenue, les frais annuels et d'autres caractéristiques de chaque carte. Nous avons utilisé nos méthodes pour créer ce classement des meilleures cartes de crédit pour l'épicerie afin de vous aider à choisir la meilleure pour vos besoins.
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Bibliographie
