Знання вашого коефіцієнта заборгованості стане в нагоді в довгостроковій перспективі вашого бізнесу, а також дасть більше ідей щодо того, як погасити деякі борги. Коли ви знаєте, де вашій компанії не вистачає (зобов’язань), із співвідношенням боргу до активів, ви можете зрозуміти, чи потрібно компанії скорочувати витрати чи просити більше позик. У цій публікації буде детально описано всю необхідну вам інформацію про співвідношення боргу до активів, формулу та її калькулятор.
Співвідношення заборгованості до активів (debt ratio) часто використовується для розрахунку фінансових показників організації. На якому б етапі не перебувала організація, це може допомогти визначити загальну суму активів, які підкріплюються боргами, і наскільки добре працює компанія.
Співвідношення боргу до активів – це інструмент, який може використовувати будь-яка діюча компанія, велика чи мала. Його слід використовувати як індикатор у працюючій організації. Це важливо, оскільки за допомогою коефіцієнта боргу ви можете визначити рівень/суму боргу у вашій компанії.
Що таке хороше співвідношення боргу до активів?
Відношення заборгованості до активів - це зв'язок і різниця між заборгованістю та активами організації чи фірми. Він показує кількість активів компанії, яка фінансується за рахунок боргів. Здорова компанія не повинна покладатися на борг як на єдине джерело фінансування. Натомість він повинен покладатися на справедливість.
У коефіцієнті заборгованості чим вищий коефіцієнт, тим вищий фінансовий ризик. Коли коефіцієнт активів низький, це означає, що компанія не піддається фінансовому ризику. І кредитор, і інвестор можуть використовувати це для різних цілей. Він також може перевірити загальну суму активів організації, які фінансуються за рахунок боргів. Якщо компанія покладається виключно на боржників, коефіцієнт заборгованості покаже це під час розрахунків.
Розуміння співвідношення боргу до активів
За допомогою співвідношення боргу до активів компанія може перевірити, чи є у неї ресурси для погашення деяких боргів, а також оцінити, наскільки вони стабільні з точки зору фінансів.
Більшість банків використовують коефіцієнт боргу до активів для оцінки фінансового стану клієнта. Якщо вашій компанії потрібна фінансова допомога, банк перевірить ваші кредити та використає формулу співвідношення боргу, щоб отримати уявлення про фінансові показники вашої компанії.
Існує висока ймовірність того, що вашу заявку на кредит буде відхилено, якщо ваш коефіцієнт заборгованості вищий за середній. Банкам буде важко видавати позики компанії, фінансова діяльність якої є слабкою.
Співвідношення боргу до активів, як правило, вимірює боргову здатність організації, співвідношення боргу до власного капіталу та покриття обслуговування боргу. Кредитор зверне увагу на них, перш ніж вирішить надати позику. Інвестори також перевіряють коефіцієнт заборгованості компанії перед інвестуванням. Вони перевіряють рівень залежності компанії від боргів, щоб знати, чи добре ваша компанія працює за рахунок власного капіталу чи боргу. Жоден інвестор не стане повністю інвестувати в компанію, яка сильно залежить від позикових коштів.
Як власник бізнесу, ви повинні навчитися розраховувати свій коефіцієнт боргу. Це допоможе вам зрозуміти, наскільки добре чи погано йде ваш бізнес, а також допоможе вам розробити стратегію щодо того, що вам слід зробити в іншому випадку, щоб покращити розвиток вашого бізнесу.
Формула співвідношення боргу до активів
Формула співвідношення заборгованості до активів досить проста, але перш ніж ми пояснимо її далі, слід зауважити, що для розрахунку співвідношення заборгованості потрібно використовувати подвійний облік.
Формула зазвичай включає дві змінні з вашого балансу. Дотримуйтеся цих покрокових інструкцій, щоб отримати формулу коефіцієнта заборгованості:
#1. Отримайте загальну суму боргу (зобов’язань):
Щоб мати співвідношення боргу до активів, вам потрібно надати загальну суму боргів вашої компанії. Щоб отримати загальну заборгованість вашої компанії, вам потрібно додати короткостроковий борг і довгостроковий борг вашої компанії. Додавання дасть вам загальну вартість боргу вашої компанії.
#2. Отримайте вартість загальних активів:
Щоб отримати загальну суму активів вашої компанії, вам потрібно відняти загальну вартість зобов’язань від вартості власного капіталу.
Таким чином ви отримаєте загальні активи вашої компанії. Активи мають бути чимось цінним, а не зобов’язаннями.
Вашими активами зазвичай є ваші будівлі, землі, акції, власність та інші цінні предмети.
#3. Формула співвідношення боргу до активів:
Загальний борг (зобов'язання)/загальні активи x 100%
Результат ділення загальної суми боргів від загальної суми активів дасть вам коефіцієнт боргу. Також важливо помножити його на 100%. Коли коефіцієнт вище 1.0, це свідчить про те, що компанія покладається на борг, і чим вищий відсоток, тим вище залежність від боргу.
Наприклад, якщо ваш загальний борг становить 90,000 50,000 доларів США, а загальні активи – XNUMX XNUMX доларів США
90,000 50,000 доларів США (зобов’язання) ÷ 1.8 XNUMX доларів США (активи) = коефіцієнт боргу XNUMX
#4. Інтерпретація результатів:
Недостатньо просто знати формулу для відношення боргу до активів; Ви також повинні знати, як інтерпретувати результати.
Банки, кредитори та інші фінансові установи можуть використовувати коефіцієнт заборгованості, щоб вирішити, чи можуть вони позичати гроші компанії чи вкладати в неї гроші. І тому важливо запустити цю формулу у вашій компанії, перш ніж подавати заявку на кредит. Ви можете найняти професійного бухгалтера або скористатися послугою внутрішній ревізор щоб допомогти виміряти коефіцієнт боргу у вашій компанії.
Що таке хороше співвідношення боргу до активів?
Співвідношення боргу до активів може бути хорошим, поганим або навіть обома. Якщо ви спробували формулу, наступним кроком є аналіз та інтерпретація результату. За результатом ви зрозумієте, хороший він для вашої компанії чи ні.
Ми пояснимо, що таке хороший коефіцієнт боргу:
$50,000 90,000 (борг) ÷ $0.5 XNUMX (активи) = XNUMX коефіцієнт боргу
Коли відношення боргу до активів компанії менше 1, це означає, що вона має більше активів і не залежить від позик. Це свідчить про те, що підприємство добре фінансово. Коли компанія з таким коефіцієнтом просить позику, вона має вищі шанси отримати позику. Це також означає, що ваша компанія може стояти самостійно, а інвестори не пошкодують, інвестуючи у вашу компанію.
Коли коефіцієнт боргу компанії дорівнює 1, це означає, що загальні активи компанії та загальний борг рівні. Тобто ніхто не є вищим за інший. Інвесторам це може здатися складним, оскільки в такому сценарії немає нічого певного. Однак ви, як власник бізнесу, можете знайти способи покращити свій бізнес і зробити його кращим.
Коли співвідношення боргу до активів вище за 1
Коли відношення боргу до вищого за 1, це свідчить про те, що зобов’язання перевищують наявні активи. Це погано, якщо ваша компанія знаходиться в такому стані. Інвесторам буде важко інвестувати у вашу компанію, а банки можуть не захотіти позичати вам гроші. Ви можете покращити свої фінанси та вийти на кращий бік бізнесу, витративши час і гарну стратегію.
Коли ваш коефіцієнт заборгованості вищий за 1, це може скласти неправильне враження у тих, хто зацікавлений допомогти вашій компанії. Це означає, що ваша компанія значною мірою залежить від боргів і не може допомогти собі наявним капіталом.
Ви не повинні дозволяти, щоб ваш коефіцієнт був вищим за 1. Банки та інвестори оцінять співвідношення вашого боргу до активів і перевірять, чи вигідна угода з вашою компанією.
Щоб покращити свій коефіцієнт заборгованості, вам потрібно погасити більшість своїх боргів, особливо тих, які мають високі процентні ставки. Бюджетування також буде дуже корисним для вашої компанії, а також використання ефективних методів.
Калькулятор співвідношення боргу до активів
Співвідношення боргу до активів розраховується як Загальний борг (зобов'язання)/загальні активи x 100%. результат, отриманий за цією формулою, допоможе компанії, інвесторам, фінансовим установам та іншим.
Ви можете розрахувати співвідношення боргу до активів для компанії за допомогою калькулятора, і якщо ви інвестор, це допоможе вам оцінити компанію, у яку ви хочете інвестувати. Якщо співвідношення менше 1, ви можете інвестувати в неї і якщо він вищий, вам слід переглянути свої варіанти.
Щоб розрахувати коефіцієнт заборгованості компанії, вам потрібно розділити загальну заборгованість на загальну суму активів компанії.
Якщо загальний борг компанії становить 50,000 90,000 доларів США, а загальні активи компанії становлять 0.5 0.5 доларів США, співвідношення боргу до активів становитиме 100. Потім ми помножимо 50 на 50%, і відповідь буде XNUMX%, що просто означає, що XNUMX% активів компанії фінансуються за рахунок боргів.
З цього прикладу я думаю, що ви тепер маєте уявлення про те, що таке хороший коефіцієнт боргу:
$50,000 90,000 (борг) ÷ $0.5 100 (активи) = 50 x XNUMX% = XNUMX%
Зробіть собі послугу, скориставшись калькулятором співвідношення боргу до активів. Ти подякуєш мені пізніше.
Коефіцієнт загального боргу
Компанії, інвестори, фінансові установи та інші групи використовують коефіцієнт загальної заборгованості. Коефіцієнт загальної заборгованості покаже, наскільки компанія залежить від боргів. Чим вищий коефіцієнт, тим вищий ризик інвестування в таку компанію.
Банки використовують коефіцієнт загальної заборгованості, щоб перевірити фінансові показники компанії, яка запитує позику. Коли компанія просить позику, банк використовуватиме коефіцієнт загальної заборгованості як вимірювання, щоб визначити, чи може компанія повернути кредит і чи має вона достатньо активів, які можуть служити заставою.
Компанії зазвичай використовують коефіцієнт загальної заборгованості як показник. Це допоможе їм визначити сфери, які потребують покращення. Як правило, загальний коефіцієнт боргу важливий для власників бізнесу, інвесторів і фінансових установ.
Чи може співвідношення боргу до активів бути занадто низьким?
Низьке співвідношення боргу до активів також може бути проблемою. Хоча це навряд чи призведе до банкрутства, це може означати неправильні рішення керівництва щодо структури капіталу, що призведе до неоптимальної прибутковості капіталу для власників фірми.
Як визначити, чи добре у вас співвідношення боргу та активів?
Співвідношення боргу до власного капіталу або боргу до активів менше 1.0 вважається достатньо безпечним, тоді як співвідношення 2.0 або більше вважається небезпечним. Банківська справа, наприклад, визнана тим, що має значно більше співвідношення боргу до власного капіталу, ніж інші галузі.
Чи може відношення боргу до активів дорівнювати нулю?
Так, коефіцієнт заборгованості, що дорівнює нулю, вказує на те, що компанія не позичає для фінансування збільшення операцій, обмежуючи загальний прибуток, який можна отримати та передати акціонерам.
Як розрахувати співвідношення боргу до активів?
Калькулятор співвідношення боргу до активів = загальний борг (зобов’язання)/загальні активи x 100%.
Завершення роботи
Співвідношення боргу до активів має вирішальне значення як для малого, так і для великого бізнесу. Це показник і інструмент для розрахунку фінансової діяльності організації. Якщо коефіцієнт вище середнього, ваша компанія може бути на межі банкрутства. Сподіваємося, завдяки цій статті ви отримали більше інформації про ВІДНОШЕННЯ БОРГУ ДО АКТИВІВ.
Поширені запитання щодо співвідношення боргу до активів
Як розрахувати співвідношення боргу до активів?
Калькулятор співвідношення боргу до активів = загальний борг (зобов’язання)/загальні активи x 100%.
Що відбувається, коли співвідношення боргу до активів перевищує 1?
Коли відношення боргу до вищого за 1, це свідчить про те, що зобов’язання перевищують наявні активи.
- АНАЛІЗ ФІНАНСОВОГО КОЕФІКТИВНИКА: Детальний посібник з інтерпретації фінансового аналізу
- Коефіцієнт боргу: визначення, формула та пояснення розрахунків
- Співвідношення заборгованості до власного капіталу: пояснення!!!, формула, розрахунки, приклади
- Коефіцієнт грошових коштів: формула, розрахунки та приклади
- Коефіцієнт боргу: визначення, формула та пояснення розрахунків
- НАЙКРАЩИЙ СПОСІБ КОНСОЛІДАЦІЇ БОРГУ: Альтернативи консолідації боргу за кредитною карткою
