Легко зрозуміти чому: автоматичні витрати на підписку прості та зручні для клієнтів, а також передбачувані та стабільні для компаній. Хоча регулярне виставлення рахунків подобається багатьом людям, воно не позбавлене проблем. Під час виставлення рахунків у такий спосіб необхідно враховувати кілька міркувань, і використання відповідного плану ціноутворення стає критичним для успіху. У цій статті розглядаються основи регулярного виставлення рахунків, наприклад, як керувати підписками, як використовувати рішення для виставлення рахунків і як заощадити час і отримати більше прибутку.
Що таке періодичні платежі?
Коли продавець стягує зі споживача плату за товари чи послуги за заздалегідь визначеним графіком, це називається періодичним виставленням рахунків. Це вимагає отримання інформації про клієнта. Потім постачальник буде здійснювати регулярні платежі з рахунку клієнта без попереднього дозволу.
Будь-який продукт або послуга, на яку споживач підписується за допомогою регулярних платежів, може бути сильним кандидатом на регулярне виставлення рахунків. Прикладами є рахунки за кабельне телебачення, стільниковий телефон, членство в спортзалі, комунальні послуги та підписка на журнали. Автоматична оплата рахунків і регулярне виставлення рахунків — це два різні терміни.
Як працює регулярне виставлення рахунків?
Регулярне виставлення рахунків може допомогти як підприємствам, так і споживачам, дозволяючи споживачам оплачувати товари та послуги за заздалегідь визначеним графіком, наприклад щодня, щотижня, щомісяця чи щороку. Угоду про регулярне виставлення рахунків можна налаштувати з компанією негайно онлайн, по телефону або особисто за допомогою платіжної форми.
Щоб укласти угоду про регулярне виставлення рахунків, ви повинні надати компанії свою платіжну інформацію, а потім вибрати суму платежу та, якщо доступно, інтервал платежу.
Залежно від послуги, угода може закінчитися в певну дату або після певної суми платежів, або вона може тривати вічно, поки ви є клієнтом. Після укладення угоди компанія зможе здійснити платіж, не вимагаючи від вас додаткової інформації.
Ще одна послуга, яка виграє від регулярного виставлення рахунків, – це абонемент у спортзал. Ви можете ввести реквізити свого банківського рахунку для покриття регулярної щомісячної плати за підписку до укладення вашого контракту, якщо це можливо, або до припинення членства.
Які є різні типи періодичного виставлення рахунків?
Існує два типи періодичного виставлення рахунків:
- Фіксована або звичайна оплата
- Змінна або нерегулярна виставка рахунків
#1. Фіксований білінг
Кожного платіжного циклу споживач отримує однакову суму за фіксованим тарифом. Фіксований регулярний виставлення рахунків найкраще підходить для фірм, які пропонують послуги за фіксованою ціною. Підписка на газети та абонемент у спортзал є двома типовими прикладами.
Фіксований білінг забезпечує постійний і постійний дохід для компанії та надає можливості для продаж.
#2. Змінна оплата
У змінному періодичному виставленні рахунків сума, отримана від споживача, може змінюватися від платіжного циклу до платіжного циклу. Використання продукту клієнта відстежується, щоб створити новий динамічний рахунок для кожного циклу.
Виставлення рахунків за вимірювальними показниками та виставлення рахунків на основі кількості є двома типами змінних рахунків:
- Плата за лічильниками: виставлення рахунків за лічильниками – це метод регулярного виставлення рахунків споживачам на основі використання ними послуг. Це іноді називають виставленням рахунків на основі використання. Два таких приклади – послуги Інтернету та комунальні послуги. Підписка, яка використовує тарифікацію за розрахунками, часто має базовий план. З користувачів стягується додаткова плата за будь-яке використання, яке перевищує покриття базового плану.
- Оплата на основі кількості: Клієнтам виставляються рахунки на основі кількості, узгодженої під час покупки в системі виставлення рахунків на основі кількості. Наприклад, постачальники SaaS іноді стягують зі споживачів плату на основі кількості придбаних ліцензій або робочих місць. Іншим поширеним прикладом є хмарні служби зберігання на основі томів.
Які типи організацій отримують найбільшу користь від регулярного виставлення рахунків?
Будь-який бізнес, який надає регулярні послуги, може отримати вигоду від періодичного виставлення рахунків.
Серед поширених компаній, які використовують регулярне виставлення рахунків, є:
- Телекомунікаційні компанії, які пропонують виставлення рахунків на основі використання (з лічильниками).
- Підписка на газети та журнали
- Абонемент у спортзал
- Програми Saas, такі як Google Apps, Slack і Dropbox
Чи виставлення рахунків за підписку те ж саме, що й регулярне виставлення рахунків?
Через те, що вони дуже схожі, слова виставлення рахунків за передплату та періодичне виставлення рахунків використовуються як синоніми. Як підписка, так і регулярне виставлення рахунків передбачають систему автоматичної оплати, зберігання платіжної інформації для клієнта та періодичне зняття кредиту з рахунку клієнта. Інші способи оплати, як-от готівка та чек, приймаються як у системах передплати, так і в системах регулярного виставлення рахунків, крім автоматичного стягнення плати.
Основною відмінністю між ними є тарифні плани. Підприємства, які працюють за передплатою, можуть мати численні тарифні плани, і клієнти можуть будь-коли перейти на вищий або нижчий план залежно від потреб своєї компанії. Однак у разі періодичного виставлення рахунків різні рівні ціноутворення непотрібні, оскільки метод виставлення рахунків залишається незмінним незалежно від тарифного плану.
Слід зазначити, що регулярне виставлення рахунків підходить для будь-якої форми бізнесу, а не лише для компаній, що працюють за передплатою, хоча найчастіше її використовують фірми, які працюють за передплатою.
Переваги періодичного виставлення рахунків
- Дохід, який можна передбачити: Ваші грошові потоки більш передбачувані з періодичним виставленням рахунків. Регулярний дохід допомагає пом’якшити нестабільність ринку. Це дозволяє компаніям масштабуватися за рахунок покращення прогнозів, що призводить до більш ефективного розподілу капіталу та вищої рентабельності інвестицій.
- Можливості зростання доходу: Це можливість для SaaS-організацій, які використовують багаторівневі тарифні плани, збільшити дохід за рахунок збільшення та перехресного продажу існуючим клієнтам планів і доповнень з більшою вартістю.
- Зручність і налаштування: Клієнти більш задоволені, оскільки їх не турбують за повторні платежі. Це економить час і гроші компаній (довші зобов’язання призводять до знижок!) і дає їм більш персоналізований досвід споживачів, наприклад, створені на замовлення скриньки для передплати.
Які труднощі пов’язані з періодичним виставленням рахунків?
Незважаючи на численні переваги, організації, які використовують модель періодичного виставлення рахунків, можуть зіткнутися зі значними труднощами.
- Збої в оплаті: Збої в оплаті під час періодичного виставлення рахунків можуть виникати внаслідок закінчення терміну дії картки, недостатніх коштів або неточної інформації картки. Компанії, які використовують регулярне виставлення рахунків, повинні мати план, щоб впоратися з подібними невдалими платежами. Відновити невдалі платежі можна за допомогою ефективних рішень для керування підписками. Керівництво нагадувань може допомогти, повторивши спробу картки клієнта через установлений період часу. Якщо це також не вдається, власників бізнесу та клієнтів можна повідомити про проблему з оплатою, щоб вони могли працювати разом, щоб її виправити.
- Безпека платежу: Безпека платежів має вирішальне значення для будь-якої організації, включаючи регулярне виставлення рахунків. Це величезний обов’язок захищати конфіденційні фінансові дані споживачів від цифрового шахрайства. Технології керування підписками, які застосовують сувору відповідність PCI, можуть допомогти вам захистити конфіденційні дані відповідно до галузевих норм. Рішення для виявлення та запобігання шахрайству можна пов’язати з системою регулярних платежів, щоб ще більше обмежити ймовірність шахрайської обробки платежів.
- Управління помилками в оплаті: Коли виникає проблема з оплатою, сповіщення клієнтів може зайняти багато часу, особливо якщо ваша клієнтська база зростає. Це має бути полегшено для вас, якщо ви використовуєте ефективну систему регулярних платежів. Наприклад, перед здійсненням наступного платежу система може дозволити затвердженим клієнтам змінити свої платіжні дані через портал самообслуговування.
Чи варто створювати власну систему періодичного виставлення рахунків?
Незалежно від того, керуєте ви компанією SaaS або передплатою, чи хочете її створити, однією з найважливіших і неприємних проблем, з якою ви зіткнетеся, є ціноутворення. Проте, якщо ваша ціна розумна і ви забезпечуєте цінність, ваша клієнтська база зростатиме.
Якщо на даний момент ви не використовуєте платформу регулярних платежів для підтримки вашої стратегії ціноутворення, це все одно, що заливати реактивне паливо в паровий двигун. «Складність — це як протікання даху», — пояснює Джейсон Фрід. Починається з крихітного. Тим не менш, з часом це завдає значної шкоди. І коли шкода сталася, її важко повернути назад. Краще уникати цього насамперед».
Вимоги до виставлення рахунків розширюються підприємствами постійно змінюються. Рахунки-фактури можуть генеруватися автоматично внутрішньою системою, але бульбашка з часом лопне. Вітчизняні системи виставлення рахунків не в змозі впоратися зі складністю регулярного виставлення рахунків для організацій, що швидко розвиваються, що включає глобальне розширення, експерименти з ціноутворенням, знижки та додаткові функції.
Як налаштувати регулярний платіж PayPal
Продавці можуть регулярно виставляти рахунки своїм споживачам за товари чи послуги за допомогою повторюваних платежів PayPal. Щоб налаштувати регулярні платежі PayPal, потрібен обліковий запис PayPal Business. PayPal надає докладні інструкції на своєму веб-сайті щодо налаштування планів передплати та прийняття платежів PayPal, кредитних і дебетових карток на вашому веб-сайті, якщо у вас є обліковий запис PayPal Business.
Як зупинити регулярний платіж на PayPal
Якщо ви є клієнтом і бажаєте скасувати регулярний платіж, підписку або угоду про автоматичне виставлення рахунків із продавцем, перше, що вам потрібно зробити, це увійти у свій обліковий запис PayPal. Виберіть «Налаштування» у верхній частині сторінки. Потім виберіть «Платежі». Потім виберіть «Керувати попередньо схваленими платежами». Нарешті натисніть «Скасувати» або «Скасувати автоматичне виставлення рахунків» і виконайте вказівки. Додаткову інформацію можна знайти на веб-сайті PayPal у розділі «Як я можу скасувати регулярний платіж, підписку чи угоду про автоматичне виставлення рахунків, яку я уклав із продавцем?»
Скасування регулярного платежу кредитною карткою
Звернутися безпосередньо до постачальника послуг – найкращий спосіб припинити регулярні платежі за допомогою кредитної картки. Ви повинні мати можливість зв’язатися з ними онлайн, по телефону, особисто чи поштою, залежно від послуги. Якщо ви хочете уникнути додаткового платежу, зв’яжіться з ними принаймні за три дні до наступної запланованої дати платежу.
Скасування повторного платежу дебетовою карткою
У вас є кілька способів зупинити автоматичне списання коштів із вашого рахунку. Ви можете повідомити фірму безпосередньо, письмово або по телефону, про те, що ви відкликаєте свій дозвіл компанії приймати автоматичні платежі з вашого банківського рахунку. Після цього зв’яжіться зі своїм банком або кредитною спілкою та повідомте їм, що ви скасували авторизацію для корпорації приймати автоматичні платежі з вашого рахунку.
Навіть якщо ви скасували авторизацію в компанії, ви можете піти зайву милю, зателефонувавши до банківської установи та попросивши «припинення платежу». Платіжне доручення про припинення платежу вимагає від вашого банку заборонити компанії зняти кошти з вашого рахунку.
Річні платіжні цикли проти місячних платіжних циклів
Утримання клієнтів має вирішальне значення для прибутковості будь-якої фірми, що постійно отримує прибуток.
Споживачі повинні вірити, що з часом вони отримують цінність послуги. Вони будуть збиватися, якщо цього не зроблять. Вони поновлять, якщо це зроблять. На перший погляд це здається простим, але управління відтоком – це що завгодно, але це процес, який виглядає по-різному для кожної організації та ринку.
Але є одна важлива функція, яка може допомогти зменшити відтік практично в будь-якому бізнесі, заснованому на підписці: подовження циклів підписки. Доведено, що річне виставлення рахунків є більш ефективним, ніж щомісячне, у мінімізації відтоку.
З адміністративного боку річні цикли виставлення рахунків усувають необхідність щомісячного адміністрування рахунків-фактур, звільняючи час для більш корисних дій. Оскільки більший авансовий платіж вимагає від клієнтів більших зобов’язань, це дає компаніям більше часу, щоб продемонструвати свою цінність, перш ніж клієнти вирішать, продовжувати або скасовувати підписку. І ця додана вартість прямо корелює з меншим відтоком.
Альтернативи періодичного виставлення рахунків
Існують додаткові способи, якщо ви не бажаєте налаштовувати регулярне виставлення рахунків безпосередньо з фірмою.
#1. Онлайн-банківська оплата
Багато банків, а також передплачені дебетові картки забезпечують автоматичну оплату рахунків, що дозволяє вам керувати більшою кількістю рахунків в одному місці. Замість підписки на регулярне виставлення рахунків у компанії, ви можете налаштувати регулярну оплату рахунків через свій банк, ввівши компанію, суму та дату оплати.
#2. Передплачена подарункова карта
Багато служб потокового передавання музики та відео надають подарункові картки, які можна використати для покриття вартості підписки. Коли ви завантажуєте подарункову картку у свій обліковий запис, компанія використовує баланс картки замість виставлення рахунків з вашого банківського рахунку чи кредитної картки.
Висновок
Регулярний білінг — це система, яка дозволяє компанії отримувати регулярні платежі, зберігаючи інформацію про картку від клієнтів лише один раз. У багатьох аспектах її можна порівняти з системою передплати, хоча вона не завжди має рівні цін, які надає система передплати. Власники бізнесу виграють від регулярного виставлення рахунків, оскільки це забезпечує регулярний потік готівки та економить час і ресурси. Для вирішення таких проблем, як збої в оплаті та шахрайські платежі, можна побудувати відповідну регулярну систему виставлення рахунків за допомогою правильних рішень для керування підписками.
- ПОВТОРЮВАНИЙ ПЛАТІЖ: визначення, типи та принципи роботи
- МОДЕЛІ ДОХОДУ: значення, практичні приклади, типи (Детальний посібник)
- 13 найкращих білінгових систем для малого бізнесу у 2023 році (оновлено)
- MRR: Що таке MRR (щомісячний регулярний дохід)?
- ПОПЕРЕДНИЙ ДОХОД: як розрахувати місячний і річний регулярний дохід
посилання
