Написання заповіту, мабуть, є найважливішим кроком у плануванні майна, але у 2021 році близько 67% дорослих американців повідомили, що не мали заповіту.
Основна мета написання заповіту — назвати бенефіціарів, які успадкують усе ваше майно. Вашими бенефіціарами можуть бути члени родини чи близькі, або благодійна організація. Ви також призначите виконавця, який буде відповідати за виконання бажань, викладених у заповіті.
У цій статті буде пояснено, як скласти заповіт з адвокатом чи без нього та як внести зміни, а також типові підводні камені, яких слід уникати під час процесу.
Як скласти заповіт
#1. Визначте тип заповіту, який вам потрібен.
Існує багато форм заповіту, але більшості людей потрібен лише простий заповіт, іноді відомий як остання воля та заповіт. Якщо ви ще не визначилися, ви можете переглянути багато типів заповітів і вирішити, який із них найкращий для вас.
Живий траст може бути кращою альтернативою для вас, якщо ви маєте велику кількість активів, керуєте бізнесом або маєте складний маєток. Це те, з чим вам може допомогти юрист.
#2. Визначте, які активи ви хочете включити у свій заповіт.
Під час складання заповіту складіть список усіх речей і рахунків, якими ви володієте. Це ваші активи, і наступним кроком є вибір того, кого ви хочете успадкувати, коли помрете. Цей список повинен включати наступні пункти:
- Майно, таке як ваш будинок, автомобілі та інша нерухомість.
- Банківські рахунки та пенсійні плани
- Поліси страхування життя
- Домашні тварини: більшість людей вважають своїх домашніх тварин членами своєї сім’ї, однак юридично вони вважаються власністю. Складіть заповіт із зазначенням довіреного опікуна для вашого вихованця.
- Особисті речі або сімейні реліквії: якщо у вас є дорогі або емоційні предмети, такі як старий чайний сервіз вашої бабусі, старовинні ювелірні вироби або щось інше, ви можете вказати конкретних осіб у своєму заповіті. Таким чином ваші близькі точно знатимуть, що для вас є важливим і куди ви хочете, щоб це було після вашої смерті.
#3. Визначте, хто успадкує ваші активи.
Після того, як ви склали список усіх своїх активів, настав час вирішити, хто отримає кожне з них після вашої смерті. Ці люди відомі як бенефіціари. Ви можете просто залишити все своїй дружині та дітям, якщо у вас є сім’я. Однак серед ваших бенефіціарів можуть бути члени родини, знайомі та навіть важливі для вас благодійні організації.
Ви повинні вказати, кому ви хочете отримати кожне з ваших активів у заповіті. Будь ласка, будьте конкретні! Ваші близькі будуть вдячні за ваші настанови у важку для них хвилину. Конкретність також важлива, якщо ваш заповіт розглядається через суд із заповіту. Деякі люди люблять вимагати відгуків від своїх близьких під час написання заповіту, особливо щодо речей, які не можна розділити (наприклад, сімейні реліквії чи майно). Розповідаючи своїм близьким, чого саме чекати від вашого заповіту, ви можете уникнути плутанини чи несподіванок пізніше.
Треба мати на увазі одне: бенефіціари, яких ви називаєте у своєму заповіті, не можуть скасовувати те, що вказано в документі чи праві власності. Наприклад, якщо ваше ім’я та ім’я вашого чоловіка є у вашому акті на будинок, будинок перейде до вашого чоловіка, навіть якщо ви спробуєте передати його комусь іншому у своєму заповіті. Це також стосується прямих бенефіціарів, зазначених у таких активах, як поліси страхування життя та рахунки 401(k).
#4. Призначте виконавця за своїм заповітом.
Виконавець вашого заповіту - це особа, яка зачитає ваш заповіт і виконає ваші останні бажання. Вони розподілять ваше майно між бенефіціарами, виплатять ваші борги тощо.
Просто впишіть їх ім’я у заповіті, щоб призначити виконавця. Оскільки це може бути важка посада з багатьма зобов’язаннями, вам слід найняти людину, яка є надійною, організованою та гідною довіри. Багато людей призначають на цю роботу свого чоловіка/дружину, дорослу дитину або довіреного друга; однак майте на увазі, що це може посилити їхнє горе. Ви навіть можете найняти бухгалтера чи адвоката та заплатити їм гонорар безпосередньо зі свого майна.
Бути виконавцем заповіту - це величезна відповідальність. Коли ви визначитеся з виконавцем, повідомте його, щоб ви могли переконатися, що він готовий виконувати обов’язки, перш ніж вказувати їх у заповіті. Ви також можете призначити резервного виконавця на випадок, якщо ваш основний виконавець не зможе або не зможе працювати, коли прийде час.
#5. Призначити опікунів неповнолітнім дітям.
Якщо у вас є діти віком до 18 років, у заповіті необхідно вказати опікуна. Коли ви помрете, другому з батьків вашої дитини, як правило, надається одноосібна законна опіка. Однак, якщо ви обоє помрете одночасно, ви можете використати свою волю, щоб призначити опікуна для своїх дітей.
Бути опікуном — це велика відповідальність, тому поговоріть із призначеним опікуном і переконайтеся, що він відповідає цій посаді. Це має бути людина, якій ви довіряєте, щоб виховувати своїх дітей так, як ви б хотіли, щоб їх виховували. Як і у випадку з виконавцем, ви можете призначити запасного опікуна у випадку, якщо ваш основний опікун не може виконувати свої обов’язки. Деякі люди відкладають гроші для своїх призначених опікунів, щоб допомогти впоратися з фінансовим тягарем народження додаткових дітей у їхній родині.
Призначення опікуна для ваших маленьких дітей у заповіті може бути однією з найважливіших справ, які ви робите. Якщо ви помрете, не признавши опікуна, а другий батько вашої дитини не може піклуватися про них, суд призначить опікуна від вашого імені. Якщо не з’являться охочі, ваша дитина може стати опікою держави та потрапити до системи опіки.
#6. Зробіть благодійний внесок.
Це необов’язковий крок, але ви можете вказати благодійні організації як бенефіціарів у своєму заповіті. Ви можете віддати на благодійність різноманітні активи, зокрема землю, особисте майно, частину полісу страхування життя або інвестиції. У формі безкоштовного заповіту FreeWill є додатковий розділ, де ви можете легко додати свої улюблені благодійні організації як бенефіціарів у своєму заповіті.
#7. Підпишіть свій заповіт у присутності свідків, щоб він набрав законної сили.
Це ключовий крок: щоб ваш заповіт мав юридичну силу, ви повинні підписати його власноручно після його заповнення. Більшість штатів вимагають від вас підписувати заповіт у присутності двох свідків, які також повинні його підписати. Ваш виконавець, опікуни або будь-хто, хто успадкує щось за вашим заповітом, не може бути вашим свідком. Однак вони можуть бути сусідами по будинку, сусідами чи іншими друзями.
#8. Зберігайте свою волю в надійному місці.
Після того, як ви та ваші свідки підписали ваш заповіт, зберігайте його в безпечному та легкодоступному місці. Це може бути у вашому домашньому вогнетривкому сейфі, сейфі або в офісі поважного адвоката.
На додаток до вашої волі, ви повинні зібрати та зберігати інші важливі документи планування нерухомості в тому самому місці. Титули та документи, деталі полісу страхування життя, інструкції щодо похорону та інформація про пароль онлайн – усе це включено. Це спрощує для вашого виконавця заповіту місцезнаходження всіх ваших важливих документів після вашої смерті.
#9. Повідомте свого виконавця та близьких про місцезнаходження та доступ до документів вашого заповіту.
Ваша воля корисна лише тоді, коли ваші близькі зможуть її знайти. Після того, як ви збережете всі документи щодо планування майна, повідомте виконавця заповіту та сім’ю про їх місцезнаходження та спосіб їх отримання.
#10. Оновлюйте свій заповіт щоразу, коли ваші життєві обставини істотно змінюються.
Загалом, ви повинні оновлювати свій заповіт кожні п’ять років або щоразу, коли відбувається кваліфікована життєва подія. Це включає наступне:
- Одруження або розлучення
- Володіння дітьми або онуками
- Придбання будинку
- Зміна штатів (оскільки вимоги відрізнятимуться від штату до штату)
- Якщо один із ваших виконавців або бенефіціарів помре,
Як скласти заповіт без юриста
Скласти заповіт простіше, ніж ви думаєте. І якщо ваш маєток невеликий, ви, ймовірно, можете не наймати адвоката (ура! Жодних погодинних витрат!) і замість цього використовувати простий шаблон заповіту. Візьміть участь у нашому швидкому та простому опитуванні, щоб дізнатися, чи підійде вам шаблон для конкретного штату.
Бувають випадки, коли вам знадобиться допомога адвоката. Ось кілька прикладів:
- У вас є чималий маєток, ви стурбовані податковими наслідками та розглядаєте можливість покласти свій капітал у траст.
- У вас є активи в іншій країні.
- Ви хочете залишити когось поза своєю волею.
- Ви хочете видалити когось із наявного заповіту.
- У вас є дитина з особливими потребами, яка потребуватиме фінансової підтримки, медичного догляду чи фізичної допомоги протягом усього життя.
У будь-якому з цих випадків необхідно проконсультуватися з адвокатом.
Але якщо ви хочете знати, як скласти заповіт без адвоката, ми допоможемо вам. Ви можете підготувати простий заповіт, щоб подбати про речі першої необхідності, такі як нерухоме майно (земля та будівлі), діти та особисте майно (одяг, предмети домашнього вжитку та меблі, автомобілі) — все це онлайн. Хіба це не фантастично? За наявності необхідних підписів онлайн-заповіт є таким же законним, як і заповіт, складений юристом.
Складання заповіту онлайн
Складіть заповіт онлайн, якщо це найпростіший і найвигідніший спосіб захистити своїх близьких після смерті. Якщо ви вирішите, що вам найкраще підійде простий онлайн-заповіт, ми рекомендуємо вам спочатку вибрати надійну онлайн-організацію, яка продає унікальні заповіти для вашого штату, а потім скласти заповіти відповідно до ваших особистих потреб.
Пристойний онлайн-провайдер також дозволить вам налаштувати довгострокові довіреності, такі як фінансова довіреність і довіреність на медичне обслуговування, одночасно з складанням заповіту — ще одного з тих зобов’язань для дорослих.
Пам’ятайте, що складання заповіту захищає тих, хто вам небайдужий, у важкий момент їхнього життя.
Вам потрібно знати ці речі, перш ніж змінювати заповіт
Цілком природно очікувати, що ваш заповіт і документи щодо планування нерухомості потребуватимуть змін у міру змін.
Перш ніж вносити зміни до заповіту, необхідно:
- Переконайтеся, що виконавець вашого заповіту ще здатний виконувати цю роботу.
- Перевірте, чи готові законні опікуни ваших дітей взяти на себе цю відповідальність.
- Повідомте виконавця, якщо будь-яких бенефіціарів необхідно вилучити із заповіту з будь-якої причини.
- Подумайте, чи істотно змінилася вартість вашого маєтку.
Ви можете внести зміни у свій заповіт, підписавши кодицил, який діє як незначна поправка чи доповнення. Це можна зробити шляхом внесення будь-яких редакцій, підписання та датування кодицільного документа. Стежте за дотриманням будь-яких законів штату щодо свідків для вашого кодіцилу. Цей документ слід зберігати в надійному місці, в ідеалі, поруч із вашим оригіналом заповіту.
Чи можна позбавити когось спадщини за заповітом?
Ви можете залишити свою власність кому завгодно, з кількома важливими обмеженнями. Ви навіть можете використовувати свою волю, щоб безпосередньо позбавити спадщини певних людей.
Нижче наведено винятки: У державі загального права ваша дружина має право на половину вашого майна. Якщо ви живете в державі, що є спільною власністю, якщо ви юридично не встановили інших домовленостей, ваша дружина вже володіє половиною вашого майна.
Чи може хтось оскаржити мій заповіт після моєї смерті?
У суді дуже мало заповітів оскаржуються. Коли вони є, це зазвичай відбувається через близького родича, який відчуває себе обдуреним щодо частини майна померлої особи. Щоб визнати весь заповіт недійсним, хтось має звернутися до суду та довести, що він містить фатальну помилку, наприклад підроблений підпис, наявність здорового глузду під час складання заповіту або перебування під чиїмось неправомірним впливом.
Яка інформація потрібна для складання заповіту?
Під час написання заповіту вам може знадобитися провести попереднє дослідження, щоб зібрати конкретну інформацію. Залежно від вашої ситуації вам можуть знадобитися повні імена (і, можливо, адреси) ваших дітей, бенефіціарів, виконавців та опікунів. Вам також можуть знадобитися назви та номери фінансових рахунків, опис і місцезнаходження певних об'єктів, інформація про будь-які борги, які ви бажаєте пробачити.
Чи потрібно нотаріально посвідчувати заповіт?
Ні, вам не потрібно нотаріально посвідчувати заповіт, щоб він став дійсним. Однак для його підписання потрібні двоє свідків. У кількох штатах ви також можете зробити свій заповіт «самодоказовим», що потребує нотаріального посвідчення.
Що станеться, якщо я помру без заповіту?
Якщо ви не складете заповіт або не використаєте іншу юридичну процедуру для передачі свого майна після смерті, закон штату визначить, що станеться з вашим майном. Зазвичай він надходить вашому подружжю та дітям, а якщо у вас їх немає, іншим найближчим родичам. Якщо не вдається виявити родичів, які б успадкували ваше майно, держава забере його. У разі відсутності заповіту суд вирішує, хто піклуватиметься про ваших неповнолітніх дітей та їхнє майно, якщо другий із батьків не може або недієздатний.
Як я можу внести зміни до свого заповіту?
Ви можете змінити свій заповіт, доки ви живі. Кодицил можна використовувати, якщо ваші коригування досить прості та можуть бути повідомлені явно. Кодициль — це новий документ, який ви додаєте до свого наявного заповіту, у якому вказуються зміни, які ви збираєтеся внести. Ваш кодициль, як і ваш заповіт, має бути підписаний вами та двома свідками.
Однак у більшості ситуацій так само просто — і більш очевидно — скасувати свій нинішній заповіт і скласти новий.
Чи можу я скасувати свій заповіт?
Ви маєте право в будь-який момент скасувати свій заповіт. Найкращий спосіб скасувати заповіт – це скласти новий заповіт, який скасовує всі ваші попередні заповіти.
Складання заповіту за допомогою
Оскільки написання заповіту є дуже складною процедурою, ви можете скористатися допомогою професіонала, щоб переконатися, що ви робите це правильно. Як правило, таку допомогу надає дипломований юрист, який спеціалізується на плануванні нерухомості.
Наймання адвоката може бути непростою справою, тому для початку можна звернутись до найближчої мережі. Поцікавтеся у своїх друзів про їхній досвід роботи з адвокатами з планування нерухомості та проведіть власне дослідження, щоб знайти підходящого. Зареєструвавшись в одному з юридичних планів вашої компанії, ви отримаєте доступ до мережі юристів, які допоможуть вам скласти заповіт.
Висновок
Ця стаття розповідає про те, як скласти власну останню волю та заповіт. Проте ваш заповіт, безсумнівно, є найважливішим документом, який ви будете писати, і його потрібно підготувати належним чином.
Подумайте про те, щоб проконсультуватися з місцевим юристом з планування майна, щоб вивчити проект заповіту або допомогти вам організувати ваше майно. Інші форми планування майна, такі як заповіт, довіреність і траст, також можуть розглядатися в тій самій юридичній конторі.
Статті по темі
- Страхування життя для людей похилого віку: які доступні види страхування життя для людей похилого віку в 2023 році?
- ДОВІРЕНІСТЬ ПРОТИ ВИКОНАВЦЯ: різниця між довіреністю та виконавцем
- СКЛАДЕННЯ ЗАПОВІТУ: Покрокова інструкція
- СТАТИ ВІДПОВІДАЛЬНИКОМ МАЙТА БЕЗ ЗАПОВІТУ
- ВИКОНАВЦЯ МАХОВОГО ПРАВА: Що вони можуть і не можуть робити
посилання
