Incluso si no está en su radar en este momento, eventualmente no podrá administrar sus propios asuntos personales y financieros en algún momento. Esto podría suceder por varias razones, como problemas de salud, eventos no planificados en su vida o, lamentablemente, su muerte. Incluso después de ese día, aún debe administrar sus activos, realizar sus pagos y pagar sus impuestos. Es importante pensar en quién debe ser el albacea de su testamento (o fideicomisario de su fideicomiso) ya quién le otorgará un poder notarial duradero. Hay muchas personas que podrían estar involucradas en su plan patrimonial. Si bien puede incluso seleccionar a la misma persona para desempeñar ambos roles, sus responsabilidades serán diferentes. Este artículo se centra en la diferencia entre un albacea y un poder notarial (poder notarial frente a albacea) y por qué son cruciales en la preparación del testamento y el patrimonio.
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General
Es fácil confundirse acerca de la distinción entre un poder notarial y un albacea testamentario (poder notarial vs. albacea). Generalmente, ambos se encargan de los asuntos financieros de otra persona. Sin embargo, la distinción principal entre los dos es que se usa un poder notarial mientras el principal aún vive, mientras que un albacea de un patrimonio se usa cuando el principal ha fallecido.
Incluso puede seleccionar a la misma persona para desempeñar ambos roles, pero sus responsabilidades serán diferentes. Tanto un albacea como una persona con poder notarial son cruciales en la preparación del patrimonio. Si bien alguien con poder notarial puede tomar decisiones financieras y médicas en su nombre mientras está vivo, incluso cuando está incapacitado, el albacea resuelve los asuntos financieros y administra el proceso de sucesión después de su fallecimiento.
Además, tanto el albacea de su patrimonio como el titular de un poder notarial están legalmente obligados a velar por sus mejores intereses con respecto a los asuntos que ha elegido. Un testamento final y un documento de poder notarial (POA, por sus siglas en inglés), respectivamente, se utilizan para crear los roles de albacea y apoderado.
¿Qué es un albacea testamentario?
Un albacea es básicamente la persona a cargo de supervisar un patrimonio durante el procedimiento de sucesión. El acto de presentar el testamento del difunto al tribunal de sucesiones correspondiente, encontrar y reunir todos los bienes, liquidar todas las deudas relacionadas con la herencia, así como distribuir lo que quede a los derechohabientes constituye el procedimiento de sucesión.
El proceso de guiar un patrimonio a través de la sucesión requiere mucho análisis, juicio y papeleo. Por lo tanto, el ejecutor debe ser extremadamente organizado y orientado a los detalles.
¿Qué es el poder notarial?
Un poder notarial es un documento legal que otorga a una persona (a menudo denominada agente) autoridad para tomar decisiones en nombre de otra persona.
Los poderes vienen en una variedad de formas. Los dos más populares son los poderes financieros y médicos.
#1. Poder médico.
Con un poder notarial médico, el agente está a cargo de las decisiones médicas del paciente. En otras circunstancias (por ejemplo, si está en coma), es posible que la persona no pueda tomar decisiones médicas por sí misma. El agente está obligado por ley a tomar ciertas medidas en esas situaciones.
#2. Poder notarial financiero
Un poder notarial financiero, por otro lado, le da al agente control sobre las finanzas del principal para que el agente pueda actuar en nombre del principal. Este tipo de poder notarial no solo se usa para comprar y vender bienes raíces. También se puede utilizar para muchas otras cosas a lo largo de la vida de una persona. Por ejemplo, si está comprando bienes raíces en el extranjero, puede darle a su agente de bienes raíces su poder notarial solo para esa transacción.
Estas dos variedades de poderes se manejan mediante instrumentos legales separados y se pueden otorgar a otras partes.
Hay dos formas de especificar las fechas de inicio y finalización de un poder notarial. Un poder notarial duradero es uno. En este caso, el agente puede comenzar a tomar decisiones por la persona de inmediato. Un poder notarial duradero permanece en vigor hasta que se revoque o hasta que el creador del documento fallezca. El poder notarial no dura, bajo ninguna circunstancia, después de la muerte.
El otro tipo es un poder notarial que cobra vida. Esto se puede ofrecer con flexibilidad adicional. Un "poder notarial de primavera" a menudo comienza cuando se cumple un requisito predeterminado, como cuando un profesional médico determina que la persona es incapaz de tomar decisiones por sí misma.
¿Cuál es la mejor forma de poder notarial?
La autoridad del agente bajo un poder general es generalmente amplia. Por lo tanto, este es el curso de acción ideal si desea darle a la persona designada la mayor discreción posible sobre sus finanzas y su cuidado. Con un poder notarial limitado, por otro lado, el agente solo puede manejar ciertos bienes.
Ejecutor de bienes versus poder notarial: la diferencia
La principal distinción entre un albacea y un agente es el inicio de sus respectivas responsabilidades. Su capacidad para tomar decisiones por sí mismo mientras aún está vivo hace que el poder notarial sea relevante. Después de su muerte, su albacea, por otro lado, será responsable de llevar a cabo sus deseos.
Aunque ambos trabajos implican ocuparse de su negocio cuando no puede hacerlo, cada uno tiene una descripción de trabajo ligeramente diferente. Asegurarse de que haya suficiente dinero en su patrimonio para pagar cualquier deuda y luego distribuir los fondos restantes a sus herederos es responsabilidad exclusiva de su albacea. Por el contrario, las responsabilidades de su agente son más variadas. Dependiendo de las áreas de su vida sobre las que se le haya otorgado un poder notarial, la función puede implicar la toma de decisiones sobre asuntos financieros, legales y médicos.
Poder notarial vs. Ejecutor de bienes: pros y contras
Además de algunas de las diferencias entre un albacea testamentario y un poder notarial explicadas anteriormente, estas son algunas de sus ventajas;
Ejecutor de bienes - Pros
- No tiene poder para tomar decisiones o controlar los activos de la parte principal mientras aún está viva.
- Debe actuar en el mejor interés del patrimonio y exhibir el cuidado y la experiencia que exhibiría una persona normal.
Poder Notarial- Pros
- Dentro de un conjunto de limitaciones, el control legal sobre la toma de decisiones de la parte principal
- Los POA regulares/amplios simplemente permiten que alguien actúe en su nombre de la misma manera que lo haría usted, pero nunca lo representa.
Ejecutor de bienes - Contras
- Los deberes del albacea pueden tomar mucho tiempo, dependiendo del tamaño y la complejidad del patrimonio.
- Es posible reclamar daños y perjuicios si se puede probar el descuido o el incumplimiento del deber.
Poder Notarial- Contras
- Los agentes a menudo realizan cosas que van en contra de los deseos de sus principales.
- Las acciones del agente no son supervisadas por nadie más que el principal.
- Existe la posibilidad de que terceros, como bancos u otras instituciones financieras, rechacen un poder notarial.
Poder notarial versus albacea testamentario: ¿una persona puede hacer ambas cosas?
Absolutamente. Una misma persona puede realizar ambas funciones. En muchas situaciones, se designa a un hijo adulto o cónyuge como albacea del patrimonio y también se le otorga un poder notarial. Ambas tareas no deben interferir entre sí de ninguna manera.
Sin embargo, no es inusual dividir los deberes entre dos personas. Debido a las diferencias entre las dos funciones (poder notarial y albacea testamentario), puede tener sentido otorgar poder notarial a una persona y designar a otra como albacea testamentario.
¿Cómo obtengo un poder notarial en PA?
- Cree un PoA: solo responda algunas preguntas y su agente se encargará del resto.
- Antes de enviar o divulgar, consulte a su agente o a un profesional legal.
- Para que su firma sea legalmente vinculante, haga que la certifiquen ante un notario, ya sea que sea necesario o no.
Además, esta opción generalmente ahorrará tiempo y dinero en comparación con contratar y trabajar con un abogado tradicional. Este poder notarial también se puede usar para completar documentos en nombre de un cónyuge, padre u otros miembros de la familia si es necesario.
Sin embargo, tenga en cuenta que un poder notarial solo es legítimo si está firmado por un principal que está en su sano juicio. En la mayoría de los casos, es necesaria una tutela si el director ya está incapacitado y no puede tomar decisiones por sí mismo. Consulte a un abogado lo antes posible si se encuentra en esta posición.
¿Cuánto cuesta un POA en Pensilvania?
En Pensilvania, el costo general de obtener un formulario de poder notarial puede variar. Dependiendo de dónde viva, los costos de contratar a un abogado para redactar un poder notarial pueden oscilar entre $ 200 y $ 500.
¿Es necesario registrar un poder notarial en PA?
No es necesario presentar una copia de su POA ante la División del Tribunal de Huérfanos del Tribunal de Causas Comunes, aunque puede hacerlo si lo desea. Su poder notarial se puede registrar en el registro de escrituras de su condado si se utilizará para tomar decisiones sobre bienes raíces.
¿Qué le permite hacer el poder notarial?
Un poder notarial autoriza a otra persona o personas a emprender acciones legales en su nombre. El alcance de la autoridad se puede definir de manera restringida para incluir solo una determinada tarea, como completar la venta de su casa, o se puede aplicar de manera más amplia. Además, es posible que el poder otorgado sea permanente, o al menos no revocable.
Poder Notarial vs Ejecutor de un Testamento
Un apoderado bajo un poder notarial tiene diferentes responsabilidades que un albacea bajo un testamento. Por lo tanto, esta distinción (albacea testamentario versus poder notarial) debe quedar clara al elaborar su plan patrimonial. Aunque ambos (albacea testamentario versus poder notarial) implican delegar la autoridad a otra persona, las tareas requeridas de cada uno son distintas y ocurren en momentos separados.
¿Quiénes son los albaceas testamentarios?
Un albacea es aquel que es designado para llevar a cabo las directivas y deseos de un testamento. Esta persona también puede ser el albacea testamentario, el tutor de la herencia o el representante personal del testador. El término "albacea" se utiliza para referirse a una mujer albacea.
¿Quién es mejor para ser un ejecutor de un testamento?
Un albacea puede ser cualquiera que esté legalmente capacitado para hacerlo. Sin embargo, las opciones más comunes para los albaceas son un cónyuge o una pareja de hecho, seguida por un hijo. Un individuo debe tener al menos un albacea que tenga al menos 18 años de edad para solicitar la sucesión, el documento legal que otorga el poder de resolver los asuntos financieros y legales de un difunto.
Poder Notarial vs Ejecutor de un Testamento - La Diferencia
La principal distinción entre un albacea y un apoderado es que la autoridad de este último para actuar en nombre del mandante solo existe mientras este último aún está vivo. Después de la muerte, toda la autoridad para administrar el patrimonio del difunto recae en el albacea designado en el testamento. Su POA básicamente finaliza en el momento de su fallecimiento, y la autoridad del albacea testamentario comienza cuando su testamento entra en vigencia.
Si no puede tomar decisiones por sí mismo debido a una discapacidad mental o física, es probable que se haga efectivo un poder notarial. En este escenario, su apoderado podrá tomar decisiones importantes en su nombre. Estos también incluyen aquellos relacionados con su salud y finanzas. Pero una vez que mueras, tus deseos, como se indica en tu testamento, serán llevados a cabo por tu albacea.
¿Quién es un albacea en la herencia?
La persona que resuelve los asuntos financieros de una persona fallecida es el albacea de una herencia. Si el difunto dejó un testamento, generalmente designa a un pariente cercano, amigo, contador, abogado o institución financiera para que actúe como albacea.
¿Puede el albacea ser beneficiario en testamento?
Su plan patrimonial debe incluir el nombramiento de un albacea como componente clave. Un albacea testamentario se encarga de gestionar el procedimiento de sucesión y asignar los bienes a sus beneficiarios. Entonces, si está preguntando si el albacea de un testamento también puede ser un beneficiario, la mayoría de las veces, la respuesta es sí.
¿Pueden el albacea y el beneficiario ser el mismo?
¿Los roles de albacea y beneficiario tienen que estar separados? Para responder a su pregunta, un testamento puede especificar a la misma persona como albacea y beneficiario. Es absolutamente normal y lícito.
Will Albacea Vs Poder Notarial - ¿Puede ser la misma persona?
Por supuesto. Puede nombrar a la misma persona para llevar a cabo su testamento y actuar como su apoderado. Muchos suelen preferir este camino porque facilita una transición suave de que otra persona tome decisiones por usted durante su vida a que esos deseos se cumplan después de su muerte. Si una persona no puede manejar sus propios asuntos financieros debido a una enfermedad o muerte, su cónyuge o hijo adulto puede intervenir. Ayudarán a tomar decisiones en su nombre y luego actuarán como ejecutores de su testamento.
Conclusión
Tanto su agente bajo un poder notarial como su albacea juegan un papel crucial en el manejo de su negocio después de su muerte. Como resultado, es crucial seleccionar a aquellos en los que tiene plena fe y que considera que están realmente calificados. Asegúrese de elegir sabiamente, ya que estas personas tendrán un impacto duradero en sus seres queridos incluso después de que usted se haya ido.
Incluso puede seleccionar a la misma persona para desempeñar ambos roles, pero sus responsabilidades serán diferentes. La preparación de un patrimonio requiere tanto un albacea como una persona con poder notarial. Si bien alguien con poder notarial puede tomar decisiones financieras y médicas en su nombre mientras está vivo, incluso cuando está incapacitado, el albacea resuelve los asuntos financieros y administra el proceso de sucesión después de su fallecimiento.
Preguntas frecuentes sobre el poder notarial frente al albacea
¿Qué tiene el poder de triunfar sobre un beneficiario?
Los testamentos del difunto especificarán los beneficiarios que recibirán los bienes. Pero debido a su deber legal, es posible que a un albacea no le importe lo que quieren estos beneficiarios.
¿Puede un albacea tomar decisiones de distribución?
No. El Ejecutor no tiene autoridad para asignar la propiedad. El trabajo del albacea incluye, pero no se limita a, distribuir sus bienes como se especifica en su testamento. Es deber del albacea conceder los deseos de los beneficiarios, siempre que al hacerlo no viole el deber fiduciario debido a la herencia.
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Referencia
