特许退休计划顾问 (CRPC) 的称号将财务顾问和其他退休专业人员区分为退休专家。 个人必须满足许多先决条件、完成数小时的培训并通过测试才能成为 CRPC。 获得认证后，CRPC 必须完成继续教育要求，以保持其知识处于最新状态。
什么是特许退休计划顾问 CRPC？
财务规划学院 (CFFP) 提供特许退休规划顾问 (CRPC) 专业财务认证。 金融专业人士必须满足多项要求并通过资格考试才有资格获得认证。
CFFP 网站称：“拥有 CRPC 称号的个人已经完成了涵盖退休前和退休后需求、资产管理、遗产规划以及使用来自真实客户情况的模型和方法的整个退休规划过程的学习课程。”
CRPC 认证的顾问实际上有一个可靠的共同签名人，告诉您他们是所有退休方面的专家。 CRPC 在退休计划的许多领域展示了专业知识，例如管理社会保障、退休投资、处理税收、退休账户、遗产规划，甚至是过渡到职业生涯后的情感方面。
了解特许退休计划顾问 (CRPC) 的称号
CRPC 与注册财务规划师 (CFP) 不同。 后者为一个人生活的所有方面提供财务规划。 CRPCs 专门从事退休计划。 CRPC 课程的设计考虑了以客户为中心的问题解决方案。 申请人在退休前后都对个人的需求有透彻的了解。 根据财务规划学院的说法，该课程帮助财务规划师和顾问为他们的客户定义和创建“退休路线图”。 CRPC 培训课程涵盖整个退休计划流程，包括众多财务目标、退休收入来源、个人储蓄、雇主赞助的退休计划、所得税、退休现金流、资产管理、遗产规划等。
根据该学院的说法，获得 CRPC 称号的个人将获得 9% 的收入增长。 毕业生可以使用它来测试学院 CFP 认证专业教育计划提供的六门课程中的两门。 完成课程还可能使您有资格获得最多 45 小时的继续教育学分。
获得特许退休计划顾问 CRPC 指定需要什么？
您必须通过财务规划学院完成所需的课程材料才能获得 CRPC 称号。 该课程涵盖以下主题：
- 在退休计划过程中提高客户满意度
- 退休投资原则与技巧
- 充分利用您的社会保障退休福利
- 缩小收入差距并寻找额外的退休收入来源
- 浏览退休医疗保健选项
- 在情感和经济上过渡到退休
- 创造最佳退休收入来源
- 在退休时获得税收和遗产规划目标
- 顾问的信托、道德和监管义务
掌握课程材料后，考生必须通过监考考试并正确回答至少 70% 的问题。 成绩合格后，个人可以请求官方授权使用该名称。 这包括同意职业行为标准，遵守 CFFP 的条款和条件，并披露对您的职业行为的任何刑事、民事或其他调查。
一旦您获得使用 CRPC 名称的权利，您必须每两年更新一次。 这可以通过记录 16 小时的继续教育并重申您遵守上述行动来实现。
有关特许退休计划顾问 CRPC 指定计划的详细信息
截至 1,300 年，CRPC 培训课程的费用为 2022 美元，而目前从事金融服务业务的人员可能有资格获得折扣。 个人可以随时注册并开始培训，因为它是公开注册的。 有在线直播和点播课程可供选择。 考生必须在入学后一年内通过该计划的期末考试，并在入学后六个月内参加。 额外的测试尝试，如果不成功，每次将花费 100 美元。 有关详细信息，请参阅财务规划学院的 CRPC 信息页面。 按照这个 链接 报名。
CRPC 指定课程中的课程包括：
- 在整个退休计划过程中提升客户体验
- 退休投资的原则和策略
- 充分利用您的社会保障退休福利
- 确定其他退休收入来源以填补收入差距
- 浏览退休医疗保健选项
- 在情感和经济上过渡到退休
- 创造最佳退休收入来源
- 在退休时获得税收和遗产规划目标
- 顾问的信托、道德和监管问题
CRPC 指定的候选人一旦注册就可以访问学院的在线学生网站，在那里他们将发现文本学习材料、流媒体视频讲座、交互式测验和访问现场课程（在会议期间）。
特许退休计划顾问 CRPC 指定、培训和认证
您必须通过财务规划学院完成所需的课程材料才能获得 CRPC 称号。 掌握课程材料后，考生必须通过监考考试并正确回答至少 70% 的问题。 成绩合格后，个人可以请求官方授权使用该名称。 这包括同意职业行为标准，遵守 CFFP 的条款和条件，并披露对您的职业行为的任何刑事、民事或其他调查。
在获得使用 CRPC 称号的权利后，您必须每两年更新一次。 这可以通过记录 16 小时的继续教育并重申您遵守上述行动来实现。
您应该使用 CRPC 吗？
如果您需要退休计划的具体指导，您应该考虑聘请 CRPC。 50 多岁的个人和夫妇通常会开始认真规划退休。 虽然许多人在职业生涯早期就开始为退休储蓄和投资，但随着退休的临近，需要进行更广泛的战略规划。 CRPC 协助客户制定计划并确保在退休时实现目标并有效管理风险。 CRPC 称号可与注册财务规划师 (CFP) 称号结合使用。
根据财务规划学院的说法，特许退休规划顾问 CRPC 的称号是退休规划证书的行业标准，由著名的金融公司赞助。 因为学院管理着许多其他专业指定项目，具有 CRPC 标志的顾问得到了知名组织的支持。
个人和夫妇应就以下事项寻求 CRPC 的建议：
#1。 社会保障和医疗保险计划：
退休计划的几个方面比社会保障和医疗保险更难驾驭。 一个错误可能会导致数千美元（或更多）的收入损失或费用增加。 定期处理这些政府项目的 CRPC 可以提供巨大的好处。
#2。 准备退休：
许多个人和夫妇低估了在退休前几年做出正确决定的重要性。 缩小职业生涯晚期和提前退休年之间的差距有助于为稳定和持久的退休奠定基础。
#3。 降低财务风险：
在退休期间创造新的收入流有助于降低长寿风险和市场风险。 研究和购买适当的保险以降低财务风险也很重要。 CRPC 可以在这些情况下提供帮助。
#4。 税务和遗产规划：
对于许多退休人员来说，留下遗产至关重要。 CRPC 可以帮助客户制定最成功的慈善捐赠策略和技术，将最多的钱留给继承人。
退休有很多方面。 这不像辞掉朝九晚五的工作并在海滩上闲逛那么简单。 规划和战略是必不可少的。 具有 CRPC 称号的专业理财规划师可以协助设计和管理最佳退休计划。
CRPC 与 CFP (CFP)
虽然 CRPC 和 CFP 都是金融专业人士的专业证书，但它们之间存在一些差异。 其中最值得注意的是，它们各自表达了不同领域的知识。 财务规划. 虽然财务规划包括退休规划，但它还涵盖许多其他领域。
财务规划范围更广，可以涵盖税务规划、现金流分析、预算编制等主题。 另一方面，退休计划只涉及管理退休的准备和过渡。
此外，这两种资格是由不同的组织颁发的。 标准的注册财务规划师委员会管理和授予 CFP 头衔，而财务规划学院保持 CRPC 头衔。
这两个名称的要求也略有不同。 两者的申请人都必须通过考试。 要成为 CFP，您必须拥有学士学位和一些大学水平的财务规划教育。 CFP 还必须拥有 6,000 小时的财务规划行业经验或 4,000 小时的学徒计划。
结论
独自一人为退休做准备可能是一项艰巨的工作。 如果您需要帮助，拥有 CRPC 认证的财务顾问可能是一个很好的资源。 认证持有人已经在各种退休计划领域建立了知识，从投资退休到过渡到工作年限。 如果您与 CRPC 合作，您可以满怀信心地进入退休计划流程。 这将使您能够在工作结束之前投入时间和精力来享受工作年限。
