Die Lead Bank, auch bekannt als Lead Underwriter, ist eine Bank, die die Abwicklung der Kreditsyndizierung überwacht. Es erhält eine zusätzliche Gebühr für diesen Service, der die Rekrutierung von Syndikatsmitgliedern und die Aushandlung von Finanzierungsbedingungen umfasst. Auf dem Eurobond-Markt fungiert die federführende Bank als Vermittler für ein Versicherungskonsortium.
In diesem Artikel haben wir eine Leadbank und ihre Funktionsweise beschrieben. Wir haben auch die Rolle der federführenden Bank bei der Kreditsyndizierung, der Wertpapierübernahme und vielen anderen wichtigen Funktionen erörtert.
Was ist eine Leadbank?
Eine Konsortialbank ist eine Bank, die die Vermittlung von Kreditsyndizierungen verwaltet. Für diese Funktion, die die Rekrutierung der Konsortialmitglieder und die Verhandlung der Finanzierungsmodalitäten umfasst, erhält die Lead Bank ein zusätzliches Honorar. Auf dem Eurobond-Markt agiert die Leitbank als Agentur für ein Emissionskonsortium.
Lead Bank Bewertungen: Wie funktioniert Lead Bank?
Das Lead Bank Scheme, das 1969 ins Leben gerufen wurde, gibt jeder öffentlichen und privaten Bank eine Führungsrolle in dem Distrikt, für den sie zuständig sind.
Eine Bank hat ein relativ großes Filialnetz in den ländlichen Gebieten eines bestimmten Bezirks. In der Regel verfügt er über ausreichende finanzielle und personelle Ressourcen, um diesen Distrikt hauptverantwortlich zu betreuen. Dementsprechend sind alle Sektionen im Land unterschiedlichen Banken zugeordnet.
Die federführende Bank koordiniert die Bemühungen aller Kreditinstitute in den zugewiesenen Distrikten, den Kreditfluss an Landwirtschaft, Kleinunternehmen und andere wirtschaftliche Aktivitäten im vorrangigen Sektor in den ländlichen und halbstädtischen Gebieten zu erhöhen, wobei der Distrikt als grundlegendes geografisches Gebiet gilt Einheit.
Die federführende Konsortialbank arbeitet in der Regel mit anderen Investmentbanken zusammen, um ein Konsortium von Konsortialbanken zu bilden, um die ersten Verkäufer für die Wertpapiere eines Unternehmens zu bilden. Diese Anleihen oder Aktien werden dann an institutionelle und private Kunden verkauft.
Die federführende Bank bewertet normalerweise die Finanzlage des Unternehmens und die aktuellen Marktbedingungen, um den Startwert und die Menge der zu verkaufenden Aktien zu bestimmen. Für diese Wertpapiere fallen dem Konsortium oft hohe Verkaufsprovisionen (bis zu 6 bis 8 Prozent) an, wobei die Mehrheit der Anteile von der Leadbank gehalten wird.
Ist die Lead Bank eine echte Bank?
Einfach ausgedrückt, die Lead Bank ist eine unabhängige Geschäftsbank, die sich darauf konzentriert, Anwohnern, Unternehmen und Organisationen zum Erfolg zu verhelfen. Es handelt sich um ein System, das versucht, in ländlichen Gebieten über einen „Servicebereichsansatz“, bei dem eine Bank einem bestimmten Gebiet zugewiesen wird, angemessene Bankgeschäfte und Kredite bereitzustellen.
Was sind die Vorteile des Lead-Bank-Programms?
Um den Kreditfluss an die Landwirtschaft, Kleinunternehmen und andere Wirtschaftszweige des vorrangigen Sektors in ländlichen und halbstädtischen Gebieten anzukurbeln, fungiert die federführende Bank als federführend für die Koordinierung der Bemühungen aller Kreditinstitute in den ausgewiesenen Distrikten .
Mit wem ist die Lead Bank verbunden?
Der Begriff „Lead Bank“ wird üblicherweise verwendet, um die Investmentbank zu beschreiben, die das Underwriting eines Wertpapiers mit anderen Finanzinstituten koordiniert, die als Syndikatsbanken bekannt sind. Die federführende Bank kann in diesem Zusammenhang auch als Lead Manager oder Managing Underwriter bezeichnet werden.
Kreditsyndizierung
Was ist ein syndizierter Kredit? Ein syndizierter Kredit ist ein Kredit, der von mehreren verschiedenen Kreditgebern an einen großen Kreditnehmer vergeben wird. Akzeptable Kreditnehmer sind Unternehmen, einzelne Projekte und nationale oder internationale Regierungen. Das Kreditrisiko wird auf die Mitglieder des Kreditkonsortiums verteilt, die jeweils einen Teil des gesamten Kreditbetrags bereitstellen. Der Kredit wird im Auftrag der anderen Kreditgeber des Konsortiums durch den Manager (arrangierende Bank) verwaltet. Kreditgeber und Kreditnehmer können aushandeln, dass das Konsortium aus einer Reihe unterschiedlicher Kreditarten besteht, von denen jede ihre eigenen Rückzahlungsanforderungen hat.
Wenn ein Kreditnehmer einen großen Kredit (1 Million USD oder mehr) benötigt, den ein einzelner Kreditgeber möglicherweise nicht bereitstellen kann, oder wenn der Kredit den Umfang des Risikos des Kreditgebers übersteigt, wird dies als Kreditsyndizierung bezeichnet. Wenn viele Kreditgeber ihre Ressourcen bündeln, wird das Risiko verteilt und alle profitieren davon. Das Engagement jedes Kreditgebers ist auf seine Kreditzusage begrenzt. Es gibt nur einen Kreditvertrag, der die Konditionen für das gesamte Konsortium enthält.
Schlüsselakteure in einem Konsortialkredit
An der Kreditsyndizierung sind häufig die folgenden Parteien beteiligt, dies kann jedoch von Geschäft zu Geschäft variieren:
#1. Führender Manager
Kreditnehmer delegieren die Verantwortung für die Organisation von Kreditmitteln in der Regel an einen einzigen Manager und geben im Kreditvertrag genau diese Anweisungen. Die Bank muss weitere Kreditgeber finden, die daran interessiert sind, dem Kreditkonsortium beizutreten und die damit verbundenen Kreditrisiken zu teilen. Term Sheets beinhalten die ausgehandelten finanziellen Konditionen zwischen der arrangierenden Bank und dem Kreditnehmer.
Darlehensbetrag, Tilgungsplan, Zinssatz, Darlehenslaufzeit und alle anderen mit dem Darlehen verbundenen Gebühren sind im Term Sheet angegeben. Die arrangierende Bank behält den Großteil des Darlehens und ist für die Zuweisung der Zahlungen an die anderen Kreditgeber verantwortlich.
#2. Treuhänder
Der Treuhänder verwahrt zugunsten der Kreditgeber das Vermögen des Kreditnehmers als Sicherheit. Da dies für das Konsortium zu teuer wäre, versuchen Darlehensstrukturen, bei denen Gelder mehrerer Kreditgeber zusammengelegt werden, die Notwendigkeit zu vermeiden, die Sicherheit jedem Kreditgeber einzeln zu gewähren. Kreditgeber beauftragen den Treuhänder mit der Durchsetzung der Sicherheit im Falle des Zahlungsausfalls. Vor diesem Hintergrund beschränkt sich die Fürsorgepflicht des Treuhänders auf die Kreditgeber im Konsortium
#3. Agent
Bei einem syndizierten Kredit fungiert der Agent als Vermittler zwischen dem Kreditnehmer und dem Kreditgeber und hat als solcher Pflichten gegenüber beiden Parteien. Damit die Kreditgeber ihre Rechte aus dem Konsortialkreditvertrag ausüben können, ist der Agent dafür verantwortlich, ihnen die erforderlichen Informationen zur Verfügung zu stellen. Der Makler schuldet jedoch weder dem Kreditnehmer noch dem Kreditgeber eine Treue- oder Sorgfaltspflicht. Im Allgemeinen ist die Rolle des Agenten administrativer Natur.
Syndizierung ist der Prozess, bei dem mehrere Banken zusammenarbeiten, um einem einzelnen Kreditnehmer Geld zu leihen. Kreditsyndizierungen finden normalerweise statt, wenn ein Unternehmen Geld für einen großen Kauf benötigt, wie z. B. eine Fusion, eine Übernahme, eine Übernahme oder neue Investitionsgüter. Eine Kreditsyndizierung erfolgt, wenn ein Kreditnehmer einen erheblichen Finanzierungsbetrag benötigt, der entweder von einem einzelnen Kreditgeber nicht erhältlich ist oder die Risikotoleranz des Kreditgebers übersteigt.
In einem solchen Szenario ist häufig eine führende Bank für alles verantwortlich, was mit dem Geschäft zusammenhängt, von der ursprünglichen Transaktion und den Gebühren über die Compliance-Berichte, die Rückzahlungen während der Laufzeit des Darlehens bis hin zur Überwachung und Berichterstattung für alle beteiligten Kreditgeber. Aufgrund des umfangreichen Papierkrams und der Koordination, die für die Bearbeitung und Verfolgung von Krediten erforderlich sind, können führende Banken von Kreditsyndizierungen exorbitante Gebühren erheben. Diese Kosten können 10 % oder mehr des ursprünglichen Kreditbetrags betragen.
In verschiedenen Phasen der Kreditsyndizierung und -rückzahlung wird die führende Bank manchmal einen Dritten und/oder zusätzliche Fachleute hinzuziehen, um bei der Berichterstattung und Überwachung zu helfen.
Vorteile eines Konsortialkredits
Im Folgenden sind die Hauptvorteile eines syndizierten Kredits aufgeführt:
#1. Hohes Ansehen
Die Beteiligung vieler Kreditgeber an der Finanzierung des Projekts eines Kreditnehmers stärkt das positive Marktimage des Kreditnehmers. Kreditnehmer, die in der Vergangenheit Konsortialkredite erfolgreich ausgezahlt haben, genießen einen guten Ruf bei den Kreditgebern, was es ihnen erleichtert, in Zukunft Kredite von Finanzinstituten zu erhalten.
#2. Weniger Zeit und Aufwand
Der Kreditnehmer ist nicht verpflichtet, sich mit allen Konsortialkreditgebern zu treffen, um die Kreditbedingungen auszuhandeln. Vielmehr muss sich der Kreditnehmer lediglich mit der arrangierenden Bank treffen, um die Kreditbedingungen auszuhandeln und zu vereinbaren. Der Arrangeur übernimmt dann die aufwändigere Aufgabe, das Konsortium zu bilden, andere Kreditgeber hinzuzuziehen und mit ihnen die Kreditbedingungen zu besprechen, um zu bestimmen, wie viel Kredit jeder Kreditgeber zugesagt hat.
#3. Laufzeitdiversifikation
Da ein Konsortialkredit von zahlreichen Kreditgebern finanziert wird, kann er in verschiedene Kredit- und Sicherheitenarten strukturiert werden. Die verschiedenen Darlehensarten bieten unterschiedliche Zinsarten, wie feste oder schwankende Zinsen, was den Kreditnehmer flexibler macht. Darüber hinaus schützt die Kreditaufnahme in vielen Währungen den Kreditnehmer vor Währungsrisiken, die durch externe Faktoren wie Inflation und staatliche Gesetze und Richtlinien verursacht werden.
#4. Eine große Summe
Kreditnehmer können über die Kreditsyndizierung erhebliche Summen zur Finanzierung kapitalintensiver Projekte leihen. Ein großes Unternehmen oder eine Regierung kann ein beträchtliches Darlehen erhalten, um unter anderem Leasingverträge für Großgeräte, Fusionen und Finanzierungstransaktionen in der Telekommunikations-, Petrochemie-, Bergbau-, Energie- und Transportbranche zu finanzieren. Da ein einzelner Kreditgeber nicht in der Lage wäre, Mittel zur Finanzierung solcher Projekte aufzubringen, ermöglicht der Zusammenschluss mehrerer Kreditgeber zur Finanzierung solcher Projekte die Durchführung solcher Projekte.
Die Rolle der federführenden Bank bei der Wertpapierübernahme
Eine Gruppe von Konsortialbanken, die oft als Emissionskonsortium bezeichnet wird, kann von einer führenden Bank für einen Börsengang (IPO) oder andere Arten der Emission von Wertpapieren zusammengestellt werden. Konsortialkonsortien werden wie Kreditkonsortien gebildet, um das Risiko einzelner Parteien zu reduzieren und/oder Ressourcen für eine umfangreiche Transaktion zu bündeln.
Führende Banken werden die Finanzdaten und Marktbedingungen des Unternehmens, das die Aktien ausgibt, prüfen, um den anfänglichen Aktienpreis und die Größe des Angebots zu ermitteln. Während das Emissionskonsortium möglicherweise eine beträchtliche Verkaufsprovision auf neu ausgegebene Aktien erhält (häufig bis zu 6 % bis 8 %), erhält die führende Bank in der Regel die größte Aktienzuteilung.
Lead-Bank-Bewertungen: Lead-Bank-Darlehen
Lead Bank vergibt Kredite an Unternehmen aller Art. Ob die Expansion Ziegel und Mörtel, neue Technologien, Fusionen, neue Märkte oder die Planung der Unternehmensnachfolge umfasst, die Bank bietet Hilfe und Unterstützung für das Wachstum Ihres Unternehmens.
Das Angebot für Geschäftskredite umfasst:
- Baudarlehen für Gewerbeimmobilien
- Laufzeitdarlehen zur Geschäftserweiterung
- Landwirtschaftliche Darlehen
- Gewerbliche Immobilienkredite
- Darlehen zum Kauf von Ausrüstung
- Kreditvermittlung
Lead-Bank-Kreditkarte
Führende Bank stellt Instant-Rewards-Kreditkarten aus. Sie können Ihre Karte für 10 $ mit einem Ihrer eigenen Fotos personalisieren.
Warum Sie die Kreditkarte brauchen:
- Keine Jahresgebühr
- Konkurrenzfähiger Preis
- EMV-Chip-fähig für persönliche Kaufsicherheit
- Melden Sie sich für die automatische Rechnungszahlung an
- Personalisieren Sie Ihre Karte mit Ihrem eigenen Foto für 10 $ (je Karte)
- Integriert in das persönliche Online-Banking der Lead Bank
- Transaktionsdaten in persönliche Finanzen herunterladenl Software.
- Verdienen Sie Belohnungen – Erhalten Sie 1 Punkt für jeden $1, den Sie ausgebend. Punkte können für Waren, Reisen, ac eingelöst werdenAktivitäten, Veranstaltungen, Kontoguthaben und Geschenkkarten.
Welche Hauptbank benötigt, um Ihnen eine persönliche Kreditkarte auszustellen:
- Antrag (kontaktieren Sie einen Banker für einen Antrag)
- Einkommensnachweisdokumente (W-2, Gehaltsabrechnung, Steuererklärung)
Um eine personalisierte Kreditkarte zu erhalten, besuchen Sie Lead-Bank-Website
Lead Bank Reviews – Lead-Sparkonto
Das Lead-Sparkonto beinhaltet die Sicherheit einer Großbank mit der Persönlichkeit einer Gemeinschaftsbank.
Die Funktionen zum Einsparen von Leads umfassen:
- Keine monatlichen Wartungsgebühren
- Kein monatliches Mindestguthaben
- Verzinst (kontaktieren Sie einen Banker für unsere aktuellen Zinssätze).
- Kostenlose Instant-Issue-Geldautomaten-Debitkarte mit MoneyPass-Netzwerk
Anforderungen:
- 50 $ zum Öffnen
- Limit von 12 Abhebungen pro Quartal
Was Sie brauchen, um ein Lead-Sparkonto zu eröffnen:
- Führerschein oder anderer Lichtbildausweis
- Sozialversicherungsnummer
- Nachweis der physischen Adresse und der Postanschrift (Stromrechnung, von der Regierung ausgestellte Karte usw.)
- Arbeitgeber/Berufsbezeichnung/Ruhestandsstatus
Kreditlinie der Hauptbank
Mit den flexiblen und wettbewerbsfähigen Tarifen der Lead Bank können Sie sich beruhigt zurücklehnen und sich auf Ihr Geschäft konzentrieren. Sie können den Kundendienst der Bank besuchen und die aktuellsten Kurse anfordern.
Was Sie für die Beantragung einer Geschäftskreditlinie benötigen, falls zutreffend:
- Letzter und letzter dreijähriger Jahresabschluss (Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung) des Unternehmens.
- Die letzten drei Bundeseinkommensteuererklärungen des Unternehmens.
- Ein aktueller persönlicher Jahresabschluss aller Unternehmer.
- Die letzten drei Bundeseinkommensteuererklärungen aller Unternehmer.
- Kopie des Kaufvertrages.
Wie groß ist die Leadbank?
Die Lead Bank ist die 39. größte Bank in Missouri und hat dort ihren Hauptsitz in Kansas City. In Bezug auf die Größe ist sie die 1,207. größte Bank in Amerika. Seit ihrer Gründung im Jahr 1928 ist sie bis zum Jahr 102 auf 2022 Mitarbeiter an zwei Standorten gewachsen. Die Lead Bank wird in Bezug auf ihre Gesundheit mit C+ bewertet.
Wir empfehlen auch:
