Acciones Poseer la capacidad de facilitar la expansión financiera mientras genera perspectivas inigualables. De hecho, se considera cuando se trata de inversión extranjera y la generación de riqueza. Aparte de las personas que intentan construir su carteras, las empresas también pueden capitalizar el otro extremo de esta oportunidad financiera mediante la financiación de acciones, que también se conoce como financiación de inventario. Con la financiación de acciones, las empresas pueden pedir prestado capital contra sus bienes. Es una forma de financiación basada en activos en la que una empresa recibe capital en función del valor exacto de su inventario. Esta guía explora de qué se trata la financiación de acciones, su definición, los diversos tipos que existen y, lo que es más importante, por qué tiene una importancia inmensa en el entorno económico actual.
¿Qué es la financiación de acciones?
La financiación de acciones es una práctica financiera que implica la provisión de financiación o capital a las empresas mediante el aprovechamiento de su inventario, que comprende sus existencias o mercancías, como garantía. Las empresas que tienen un gran inventario pero que pueden tener problemas con el flujo de efectivo o necesitan capital adicional para mantener sus operaciones, en su mayoría utilizan este tipo de financiamiento. La financiación de acciones es una estrategia comúnmente empleada en los sectores minorista y mayorista, particularmente cuando el inventario tiene un valor significativo. Este enfoque permite a las empresas obtener financiamiento de bancos u otras instituciones financieras aprovechando el valor de su inventario como garantía. Las empresas deben evaluar minuciosamente sus necesidades de flujo de caja, las condiciones de financiación y su capacidad de pago de préstamos antes de seleccionar la financiación de acciones.
¿Cómo funciona la financiación de acciones?
La financiación de acciones permite a las empresas obtener financiación mediante el uso de su inventario como garantía. El valor del préstamo se basa en un porcentaje del valor del inventario y se establecen los términos de pago. Proporciona efectivo inmediato sin vender el inventario, pero el incumplimiento del pago del préstamo puede ocasionar pérdidas colaterales. Las empresas minoristas y mayoristas suelen utilizar esta opción de financiación para diversos fines. A continuación se muestra un desglose más detallado de cómo funciona:
#1. Inventario como garantía
La empresa que busca financiamiento compromete su inventario existente como garantía del préstamo. el valor de la préstamo a menudo se basa en un porcentaje del valor de tasación del inventario. El inventario sirve como garantía para el prestamista en caso de que el prestatario no cumpla con el préstamo.
#2. Opciones de financiación
Hay diferentes opciones de financiación de acciones disponibles para las empresas. Un enfoque común se conoce como "financiamiento de inventario", donde el prestamista otorga un préstamo basado en el valor del inventario. Otra opción es el "factoring de inventario" o "financiamiento de cuentas por cobrar de inventario", donde el prestamista adelanta fondos en función de las cuentas por cobrar generadas por la venta del inventario.
#3. Pago de prestamo
Por lo general, se requiere que el prestatario pague el préstamo dentro de un período específico, a menudo con intereses. Los términos de pago pueden variar, y las empresas deben tener un plan claro sobre cómo generarán ingresos para pagar el préstamo.
#4. Riesgos y Beneficios
Para las empresas, la financiación de acciones puede ser una opción atractiva, ya que les permite acceder a los fondos sin vender su inventario directamente. Esto es particularmente útil si esperan fuertes ventas en breve pero necesitan efectivo inmediato para varios propósitos, como expansión, compra de más inventario o cubrir gastos operativos. Sin embargo, existen riesgos involucrados, ya que el incumplimiento del préstamo podría conducir a la pérdida del inventario utilizado como garantía.
Tipos de Financiamiento de Acciones
Hay varios tipos de opciones de financiación de acciones disponibles para las empresas. Los diversos tipos de financiación de acciones ofrecen distintas ventajas y consideraciones, lo que requiere una evaluación exhaustiva por parte de las empresas para determinar la opción más adecuada para sus necesidades específicas y circunstancias financieras. Es imperativo tener una comprensión integral de los términos y condiciones asociados con el acuerdo de financiación, así como las implicaciones potenciales que puede tener tanto en el flujo de caja como en la rentabilidad. La participación de expertos financieros en el proceso de toma de decisiones puede ayudar a las empresas a tomar decisiones bien informadas relacionadas con la financiación de acciones. Los siguientes son algunos de los tipos comunes de financiación de acciones:
#1. Financiamiento de inventario
Este tipo de financiación de acciones implica la obtención de un préstamo o línea de crédito contra el valor del inventario actual de la empresa. El prestamista evalúa el valor del inventario y proporciona financiación en función de un porcentaje de su valor de tasación.
#2. factoraje de inventario
El factoraje de inventario, también conocido como financiamiento de cuentas por cobrar de inventario, permite a las empresas obtener financiamiento mediante la venta de sus cuentas por cobrar generadas por la venta de inventario. El prestamista adelanta un cierto porcentaje del monto de las cuentas por cobrar, lo que proporciona un flujo de efectivo inmediato a la empresa.
#3. Financiamiento en consignación
En el financiamiento de consignación, una empresa pone su inventario en posesión de un tercero (el consignatario), quien luego vende el inventario en nombre de la empresa. La empresa recibe el pago por el inventario vendido menos la tarifa del consignatario, que actúa como una forma de financiación.
#4. Financiamiento de órdenes de compra
El financiamiento de órdenes de compra se usa cuando una empresa recibe una orden de compra grande pero carece de los fondos para cumplirla. El prestamista proporciona el capital necesario para comprar el inventario requerido para cumplir con el pedido. Una vez que se entregan los bienes y el cliente paga, se reembolsa al prestamista.
#5. Financiamiento de proveedores
El financiamiento de proveedores ocurre cuando el proveedor o fabricante del inventario ofrece condiciones de crédito a la empresa que compra el inventario. Este arreglo permite que la empresa retrase el pago del inventario, mejorando el flujo de efectivo.
#6. Planificación de suelos
La planificación de pisos se usa comúnmente en las industrias automotriz y minorista. Se trata de un prestamista que proporciona financiamiento a concesionarios o minoristas para comprar y mantener inventario (como automóviles o electrodomésticos) para la venta. El inventario sirve como garantía hasta que se vende.
Por qué es importante el financiamiento de acciones
La financiación de acciones, también conocida como financiación de capital, es importante porque permite a las empresas obtener capital sin adquirir deuda. Este método de financiación juega un papel crucial para facilitar el crecimiento y las oportunidades de expansión de las empresas. Las empresas utilizan la emisión de acciones como un medio para atraer inversores que estén dispuestos a participar tanto en las ganancias como en los riesgos asociados con la empresa. Esto facilita el establecimiento de una valoración de mercado y la provisión de liquidez para los accionistas. El financiamiento de acciones facilita los incentivos para los empleados, fomenta un buen gobierno corporativo y contribuye a la expansión general de la economía.
¿Cuál es la ventaja de la financiación de acciones?
Las siguientes son algunas de las ventajas de la financiación de acciones:
#1. Sin obligaciones de deuda
A diferencia del financiamiento de deuda, en el que las empresas piden dinero prestado y tienen que devolverlo con intereses, el financiamiento de acciones implica vender acciones de propiedad de la empresa a los inversores. Esto significa que no hay pagos de intereses fijos ni obligaciones de reembolso, lo que puede aliviar la tensión financiera de la empresa durante tiempos difíciles.
#2. Capital Permanente
Cuando una empresa emite acciones y vende participaciones de propiedad, el capital recaudado se convierte en una parte permanente del patrimonio de la empresa. No hay necesidad de reembolsar el capital recaudado a través de la financiación de acciones, lo que la convierte en una fuente de financiación estable y a largo plazo.
Al vender acciones a los inversores, un grupo más amplio de personas o instituciones tendrá que compartir el riesgo. Si la empresa se enfrenta a dificultades financieras, los accionistas soportan una parte de las pérdidas, en lugar de que la carga total recaiga únicamente en la empresa.
#4. Sin requisito de garantía
En el financiamiento de deuda, los prestamistas a menudo requieren garantías, como activos o propiedades, para garantizar el préstamo. Con el financiamiento de acciones, no se necesita garantía porque los inversores esencialmente compran una participación en la propiedad de la empresa.
#5. Valoración de mercado
La financiación de acciones ayuda a determinar el valor de mercado de la empresa. El precio de las acciones refleja la percepción y la confianza de los inversores en el potencial y el rendimiento de la empresa, lo que puede atraer a más inversores y mejorar la reputación de la empresa.
#6. Incentivos para empleados
Las empresas pueden utilizar la financiación de acciones para crear planes de opciones sobre acciones para empleados (ESOP), lo que permite a los empleados convertirse en propietarios parciales y beneficiarse del éxito de la empresa. Esta puede ser una herramienta poderosa para atraer y retener empleados talentosos.
#6. Flexibilidad
El financiamiento de acciones ofrece flexibilidad en términos de la cantidad de capital recaudado. Las empresas pueden emitir diferentes tipos de acciones y ofrecer varias clases de acciones con diferentes derechos de voto, lo que les permite satisfacer las necesidades y preferencias específicas de los diferentes inversores.
#7. Publicidad y Concientización
Salir a bolsa a través de un oferta pública inicial (IPO) puede generar publicidad y exposición significativas para la empresa. Esta mayor visibilidad puede atraer a más clientes, socios y oportunidades.
#8. Base de inversores diversificada
La financiación de acciones permite a las empresas atraer a un grupo diverso de inversores, incluidos accionistas individuales, inversores institucionales y fondos. Esta diversa base de inversionistas puede proporcionar valiosa experiencia, conexiones y apoyo.
¿Cuáles son las desventajas de la financiación de acciones?
Las siguientes son algunas de las desventajas de la financiación de acciones:
- Dilución de la propiedad: Cuando una empresa emite nuevas acciones para aumentar el capital, diluye el porcentaje de propiedad de los accionistas existentes. Esto significa que la participación de propiedad de los accionistas existentes en la empresa se vuelve más pequeña. Como resultado, puede haber una pérdida de control e influencia sobre la toma de decisiones.
- Volatilidad del precio de las acciones: Las condiciones del mercado, los factores económicos y el sentimiento de los inversores pueden tener un impacto significativo en los precios de las acciones, haciéndolos altamente volátiles. Las fluctuaciones en los precios de las acciones pueden afectar el valor percibido de la empresa y pueden afectar la confianza de los inversores.
- Pérdida de Privacidad y Transparencia: Las empresas que cotizan en bolsa y participan en la financiación de acciones están sujetas a amplios requisitos reglamentarios e informes financieros. Esto puede conducir a un mayor escrutinio ya una pérdida de privacidad de los asuntos financieros y operativos de la empresa.
- Presión por desempeño a corto plazo: Las empresas que cotizan en bolsa pueden enfrentar la presión de los inversionistas para que brinden un desempeño financiero sólido a corto plazo, lo que podría afectar potencialmente la toma de decisiones estratégicas y las inversiones a largo plazo.
- Costos de cotizar en bolsa: El proceso de salir a bolsa a través de una oferta pública inicial (OPI) puede ser costoso y llevar mucho tiempo. Las empresas deben incurrir en importantes costos legales, contables y administrativos para cumplir con los requisitos reglamentarios.
- Dependencia del mercado: Las empresas que cotizan en bolsa están sujetas a las fuerzas del mercado y al sentimiento de los inversores. Las condiciones negativas del mercado o el sentimiento bajista pueden conducir a una caída en el precio de las acciones de la empresa, lo que afectará su capacidad para recaudar capital en el futuro.
- Activismo de los accionistas: Las empresas públicas son vulnerables al activismo de los accionistas, donde ciertos accionistas pueden intentar influir en las decisiones corporativas, la estrategia o la gestión, lo que a veces genera conflictos y distracciones.
- Obligaciones de dividendos: Cuando una empresa emite acciones que pagan dividendos, se obliga a distribuir una parte de sus ganancias como dividendos a los accionistas. Esto puede afectar la capacidad de la empresa para reinvertir las ganancias para el crecimiento.
¿Qué es la inversión en acciones?
La inversión en acciones, también denominada inversión en acciones, implica la adquisición de acciones o participaciones en empresas que cotizan en bolsa. Al invertir en acciones de una empresa, las personas adquieren la propiedad parcial de la empresa y obtienen una participación en sus activos y ganancias. Las acciones se adquieren y venden a través de bolsas de valores, donde la valoración de una acción depende de la interacción entre la oferta y la demanda dentro del mercado.
¿El préstamo de acciones es bueno o malo?
La respuesta a la pregunta de si el préstamo de acciones es bueno o malo depende de las partes involucradas y de las circunstancias de la transacción en cuestión. El préstamo de valores ofrece varias ventajas para los inversores que buscan generar ingresos adicionales y los participantes del mercado que buscan una mayor liquidez y perspectivas de inversión complementarias. Sin embargo, es importante tener en cuenta que participar en tales actividades también conlleva ciertos riesgos, específicamente en relación con el riesgo de contraparte y la posible influencia que puede tener en los precios de las acciones. Antes de participar en el préstamo de acciones, se aconseja a los inversores que evalúen minuciosamente las posibles ventajas y desventajas y, al mismo tiempo, aseguren una comprensión completa de los términos y condiciones asociados con el acuerdo de préstamo.
¿Puede perder sus acciones en el préstamo de acciones?
Existe la posibilidad de que pierda su inversión si participa en préstamos de acciones como accionista. Si presta sus acciones a otra persona (el prestatario), en realidad le está dando al prestatario la propiedad temporal de esas acciones durante el plazo del préstamo. Todavía tiene derecho a recibir los honorarios o intereses que se acordaron cuando prestó las acciones.
¿Cómo toman prestado los ricos contra las acciones?
Los ricos tienen varios métodos para pedir prestado contra sus tenencias de acciones. A menudo utilizan préstamos basados en valores (SBL) o préstamos de margen, donde sus carteras de inversión actúan como garantía. Los bancos privados y los servicios de gestión de patrimonio también ofrecen soluciones de préstamo personalizadas. Pedir prestado contra acciones les permite acceder a la liquidez sin vender sus tenencias, pero conlleva riesgos debido a las posibles fluctuaciones en los valores de las acciones. La planificación financiera adecuada y el asesoramiento de los asesores son cruciales para gestionar estos riesgos de manera eficaz.
¿Cómo gano dinero con el préstamo de acciones?
Lo siguiente es cómo ganar dinero con préstamos de acciones:
- Regístrese en un programa de préstamo de valores: Regístrese en una institución financiera o de corretaje que ofrezca servicios de préstamo de acciones.
- Elija acciones adecuadas para prestar: Seleccione acciones con altos volúmenes de negociación y demanda, haciéndolas más atractivas para los prestatarios.
- Establecer condiciones de préstamo: Acuerde los términos del préstamo, incluida la duración del préstamo, las tarifas, las tasas de interés y los requisitos de garantía.
- Gestionar riesgos: Mitigue los riesgos como el incumplimiento del prestatario y la caída del precio de las acciones evaluando la solvencia del prestatario y asegurando garantías suficientes.
- Supervisar la actividad crediticia: Lleve un registro de sus actividades crediticias, incluidos los préstamos, los plazos y las ganancias.
- Reinvertir ganancias: Considere la posibilidad de reinvertir los ingresos generados por el préstamo de acciones para mejorar su cartera de inversiones.
- CÓMO OBTENER UN PRÉSTAMO BANCARIO: Todo lo que necesita saber
- Carta de solicitud de préstamo: cómo escribir una solicitud de solicitud de préstamo en Nigeria
- Prestamistas para mal crédito: mejores opciones.
- LOS MEJORES PRESTAMISTAS PARA PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS: Consejos a tener en cuenta y ejemplos para usted
Referencias
