Thuế bất động sản là một trong những nguồn thu nhập quan trọng nhất của chính quyền tiểu bang và địa phương tại Hoa Kỳ. Các quỹ này góp phần tài trợ cho các dịch vụ thiết yếu như trường công lập, phát triển cơ sở hạ tầng và an toàn công cộng. Tuy nhiên, không phải tất cả các tiểu bang đánh thuế bất động sản ở mức như nhau. Thuế suất thuế bất động sản khác nhau đáng kể giữa các tiểu bang khác nhau ở Hoa Kỳ. Bài viết này nhằm mục đích cung cấp một cái nhìn tổng quan về thuế bất động sản theo tiểu bang, tập trung vào thứ hạng của chúng từ cao nhất đến thấp nhất, bao gồm thuế xe cộ và thuế cá nhân.
Cho dù bạn là chủ sở hữu nhà, nhà đầu tư bất động sản hay quan tâm đến hệ thống thuế của tiểu bang, bài viết này đều cung cấp thông tin có giá trị về thuế bất động sản và các yếu tố làm thay đổi các loại thuế này giữa các tiểu bang.
10 loại thuế bất động sản cao nhất theo tiểu bang
Thuế bất động sản khác nhau giữa các tiểu bang, với một số tiểu bang đánh thuế cao hơn những tiểu bang khác. Tại Hoa Kỳ, các tiểu bang có thuế bất động sản cao nhất bao gồm:
#số 1. Áo mới
New Jersey liên tục đứng đầu danh sách có thuế bất động sản cao nhất, với mức thuế bất động sản hiệu quả trung bình trên 2%. Điều này là do giá trị tài sản cao của tiểu bang và sự phụ thuộc vào thuế tài sản để tài trợ cho các dịch vụ địa phương.
# 2. Illinois
Illinois là một tiểu bang khác được biết đến với thuế bất động sản cao, với mức thuế bất động sản hiệu quả trung bình khoảng 2.3%. Tiểu bang phải đối mặt với những thách thức về tài chính và thuế bất động sản là một nguồn thu nhập chính.
# 3. Mới Hampshire
New Hampshire, là tiểu bang thứ ba có thuế bất động sản cao nhất, có một số yếu tố góp phần vào mức thuế cao. Tiểu bang không có thuế thu nhập hoặc thuế bán hàng, khiến thuế bất động sản trở thành một nguồn doanh thu quan trọng để tài trợ cho các dịch vụ công cộng và cơ sở hạ tầng.
Ngoài ra, New Hampshire áp dụng thuế bất động sản ở cấp địa phương, cho phép chính quyền thị trấn và thành phố có quyền kiểm soát đáng kể đối với thuế suất. Sự kiểm soát cục bộ này thường dẫn đến sự thay đổi về thuế suất giữa các thị trấn và khu vực khác nhau trong tiểu bang. Bất chấp những nỗ lực nhằm giảm thiểu gánh nặng thuế với nhiều khoản miễn trừ và giảm nhẹ khác nhau, sự phụ thuộc vào thuế bất động sản của New Hampshire đã tạo ra gánh nặng cho các chủ sở hữu nhà.
# 4. Connecticut
Connecticut, là tiểu bang thứ tư có thuế bất động sản cao nhất, cũng phải đối mặt với tình trạng tương tự như New Hampshire. Thuế bất động sản của tiểu bang giúp tài trợ cho giáo dục công cộng và các dịch vụ của chính quyền địa phương. Connecticut cũng thiếu thuế bán hàng của tiểu bang đối với hàng hóa và dịch vụ, điều này càng làm tăng sự phụ thuộc vào thuế bất động sản.
Hơn nữa, tiểu bang có chi phí cơ sở hạ tầng và chăm sóc sức khỏe cao, dẫn đến mức thuế bất động sản cao hơn để đáp ứng những nhu cầu này. Thuế suất cao hơn ở Connecticut là do dân số giàu có của bang và mong muốn duy trì các dịch vụ công có chất lượng. Trong khi khía cạnh kiểm soát địa phương cho phép thay đổi thuế suất giữa các đô thị khác nhau trên toàn tiểu bang.
# 5. Vermont
Vermont chiếm vị trí thứ năm trong danh sách các tiểu bang có thuế bất động sản cao nhất. Thuế tài sản của Vermont được thúc đẩy bởi các yếu tố như giá trị tài sản cao và thiếu thuế bán hàng. Ngoài ra, tiểu bang chủ yếu dựa vào thuế bất động sản để tài trợ cho các dịch vụ địa phương như giáo dục và cơ sở hạ tầng.
Do đó, chủ nhà ở Vermont phải trả một phần đáng kể thu nhập của họ cho thuế bất động sản, mặc dù tiểu bang cung cấp một số chương trình cứu trợ cho những cư dân đủ điều kiện.
# 6. Texas
Texas là một tiểu bang khác có thuế bất động sản cao. Bang Lone Star có cách tính thuế bất động sản, chủ yếu dựa vào cơ quan thuế địa phương hơn là chính quyền bang. Việc không có thuế thu nhập ở Texas có nghĩa là thuế bất động sản trở thành một nguồn doanh thu quan trọng hơn cho các dịch vụ công cộng.
Trong khi thuế suất bất động sản ở Texas phụ thuộc vào địa điểm, gánh nặng thuế bất động sản tổng thể của tiểu bang vẫn còn tương đối cao do một số yếu tố. Điều này bao gồm tăng giá trị tài sản, tăng nhu cầu về cơ sở hạ tầng và tài trợ cho giáo dục và an toàn công cộng. Nhìn chung, chủ sở hữu bất động sản ở Texas nên xem xét các yếu tố này khi lập kế hoạch ngân sách và mua bất động sản.
# 7. California
California, xếp thứ 7 về thuế bất động sản cao nhất theo tiểu bang, có một trong những tỷ lệ cao nhất do giá trị bất động sản cao. Nhà nước có các chính sách thuế tương đối lũy tiến, nghĩa là tài sản có giá trị càng cao thì mức thuế suất càng cao.
Ngoài ra, California có nhiều loại thuế và đánh giá địa phương khác nhau góp phần thêm vào gánh nặng thuế bất động sản tổng thể. Mặc dù thuế suất cao, hệ thống thuế bất động sản của California cũng bao gồm một số biện pháp bảo vệ nhất định, chẳng hạn như Dự luật 13 nổi tiếng, giới hạn mức tăng giá trị bất động sản được định giá không quá 2% mỗi năm.
# 8. Wisconsin
Wisconsin có cấu trúc thuế bất động sản độc đáo. Tiểu bang áp đặt thuế bất động sản của tiểu bang và địa phương, thuế này có thể khác nhau đáng kể giữa các đô thị khác nhau. Ngoài ra, Wisconsin có mức doanh thu thuế bất động sản tương đối cao so với các tiểu bang khác. Điều này chủ yếu là do nó phụ thuộc vào thuế bất động sản để tài trợ cho các hoạt động của chính quyền địa phương. Điều này, kết hợp với cam kết của tiểu bang trong việc cung cấp cơ sở hạ tầng và giáo dục công có chất lượng, góp phần khiến mức thuế bất động sản cao hơn của Wisconsin.
# 9. Massachusetts
Massachusetts, tiểu bang thứ chín có thuế bất động sản cao nhất, có một số điểm tương đồng với California và Wisconsin. Bang có mật độ dân số đông đúc, giá trị tài sản cao và cam kết mạnh mẽ đối với giáo dục và dịch vụ công. Tuy nhiên, chi phí sinh hoạt tương đối cao, đặc biệt là ở các khu vực đô thị.
# 10. Ohio
Ohio cũng nằm trong số các bang có thuế bất động sản cao nhất. Giống như Massachusetts, Ohio phụ thuộc rất nhiều vào thuế bất động sản để tài trợ cho các dịch vụ và trường học của chính quyền địa phương. Thuế suất bất động sản ở Ohio khác nhau tùy theo quận và thành phố.
Tuy nhiên, tiểu bang thu thuế suất trung bình trên toàn tiểu bang, điều này làm tăng thêm gánh nặng thuế bất động sản của cư dân Ohio. Hơn nữa, chi phí sinh hoạt và giá trị tài sản ở một số khu vực của Ohio cao hơn, dẫn đến hóa đơn thuế tài sản cao hơn.
5 loại thuế bất động sản thấp nhất theo tiểu bang
Khi nói đến thuế tài sản, một số tiểu bang cung cấp tùy chọn thân thiện với ngân sách hơn cho chủ nhà. Sau đây có thuế bất động sản thấp nhất tại Hoa Kỳ.
# 1. Hawaii
Đầu tiên trong danh sách là Hawaii. Mặc dù nổi tiếng là một nơi đắt đỏ để sinh sống, Hawaii có một trong những mức thuế bất động sản thấp nhất trong tiểu bang. Tiểu bang có chương trình miễn thuế cho chủ sở hữu nhà, cho phép cư dân được giảm thuế bất động sản nếu họ sống trong khu nhà là nơi cư trú chính của mình.
# 2. Alabama
Với một trong những mức thuế suất bất động sản thấp nhất trên toàn quốc, Alabama là một lựa chọn hấp dẫn cho những người sở hữu nhà tiềm năng. Thuế suất thuế bất động sản của tiểu bang khác nhau tùy thuộc vào quận, nhưng nhìn chung, chúng có xu hướng nằm trong số thấp nhất trong cả nước.
Ngoài mức thuế suất thấp, Alabama còn miễn thuế nhà ở cho những chủ sở hữu nhà đủ tiêu chuẩn, cho phép họ giảm thuế bất động sản hơn nữa.
# 3. Wyoming
Wyoming là một trong những bang có thuế bất động sản thấp nhất. Với mức thuế bất động sản hiệu quả trung bình chỉ 0.61%, cư dân Wyoming được hưởng mức thuế thấp hơn đáng kể so với mức trung bình toàn quốc.
Điều này cho phép chủ nhà tiết kiệm tiền và đầu tư vào nơi khác. Ngoài ra, Wyoming không có thuế thu nhập, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những cá nhân muốn giảm thiểu gánh nặng thuế tổng thể của họ.
# 4. Arkansas
Theo sát phía sau Wyoming là Arkansas, với mức thuế suất bất động sản hiệu quả trung bình là 0.68%. Arkansas được biết đến với chi phí sinh hoạt thấp và điều này kéo dài đến thuế bất động sản.
Do đó, chủ sở hữu nhà ở tiểu bang này được hưởng lợi từ thuế bất động sản phải chăng hoặc thấp nhất, cho phép họ kéo dài số tiền khó kiếm được hơn nữa. Điều này khiến Arkansas trở nên hấp dẫn đối với những người về hưu và những cá nhân có thu nhập cố định, những người muốn tiết kiệm.
# 5. Colorado
Colorado cũng có thuế bất động sản thấp nhất trong tiểu bang. Thuế bất động sản ở cấp quận ở Colorado và mức thuế bất động sản hiệu quả trung bình là khoảng 0.55%. Điều này có nghĩa là các chủ sở hữu nhà ở Colorado phải trả khoảng 0.55% giá trị tài sản được đánh giá cho thuế mỗi năm.
Tỷ lệ tương đối thấp này thấp hơn đáng kể so với mức trung bình toàn quốc, dao động quanh mức 1.08%. Mức thuế bất động sản thấp là do các giới hạn nghiêm ngặt của tiểu bang đối với việc tăng thuế bất động sản, được gọi là Tu chính án Gallagher, cũng như các khoản khấu trừ và miễn thuế khác.
Nhìn chung, các tiểu bang này cung cấp một lựa chọn hợp lý hơn cho các chủ nhà muốn giảm gánh nặng thuế bất động sản của họ.
Thuế tài sản xe theo tiểu bang
Thuế tài sản xe khác nhau tùy theo tiểu bang ở Hoa Kỳ. Các loại thuế này áp dụng cho phương tiện và thường được tính hàng năm. Ở một số tiểu bang, tỷ lệ là một tỷ lệ phần trăm của giá trị của chiếc xe, trong khi ở những tiểu bang khác, đó là một số tiền cố định. Họ sử dụng doanh thu từ các loại thuế này để tài trợ cho các dự án cơ sở hạ tầng và dịch vụ của chính quyền địa phương.
Thuế tài sản xe phải nộp có thể thay đổi đáng kể giữa các tiểu bang. Ví dụ: các tiểu bang như Alaska, Delaware, Montana và New Hampshire không có bất kỳ loại thuế tài sản xe nào. Mặt khác, Rhode Island, Connecticut và New Jersey có tỷ lệ cao hơn, từ 1.32% đến hơn 2% giá trị của chiếc xe.
Do đó, chủ sở hữu phương tiện nên biết mức thuế ở tiểu bang của họ và lập kế hoạch phù hợp cho chi phí này. Ngoài ra, một số tiểu bang cung cấp các khoản miễn trừ hoặc tín dụng cho các cá nhân có thu nhập thấp, người già hoặc cựu chiến binh, điều này có thể giúp giảm bớt gánh nặng thuế. Nhìn chung, việc hiểu rõ về thuế tài sản xe cộ ở tiểu bang của mình là điều cần thiết đối với mọi chủ sở hữu phương tiện để đảm bảo tuân thủ các quy định và tránh bị phạt hoặc phạt tiền.
Thuế tài sản cá nhân theo tiểu bang
Thuế tài sản cá nhân khác nhau tùy theo từng tiểu bang ở Hoa Kỳ, mỗi tiểu bang có các quy định và phương pháp đánh giá riêng. Các loại thuế này thường đánh vào xe cộ, thuyền, đồ nội thất, máy móc và thiết bị mà các cá nhân sở hữu. Tỷ lệ và miễn thuế tài sản cá nhân cũng khác nhau tùy theo tiểu bang, điều quan trọng là các cá nhân phải hiểu các quy tắc và quy định trong khu vực tài phán cụ thể của họ.
Ví dụ: Texas, Florida và Nevada không có thuế tài sản cá nhân trên toàn tiểu bang đối với các cá nhân. Tuy nhiên, các tiểu bang khác như California và New York có mức thuế tài sản cá nhân cao có thể ảnh hưởng đến tài chính của cá nhân.
Ngoài ra, một số tiểu bang cung cấp miễn trừ hoặc tín dụng cho một số loại tài sản cá nhân, chẳng hạn như thiết bị nông nghiệp hoặc lắp đặt năng lượng tái tạo. Tuy nhiên, hãy hiểu các quy định về thuế tài sản cá nhân tại tiểu bang của bạn để quản lý tài chính và đảm bảo tuân thủ luật pháp.
Có phải tất cả các tiểu bang của Hoa Kỳ đều có thuế tài sản?
Ở tất cả 50 tiểu bang của Hoa Kỳ, luật pháp yêu cầu hầu hết chủ sở hữu bất động sản phải trả thuế bất động sản và thuế bất động sản khác nhau tùy theo tiểu bang.
Thuế tài sản ở Florida là bao nhiêu?
Thuế bất động sản ở Florida là 0.98%, thấp hơn một chút so với mức trung bình của Mỹ là 1.08%.
Bang nào không có thuế tài sản ở Mỹ?
Không có tiểu bang nào không có thuế bất động sản. Trong khi đó, thuế bất động sản vẫn là một đóng góp đáng kể vào tổng thu nhập của tiểu bang.
Thuế Tài Sản Ở California Là Bao Nhiêu?
Thuế suất bất động sản hiệu quả trung bình ở California là 0.71%.
Quốc gia nào không có thuế tài sản?
Một quốc gia không có thuế tài sản là Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE). Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất không có thuế tài sản đối với tài sản dân cư hoặc tài sản thương mại. Điều này làm cho nó trở thành một điểm đến hấp dẫn cho các nhà đầu tư và cá nhân muốn mua bất động sản.
Thuế tài sản có được trả hàng năm ở Mỹ không?
Có, mỗi năm chủ sở hữu tài sản phải trả thuế. Chính phủ đánh thuế để tạo doanh thu tài trợ cho các dịch vụ công thiết yếu, chẳng hạn như trường học, đường xá, cảnh sát và sở cứu hỏa, và các dịch vụ địa phương khác.
Texas có thuế bất động sản không?
Có, Texas có thuế bất động sản. Nói cách khác, thuế bất động sản là một phần thiết yếu để tài trợ cho các dịch vụ của chính quyền địa phương.
Kết luận
Thuế bất động sản khác nhau giữa các tiểu bang, dẫn đến một loạt các thứ hạng từ cao nhất đến thấp nhất. Tuy nhiên, bảng xếp hạng trên cho thấy có sự chênh lệch giữa các bang. Trong khi một số tiểu bang áp đặt gánh nặng thuế bất động sản đối với cư dân, những tiểu bang khác đưa ra mức giá tương đối thấp hơn.
Tài liệu tham khảo
