在人生的任何阶段规划退休都需要审查您的目标和需求，并根据您的财务状况进行权衡。之后，您将需要最新的信息来规划退休生活，使您能够定期维持自己的生活方式。但为退休做准备似乎令人畏惧，特别是如果您仍在工作或最近才发现您的退休前计划必须修改！因此，在本文中，我们整理了有关 CRPC 名称等的所有信息。
什么是CRPC
财务规划学院向完成课程并通过期末考试的个人颁发特许退休规划顾问 (CRPC) 专业认证。
CRPC 认证被认为可以提高理财规划师找到工作、建立专业品牌和获得更高薪水的机会。
被录取的人将获得两年的许可证，可以在其名字旁边使用 CRPC 名称。为了继续使用该证书，CRPC 从业者必须象征性地支付费用，并每两年完成 16 小时的继续教育。
特许退休计划 (CRPC) 顾问的职责是什么？
财务规划学院 (CFFP) 提供专业财务认证，称为特许退休规划顾问 (CRPC)。金融专业人士必须通过资格考试并满足多项标准才有资格获得认证。
根据 CFFP 网站，CRPC 称号授予那些使用来自实际客户场景的模型和方法成功完成涵盖退休前和退休后需求、资产管理、遗产规划以及整个退休规划流程的课程的人。
获得 CRPC 认证的顾问实际上拥有可靠的联合签署人作为退休机构为其提供担保。注册退休规划顾问 (CRPC) 拥有退休规划多个要素的专业知识，例如管理社会保障、退休账户投资、税收、遗产规划，甚至过渡到退休后生活的心理方面。
CRPC 提供全面的退休指导。下面是对其中一些的讨论：
#1.为退休做好准备
为了充分利用退休阶段，规划和准备是必要的。它包含许多应该提前考虑的方面。
CRPC 可以帮助为安全退休奠定基础。它被制定并建议使用金融转型支持策略，例如收入和投资选择。
#2.降低财务风险
在退休阶段，收入流受到限制。然而，金融风险是不可预测的，因为外部政治和经济环境会影响它们。
通过使用合适的金融工具（例如保险单）来降低这些风险至关重要。 CRPC 可以协助制定针对这种特殊需求的保险计划。
提前审查退休阶段可以使用的联邦计划也很重要。
CRPC 有资格处理有关 Medicare、医疗保健提供者和社会保障的事务。 65 岁退休人员即可享受 Medicare。如果您想在 65 岁之前退休，与 CRPC 讨论这一问题是有益的。
＃4。税务和遗产规划
正如他们所说，死亡和税收是两个具体的事情。如果建议针对不确定性制定计划，那么对于这些场景就更是如此。
CRPC 可以帮助客户制定资产管理计划，并在死亡时进行适当的税务结算，以确保留下宝贵的遗产。
特许退休计划顾问 (CRPC) 的角色
CFP（或认证财务规划师）与 CRPC 不同。 CFP 就个人财务状况的各个方面提供建议，而 CRPC 则专注于退休规划。
以客户为中心解决问题是CRPC程序开发的主要焦点。教授候选人如何在退休前后彻底了解客户的需求。
据财务规划学院称，该课程可帮助财务规划师和顾问为其客户定义和创建“退休路线图”。2。该研究计划涵盖了整个退休计划过程——满足众多财务目标、退休收入来源、个人储蓄、雇主资助的退休计划、所得税、退休现金流、资产管理、遗产规划等，以成为认证退休计划顾问（CRPC）。
对 CRPC 认证规划师薪资的期望
该学院报告称，获得 CRPC 证书的人工资增加了 9%。
此外，学院 CFP 认证专业教育计划的毕业生可以选择修读所提供的六门课程中的两门。完成课程可以获得最多 45 小时的继续教育学分。
特许退休规划顾问计划的详细信息
截至 1,350 年，CRPC 培训课程的价格为 2023 美元。在金融服务行业工作的候选人现在有资格享受折扣。
个人可以随时注册并开始培训，因为它是开放注册的。有直播和点播课程可供选择。
申请人必须在注册后六个月内参加考试，并在注册后一年内通过该项目的期末考试。如果不成功，每次进一步测试尝试的费用为 100 美元。
有关更多详细信息，请访问财务规划学院的 CRPC 信息页面。
CRPC认证
以下是CRPC认证的要点：
#1.指定要点
CRPC 面向经验丰富的金融专业人士和寻求在退休规划方面提升职业生涯的应届毕业生。
该计划旨在制定考虑退休前后需求的退休路线图。
金融行业退休计划资格的标准是 CRPC 称号。领先的金融公司对此表示衷心支持。
聘请 CRPC 指定财务顾问的公司展示了资产管理、遗产规划、税务规划和许多其他领域的专业知识。
必须完成财务规划学院的 CRPC 课程才能获得此证书。
#2.培训和资格要求
候选人必须完成学习课程并通过资格考试才能获得 CRPC 称号。学生平均完成与课程相关的任务 90-135 小时。
学生可以选择报名参加讲师指导的课程或在线自学。可用性决定了提供哪些讲师指导的课程。
最后一次资格考试是在线闭卷考试。
成功完成该流程的候选人将获得 CRPC 称号，有效期为两年。
此后，为了维持其认证，CRPC 专业人员需要完成 16 小时的继续教育并支付少量费用。
＃3。培训课程主题
CRPC 研究计划涵盖了对一个人整个退休期间的财务需求和资源的彻底检查。
这涵盖了各种主题，例如遗产准备、税务结算、个人储蓄、投资回报和退休收入来源。您可以亲自或在线注册课程。
#4。 培训费用
候选人可以使用的两种学习方式是点播课程和直播在线课程。
想要参加有计划的、有讲师指导的结构化课程的考生应该利用实时在线课程。
需要时间灵活性并希望按照自己的进度学习的考生可以利用点播课程。点播课程选项的自定进度性质允许考生随时开始课程。
拥有 CRPC 证书的退休规划师工作技巧
如果您正在考虑成为 CRPC，以下建议将帮助您增加成功的机会：
#1.获得入门级职位
在财务规划这样竞争激烈的领域开始职业生涯时，获得第一份工作至关重要。为了在这个职位上取得成功并吸引新客户，经验对于财务规划行业至关重要。通过在小型企业担任初级职位来培养您的技能和声誉可能会带来更多令人满意的机会。
#2.寻找指南
找到一位愿意提供建议的高级规划师是推进您的退休规划师职业生涯的最佳方式之一。经验丰富的导师可以指导您下一步的职业发展，并与客户分享他们为退休做准备的最佳实践。
＃3。建立亲密联系
在退休计划行业工作时，与客户建立个人关系是有益的。如果客户觉得与您合作很舒服，他们就更有可能使用您的服务。通过更好地了解您的客户，您还可以增加他们留在您身边的可能性，因为您的了解使您能够确定哪些计划适合他们。
＃4。请记住，每个客户都是独一无二的
每个客户都有不同的情况，因此在考虑退休财务规划选择时，考虑这些细节会有所帮助。为客户提供考虑到他们需求的退休计划，可以向他们表明您给予了他们充分的关注。它使您能够为他们制定理想的退休计划。
＃5。客户经常是正确的，但只是有时
设计一个令客户满意的退休计划至关重要。鉴于客户的财务状况，CRPC 有时可能需要选择最实用的选择。退休规划者可能必须解释客户的实际情况，并提出折衷方案，使他们能够在不牺牲可实现性的情况下尽可能接近自己的目标。
＃6。给予选择
当您的客户制定退休财务计划时，为他们提供选择是满足他们的最佳方式之一。您可以通过调整客户初始计划的组成部分来开发多种可能性。例如，您现在可以制定一个更自由的计划，但减少退休储蓄或要求以后收紧支出以省钱。客户可以通过这些选项表达他们的优先事项并更好地控制他们的计划。
#7.继续学习
最优秀的理财规划师必须适应不断变化的货币格局，才能保持领先地位。作为 CRPC 继续发展的最佳方式之一是参加会议和阅读著名的金融期刊。会议非常适合在行业内建立联系，并允许您参加讲座以拓宽您的知识和技能。
什么是 CRPC 名称？
财务规划学院向完成学习计划并通过期末考试的个人授予特许退休规划顾问（CRPC）专业称号。
特许退休计划顾问做什么的？
特许退休规划顾问资格使顾问能够协助个人和家庭满足个人退休财务规划需求。根据该称号的网站，它是为那些想要定义“退休路线图”的顾问而设计的。
获得CRPC需要多长时间？
为了充分学习和准备课程考试，一般学生可以计划花费 90-135 个小时进行与课程相关的活动。
CRPC考试是开卷吗？
CRPC 考试主要是闭卷考试，考生需要在不使用参考资源的情况下展示对遗产规划目标和社会保障退休福利等主题的掌握。
CRPC 会过期吗？
获得 CRPC 称号的使用权后，您必须每两年更新一次。这可以通过记录 16 小时的继续教育并重申您遵守上述行动来实现。
CRPS 称号值得吗？
CRPS 证书表明您致力于提供高质量的退休计划设计和管理。它还表明您对退休计划规则和法规的了解，使您能够帮助客户保持税收优惠状态。
结论
独自为退休做好准备可能是一项艰巨的任务。如果您正在寻求帮助，拥有 CRPC 认证的财务顾问可能是您的绝佳盟友。那些获得认证的人已经磨练了他们在各种退休规划领域的技能，包括退休投资和离开劳动力市场。如果您与 CRPC 合作，您可以充满信心地制定退休计划。这将使您能够在工作年限结束之前投入时间和精力来最大限度地利用您的工作年限。
参考资料
