Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son populares entre los inversores debido a sus bajos costos y rendimientos constantes. Son una forma económica para que los nuevos inversores diversifiquen sus carteras. Por otro lado, los fondos cotizados en bolsa de renta fija son un tipo de ETF que puede ser especialmente útil si desea comprar bonos del gobierno. No importa si es un inversionista nuevo o experimentado.
¿Qué es un ETF de renta fija? ¿Cuál es el mejor ETF de renta fija para invertir? Bueno, este artículo responderá muchas de sus preguntas sobre los ETF de renta fija. ¡Feliz lectura!
¿Qué son estos ETF de renta fija?
Un fondo cotizado en bolsa que solo invierte en bonos se conoce como ETF de renta fija (también conocido como "ETF de bonos"). Un ETF de renta fija solo tiene bonos, mientras que un ETF regular tiene una colección de acciones o materias primas.
Los ETF de renta fija pueden contener cientos, si no miles, de bonos diferentes. La mayoría de los ETF de renta fija tendrán solo un subconjunto de bonos.
Estas son algunas de las áreas de concentración más populares:
#1. Los valores del Gobierno:
Estos ETF de renta fija tienen bonos emitidos por el gobierno federal o por gobiernos locales (bonos municipales). Los bonos del Tesoro emitidos por los Estados Unidos son ampliamente considerados como el tipo de bono del gobierno más rentable.
#2. Bonos corporativos:
Algunos ETF de renta fija solo contendrán bonos corporativos emitidos por grandes empresas.
#3. Bonos internacionales:
Estos ETF de renta fija contendrán bonos emitidos por gobiernos extranjeros.
#4. Madurez:
Algunos ETF de renta fija solo tienen bonos a corto plazo, mientras que otros solo tienen bonos a largo plazo.
¿Son los ETF de renta fija una buena inversión?
La renta fija es una estrategia de inversión que se centra en la preservación del capital y los ingresos. Por lo general, incluye inversiones como bonos gubernamentales y corporativos, certificados de depósito y fondos del mercado monetario.
Las inversiones de renta fija pueden proporcionar una variedad de rendimientos de ETF de renta fija con beneficios potenciales, según sus objetivos financieros, que incluyen:
Diversificación del riesgo bursátil
La renta fija se percibe ampliamente como menos riesgosa que las acciones. Esto se debe a que los activos de renta fija son menos vulnerables a las recesiones y otras preocupaciones macroeconómicas.
Probablemente tenga una cantidad significativa de acciones en su cartera si desea aumentar sus inversiones patrimoniales con el tiempo para ahorrar para la jubilación u otras metas a largo plazo. Sin embargo, al asignar una parte de su cartera a inversiones de renta fija, es posible que pueda compensar las pérdidas cuando los mercados bursátiles fluctúan.
La protección del capital
Esto implica salvaguardar el valor absoluto de su inversión a través de activos con un objetivo declarado de rendimiento del principal. Los inversores que se acercan a la jubilación pueden depender de sus inversiones para obtener ingresos.
Los activos de renta fija pueden ser una buena opción para los inversores que tienen menos tiempo para recuperar pérdidas porque normalmente conllevan menos riesgo. Sin embargo, sería útil tener en cuenta la inflación, ya que puede hacer que sus inversiones pierdan valor con el tiempo.
Generando ingresos
Las inversiones en ETF de renta fija pueden ayudarlo a generar una fuente constante de ingresos.
Los tenedores de bonos reciben un ingreso fijo a intervalos regulares a través del pago de cupones. En el caso de algunos bonos municipales, la renta fija puede estar libre de impuestos.
Beneficio total
Algunas inversiones de ETF de renta fija tienen el potencial de proporcionar atractivos rendimientos de ETF de renta fija. Los inversores pueden aumentar los rendimientos de sus ETF de renta fija asumiendo más riesgos crediticios o de tipo de interés.
¿Son una buena idea los ETF de bonos/ETF de renta fija?
Los ETF de renta fija, en lugar de los ETF de acciones, son fondos de renta fija que permiten a los inversores obtener ingresos regulares del pago de intereses. Muchos fondos cotizados en bolsa (ETF) de bonos se especializan en deuda municipal, corporativa, gubernamental e internacional. Otros siguen puntos de referencia como el índice de bonos agregados de EE. UU. de Bloomberg.
Los inversores también pueden comprar ETF de renta fija con fechas de vencimiento específicas.
¿Cómo debo seleccionar un ETF de renta fija?
Los ETF de renta fija, al igual que los ETF de acciones, brindan exposición a una canasta de valores, en este caso, una canasta de bonos. Los ETF de renta fija cubren todo el mercado, desde la deuda especulativa de los mercados emergentes hasta la deuda del gobierno estadounidense de primer nivel.
Elegir un ETF de renta fija es similar a seleccionar cualquier otra clase de activo. En primer lugar, debe determinar su exposición objetivo y los tipos de bonos que le interesan. Luego, considere las calificaciones crediticias y el riesgo de tasa de interés de los valores subyacentes del ETF.
Los ETF de renta fija se clasifican en términos generales en cuatro tipos:
#1. Soberano
Los ETF que se enfocan en emisiones de valores de renta fija emitidos por gobiernos soberanos, el Tesoro de los EE. UU. y los gilts del Reino Unido entran en esta categoría.
#2. Sector empresarial
Los ETF que invierten en valores corporativos de renta fija son ejemplos aquí.
#3. Municipales
Estos son ETF que invierten en valores de renta fija emitidos por municipios de los Estados Unidos.
#4. ETF de mercado amplio
Los ETF de mercado amplio son aquellos ETF que invierten tanto en deuda soberana como corporativa.
Al seleccionar un ETF de renta fija, también debe seleccionar la exposición geográfica que desea. ¿Quiere invertir en valores emitidos en los Estados Unidos? ¿O valores de renta fija emitidos en el Reino Unido o la Unión Europea? La sabiduría convencional sostiene que las oportunidades de crecimiento existen en los mercados menos desarrollados, pero conllevan riesgos adicionales.
También es fundamental comprender cómo el índice que sigue un ETF de renta fija elige y pondera sus participaciones. Si bien la mayoría de los índices de renta fija rastreados por los ETF se eligen y ponderan en función del valor de mercado (emisión de deuda pendiente total), otros se eligen en función de las calificaciones crediticias, la liquidez o la denominación de la moneda.
¿Cuál es el mejor ETF de renta fija?
El ETF de renta fija iShares (Core United States Aggregate) es el ETF de renta fija más grande del mercado, con un fondo de $79 mil millones. Con más de 8,000 posiciones totales, el fondo mantiene bonos del mercado estadounidense.
Incluye bonos del gobierno federal y local y bonos corporativos emitidos por pequeñas y grandes empresas. Dado su tamaño, también es el ETF de bonos más líquido.
#2. ETF Vanguard Mercado Total de Bonos (BND)
Vanguard también tiene un fondo de bonos grande y bien diversificado con aproximadamente $60 mil millones en activos. El fondo Vanguard tiene aproximadamente 18,000 XNUMX posiciones, que es más del doble de la cantidad de posiciones que tiene el fondo ETF de renta fija iShares mencionado anteriormente. También tiene una mayor proporción de bonos del Tesoro de EE. UU., lo que lo hace menos riesgoso.
Este bono más riesgoso no incluye bonos del gobierno y solo bonos corporativos con mayor potencial de ganancias. Anheuser-Busch, CVS y Microsoft se encuentran entre los bonos corporativos incluidos, por lo que puede estar seguro de que las empresas cumplirán con sus obligaciones de pago.
#4. Vanguard Total International Bond ETF (VTI) (BNDX)
Aquí hay un ETF de bonos con aproximadamente $30 mil millones en bonos internacionales. Los índices más altos del fondo son los bonos japoneses, franceses y alemanes, con menos bonos estadounidenses. Esto significa que es un buen ETF de bonos para invertir si ya tiene muchas participaciones en EE. UU.
#5. SPDR Bloomberg Barclays 1-3 meses T-Bill ETF
Los bonos a más largo plazo son más riesgosos para los inversores, por lo que si tiene una baja tolerancia al riesgo, busque un ETF de bonos a corto plazo como este. Este fondo tiene una cartera muy pequeña de poco más de una docena de bonos con vencimientos que van de uno a tres meses.
Podría ser una buena opción para los nuevos inversores que buscan ganar experiencia en el mercado de bonos.
#6. ETF de bonos corporativos de plazo intermedio de Vanguard (Vanguard) (VCIT)
¿Está interesado en invertir en bonos corporativos de mayor rendimiento en lugar de en bonos gubernamentales de bajo rendimiento? VCIT incluye deuda de corporaciones conocidas como Bank of America y Allstate.
Con $ 46 mil millones, este fondo es uno de los ETF más grandes disponibles. Los inversores pueden estar tranquilos sabiendo que este fondo solo invierte en bonos emitidos por empresas bien establecidas y acciones de primer nivel.
#7. Direxion Daily 20+ Year Treasure Bull (TMF)
Es uno de los bonos con mejor rendimiento. Se necesita una posición apalancada tres veces en el bono del Tesoro a 20 años, con el objetivo de proporcionar altos rendimientos a los inversores. Actualmente gestiona activos por valor de 300 millones de dólares.
El ETF de renta fija iShares involucra al gobierno de los Estados Unidos, posiblemente una de las inversiones más consistentes y sólidas disponibles en el mercado global. Este ETF invierte en bonos del Tesoro que tienen 20 años o más y es una forma de bajo riesgo de ingresar al mercado de bonos.
¿Qué es exactamente un bono convertible? Los valores de un índice se pueden convertir en efectivo o acciones. Esto es atractivo porque reduce la sensibilidad de los precios de negociación a los cambios en las tasas de interés.
iShares (ICVT) ofrece a los inversores una estrategia de bonos convertibles. Grandes nombres como Tesla y Zillow tienen participaciones significativas en este bono.
LKOR selecciona bonos de grado de inversión de al menos diez años utilizando un método de puntuación patentado. Solo eligen bonos emitidos por empresas con al menos $ 500 millones en capital pendiente.
FlexShares administra menos de $51 millones en bonos de Verizon, Home Depot, Citigroup y otros nombres familiares.
Conclusión
Los ETF de renta fija implican inversiones en bonos. Solo tiene bonos, pero un ETF regular tiene una colección de acciones o materias primas.
Algunos de estos ETF de renta fija pueden contener cientos de bonos diferentes, mientras que otros solo tendrán un subconjunto de bonos.
Preguntas frecuentes sobre los ETF de renta fija
¿Cómo es el funcionamiento de un ETF de renta fija?
Los ETF de renta fija son fondos de bonos cuyas acciones se negocian diariamente en una bolsa de valores. Se especializan en deuda y fondos corporativos, gubernamentales, municipales, internacionales y globales que rastrean el índice de bonos agregados de Bloomberg Barclays.
¿Cómo debo seleccionar un ETF de renta fija?
Elegir un ETF de renta fija es similar a seleccionar cualquier otra clase de activo. Primero, debe determinar su exposición objetivo, luego los tipos de bonos en los que está interesado. También se deben considerar las calificaciones crediticias de los valores subyacentes del ETF y el riesgo de tasa de interés.
Cuando suben los tipos de interés, ¿qué ocurre con los ETF de renta fija?
El aumento de las tasas de interés hace que los precios de los bonos bajen, lo que da como resultado precios más bajos de las acciones para la mayoría de los bonos y fondos de bonos y pérdidas de capital para los accionistas.
¿Los ETF de renta fija pagan dividendos?
Los ETF de renta fija pagan intereses en lugar de dividendos. Los dividendos no calificados generalmente se pagan mediante ETF de fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT) (aunque algunos pueden ser calificados).
¿Cuál es el ETF de bonos más utilizado?
Los ETF de bonos más utilizados son:
- Fidelity Total Bond ETF FBND.
- iShares Core Total USD Bond Market ETF IUSB.
- iShares Core US Aggregate Bond ETF AGG.
- SPDR Portafolio Agregado Bono ETF SPAB.
- Vanguard Bono exento de impuestos ETF VTEB.
- Vanguard Total Bond Market ETF BND.
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Referencias
