تحتاج جميع الشركات إلى رأس مال للبدء ، وقد يكون من الصعب في بعض الأحيان توفيره بنفسك. هناك أنواع مختلفة من تمويل بدء التشغيل ، والتي ستحتاجها لبدء عملك. يجب أن تفهم كيفية عمل تمويل بدء التشغيل وكيفية الحصول عليه.
تمويل الشركات الناشئة
يتطلب بدء عمل جديد في كثير من الأحيان أكثر من جولة واحدة من استثمار رأس المال لبدء التشغيل.
تتلقى الشركات الشابة معظم تمويلها الأولي من مستثمرين متمرسين مثل أصحاب رؤوس الأموال و / أو المستثمرين الملائكة. البنوك والمؤسسات المالية الأخرى هي مصادر أخرى لتمويل بدء التشغيل. يطلب هؤلاء المستثمرون في كثير من الأحيان استراتيجية عمل قوية مقابل أموالهم لأن الاستثمار في الشركات الناشئة ينطوي على درجة عالية من المخاطر. بالنسبة لاستثماراتهم ، فإنهم عادةً ما يتلقون حصة في الشركة.
مع نمو الأعمال التجارية وتقديمها إلى السوق ، كثيرًا ما يتم البحث عن تمويل بدء التشغيل مرة أخرى في جولات التمويل المختلفة.
يمكن أن يكون الطرح العام الأولي (IPO) ، الذي تبيع فيه الشركة أسهمًا من أسهمها في البورصة العامة ، الجولة الأخيرة من جمع الأموال. من خلال القيام بذلك ، فإنها تجمع ما يكفي من المال لسداد مستثمريها وتمويل التوسع المستقبلي للشركة.
ما هو تمويل الشركات الناشئة؟
تمويل بدء التشغيل هو رأس المال الذي تستخدمه الشركة لإطلاق أو الحفاظ على مشروع جديد. هناك العديد من خيارات التمويل المتميزة. يتم استخدام هذه الأموال من قبل الشركات الناشئة لدفع تكاليف التشغيل والتسويق وتوسيع الأعمال التجارية.
يشار إلى الأموال التي تجمعها شركة جديدة لتغطية نفقات بدء التشغيل برأس مال بدء التشغيل. يجب بناء خطة عمل قوية أو نموذج أولي عملي من قبل رواد الأعمال الذين يسعون للحصول على أموال بدء التشغيل من أجل بيع مفهومهم. غالبًا ما يكون رأس مال بدء التشغيل عبارة عن مبلغ كبير من المال يغطي أيًا من أو كل النفقات الأولية الهامة للشركة مثل المخزون والتراخيص والمساحات المكتبية وتطوير المنتجات. يمكن توفير الأموال النقدية لبدء التشغيل من قبل أصحاب رؤوس الأموال أو المستثمرين الممولين أو البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى.
كيف يعمل تمويل الشركات الناشئة؟
الشركات الناشئة هي شركات جديدة لا تزال في المراحل الأولى من التطوير. يتم إنشاء هذه الأعمال من قبل شخص واحد أو أكثر يرغبون غالبًا في إنشاء منتج أو خدمة والترويج لها. تتمثل إحدى المهام الأولى لشركة ناشئة في زيادة رأس المال. يشير معظم الناس إلى هذا التمويل على أنه رأس مال لبدء التشغيل.
يستخدم رواد الأعمال أموال بدء التشغيل لتغطية بعض أو كل التكاليف اللازمة المرتبطة ببدء عمل تجاري جديد. وهذا يشمل الدفع للموظفين الجدد ، والمساحات المكتبية ، والتصاريح ، والترخيص ، والمخزون ، وأبحاث السوق ، وتصنيع المنتجات ، والتسويق ، وأي تكاليف تشغيلية أخرى.
مصادر تمويل الشركات الناشئة
هناك مصادر مختلفة لتمويل بدء التشغيل. العديد من بدائل تمويل بدء التشغيل مذكورة أدناه:
يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة الحصول على مبلغ كبير من المال من خلال قرض تجاري لأجل من البنوك أو المقرضين عبر الإنترنت أو المؤسسات المالية الأخرى. 95٪ من هذه القروض حددت أسعار الفائدة وجداول السداد المنتظمة.
تأتي قروض SBA منخفضة الفائدة والمدعومة من الحكومة برسوم متفاوتة. فيما يلي تفصيل للتمويل للمؤسسات التي تمتلك أقلية.
# 1. بطاقة ائتمان الأعمال
يمكن استخدام بطاقة العمل لإجراء عمليات شراء منتظمة لشركتك ، مثل بطاقة الائتمان الشخصية. يتم تحديد حد الائتمان من خلال كل من الصحة المالية للشركة وتاريخك الائتماني ، لذلك إذا كنت قد بدأت للتو ، فقد تضطر إلى الوصول إلى حد أعلى. يُعد اكتساب النقاط والحوافز لسفر العمل والتكاليف ، والتي يمكنك إعادة استثمارها في شركتك ، فائدة كبيرة لاستخدام بطاقة العمل.
# 2. قرض المعدات
سيمكنك إجراء مدفوعات شهرية صغيرة للمقرضين من شراء المعدات أو الكمبيوتر أو الثلاجة التجارية التي تحتاجها. عند السداد الكامل ، تصبح المعدات ملكًا لشركتك. ما يقرب من 80٪ من الشركات الأمريكية تمول مشترياتها من المعدات ، مع 43٪ من التمويل يأتي من البنوك.
# 3. قرض شخصي
يعتمد القرض الشخصي على السجل الائتماني الشخصي للفرد ويمكن استخدامه لتمويل الأعمال التجارية. يتم تقديم هذه القروض من قبل البنوك والاتحادات الائتمانية وتتراوح في الحجم من 1,000 دولار إلى 50,000 دولار. تأكد من أنه يمكنك سداد المدفوعات في الوقت المحدد لأن القرض الشخصي للأعمال لا يزال يؤثر على أموالك الشخصية ودرجة الائتمان الخاصة بك.
# 4. التمويل الجماعي
في حملة التمويل الجماعي ، يساهم العديد من الداعمين بأموال مقابل أسهم الشركة ، أو منتج أو خدمة سيتم إصدارها مبكرًا ، أو ربما لا شيء على الإطلاق. Kickstarter و Indiegogo و GoFundMe ليست سوى عدد قليل من المواقع الإلكترونية التي كانت فعالة في تمويل الشركات. نظرًا لأن الحملة غير الناجحة لا تكلف سوى القليل من الوقت والمال ،
نظرًا لأن الحملة غير الناجحة لا تكلف سوى القليل من الوقت والمال ، فهي وسيلة منخفضة التكلفة لتوليد رأس المال. كن حذرًا حتى لا تأخذ أجرًا أثناء تقديم عمل دون المستوى. من خلال تقديم وعود مفرطة ثم عدم الوفاء بها ، أضرت العلامات التجارية بسمعتها على المنصات وأثارت غضب قاعدة عملاء مهمة.
ما هو أفضل خيار تمويل لبدء التشغيل؟
# 1. الاستثمار الملاك
غالبًا ما يكون المستثمرون الملاك أشخاصًا يقومون بالاستثمارات في مرحلة مبكرة. أو بدء الأعمال التجارية مقابل حصة من حقوق ملكية الشركة. كانت هناك زيادة في الاستثمار الملائكي في الأعمال التجارية ، وشجعت قصص النجاح المعروفة مثل Uber و WhatsApp و Facebook المستثمرين الملائكة على وضع عدة رهانات في توقع الحصول على عوائد خيالية.
تتراوح استثمارات الملاك عادةً من 25,000 دولار إلى 100,000 دولار لكل عمل ، ولكن يمكن أن تكون أكبر.
اقرأ المزيد عن كيف تجد مستثمرين ملاك لمشروعك الصغير
# 2. التمويل الجماعي
تُعرف طريقة التمويل باسم "التمويل الجماعي" ، ويتم إجراؤها كثيرًا من خلال منصات التمويل الجماعي المعروفة.
يمنح التمويل الجماعي أصحاب الأعمال الجدد فرصة لتأمين الأموال الأولية لمشاريعهم ويمكن أن يدعم جهود ترويج المنتج أو الخدمة. يمكن بسهولة إعداد حملة تمويل جماعي فعالة. يمكنك إنشاء ملف تعريف على موقع تمويل جماعي وتضمين معلومات حول عملك ، ومقدار الأموال التي تحاول جمعها ، وشركتك.
يمكن للأشخاص المهتمين بقضيتك المساهمة في حملتك في المقابل. عادة ، نوع من الحوافز (إحدى سلعك أو خدماتك ، خصم على أساس المبلغ المتبرع به ، أو بعض المزايا الأخرى) ، أو في مقابل نوع من الأسهم أو تقاسم الأرباح في شركتك.
يعد امتلاك سرد آسر حول شركتك أو منتجك أو خدمتك بالإضافة إلى توفير حافز مفيد للتبرعات من المكونات الأساسية لحملات التمويل الجماعي الناجحة. من خلال حملات التمويل الجماعي ، تمكنت بعض الشركات من جمع عشرات الآلاف أو حتى ملايين الدولارات.
نظرًا لأنك تتبرع فقط بجزء من منتجاتك أو خدماتك أو تقدم خصمًا عليها ، فإن التمويل الجماعي القائم على المكافآت يعد خيارًا جذابًا بشكل خاص للشركات الناشئة. أنت لا تتخلى عن حقوق الملكية أو الملكية الجزئية في عملك. بالإضافة إلى ذلك ، على عكس قروض الأعمال الصغيرة ، لا تخضع المبادرات القائمة على المكافآت للفائدة أو متطلبات سداد أصل القرض.
# 3. بطاقة العمل
تقدم العديد من شركات بطاقات الائتمان حوافز فريدة ، مثل مكافآت استرداد النقود ونقاط أميال الطيران وغيرها من الامتيازات لقطاع الأعمال الصغيرة.
يطلب بعض المُصدِرين ربط البطاقة بدرجة ائتمان المالك وتاريخ الائتمان وضمان الملكية. بطبيعة الحال ، فإن أي حالات تخلف عن السداد أو مدفوعات متأخرة على بطاقة ائتمان الشركة سيكون لها تأثير على درجة الائتمان الشخصية الخاصة بك.
يمكن أن تكون معدلات الفائدة على حسابات بطاقات الائتمان التي لم يتم دفعها بالكامل مرتفعة للغاية ، حيث تتراوح من 5٪ إلى 19.9٪. لفترة قصيرة من الزمن ، يقدم العديد من المُصدرين رسومًا ترويجية بفائدة منخفضة أو مجانية.
يمكنك التقدم بطلب للحصول على بطاقة ائتمان شركة صغيرة عبر الإنترنت أو من خلال البنك الذي تتعامل معه. تعد Capital One و Wells Fargo و Chase و Bank of America و American Express بعضًا من قروض الأعمال الصغيرة التقليدية الرئيسية.
لن يؤثر استخدام البطاقة على درجة الائتمان الشخصية الخاصة بك لأن الموجة الجديدة من مصدري بطاقات الائتمان التي تستهدف صناعة الأعمال الصغيرة لا تطالب بضمانات شخصية. Brex هي إحدى الشركات التي توفر بطاقة أعمال مدمجة لشركات تكنولوجيا بدء التشغيل ذات التمويل الخارجي.
تقدم هذه البطاقات في كثير من الأحيان حوافز جديرة بالاهتمام وقد تكون حدودها الائتمانية أكبر بكثير من بطاقات الائتمان القياسية.
# 4. تمويل المشاريع
غالبًا ما تلجأ الشركات الناشئة التي تحتاج إلى تمويل إلى شركات رأس المال الاستثماري (VC). يمكن لهذه الشركات تقديم مجموعة متنوعة من الخدمات ، بما في ذلك التمويل والمشورة الإستراتيجية ومقدمات للعملاء والشركاء والموظفين المحتملين وغير ذلك الكثير.
من الصعب الحصول على تمويل لرأس المال الاستثماري. غالبًا ما يرغب أصحاب رأس المال الاستثماري في الاستثمار في الشركات التي تبحث عن فرص كبيرة ومرتفعة النمو والتي أظهرت سابقًا بعض الجذب ، مثل امتلاك نموذج أولي لمنتج وظيفي أو استيعاب مبكر للعميل.
# 5. القروض المصرفية
يقدم العديد من المقرضين التقليديين وغير التقليديين قروضًا للشركات الصغيرة. يمكن أن تدعم هذه القروض توسع شركتك ، وتمويل البحث والتطوير الجديد ، والمساعدة في توسيع السوق ، وتحسين مبادرات المبيعات والتسويق ، وتمكينك من تعيين موظفين إضافيين ، وأكثر من ذلك بكثير.
تأتي قروض الأعمال الصغيرة بأشكال متنوعة ، وستتغير اختياراتك بناءً على احتياجاتك ومدة القرض وشروطه الخاصة:
من الذي يقدم تمويل بدء التشغيل؟
تتلقى الشركات الشابة معظم تمويلها الأولي من مستثمرين متمرسين مثل أصحاب رؤوس الأموال و / أو المستثمرين الملائكة. البنوك والمؤسسات المالية الأخرى هي مصادر أخرى لتمويل بدء التشغيل.
اقرأ أيضا حاضنات الأعمال
ما هي الطرق الثلاث التي يمكن لرجل الأعمال من خلالها تمويل شركة ناشئة؟
# 1. التمويل من المدخرات الفردية
بالنسبة للشركات الصغيرة ، يتم استخدام التمويل من المدخرات الشخصية بشكل متكرر. مقدار المدخرات الشخصية التي لديك وكم المدخرات الشخصية التي ترغب في المخاطرة بها هما العاملان الرئيسيان في هذا الشكل من أشكال جمع التبرعات.
يفضل العديد من أصحاب الأعمال ورجال الأعمال OPM ، أو "أموال الآخرين.
# 2. القروض التجارية
يشار إلى مصطلح "قرض" باسم "تمويل الديون". تقدم البنوك والاتحادات الائتمانية قروضًا يجب سدادها بفائدة بمرور الوقت. اعتمادًا على نوع الأصل الذي تحتاج إلى شرائه ، يمكن أن يأخذ هذا شكل قرض شخصي أو قرض تجاري تقليدي أو تمويل آخر (على سبيل المثال ، للمعدات أو الأرض أو المركبات).
يجب أن تستوفي أي معايير يضعها المُقرض وأن تثبت لهم أن لديك إمكانية قوية لسداد قروض البنك (على سبيل المثال ، الحصول على ضمانات في بعض الحالات). لست مضطرًا للتخلي عن حقوق الملكية عند الحصول على قرض مصرفي. ومع ذلك ، سيُطلب منك مرة أخرى دفع فائدة بالإضافة إلى رأس المال.
# 3. العائلة والأصدقاء
الأصدقاء والعائلة مصادر مهمة لتمويل الأعمال. يمكنهم تقديم التمويل في شكل دين (يجب عليك سداده) ، أو حقوق ملكية (حيث يتلقون أسهمًا في عملك) ، أو حتى مزيجًا (على سبيل المثال ، إتاوة يتم سدادها من خلال نسبة مئوية من مبيعاتك).
نظرًا لأنهم عادةً ما يكونون في صميم اهتماماتك ويكون إقناعهم أسهل من الغرباء ، فإن الأصدقاء والعائلة يصبحون مصادر ممتازة للمال. ومع ذلك ، فإن خسارة أموالهم أمر محتمل. وتحتاج إلى التفكير في كيفية تأثير ذلك على علاقتك بهم.
ما هي أنواع التمويل الأربعة؟
# 1. الأرباح المحتجزة
من خلال فرض سعر أعلى لسلعة أو خدمة عن تكلفة تصنيعها ، تأمل الشركات في زيادة أرباحها إلى الحد الأقصى. إنه الشكل الأساسي للتمويل لأي عمل تجاري.
يقرر النشاط التجاري ما يجب فعله بالأموال المكتسبة وكيفية نشرها بفعالية بعد تحقيق الأرباح. قد يتم دفع توزيعات الأرباح للمساهمين من الأرباح المحتجزة ، أو قد تختار الشركة إطلاق برنامج إعادة شراء الأسهم من أجل إعادة شراء أسهمها.
تشمل الاستخدامات المحتملة للأموال إنشاء مصنع جديد أو مشروع مشترك بين الشركة والشركات الأخرى.
# 2. القروض المصرفية
يمكنك الحصول على تمويل باستخدام القروض المصرفية. من خلال إصدار الديون لعامة الناس ، يمكنهم أيضًا الحصول على تمويل جديد.
عند اقتراض الأموال باستخدام الديون ، يقوم المقترض (المُصدر) بإصدار سندات دين مثل سندات الشركات أو السندات الإذنية. السندات وعقود الإيجار والرهون العقارية هي أنواع أخرى من صعوبات الديون.
الشركات التي تصدر الديون هي من المقترضين لأنهم يتاجرون بالأوراق المالية مقابل الأموال المطلوبة لتنفيذ مهام محددة. ستقوم الشركات لاحقًا بسداد الدين (أصل الدين والفائدة) وفقًا للاتفاقيات التي تدعم أدوات الدين الصادرة بالإضافة إلى جدول سداد الديون المحدد.
إن الاضطرار إلى دفع كل من الفوائد وأقساط السداد في الوقت المناسب هو عيب لاقتراض الأموال من خلال الديون. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى التخلف عن السداد أو الإفلاس للمقترض.
# 3. رأس المال
الشركات قادرة على جمع الأموال من عامة الناس مقابل الأسهم الممنوحة للمستثمرين. سيصبح هؤلاء المستثمرون فيما بعد مساهمين ويمثلون وضع ملكية متناسب في الشركة.
إذا كانت هناك منظمات أو أشخاص في شبكة الشركة أو المديرين مستعدين للاستثمار في مشروع أو حيثما تكون هناك حاجة إلى الأموال ، فقد يكون تمويل الأسهم الخاصة أيضًا بديلاً.
يختلف تمويل حقوق الملكية عن استثمار رأس المال للدين في أن مدفوعات الفائدة للمقترضين ليست ضرورية.
يعتبر توزيع الأرباح على المدى الطويل بين جميع المساهمين عيبًا في تمويل رأس المال السهمي. والأهم من ذلك ، أنه طالما أن الشركة تبيع أسهمًا إضافية ، فإن المساهمين يخففون من السيطرة على الملكية.
# 4. التمويل الجماعي
بصرف النظر عن الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري ، تشمل أشكال التمويل الأخرى التبرعات والمنح والإعانات التي لا تتطلب بشكل مباشر عائدًا على الاستثمار (ROI). ويشار إليها أيضًا باسم التمويل الجماعي ".
التمويل الجماعي هو أسلوب لتوليد الأموال من عدد كبير من الأشخاص بمبالغ متواضعة لتنفيذ مشروع معين أو بدء عمل تجاري. غالبًا ما تحدث إجراءات التعهيد الجماعي عبر الإنترنت.
ماذا يعني FFF في الأعمال؟
تسهيلات التمويل المرن (FFF)
يتمتع المقترضون بالمرونة لتخصيص الشروط المالية للقرض في وقت القبول أو خلال حياته بفضل البدائل المضمنة في قروض FFF. يمكن للعملاء إدارة مخاطر العملات وأسعار الفائدة بمساعدة منصة FFF ، التي تقدم تمويلًا قائمًا على LIBOR مع خيارات متكاملة.
ختاما،
لبدء تمويل عملك ، يمكنك استخدام مجموعة متنوعة من الأساليب. تذكر أن عملك يجب أن يحل مشكلة وأن يكون قانونيًا. هذا للحصول على الدعم من أولئك الذين يرغبون في رعاية عملك.
الأسئلة الشائعة
ما هي الأنواع الثلاثة للتمويل؟
هناك ثلاثة أنواع من التمويل: التمويل الشخصي ، والتمويل العام ، وتمويل الأعمال.
ما هو العامل الرئيسي لبدء التشغيل؟
الفكرة والفريق ونموذج العمل والتمويل والتوقيت هي الجوانب الخمسة الرئيسية التي تؤثر على نجاح الشركة الناشئة. التوقيت هو أحد هذه الأمور الحاسمة ولكن لا يمكن السيطرة عليها. لهذا السبب ، تتطلب الشركات الجديدة في كثير من الأحيان تمويلًا كافيًا للعمل حتى تصبح مربحة.
ماذا يريد المستثمرون من الشركات الناشئة؟
يمكن التنبؤ بالاستجابة السريعة: غالبًا ما يبحث المستثمرون عن منتج قوي وفرصة سوق كبيرة وخطة عمل عقلانية.
ما الذي يجعل الشركة الناشئة ناجحة؟
عادة ما تكون العناصر الثلاثة الرئيسية التي تشكل نجاح أي شركة ناشئة هي المنتج القوي ، واستراتيجية الذهاب إلى السوق المدروسة جيدًا ، والثقافة التنظيمية القوية. قد يكون من الصعب جعل كل عنصر من هذه العناصر مثاليًا بمفرده ؛ قد يكون من الصعب التأكد من أنها تعمل معًا.
مقالات ذات صلة
- أفضل قروض الأعمال الناشئة في عام 2023
- أفضل أفكار بدء الأعمال سهلة ومنخفضة التكلفة في عام 2022 (محدث)
- 2023 أفضل أفكار بدء التشغيل التكنولوجي المربحة للمبتدئين (
- كيف تحصل على قروض تجارية لبدء التشغيل بدون عائدات في عام 2023
- أفضل قروض الأعمال لعام 2023 للشركات الناشئة (محدّث)
مراجع حسابات
