Möglicherweise haben Sie jedes Jahr eine Menge Steuern gezahlt, und Sie hören, wie die Leute darüber sprechen, wie Sie persönliche Befreiungen von Steuern und Abzügen beantragen können. Nun, eine Befreiung ist eine Art Privileg, das Ihr Steuerbudget senken und mehr Geld in Ihr Portemonnaie zurückbringen kann. Es ist ein Ausschluss. Das bedeutet, dass bestimmte Einkünfte steuerfrei sind und nicht zu Ihrem steuerpflichtigen Einkommen beitragen. Ein Steuerabzug nimmt einfach Ihr gesamtes Steuereinkommen und reduziert es. Es handelt sich lediglich um einen Abzug vom fälligen Gesamtbetrag, um Ihr zu versteuerndes Einkommen zu mindern. In den USA mag sich jemand fragen, wie viel von der Steuer und dem Verfahren befreit ist. Im weiteren Verlauf werde ich Ihnen helfen, mehr über Steuerbefreiungen, persönliche Befreiungen, die Beantragung von Steuerbefreiungen und Beispiele zu erfahren.
Was sind Steuerbefreiungen?
Steuerbefreiungen sind Rechte, die der Staat steuerberechtigten Personen einräumt, damit diese ihre zu zahlenden Einkommenssteuerrechnungen ganz oder teilweise ausschließen können. Steuerfrei ist ein Betrag, den Sie mit dem IRS von Ihrem Einkommen abziehen können, um alle Personen zu berücksichtigen, die von Ihrem Einkommen abhängig sind (auch als Ihre Angehörigen bezeichnet). Sie können Steuerbefreiungen für sich selbst, Ihren Ehepartner und Ihre Angehörigen beantragen. Gemeinnützige Organisationen wie Wohltätigkeitsorganisationen, religiöse Organisationen und Wohlfahrtsorganisationen erhalten von der Regierung Steuerbefreiungen.
Ihr Freibetrag schließt jedoch Ihre unterhaltsberechtigten Angehörigen ein, und Sie können ihn zusätzlich zu allen Steuerabzügen, entweder standardmäßig oder einzeln, in Ihrer Steuererklärung geltend machen.
Was sind persönliche Ausnahmen? Steuern?
Dies ist das Recht des Bundes, jeden Steuerpflichtigen zu besteuern, der ihn oder sie davon ausschließt, seine oder ihre Einkommensteuer ganz oder teilweise zu zahlen. vorausgesetzt, dass er oder sie nicht von einem anderen als unterhaltsberechtigt geltend gemacht wird. Verheirateten Steuerpflichtigen, die eine gemeinsame Erklärung abgeben, steht ein persönlicher Freibetrag für jeden Ehegatten zur Verfügung. wohingegen der Internal Revenue Service (IRS) der US-Regierung den Steuerzahlern erlaubt, zusätzliche Steuerbefreiungen für jeden von ihnen beantragten Unterhaltsberechtigten in Anspruch zu nehmen. Diese Angehörigen können ältere Eltern sein, die nicht erwerbstätig sind, Kinder unter 17 Jahren oder unter 24 Jahren, die in Vollzeit studieren und nicht die Hälfte ihres finanziellen Unterhalts aufbringen können.
Um jedoch personenbezogene Steuerbefreiungen geltend zu machen, müssen Sie eine Steuererklärung abgeben. Eine persönliche Steuerfreistellung können Sie auch dann in Anspruch nehmen, wenn Sie mit Ihrem Bruttoeinkommen über der Bemessungsgrenze die Voraussetzungen zur Steuerzahlung nicht erfüllen und niemand sonst Sie als Unterhaltsberechtigte geltend machen kann.
Darüber hinaus gibt es eine Freistellungsgebühr für persönliche Freistellungen auf der Grundlage des Einkommens des Steuerzahlers mit abhängigen Ansprüchen, und diese Gebühren werden jährlich aufgrund der Inflation beeinflusst und angepasst.
Beispiel
Um zu verstehen, wie es zum Beispiel funktioniert, wenn ein Geschäftsmann A 340,000 $ als Gesamteinkommen verdient.
| Einzelheiten | Beträge $ |
| Gesamteinkommen | $340,000 |
| 3 Kinder unter 17 Jahren (Befreiung) | - $ 6,000 |
| 2 alte Eltern (Befreiung) | - $ 1,000 |
| Wohltätigkeit (Selbstbehalt) | - $ 1,000 |
| Schaden durch Katastrophe (selbstbehalt) | - $ 3,000 |
| Abhängige Schulgebühren (abzugsfähig) | - $ 30,000 |
| Gesamt | = -41,000 $ |
| Gesamteinkommen – abgezogen (steuerpflichtiges Einkommen) | $299,000 |
| Steuerpflichtiges Einkommen | $299,000 |
| Grenzrate | 24% |
| Zulässige Gebühr | (24 % * 299,000 USD) |
| Steuerbelastung für A | $71,000 |
Die obige Tabelle erläutert das zu versteuernde Einkommen eines Unternehmers A.
Einkommensteuerklasse
Die US-Regierung sieht mehrere Einkommenssteuerklassen für alle Steuerzahler mit Grenzsätzen wie 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % und 37 % vor. Diese Klammer zeigt die Einkommensgrenze und den für jedes Einkommen geltenden Satz. Die Regierung berechnet Ihnen basierend auf dem Anteil, unter den Ihr Einkommen fällt.
So beantragen Sie Steuerbefreiungen
Die US-Regierung stellt Steuerzahlern ein Formular namens W-4 zur Verfügung, das offiziell als Employee's Withholding Certificate bekannt ist, wobei man unter den Schritten 3 und 4 (C) des Formulars problemlos persönliche Steuerbefreiungen von der Bundesregierung beantragen kann. Darüber hinaus muss zur Inanspruchnahme der persönlichen Steuerbefreiungen am ersten Arbeitstag das W-4 ausgefüllt werden, das 1 Jahr gültig ist und jährlich zurückgefordert werden kann.
Von der Bundeseinkommenssteuer kann nur befreit werden, wenn er/sie keine Bundeseinkommenssteuer vom Lohn seines/ihres Arbeitnehmers einbehält. Darüber hinaus ist eine Befreiung möglich, wenn er/sie im Vorjahr keine Bundeseinkommensteuerpflicht hatte und im laufenden Jahr voraussichtlich keine Bundeseinkommensteuerpflicht haben wird.
Es ist jedoch auch möglich, persönliche Steuerbefreiungen geltend zu machen, die auf dem Quellensteuerabzug beruhen, und Ihre Befreiung vom Quellensteuerabzug wird auf der Grundlage der Standardabzugs- und -steuersätze Ihres Anmeldestatus berechnet. Der IRS erlaubt einen bestimmten Betrag für jede Befreiung sowie Abzüge. Der Gesamtbetrag wird dann qualifiziert für das, was von Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) abgezogen wird, um Ihren endgültigen niedrigen Einkommensbetrag zu erhalten, auf dessen Grundlage Sie und der IRS Ihre entsprechende Steuerrechnung für das Jahr bestimmen. Verheiratete Steuerpflichtige, die getrennte Erklärungen abgeben, können hingegen nur unter bestimmten Voraussetzungen eine Freistellung für ihren Ehepartner geltend machen. Der Freibetrag ist ein Festbetrag, der sich jährlich erhöht.
In der Zwischenzeit laufen Ausnahmen vom Quellensteuerabzug jährlich ab. Jeder Mitarbeiter, der eine Befreiung vom Quellensteuerabzug auf dem Formular W-4 beantragt, muss jeden 15. Februar ein neues Formular abholen, damit er oder sie seinen Status zum Quellensteuerabzug aktualisieren kann.
So füllen Sie das W-4-Formular aus (Quellensteuerbescheinigung des Arbeitnehmers)
Zunächst sollten Sie dieses Formular von Ihrem Arbeitgeber erhalten.
In der Zwischenzeit wäre es am besten, wenn Sie dieses Formular erhalten und es überprüfen könnten, während wir die Schritte erklären. Beachten Sie außerdem, dass das Formular aktualisiert wurde und die Änderungen erheblich sind. Dieses Formular besteht aus 4 Seiten.
#1. Seite 1
Es besteht aus fünf Schritten, und nur die Schritte 1 und 5 sind obligatorisch; der Rest ist optional. Wir werden es Schritt für Schritt angehen.
Schritt 1
Sie müssen persönliche Informationen über sich selbst ausfüllen und dies ist obligatorisch. Es ist in 3 Abschnitte a, b und c unterteilt.
- Es bietet Platz für Ihren Vornamen, Ihren zweiten Vornamen, Ihren Nachnamen, Ihre Privatadresse, Ihren Ort und Ihre Postleitzahl.
- Es enthält ein Feld für eine Sicherheitsnummer und stellt sicher, dass der angegebene Name mit dem Namen auf der Sozialversicherungskarte übereinstimmt. Nachfolgend finden Sie eine Telefonnummer der Sozialversicherungsbehörde (SSA), falls Sie überprüfen müssen, ob Ihr Name mit dem auf der Versicherungskarte übereinstimmt.
- Fordert Sie auf, Ihren Anmeldestatus zu überprüfen und falls Sie sich dessen nicht sicher sind. Dann können Sie jederzeit auf Ihre vorherige Steuererklärung zurückgreifen und eines der drei verfügbaren Kästchen ankreuzen.
- Kreuzen Sie das erste Kästchen an. Wenn Sie ledig oder verheiratet sind, reichen Sie dies separat ein.
- Aktivieren Sie das zweite Kästchen, wenn Sie verheiratet sind, den Antrag gemeinsam einreichen oder die Voraussetzungen erfüllen, wenn Sie verwitwet sind.
- Kreuzen Sie das dritte Kästchen an, wenn Sie der Haushaltsvorstand sind (Hinweis: Kreuzen Sie 3 nur an, wenn Sie unverheiratet sind und mehr als die Hälfte der Kosten für den Unterhalt eines Eigenheims für sich und eine berechtigte Person zahlen).
Schritt 2
Sie müssen diesen Schritt nur dann ausfüllen, wenn Sie mehr als einen Job gleichzeitig ausüben oder wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam den Antrag stellen und Ihr Ehepartner ebenfalls berufstätig ist. Die korrekte Höhe der Quellensteuer hängt vom Einkommen ab, das aus all diesen Tätigkeiten erzielt wird. In der Zwischenzeit ist dieser Schritt optional, da er nur für Personen gilt, die den aufgeführten Verpflichtungen unterliegen. Wenn Sie also „Einzelanmeldung für Alleinstehende oder Verheiratete“ angekreuzt haben, füllen Sie die Schritte 2, 3 und 4 nicht aus
Um dies zu füllen, müssen Sie verwenden
- Der Schätzer ist bei www.irs.gov/w4app weil es der genaueste Quellensteuerrechner ist.
- Das Arbeitsblatt für mehrere Aufträge finden Sie auf Seite 3. Geben Sie das Ergebnis dann in Schritt 4(C) unten ein.
- Markieren Sie das Kästchen, wenn es insgesamt nur zwei Jobs gibt, aber stellen Sie sicher, dass Sie dasselbe auf Formular W-4 für den anderen Job tun (Hinweis: Sie können diese Methode verwenden, wenn Sie zwei Jobs haben, die ähnlich bezahlt werden. Zum Beispiel ein Job zahlt 85,000 US-Dollar und der andere 80,000 US-Dollar. Wäre es nicht so ähnlich, würden möglicherweise mehr Steuern als nötig einbehalten. Außerdem muss Ihr Ehepartner das Kästchen auf seinem W-4-Formular ankreuzen.
Schritt 3
Hier beantragen Sie Freibeträge für Ihre Angehörigen. Darin steht: „Wenn Ihr Gesamteinkommen 200,000 USD oder weniger beträgt (400,000 USD oder weniger bei gemeinsamer Einreichung von Eheschließungen)“. Wenn Sie beispielsweise nur 3 Kinder unter 17 Jahren haben, sollte die erste Klammer, die besagt: „Multiplizieren Sie die Anzahl der berechtigten Kinder unter 17 Jahren mit 2,000 USD“, mit 6,000 USD gefüllt werden, was 3 * 2000 USD entspricht. Wenn nicht, tragen Sie Null ein.
Wenn Sie dann andere Angehörige wie Ihre Großeltern haben, die nicht arbeiten, Kinder über 17 Jahre usw., multiplizieren Sie ihre Zahlen mit 500 $ und tragen Sie ihren Gesamtbetrag ein. Wenn nicht, tragen Sie Null ein.
Schritt 4
- Sie müssen den Gesamtbetrag aller anderen Einkünfte angeben, die Sie erzielen und die nicht aus einer Erwerbstätigkeit stammen. Wenn Sie Steuern für andere Einkünfte einbehalten möchten, gehen Sie davon aus, dass in diesem Jahr keine Quellensteuern anfallen. Dies können Zinsen, Dividenden, Mieteinnahmen, Lotteriegewinne, Unterhaltszahlungen und Ruhestandseinkommen sein (1099R).
- Dies ist der Teil, in dem Sie einen Steuerabzug beantragen. Wenn Sie erwarten, andere Abzüge als den Standardabzug geltend zu machen, und Sie Ihren Quellensteuerabzug reduzieren möchten. Dann müssen Sie das Arbeitsblatt für Abzüge auf Seite 3 verwenden und das Ergebnis in das dafür vorgesehene Feld eintragen.
Schritt 5
Es enthält die Informationen und Anweisungen, die zum Ausfüllen der in den Schritten 2,3, 4 und 1 auf Seite XNUMX erforderlichen Informationen erforderlich sind
Was ist Steuerabzug?
Steuerabzug mag ähnlich wie Steuerbefreiung klingen, aber er nimmt einfach Ihr gesamtes Steuereinkommen und reduziert es. Es handelt sich um einen Abzug vom fälligen Gesamtbetrag, um Ihr zu versteuerndes Einkommen zu mindern. Steuerabzüge können Ihnen viel Geld sparen, aber sie können manchmal kompliziert sein. Es ist daher ratsam, Ihren Buchhalter oder Steuerberater zu konsultieren, um Ihre Bedingungen besser zu verstehen und sicherzustellen, dass Sie die entsprechenden Abzüge geltend machen. Zum Beispiel, wenn Ihre Einkommenssteuer für ein Jahr 20,000 $ beträgt und Sie einen Abzug von 16,000 $ haben. Dann werden Ihre 16,000 $ mit Ihrem Grenzsatz multipliziert, um Ihren endgültigen Abzug zu erhalten.
Abzüge sind gut, um Ihre Steuern zu senken, aber nicht so gut wie Steuergutschriften.
Steuergutschrift
Es wird von der Regierung an Einzelpersonen oder Organisationen für besondere Zwecke oder für ein Verhalten vergeben, das als vorteilhaft für die Wirtschaft angesehen wird. Es reduziert Ihre Einkommenssteuer Dollar für Dollar. Mit Steuergutschriften sparen Sie im Allgemeinen mehr Geld an Steuern als mit Abzügen. Wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen beispielsweise 40,000 $ beträgt und Sie Abzüge in Höhe von 8,000 $ haben, reduziert sich Ihr zu versteuerndes Einkommen auf 32,000 $. Wenn diese 8,000 US-Dollar mit einem Satz von 25 Prozent besteuert worden wären, sparen Sie durch den Abzug 2,000 US-Dollar an Steuern. Wenn die 8,000 $ eine Steuergutschrift waren, beträgt Ihre Steuerersparnis 8,000 $.
Arten des Abzugs
Nun gibt es zwei Arten von Abzügen,
- Normen
- Aufgeschlüsselt
#1. Standardabzug
Dabei handelt es sich um einen bestimmten Einkommensbetrag, auf den kein Steuerzahler irgendwelche Einkommenssteuern zahlen muss. Für Zwecke der Bundeseinkommensteuer gibt es eine bestimmte Einkommensgrenze für einen Steuerzahler, auf den er keine Steuern zahlen muss.
#2. Einzelabzug
Dies ist eine Art des Abzugs, mit der Sie bestimmte Ausgaben, die innerhalb des Jahres getätigt wurden, von Ihrer Einkommenssteuer abziehen können. Sie können jedoch in Schritt 4 des w-4-Formulars einen Abzug beantragen oder Ihren Quellensteuerabzug reduzieren. Solche Abzüge können qualifizierende Hypothekenzinsen für Eigenheime, wohltätige Beiträge, staatliche und lokale Steuern (bis zu 10,000 USD) und Krankheitskosten über 7.5 % Ihres Einkommens umfassen. In der Zwischenzeit können Sie mit dem W-4 (Formular 1040) eine Schätzung Ihrer einjährigen Einzelabzüge eingeben.
| Status der Steuererklärung | Abzug |
| Single | $12,950 |
| Verheiratet, getrennt eingereicht | $12,950 |
| Leiter des Hauses | $19,400 |
| Verheiratete Einreichung gemeinsam | $25,950 |
Aus der obigen Tabelle können Sie den Status und die verfügbaren Standardabzüge für jeden von ihnen sehen.
Wenn zum Beispiel ein Haushaltsvorstand 50,000 $ als Einkommen in einem Jahr verdient, dann zahlt er nur 24,050 $ als Einkommenssteuer.
Hier können Sie sehen, dass der Standardabzug nicht dem Betrag entspricht, den Sie nicht zahlen werden, da Sie für eine Single nicht 12,950 USD von Ihrem Jahreseinkommen zahlen.
Steuerpflichtiges Einkommen (verdient)
Gehalt oder Löhne aus Geschäft oder Arbeit
Steuerpflichtiges Unverdientes
- Zinserträge (Spareinlagen)
- Aktien Dividenden
- Mieteinnahmen
- Lottogewinne
- Alimente
Nicht steuerpflichtige Einkünfte
- Schenkungen und Erbschaften
- Versicherungserlöse
- Kranken- und Unfallgeld
- Sozialleistungen und Essensmarken
- Kinderunterstützung
- Arbeitsentschädigung
Was ist der Unterschied zwischen Personenfreistellung und Abhängigkeitsfreistellung?
Für Sie und Ihren Ehepartner gilt eine persönliche Freistellung. Während für Ihre Kinder und andere anspruchsberechtigte Verwandte, die Sie unterstützen, eine Ausnahmeregelung für unterhaltsberechtigte Personen gilt.
Wie viele Steuerfreibeträge sollte ich geltend machen?
Wenn Sie auf dem Formular W-0 4 wählen, stimmen Sie zu, dass der Großteil des Betrags als Steuer von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen wird. Wenn Sie jedoch 1 wählen, wird weniger Steuer von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen.
Was sind steuerbefreite Organisationen?
- Religiöse Körper
- Kirchen
- Schulen
- Wohltätigkeitsorganisationen
- Private Stiftungen
Was sind die Vorteile der Steuerbefreiung?
Der häufigste Vorteil aus der Steuerbefreiung ist die Reduzierung der zu zahlenden Steuern.
Arten von Grundsteuerbefreiungen sind?
- Heimstätte
- Alter und Behinderung
- Öffentlicher Dienst
Was ist Double Dipping?
Die Einnahme einer Steuerbefreiung hindert eine Person nicht daran, andere zu nehmen. Double Dipping bedeutet, dass Sie mehr als eine Steuerbefreiung beantragen können.
Was sind persönliche Steuerbefreiungen?
Dieser Betrag ist vom gesamten steuerpflichtigen Einkommen abzuziehen. Zum Beispiel Zinsabzug für Studiendarlehen. Das Ausfüllen und Einreichen des W-4-Formulars ist auch eine Möglichkeit, Steuerbefreiungen zu beantragen, insbesondere die persönlichen Steuerbefreiungen.
Zusammenfassung
Die Bundeseinkommensteuer verdient von Zeit zu Zeit eine kritische Prüfung, da die Steuer selbst die größte Einnahmequelle des Landes darstellt. Steuerbefreiung und -abzug sind jedoch Rechte, die Ihnen von der Regierung gewährt werden, um Ihr Jahreseinkommen zu reduzieren.
Häufig gestellte Fragen zu Steuerbefreiungen
Was ist der Vorteil der Steuerbefreiung?
Es befreit Sie von der Zahlung großer Steuern und ermöglicht es Ihnen, bestimmte Ausgaben, die innerhalb des Jahres getätigt wurden, von Ihrer Einkommenssteuer abzuziehen.
Was ist eine Personenfreistellung?
Dies ist das Recht des Bundes gegenüber jedem Steuerpflichtigen, der ihn von der Zahlung der gesamten oder eines Teils seiner Einkommensteuer ausschließt. vorausgesetzt, dass er oder sie nicht von einem anderen als unterhaltsberechtigt geltend gemacht wird.
Was bedeuten Steuerbefreiungen?
Steuerbefreiungen sind Rechte, die der Staat steuerberechtigten Personen einräumt, damit sie ihre zahlbaren Einkommensteuerrechnungen ganz oder teilweise ausschließen können. Gemeinnützige Organisationen wie Wohltätigkeitsorganisationen, religiöse und menschliche Wohlfahrtsorganisationen erhalten Steuerbefreiungen von der Regierung.
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