Інвестування ваших грошей може бути дещо ризикованим, тому дуже важливо і необхідно стежити за прибутком. Однак серед численних показників, які ви можете використовувати для оцінки успіху своїх інвестицій, одним із них є дохідність. З іншого боку, прибутковість у фінансах є мірою того, скільки грошей цінні папери зробили для своїх інвесторів за певний період часу. Це річний грошовий потік, який інвестор отримує як прибуток від своїх акцій, облігацій, а також інвестицій в нерухомість. У цьому матеріалі ми детально пояснюємо, що таке фінансування прибутковості щодо визначення, криптовалюти, фінансової формули, високого та полідохідного фінансування, а також як розрахувати фінансування прибутковості.
Що це означає?
Як правило, прибуток у фінансах — це прибуток від інвестицій, як правило, у формі відсотків або дивідендів. Гроші інвестора можна заробити двома способами: шляхом прибутковості інвестицій і шляхом закриття угоди на прибутковість. Між тим, найпоширеніші способи вираження прибутку – це відсоток від початкової інвестиції або її поточна ринкова вартість.
Акції та облігації – це, в основному, два фінансові інструменти, які найчастіше пов’язані з прибутковістю. Поточна ціна акцій компанії використовується як основа для розрахунку прибутковості її акцій. Іншими словами, якщо вартість акцій інвестора зростає, інвестор отримає більшу віддачу від своїх інвестицій.
З іншого боку, якщо облігація зберігається до погашення, дохідність може бути виражена у відсотках від її первісної вартості або відсоток від його поточної вартості.
Визначення дохідного фінансування
Дохідність — це показник попередньої прибутковості інвестора у фінансах. Це рентабельність інвестицій (ROI) інвестора може бути виражена у відсотках. Іншими словами, термін «дохідність» відноситься до суми грошей, яку інвестиція генерує за певний період часу. Як правило, він представляється у відсотках залежно від поточної ринкової або номінальної вартості цінного паперу і використовується для розрахунку відсотків і дивідендів. В основному, звичайні акції, привілейовані акції, конвертовані акції, облігації (державні та корпоративні), векселі та ануїтети входять до цього показника. Хоча дохідність цінного паперу включає відсотки або дивіденди, які він виплачує. Однак можна класифікувати прибутковість як відому або очікувану залежно від оцінки цінного паперу
Різні типи
Існують різні види фінансової прибутковості залежно від типу інвестиції, тривалості інвестування та величини прибутку;
№1. Дивідендна дохідність
Як правило, щоб отримати дивідендний прибуток компанії, ви ділите її річні виплати дивідендів на ціну акцій. Тим часом для інвесторів дивідендів це звичайний спосіб скористатися перевагами регулярних дивідендів. Тим не менш, розділіть поточну ціну акцій на річну виплату компанії, щоб отримати дивідендний прибуток.
№2. Дохідність акцій
Існує два типи прибутку, які зазвичай використовуються в інвестиціях на основі акцій: абсолютна та відносна. Дохідність від собівартості (YOC), або прибутковість, обчислюється наступним чином, якщо врахувати ціну покупки:
Прибутковість компанії розраховується як добуток зростання ціни та виплачених дивідендів. Наприклад, коли ціна акції зростає і корпорація виплачує дивіденди в розмірі 2 доларів, інвестор отримує прибуток у розмірі 20 доларів (120 – 100 доларів). В результаті дохідність витрат дорівнює 22%, або (20 $ + 2 $) / 100 $.
З цих причин деякі інвестори можуть віддати перевагу обчисленню прибутковості на основі поточної ринкової ціни, а не ціни покупки. З іншого боку, поточна прибутковість оцінюється за такою формулою:
(Збільшення ціни + сплачені дивіденди) / Поточна ціна = поточна прибутковість.
Якщо розділити (20 $ + 2 $) на 120 $, поточна прибутковість складе 0.1833, або 18.33 %.
Однак через зворотний зв’язок між прибутковістю та ціною акцій теперішня дохідність падає, коли ціна акцій компанії зростає.
№3. Дохідність облігацій
Розрахунок номінальної прибутковості, яка є прибутковістю річних облігацій з виплатою відсотків, є основним і виглядає так:
(Річні зароблені відсотки / номінальна вартість облігації)
Казначейські облігації, термін погашення яких здійснюється протягом одного року з відсотковою ставкою 5%, мають, наприклад, дохід, який обчислюється як 50 доларів США / 1,000 доларів США = 0.05 або 5%.
Однак це правда, що прибутковість за облігаціями з плаваючою ставкою виплачує відсотки за різними ставками. Однак це ґрунтується на застосовній процентній ставці за певних строків погашення, яка буде коливатися протягом терміну її дії.
Припустимо, що облігація сплачує відсотки на 10-річний казначейський дохід + 2 відсотки, і якщо дохідність 10-річного казначейства підвищиться до 2 відсотків, відповідна процентна ставка зросте з 3 до 4 відсотків протягом кількох місяців.
В основному, це не відрізняється від облігацій, пов’язаних з індексом, процентні виплати яких змінені для індексу. Ці індекси можуть включати індекс споживчих цін (ІСЦ) та індекс інфляції.
№ 4. Прибутковість до зрілості
Як правило, це пов’язано з тим, що облігація утримується до погашення. Прибутковість до погашення (YTM) — це загальна прибутковість, передбачена для облігації щороку. З іншого боку, номінальна прибутковість визначається на щорічній основі і може змінюватися з року в рік. Тим часом YTM являє собою прогнозовану річну прибутковість, яка, як очікується, залишиться стабільною протягом терміну дії облігації.
#5.Поступитися гіршому
Можна отримати найнижчий можливий дохід за зобов’язанням, не побоюючись, що емітент не виконає зобов’язання. Однак це якщо розрахувати найгіршу прибутковість (YTW). Наприклад, якщо емітент застосовує такі положення, як передоплата, зворотний дзвінок або вилучення грошей, YTW представляє найгірший сценарій щодо облігації. Ця дохідність є важливим показником ризику, оскільки вона гарантує, що ви досягнете певних вимог щодо доходу навіть у найгіршому випадку.
№6. Віддайся колу
Зокрема, важливо знати прибутковість для виклику (YTC). Це тому, що це показник, який відноситься до облігацій, які підлягають відкликанню. Однак це облігації, які емітент може викупити до дати їх погашення. Сума відсотків, сплачених за облігацію, її ринкова ціна та час, що залишився до дати відкликання – все це визначає цю вартість.
Дохідність фінансових криптовалют
Оскільки 2021 рік був таким великим для криптовалют, не дивно, що цей рік почався так добре. Загалом ми спостерігаємо зростання інституційних інвестицій у криптовалюти, такі як BTC, ETH, а також SOL. Проте це відбувається навіть із нестабільним ринком, який був побитий хвилями волатильності. Однак, на думку багатьох, найпривабливішою особливістю криптовалюти є можливість негайного отримання прибутку від інвестицій за допомогою криптофінансування.
З іншого боку, за останні чотири роки біткойн перевершив усі інші класи криптовалют, що робить його очевидним фінансовим вибором для будь-якої компанії, яка шукає високий рівень прибутковості. Коли ми вступаємо в нову цифрову еру, ми можемо очікувати збільшення використання цифрових активів, а також валют. Фінансування криптовалютного ринку дозволяє інвесторам отримувати прибуток, заробляти гроші та убезпечити свої активи за короткий період часу.
Зростання попиту на короткострокові позики зумовлене значним зростанням ринку криптовалют. У той же час його ринкова оцінка вже перевищує 2 трильйони доларів. З іншого боку, фінансування прибутку — це, по суті, платформа, яка дозволяє інвестувати в криптовалюту з можливістю контролю та управління грошовими коштами. Опціони, які можуть досягти значно більшого прибутку, ніж на звичайних фінансових ринках. Таким чином, його можна використовувати, щоб максимально використати весь потенціал перспектив, які це дає.
Звичайно, використання продукту криптовалютного доходу не гарантує більшої віддачі від ваших криптофінансів. Це пов’язано з волатильністю та непередбачуваністю, які присутні в бізнесі цифрових активів. Тим не менш, як і у випадку з будь-якими інвестиціями з високим потенціалом, найкращі інструменти та платформи, доступні вам як користувачеві, допоможуть вам максимізувати продуктивність і забезпечити потенційний прибуток.
Високодохідне фінансування
Коли агентства кредитного рейтингу оцінюють облігації нижче інвестиційного класу, наприклад, високодохідні облігації (також відомі як облігації «неінвестиційного» чи «спекулятивного» або просто «сміттєві облігації»). Через вищі дефолти та інші ризики фінансових подій. Тим не менш, ці облігації, коли фінанси пропонують висока дохідність, ніж інвестиційного рівня цінні папери.
Високодохідне боргове фінансування несе більший ризик для інвесторів, ніж облігації інвестиційного рівня. Про це свідчить їх нижчий кредитний рейтинг. Однак, щоб компенсувати більший ризик, інвестуючи в цінні папери з вищою прибутковістю, інвестори вимагають більшого прибутку.
Іншими словами, дефолт є найбільш значущим ризиком для облігацій з вищою прибутковістю. У той час як несплата відсотків та основної суми вчасно може призвести до втрати всієї інвестиції. Крім того, більше 5% американських високодохідних облігацій зазнали дефолту за своїми облігаціями в довгостроковій перспективі. Під час кризи ліквідності в 5.6-7 роках рівень дефолту був у діапазоні від 1989 до 90 відсотків. Так само під час пандемії 9 року рівень дефолту зріс приблизно до 2020%. Фінансовий ризик дефолту в секторі високодохідних облігацій зростає під час рецесії через гірші умови бізнесу.
Більшість високодохідних джерел боргового фінансування або покупок здійснюються інституційними інвесторами. Сюди входять пенсійні фонди, пайові фонди, банки та страхові компанії. Проте взаємні фонди є основним засобом або джерелом фінансування, за допомогою якого індивідуальні інвестори беруть участь на ринку високої прибутковості.
Хоча деякі інституційні інвестори мають правила, які забороняють їм інвестувати в облігації з низькими рейтингами. Може існувати інституційна база інвесторів для цінних паперів з нижчим рейтингом, якої не існує для облігацій інвестиційного рівня.
Формула фінансування прибутковості
Пояснення формули врожайності. Загалом, прибутковість цінного паперу — це сума грошей, яку інвестор отримує назад за гроші, які вони вкладають у нього. Зазвичай він розраховується на щорічній основі, хоча також може розраховуватися щоквартально або щомісячно.
Іншими словами, загальний прибуток, більш широкий показник прибутковості інвестицій, не слід помилково сприймати за прибутковість при розрахунку прибутку від інвестицій. Формула для визначення врожайності:
Дохід = чистий реалізований прибуток / основна сума
Коли справа доходить до інвестування в акції, наприклад, існує два типи прибутку та прибутку. По-перше, це може бути у формі підвищення ціни, коли інвестор купує акцію за 100 доларів і продає її за 120 доларів через рік. У цьому році можуть бути виплачені дивіденди в розмірі 2 долари США на акцію. Дивідендний прибуток розраховується шляхом ділення збільшення ціни акції на початкову ціну акції. Для цього випадку результат буде таким:
(20 дол. США + 2 дол. США) / 100 дол. США = 0.22, або 22%
Poly Yield Finance
Poly Yeld Finance — це протокол для вирощування врожайності нового покоління. Використовуючи Poly Yeld Finance у мережі Polygon, ви можете отримувати пасивний дохід, використовуючи різноманітні унікальні та креативні функції.
На відміну від інших прибуткових ферм, Poly Yeld finance не використовуватиме комісію за депозит, щоб викупити та спалити токени, на які ставляться його користувачі. Витрачати гроші на щось подібне безглуздо. Власникам YELD V2 буде відшкодована вартість депозиту, яку ми повернемо спільноті.
Як розрахувати фінансову прибутковість
- Розрахувати врожайність можна за допомогою наступних кроків:
- Визначте ринкову вартість акції або облігації або початкові інвестиції.
- Визначте, скільки грошей принесе інвестиція.
- Візьміть поточну ринкову вартість і поділіть її на свою річну зарплату.
- Цю суму потрібно помножити на 100.
Наступні формули прибутковості можна використовувати для багатьох видів інвестицій:
Дохідність акцій = (дивіденди на акцію / ціна акцій) x 100
Дохідність облігації = (купон/ціна облігації) x 100
Дохід від нерухомості = (чистий дохід від оренди / вартість нерухомості) x 100
Висновок
Як інвестор, ви повинні знати, як розвиваються ваші інвестиції, відстежуючи їх прибутковість. Позитивні чи негативні зміни у сумі грошей, яку ви заробляєте на цінних паперах, можуть бути відображені коливаннями дохідності.
Питання і відповіді
Чи дорівнює прибутковість дивіденду?
Дивіденди або ставка дивідендів компанії виражаються у доларах і є сукупною сумою очікуваних виплат дивідендів. Дивідендний прибуток виражається у відсотках і являє собою відношення річних дивідендів компанії до ціни її акцій.
Як часто виплачується дивідендний дохід?
Дивіденди, розподіл частини прибутків компанії, зазвичай виплачуються акціонерам готівкою щоквартально. Дивідендний дохід — це річний дивіденд на акцію, поділений на ціну акції, виражений у відсотках; вона буде коливатися в залежності від ціни акцій.
Як дохідність працює в акціях?
Дивідендний прибуток — це фінансовий коефіцієнт, який говорить про відсоток ціни акцій компанії, який вона виплачує у вигляді дивідендів щороку. Наприклад, якщо компанія має вартість акцій 20 доларів США і виплачує дивіденди в розмірі 1 доларів США на рік, її дивідендний дохід становитиме 5%
Що таке Polyyeld?
Poly yield Finance — це протокол нового покоління для вирощування Yield у мережі Polygon Network. Poly Yeld Finance у мережі Polygon дозволяє отримувати пасивний дохід.
Статті по темі
- Вихід: визначення, як обчислювати на прикладах і типи
- Дивідендні взаємні фонди: визначення, як вони працюють, плюси та мінуси
- Дивідендна дохідність: значення, докладні приклади, формула та безкоштовні поради інвесторам
- Високодохідні інвестиції: як визначити високодохідні інвестиції (з оновленими найкращими варіантами!)
- Що таке застава на будинок: чи погано мати заставу на будинок
