Im Laufe der Jahre gab es mehrere Definitionen des Begriffs „Risikomanagement“. Dies liegt daran, dass dieser Begriff Tonnen von Branchen auf der ganzen Welt durchdringt. Wenn Sie sie jedoch genauer betrachten, werden Sie feststellen, dass es sich nur um Variationen derselben Sache handelt. Es gibt buchstäblich keinen Unterschied in der Botschaft, die sie zu vermitteln versuchen. Der Finanzbereich beispielsweise definiert ihn als den Prozess, mögliche Risiken frühzeitig zu erkennen, zu bewerten und Vorsorgemaßnahmen zu ergreifen, um das Risiko zu minimieren oder zu eliminieren. Sie werden später auf weitere Variationen dieser Definition stoßen. Aber lassen wir das erstmal fallen und finden heraus, wie es funktioniert.
Risikomanagement verstehen
Einfach ausgedrückt ist Risikomanagement der Prozess der Identifizierung, Analyse und Reaktion auf Risikofaktoren, die im Laufe der Geschäftstätigkeit eines Unternehmens auftreten.
Wenn sich ein Unternehmen zu einer Investition entscheidet, setzt es sich einer Vielzahl finanzieller Risiken aus. Die Größe solcher Risiken variiert je nach Art der Finanzinstrument. Diese finanziellen Risiken können in Form von hoher Inflation, Börseninstabilität, Rezession, Insolvenz usw. auftreten.
Das Risikomanagement wird größtenteils von Fondsmanagern und Anlegern eingesetzt, um die Exposition ihrer Anlagen gegenüber bestimmten Risiken zu reduzieren und zu kontrollieren. In Zeiten finanzieller Turbulenzen kann es katastrophale Folgen haben, dem Risikomanagement bei Anlageentscheidungen keine Priorität einzuräumen. Verschiedene Arten von Anlagegruppen sind mit unterschiedlichen Risikoniveaus verbunden.
Als weniger riskante Anlage gilt beispielsweise ein Festgeld. Aktieninvestitionen hingegen gelten als risikoreiches Unterfangen. Aktienanleger und Anlageverwalter, die Risikomanagement betreiben, ziehen es vor, ihre Portfolios zu diversifizieren, um das Risiko zu reduzieren.
Mit anderen Worten bedeutet ein effektives Risikomanagement den Versuch, potenzielle Ergebnisse so weit wie möglich zu beeinflussen, indem proaktiv und nicht reaktiv reagiert wird. Folglich ist ein gutes Risikomanagement in der Lage, sowohl die Wahrscheinlichkeit des Eintretens eines Risikos als auch die Auswirkungen dieses Risikos zu verringern.
Strukturen für das Risikomanagement
Strukturen für das Risikomanagement gehen über die Identifizierung bestehender Risiken hinaus. Eine gute Risikomanagementstruktur sollte auch die Auswirkungen von Unsicherheiten auf ein Unternehmen bewerten und prognostizieren. Folglich müssen Sie wählen, ob Sie Drohungen annehmen oder ablehnen möchten. Die Akzeptanz oder Ablehnung von Risiken hängt jedoch von den Toleranzwerten ab, die sich ein Unternehmen gesetzt hat.
Darüber hinaus können Risikomanagementstrukturen verwendet werden, um anderen Risikominderungsprogrammen zu helfen, wenn sie als disziplinierter und kontinuierlicher Mechanismus zum Zweck der Identifizierung und Bewältigung von Risiken eingerichtet sind. Dazu gehören häufig Planung, Organisation, Kostenkontrolle und Budgetierung. Da der Schwerpunkt auf einem konstruktiven Risikomanagement liegt, wird das Unternehmen in dieser Situation wahrscheinlich nicht viele Überraschungen erleben.
Risikoreaktionen
- Vermeidung: Ein Unternehmen versucht, das Risiko zu minimieren, indem es die Quelle des Risikos beseitigt.
- Milderung: Dies ist der Prozess, bei dem der erwartete finanzielle Wert des Risikos verringert wird, indem die Wahrscheinlichkeit des Risikoeintritts verringert wird.
- Annahme: Ein Unternehmen kann unter bestimmten Umständen verpflichtet sein, ein Risiko einzugehen. Diese Methode ist praktikabel, wenn ein Unternehmen Eventualitäten schafft, um die Auswirkungen des Risikos zu minimieren, falls und sobald es eintritt.
Diese Methode ist praktikabel, wenn ein Unternehmen Eventualitäten schafft, um die Auswirkungen des Risikos zu minimieren, falls und sobald es eintritt.
Ein Unternehmen muss beim Erstellen von Eventualitäten einen Problemlösungsansatz verfolgen. Daher benötigen Sie eine gut durchdachte Strategie, die Sie bei Bedarf sofort umsetzen können. Eine solche Strategie würde es einer Unternehmensorganisation ermöglichen, mit Hindernissen oder Blockaden ihres Fortschritts umzugehen. Es sollte auch in der Lage sein, Risiken zu bewältigen, sobald sie auftreten.
Bedeutung des Risikomanagements
Risikomanagement ist eine wichtige Aktivität. Denn sie stellt einem Unternehmen die Ressourcen zur Verfügung, die es benötigt, um potenzielle Risiken richtig zu erkennen und zu handhaben. Es ist einfach, ein einmal erkanntes Risiko zu minimieren. Darüber hinaus bietet das Risikomanagement einem Unternehmen eine Grundlage, auf der es rationale Entscheidungen treffen kann.
Darüber hinaus sind Risikobewertung und -management die besten Möglichkeiten für ein Unternehmen, Ereignisse zu planen, die Fortschritt und Entwicklung behindern könnten. Wenn ein Unternehmen seine Strategie für den Umgang mit zukünftigen Bedrohungen überprüft und dann Mechanismen einrichtet, um mit ihnen umzugehen. Es erhöht im Grunde seine Erfolgschancen.
Darüber hinaus stellt ein fortschrittliches Risikomanagement sicher, dass Risiken mit hoher Priorität so schnell wie möglich behandelt werden. Zum größten Teil verfügt das Management über die erforderlichen Informationen, um fundierte Entscheidungen zu treffen und sicherzustellen, dass das Unternehmen profitabel bleibt.
Risikomanagement-Analyse
Eine Abweichung von einem erwarteten Ergebnis ist ein allgemeiner Begriff des Anlagerisikos. Diese Varianz kann in absoluten Zahlen oder relativ zu etwas anderem, wie beispielsweise einer Marktbenchmark, ausgedrückt werden.
Obwohl die Abweichung positiv oder negativ sein kann, sind sich die meisten Anlagepraktiker einig, dass dies ein gewisses Maß an dem gewünschten Ergebnis für Ihre Investitionen bedeutet. Um höhere Renditen zu erzielen, muss man also bereit sein, mehr Risiko einzugehen. Es ist auch eine weit verbreitete Überzeugung, dass ein erhöhtes Risiko mit einer erhöhten Volatilität einhergeht. Obwohl Anlageexperten immer nach Wegen suchen – und manchmal finden –, um die Volatilität zu minimieren, gibt es unter ihnen keinen starken Konsens darüber, wie dies zu tun ist.
Die Höhe der Volatilität, die ein Anleger erwarten kann, hängt weitgehend von der Risikobereitschaft des Anlegers ab. Oder umgekehrt, im Fall eines Anlageprofis, die Toleranz, die ihre Anlageziele zulassen. Die Standardabweichung, ein statistisches Maß der Streuung um eine zentrale Tendenz, ist eines der am häufigsten verwendeten absoluten Risikomaße. Sie betrachten die Gesamtrendite einer Investition und berechnen dann die durchschnittliche Standardabweichung für denselben Zeitraum. Die potenzielle Rendite der Investition beträgt wahrscheinlich eine Standardabweichung von der durchschnittlichen Abweichung in 67 Prozent der Zeit und zwei Standardabweichungen von der durchschnittlichen Abweichung in 95 Prozent der Zeit, gemäß Normalverteilung (die bekannte glockenförmige Kurve). Dies hilft Anlegern bei der Risikokalkulation. Sie investieren, wenn sie denken, dass sie das finanzielle und emotionale Risiko aushalten können.
Beispiel
Beispielsweise betrug die durchschnittliche annualisierte Gesamtrendite des S&P 500 über einen Zeitraum von 15 Jahren, vom 1. August 1992 bis zum 31. Juli 2007, 10.7 %. Diese Zahl zeigt, was im Laufe der gesamten Zeit passiert ist, aber sie offenbart nicht, was auf dem Weg passiert ist. Für den gleichen Zeitraum betrug die durchschnittliche Standardabweichung des S&P 500 13.5 Prozent. Dies ist die Differenz zwischen der durchschnittlichen Rendite und der tatsächlichen Rendite über den Zeitraum von 15 Jahren an den meisten angegebenen Punkten.
Bei Verwendung des Glockenkurvenmodells sollte jedes gegebene Ergebnis zu etwa 67 Prozent der Zeit innerhalb einer Standardabweichung vom Mittelwert und zu etwa 95 Prozent der Zeit innerhalb von zwei Standardabweichungen liegen. Somit könnte ein Anleger in den S&P 500 in etwa 10.7 Prozent der Fälle eine Rendite von 13.5 % plus oder minus der Standardabweichung von 67 % erwarten; er konnte auch einen Anstieg oder Rückgang um 27 Prozent (zwei Standardabweichungen) in 95 Prozent der Fälle vorhersagen. Er investiert, wenn er es sich leisten kann, zu verlieren.
Prozess der Risikoanalyse
Die Risikoanalyse ist eine qualitative Problemlösungsmethodik, die eine Vielzahl von Bewertungsmethoden verwendet, um Bedrohungen zu bestimmen und zu bewerten, um sie zu bewerten und zu beheben. So funktioniert die Gefährdungsbeurteilung:
#1. Identifizieren Sie bestehende Risiken
Der Prozess der Risikoidentifikation beinhaltet in erster Linie Brainstorming. Ein Unternehmen versammelt seine Mitarbeiter, damit sie alle potenziellen Risikoquellen durchgehen können. Der nächste Schritt besteht darin, alle identifizierten Bedrohungen zu priorisieren. Priorisierung bedeutet meist, sich zunächst mit den Risiken zu befassen, die sich direkt auf ein Unternehmen auswirken können. Denn es ist unmöglich, alle bestehenden Bedrohungen zu eliminieren.
#2. Schätzen Sie die Risiken ein
In bestimmten Fällen beinhaltet die Problemlösung zunächst die Definition des Problems und dann das Finden einer geeigneten Lösung. Bevor jedoch festgelegt wird, wie Risiken besser verwaltet werden können, muss ein Unternehmen die Quelle der Risiken ermitteln. Sie können mit der Frage beginnen: „Was hat ein solches Risiko verursacht und wie könnte es sich auf das Geschäft auswirken?“
#3. Entwickeln Sie eine angemessene Antwort
Wenn ein Unternehmen beschließt, mögliche Lösungen zur Verringerung bekannter Risiken und zur Vermeidung eines erneuten Auftretens zu ermitteln, muss es sich zunächst die folgenden Fragen stellen: Welche Maßnahmen können ergriffen werden, um sicherzustellen, dass das erkannte Risiko nicht erneut auftritt? Welche Schritte sollte ich unternehmen, wenn es wieder passiert?
#4. Entwickeln Sie präventive Mechanismen für identifizierte Risiken
Die Ideen, die sich für die Risikominderung als nützlich erwiesen haben, werden in eine Reihe von Projekten umgesetzt. Dann können Sie diese Projekte jetzt in Notfallpläne umwandeln, die in Zukunft nützlich sein können.
Was ist die Definition von Risikomanagement?
Risikomanagement ist der Prozess der Entdeckung, Bewertung und Kontrolle finanzieller, rechtlicher, strategischer und sicherheitsrelevanter Risiken für das Kapital und die Erträge einer Organisation.
Was sind die 3 Arten des Risikomanagements?
Risiken können grob in Geschäftsrisiken, Nicht-Geschäftsrisiken und finanzielle Risiken eingeteilt werden. Um den Unternehmenswert und die Erträge zu steigern, gehen Wirtschaftsunternehmen diese Art von Risiken ein.
Was ist Risikomanagement und Beispiele?
In der Wirtschaft ist Risikomanagement der Prozess, mögliche Risiken zu finden, zu überwachen und damit umzugehen, damit sie einer Organisation nicht so sehr schaden, wie sie könnten. Sicherheitsverletzungen, Datenverlust, Cyberangriffe, Systemausfälle und Naturkatastrophen sind Beispiele für mögliche Risiken.
Was sind die 5 Vorteile des Risikomanagements?
5 geheime Vorteile der Risikomanagementplanung:
- Effizientere, konsistentere Abläufe.
- Größere Betonung der Sicherheit.
- Selbstbewusstere, erfolgreichere Initiativen.
- Zufriedenere Kunden.
- Ein robusteres Endergebnis.
Zusammenfassung
Unsere Unternehmen sind zahlreichen Risiken ausgesetzt, die ihren Fortbestand und ihre Entwicklung gefährden können. Daher ist es wichtig, die grundlegenden Konzepte des Risikomanagements und ihre Anwendung zu berücksichtigen, um die Auswirkungen von Risiken auf Unternehmen besser zu minimieren.
- MARKTRISIKEN: Best Practices und einfacher Leitfaden mit Beispielen
- Finanzrisiko: Definition, Arten, Management, Übersicht, Analyse (+ kostenlose PDFs)
- Financial Risk Management: Definition & Alles, was Sie wissen müssen (+Praxisbeispiele)
- 5 Dinge, die Sie tun müssen, bevor Sie ein Unternehmen gründen.
- Customer Experience Strategy: (15 Tipps zur Verbesserung + Beispiele)
- Baumanagement in Gefahr: Best Practices, Verträge, Vor- und Nachteile
