Dependiendo de dónde viva, los impuestos a la propiedad pueden representar una cantidad considerable de sus costos mensuales o solo una pequeña fracción. Si bien es fundamental poder pagar los impuestos, es igualmente esencial que cubran las instalaciones que desea en su vecindario. Así que debes entender qué son y cómo funcionan si quieres vivir en una zona ideal. En esta publicación, comprenderemos cómo funcionan los impuestos a la propiedad en Texas, Florida, California o con una hipoteca.
Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad
Los gobiernos locales imponen impuestos sobre la propiedad a los residentes y utilizan los ingresos para financiar una variedad de servicios, que incluyen escuelas, policía, bomberos y recolección de basura. También puede calcular los impuestos sobre la propiedad multiplicando el valor justo de mercado de la propiedad por una tasa de tasación.
¿Cómo calcular los impuestos a la propiedad?
Los gobiernos estatales, del condado y locales dependen de los ingresos fiscales para brindar una variedad de servicios, que incluyen educación, mantenimiento de caminos y protección policial y contra incendios. Dependiendo de dónde viva, puede recibir facturas de impuestos del condado, la ciudad y el distrito escolar, pero la mayoría de los lugares combinan todo esto en un solo pagador.
Cada propietario paga impuestos según el valor de su vivienda y las tasas de impuestos sobre la propiedad del condado o la ciudad. La mayoría de los municipios recaudan los impuestos sobre la propiedad semestralmente y los pagas atrasado.
¿En qué se diferencian los impuestos sobre la propiedad de los impuestos sobre bienes inmuebles?
Los términos “impuestos sobre la propiedad” e “impuestos sobre bienes inmuebles” son sinónimos. El IRS se refiere a los impuestos a la propiedad como impuestos inmobiliarios, pero son idénticos en todos los sentidos. Los fondos presentes son para ayudar al gobierno a financiar los servicios comunitarios.
Ocasionalmente, también encontrará un impuesto de evaluación especial. Esto ocurre cuando su comunidad requiere financiamiento para cierto proyecto.
¿Qué sucede si tengo una queja sobre mi factura de impuestos sobre la propiedad?
Puede apelar el monto de su factura de impuestos a la propiedad si no está de acuerdo con el monto. Sin embargo, puede apelar solo el valor tasado o una exención denegada. Las tarifas no son negociables. Son uniformes en toda la región.
Cada municipio tiene su propio procedimiento de apelación. Algunos exigen apelaciones por escrito, mientras que otros requieren apelaciones personales. Con frecuencia también tienen plazos para presentar apelaciones. Consulta la web de tu municipio para conocer los trámites aplicables a tu zona.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad?
Cada condado tiene su propio conjunto de reglas para la recaudación de impuestos. Ciertos municipios los recaudan anualmente, mientras que otros requieren aportes trimestrales o anuales. Independientemente de la frecuencia con la que su condado cobre los pagos, esta es la forma de hacerlos.
#1. Cuando Vencen los Impuestos, Realice un Pago Total Directamente al IRS
Si se encuentra entre los autorizados para pagar sus impuestos de forma independiente, lo hará en su totalidad cuando venzan. Como se indicó anteriormente, ciertos lugares permiten pagos trimestrales o semestrales para reducir el monto total adeudado de una sola vez.
En cualquier caso, debe pagar el monto total adeudado antes de la fecha de vencimiento o enfrentar multas y un gravamen fiscal.
#2. Abra una cuenta de depósito en garantía
Si financia su casa, es posible que pueda establecer una cuenta de depósito en garantía para el pago de impuestos. Si bien el depósito en garantía aumentará su préstamo hipotecario, ciertos prestatarios están obligados a mantener un cuenta de depósito en garantía.
Los acreedores con frecuencia requieren una cuenta de depósito en garantía para protegerse contra los prestatarios que no cumplen con sus impuestos sobre la propiedad. Si no desea una cuenta de depósito en garantía, puede solicitar una exención de depósito en garantía, pero no es necesario que el prestamista la apruebe. La aprobación depende de la relación préstamo-valor, el historial de pagos y la antigüedad del préstamo.
El fideicomiso es una cuenta separada que está con su prestamista hipotecario o administrador. Su administrador calculará sus impuestos sobre la propiedad para el próximo año y los dividirá en doce pagos que se contarán para el pago mensual de su hipoteca. Este dinero se coloca en una cuenta de depósito en garantía, que el prestamista utiliza para pagar sus impuestos cuando vencen.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad cuando compra una casa?
Cuando compra una casa, el vendedor es responsable de pagar todos los impuestos inmobiliarios desde el comienzo del año fiscal hasta el día del cierre. El comprador es responsable de pagar los impuestos inmobiliarios que vencen después del cierre. De esta manera, el comprador y el vendedor solo pagan impuestos inmobiliarios sobre la porción de la propiedad que realmente les pertenece.
Los impuestos a la propiedad generalmente se pagan dos veces al año por adelantado el 1 de marzo y el 1 de septiembre. Por lo tanto, el pago realizado el 1 de marzo cubre el período de marzo a agosto, mientras que el pago realizado el 1 de septiembre cubre el período de septiembre a febrero.
Si compra una casa de su propiedad anterior, será responsable de los impuestos sobre la propiedad solo durante el tiempo en que resida en la vivienda. Si se muda a su nuevo hogar en octubre, al cierre le reembolsará al vendedor la parte prorrateada del impuesto sobre la propiedad que pagó de octubre a febrero. Después de eso, estará operando con el mismo horario fijo que el propietario anterior.
Aquí es donde las cosas se vuelven un poco más complicadas si te mudas a un nuevo desarrollo. Cuando pague impuestos sobre la propiedad en una casa recién construida, aún pagará el valor del primer año al momento del cierre; pero probablemente serán menos de lo que serían en el futuro. Eso es porque, hasta que su condado envíe un tasador para evaluar su casa y registrar el valor con el gobierno local; su tasa de impuesto a la propiedad se encuentra en terrenos no mejorados, es decir, el valor del terreno antes de que se construyera una casa. Eventualmente, su propiedad será revaluada como terreno mejorado, lo que incluye tanto su terreno como su casa. Naturalmente, esto resultará en una mayor carga del impuesto a la propiedad.
Dividir los impuestos inmobiliarios entre el vendedor y el comprador
Si el vendedor ya ha pagado los impuestos del año completo, el comprador debería estar obligado a reembolsar al vendedor la parte prorrateada. Si no se han pagado impuestos, la parte prorrateada del vendedor debe ser una resta de la suma en depósito.
Así vienen los pagos del impuesto inmobiliario cuando una vivienda está en compraventa. El contrato de compraventa de la vivienda debe incluir expresamente estos requisitos, obligando a cada parte a pagar su parte proporcional del impuesto.
¿Es usted elegible para una exención de impuestos sobre la propiedad?
Ciertas comunidades brindan tasas reducidas de impuestos a la propiedad a ciertos grupos de residentes, incluidos los adultos mayores, los veteranos y aquellos que usan sus tierras por razones específicas (como la agricultura). Consulte a su agente de bienes raíces y/o autoridad fiscal local para determinar si puede ser elegible para una reducción de tasa en su área. Si es así, podrán asesorarlo sobre los pasos necesarios para establecer su calificación y obtener la aprobación para una tasa impositiva más baja.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad en Texas?
Calcular la obligación tributaria del dueño de una propiedad en Texas es un proceso difícil que involucra a numerosas organizaciones gubernamentales, en su mayoría ciudades, condados y sistemas escolares. Sin embargo, la factura fiscal definitiva se basa principalmente en el valor de tasación de la propiedad establecido por un distrito de tasación local.
Mientras los legisladores planean pasar los próximos meses debatiendo cómo disminuir la tasa de aumento de los impuestos a la propiedad; He aquí un vistazo al mecanismo mediante el cual los dueños de propiedades en Texas trabajan para determinar cuántos impuestos sobre la propiedad deben a sus gobiernos locales cada año.
Cómo funciona el sistema de impuestos sobre la propiedad en Texas
En Texas, los impuestos a la propiedad funcionan mediante el cobro de tres pasos principales:
Paso Uno: El jefe de tasaciones de cada distrito establece los valores de tasación de las propiedades el 1 de enero de cada año. Para asegurar el pago, cada propiedad gravable está bajo la protección de una hipoteca.
Segundo Paso: Los propietarios pueden impugnar el valor de tasación de su propiedad ante una junta de revisión de tasaciones. Entre abril y mayo del año en curso, debe obtener la tasación de su propiedad para los impuestos sobre la propiedad del año siguiente, y las disputas suelen presentarse entre mayo y junio del año en curso.
Paso Tres: Las tasas impositivas reales se establecen de acuerdo con los presupuestos fiscales anuales de cada gobierno local entre agosto y septiembre para la factura fiscal del año siguiente. En octubre, las agencias gubernamentales locales envían por correo y cobran las facturas de impuestos a la propiedad. Estos impuestos deben estar en cobro a más tardar el 31 de enero del año siguiente, de lo contrario las sanciones comenzarán a partir del 1 de febrero.
Cómo funcionan los préstamos de impuestos a la propiedad en Texas
Incluso con las mejores intenciones, pueden surgir eventos en la vida de cualquier persona que dificulten el pago del impuesto a la propiedad. Las firmas acreditadas de préstamos de impuestos sobre la propiedad, como American Finance & Investment Company, Inc. (AFIC), comprenden las restricciones de flujo de efectivo que experimentan los propietarios de viviendas y negocios y pueden intervenir y proporcionarle un préstamo para pagar los impuestos sobre la propiedad sin verificación de crédito o se requiere un depósito. Esto se traduce en una reducción de impuestos rápida y eficiente que le permite conservar la propiedad de su casa o negocio.
¿Qué factores se tienen en cuenta al calcular mi impuesto sobre la propiedad?
Cada año, los tasadores del Distrito de Tasación evalúan el valor de su propiedad; y también dar a los propietarios la opción de abordar cualquier desacuerdo con la Junta de Revisión de Tasaciones con respecto a la valoración de su propiedad. Una vez en la confirmación, los valores de la propiedad proceden a las entidades fiscales locales, que calculan sus tasas de impuestos a la propiedad y entregan las facturas de impuestos a la propiedad a los propietarios.
Sus derechos constitucionales en Texas
La Constitución de Texas establece cinco principios fundamentales que rigen el trabajo de impuestos a la propiedad en el estado.
- La tributación debe ser equitativa y consistente.
- La tributación de la propiedad debe basarse en su valor actual de mercado.
- Cada inmueble debe estar en avalúo por separado.
- A menos que esté específicamente exento por la legislación, toda propiedad está sujeta a impuestos.
- Derecho a obtener una notificación adecuada de los aumentos en el valor de tasación de los bienes inmuebles
¿Cuándo se recibirá mi factura de impuestos sobre la propiedad?
El envío de facturas de impuestos a la propiedad comienza en octubre. Como resultado, deberías recibir el tuyo mucho antes de la fecha límite del 31 de enero. Si no ha recibido su factura de impuestos a la propiedad para fines de diciembre, debe comunicarse con la oficina de impuestos de su condado. Si su compañía hipotecaria es responsable de pagar sus impuestos sobre la propiedad, debe recibir la factura de impuestos y asegurar el pago puntual. Además, si posee varias propiedades, su factura debe reflejarlas todas.
¿Qué debo hacer si no puedo pagar mis impuestos sobre la propiedad de Texas?
Si recibe una factura de impuestos sobre la propiedad y no puede pagar sus impuestos atrasados, debe actuar rápido para evitar incurrir en costos adicionales. Hable con AFIC sobre un préstamo de impuestos sobre la propiedad residencial mucho antes de la fecha límite del 31 de enero.
Cómo funcionan las opciones de pago de impuestos sobre la propiedad en Texas
La oficina de recaudación de impuestos de su condado puede proporcionar información específica sobre los métodos de pago de impuestos a la propiedad disponibles en su condado, pero a menudo incluyen pagos con tarjeta de crédito y pagos a través de un acuerdo de depósito en garantía. Además, el código tributario permite que las personas que califican obtengan un aplazamiento de impuestos (por ejemplo, si tienen más de 65 años o están discapacitados), un descuento o ambos.
Vale la pena investigar las diversas exenciones de los valores de tasación de la propiedad que se utilizan para calcular los impuestos locales sobre la propiedad para determinar si califica:
- Homestead o residencia heredada
- Personas de 65 años de edad o más, o personas que no pueden
- Veteranos
- Empresas y organizaciones benéficas
Es fundamental ponerse en contacto con su oficina de recaudación de impuestos local con anticipación para analizar las opciones de pago de impuestos sobre la propiedad y determinar si califica para períodos de pago especiales.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad en Florida?
Si está al día con su hipoteca, es casi seguro que trabaja al día con sus impuestos sobre la propiedad inmobiliaria de Florida. Un pago hipotecario típico a menudo incluye lo siguiente:
- Director de la escuela
- Interés
- Seguro para propietarios de viviendas
Cómo funcionan los impuestos a la propiedad en Florida
Para saber cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad en Florida, examine su declaración hipotecaria actual para ver si sus impuestos sobre la propiedad en Florida son o no parte de su pago hipotecario mensual. Es probable que aparezca como una línea de pedido en el estado de cuenta.
De lo contrario, puede obtener alternativas de pago para cada condado a través del Departamento de Ingresos de Florida.
¿Cuándo vencen los impuestos sobre la propiedad de Florida?
Las fechas de vencimiento del impuesto a la propiedad de Florida varían según el condado.
¿Para qué sirven los impuestos sobre la propiedad en Florida?
Los ingresos de Florida se utilizan para financiar una variedad de servicios públicos en todo el estado. Podría ser útil para los siguientes propósitos:
- Respondedores a emergencias y otras fuerzas del orden
- Servicios prestados por el gobierno general
- Impuestos locales
- Construcción o mejora de infraestructuras y terrenos municipales
- Salario de los empleados municipales
- Servicios residenciales como la recogida de residuos
- Servicios relacionados con la recreación
- Servicios de protección
¿Cuál es la tasa del impuesto a la propiedad en Florida?
La tasa impositiva promedio sobre bienes inmuebles en Florida es del 0.98 por ciento, algo más baja que el promedio nacional del 1.08 por ciento. El propietario promedio en Florida paga $1,752 en impuestos sobre la propiedad cada año, aunque la cantidad varía según el condado.
Las tasas de impuestos sobre bienes inmuebles de Florida se expresan en tasas de amillaramiento, que equivalen a una décima parte del uno por ciento. Esto equivale a un impuesto de un dólar por $1,000 del valor de la vivienda.
¿Cómo se calcula el impuesto a la propiedad en Florida?
Las tasas de los impuestos sobre la propiedad inmobiliaria varían según el estado. De hecho, los gobiernos estatales y municipales determinan su base impositiva sobre bienes inmuebles de varias maneras.
Un tasador de impuestos local determina el valor de la propiedad. Cada año, los tasadores del condado determinan el valor de su propiedad a partir del 1 de enero. Examinan y aplican exenciones, limitaciones de tasación y clasificaciones que pueden resultar en una reducción del valor imponible de su propiedad.
¿Quién es responsable del trabajo de impuestos a la propiedad en Florida?
En Florida, ya sea que trabaje en sus propios bienes inmuebles como individuo o empresa, debe pagar impuestos sobre la propiedad. Incluso si recibió la propiedad como un regalo de un patrimonio o es propietario de una propiedad de alquiler, aún debe pagar los impuestos inmobiliarios de Florida.
En Florida, no hay una cantidad mínima o máxima de impuestos sobre bienes inmuebles que se puedan adeudar. Ya sea que posea una casa de $10,000 o de $1,000,000 en Florida, deberá impuestos sobre bienes inmuebles.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad con una hipoteca?
Innumerables propietarios trabajan para contribuir a sus impuestos sobre la propiedad cada mes a través de los pagos de su hipoteca. Aunque el dinero adicional se agrega al pago de su hipoteca, que generalmente se establece cuando compra su casa, es una obligación distinta. Su prestamista o administrador deposita los fondos de impuestos en una cuenta de depósito en garantía hasta que se acerca la fecha de vencimiento.
Si trabaja como propietario de una vivienda y tampoco está seguro de si los impuestos sobre la propiedad están incluidos en los pagos de su hipoteca, comuníquese con su prestamista o administrador y obtenga una confirmación por escrito. Si su prestamista no tiene una cuenta de depósito en garantía establecida, la mayoría de los condados aceptarán pagos de impuestos a la propiedad por correo, teléfono o en línea. Consulte a su recaudador de impuestos local para obtener información sobre cómo y dónde realizar su pago.
Cómo se pagan los impuestos sobre la propiedad con una hipoteca
Los prestamistas calculan su carga anual de impuestos a la propiedad y la dividen por 12 para estimar cuánto paga de impuestos a la propiedad cada mes. Debido a que sus cifras son estimaciones, algunos prestamistas requieren que los prestatarios paguen una cantidad adicional cada mes en caso de que sus pagos de impuestos a la propiedad no sean suficientes. Si paga en exceso sus impuestos sobre la propiedad, recibirá un reembolso. Si debe impuestos sobre la propiedad pero no los ha pagado, se le pedirá que haga un pago adicional.
Para trabajar en el pago de sus impuestos sobre la propiedad junto con el pago de su hipoteca, su prestamista los coloca en una cuenta de depósito en garantía (o incautación). Cuando sus impuestos sobre la propiedad se deben al condado, su prestamista paga los impuestos en su nombre utilizando el dinero en esa cuenta de depósito en garantía.
Su prestamista y usted también deben recibir avisos de su autoridad fiscal local. Si no lo hace, debe comunicarse con su prestamista y la autoridad fiscal para asegurarse de que sus impuestos sobre la propiedad se paguen a tiempo.
¿Qué sucede cuando se paga su hipoteca?
Una vez que su hipoteca esté pagada en su totalidad, su prestamista ya no le cobrará los pagos. En ese momento, usted es responsable de pagar los impuestos sobre la propiedad. Ocasionalmente, los prestamistas permiten a los prestatarios trabajar en el pago de sus impuestos sobre la propiedad antes de cancelar la hipoteca. Esto puede ocurrir si ha pagado una cantidad considerable de la suma principal de su préstamo.
Sin embargo, los propietarios están obligados a pagar impuestos sobre la propiedad. La cantidad cada propietario de una casa paga anualmente varía según las tasas de impuestos locales y el valor de tasación de la propiedad o una tasación anual del valor de mercado de la propiedad. Si está confundido acerca de cómo y cuándo pagar los impuestos inmobiliarios, tenga en cuenta que pueden estar incluidos en el pago mensual de su hipoteca.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad en California?
Los impuestos a la propiedad se imponen en California tanto en el trabajo de bienes raíces como en el de bienes personales. La presión tributaria de California está controlada a nivel estatal y manejada por el condado local.
Cálculo de impuestos inmobiliarios
La Proposición 1978 de California de 13 establece la metodología para calcular y reevaluar los impuestos a la propiedad. Los impuestos sobre la propiedad en California se obtienen multiplicando el valor imponible de la propiedad por la tasa impositiva aplicable. De acuerdo con la proposición, la tasa impositiva estándar del estado se establece en 1%. Como resultado, los residentes pagan el 1% del valor de su propiedad en impuestos inmobiliarios. Cuando compra la propiedad por primera vez, el valor anual básico se determina en función del precio de venta mencionado en la garantía.
Cálculo de Impuestos Especiales a la Propiedad Trabajo en California
Se pueden imponer impuestos adicionales, además del impuesto a la propiedad normal, para financiar iniciativas particulares. Los programas varían en naturaleza según su área. Las ciudades, municipios y condados locales pueden cobrar estos impuestos adicionales; pero, el impuesto debe ser autorizado por referéndum de los residentes. Los impuestos de Mello-Roos son una ilustración de un impuesto único.
Cómo trabajar en los impuestos sobre la propiedad personal en California
Las personas de California que trabajan por su cuenta con ciertos productos o artículos de lujo para un negocio también están sujetas a impuestos sobre la propiedad personal o impuestos no garantizados. En general, los productos de lujo incluyen barcos privados, jets y vehículos recreativos. Entre otras cosas, los productos comerciales incluyen equipos, muebles, productos electrónicos y computadoras. Sin embargo, el inventario almacenado para la venta no se considera propiedad comercial imponible. La propiedad personal está exenta de las leyes impositivas según la Proposición 13. Los gobiernos de los condados regulan las evaluaciones, y el monto del impuesto cambia de un año a otro. La falta de pago de los impuestos sobre la propiedad personal puede resultar en multas o trabajo por la imposición de un gravamen sobre el título de la propiedad en California.
¿Paga impuestos a la propiedad mensuales o anuales en Florida?
Un tasador de impuestos local determina el valor de la propiedad. Cada año, los tasadores del condado determinan el valor de su propiedad a partir del 1 de enero. Examinan y aplican exenciones, limitaciones de tasación y clasificaciones que pueden resultar en una reducción del valor imponible de su propiedad.
¿Cómo se pagan los impuestos sobre la propiedad en Florida?
Los impuestos inmobiliarios se recaudan en cuotas en Florida. Es decir, usted paga sus impuestos inmobiliarios del año anterior al final del año.
¿A qué edad dejas de pagar impuestos sobre la propiedad en Florida?
Además, el código tributario permite que las personas que califican obtengan un aplazamiento de impuestos (por ejemplo, si tienen más de 65 años o están discapacitados), un descuento o ambos.
¿En qué se basan los impuestos a la propiedad?
Los impuestos sobre la propiedad se calculan multiplicando el valor justo de mercado de la propiedad por una tasa de tasación.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad en Utah?
La exención para las propiedades residenciales que sirven como vivienda principal de alguien es del 45 por ciento del valor justo de mercado. En consecuencia, la residencia principal solo se evalúa y grava al 55% de su valor justo de mercado.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad en Oklahoma?
En Oklahoma (OK), los impuestos sobre la propiedad se basan en el valor tasado de la propiedad. A diferencia de otros impuestos estatales, como el impuesto sobre las ventas y los ingresos, los impuestos sobre la propiedad se controlan localmente. Esto implica que los funcionarios del condado determinarán el valor de su propiedad, determinarán sus tasas impositivas y recaudarán sus impuestos.
¿Cuánto de la propiedad de la casa está libre de impuestos?
Una persona está exenta de pagar impuestos sobre los ingresos de alquiler si el valor anual bruto (GAV) de la propiedad de alquiler es inferior a 2,50,000 XNUMX rupias. Sin embargo, si los ingresos por alquileres son la principal fuente de ingresos, es posible que la persona deba pagar impuestos.
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